關于加密貨幣應用規模化的再思考_穩定幣

在今年年初的時候，我曾發表過一個關于加密貨幣/區塊鏈應用規模化的短期/中期/長期觀點的文章。從那時起已經超過9個月了，市場周期已經轉為看跌。在這篇博客中，我反思了在過去幾個月中，我對這些案例的觀點是如何改變的。

加密貨幣托管--認為這仍然是應用周期中最強大的案例。更多的是因為它是提供額外服務的前提條件，如支付、交易、deFi、質押等。諸如Celsius、BlockFi和Voyager等加密貨幣原生公司因對客戶資產的處理不當，削弱了客戶的信心。零售和機構現在會尋找像銀行這樣值得信賴的實體來托管他們的數字資產。

加密貨幣總市值為1.2萬億美元:金色財經報道，據CoinGecko數據顯示，當前加密貨幣市值為1.2萬億美元，24小時交易量為224.98億美元，當前比特幣市值為520,468,995,250美元，以太坊市值為220,006,838,794美元。[2023/5/28 9:46:44]

Blackrock現在與Coinbase合作提供加密貨幣托管。花旗銀行、法國巴黎銀行、Statestreet等銀行已經宣布了他們推出托管服務的計劃。Fireblocks和Metaco等托管技術提供商已經成為這一領域的領導者。現在，加密資產市場的監管使加密資產托管的監管更加明確。

Bybit將于9月15日停止在巴西提供加密衍生品交易服務:9月15日消息，新加坡加密貨幣交易所Bybit將于9月15日停止在巴西提供加密期貨和期權等衍生品交易服務，并表示它正在與巴西證券委員會（CVM）進行談判，建議用戶管理他們的頭寸或訂單，稱不會暗示對用戶存入的衍生品資產進行任何形式的凍結。（CoinDesk）[2022/9/15 6:57:31]

資產代幣化--試圖把這個案例移到“短期”應用的欄目中。代幣化的操作效率是推動應用的主要力量。瑞士和德國等國家的監管明晰度有助于代幣化項目的實施。英國的資產管理行業正在推動股票/基金的代幣化。

Axie Infinity自2021年8月以來的SLP銷毀率首次超過鑄幣率:7月16日消息，Axie Infinity（AXS）愛好者@maxbrand99發推稱，自2021年8月4日以來，Axie Infinity團隊銷毀的Smooth Love Potion（SLP）首次超過鑄造的數量。自2022年6月26日以來，SLP代幣的銷毀速度一直在飆升。同時，在過去的10天里，這一過程與SLP鑄幣率下降密切相關。

值得注意的是，7月14日，Axie Infinity開始了其特殊的“繁殖”活動——Lunacian Summer，玩家參加活動可以獲得Axies獨家“皮膚”。（U.Today）[2022/7/16 2:17:47]

使用穩定幣進行支付結算--最近Terra生態系統的穩定幣UST的崩潰將導致對穩定幣的大量監管。監管的不明確性至少在短期內會扼殺合法使用案例的增長。銀行存款的負利率已經影響了歐元穩定幣的增長。隨著利率的上升，我們將看到歐元穩定幣的一些應用。

借貸加密貨幣和DeFi-terraeco生態系統中的UST的崩潰和3AC的破產對加密貨幣生態系統中的許多大型機構產生了連鎖反應。客戶將不再接受傳統金融機構在加密貨幣中不透明的借貸行為。認為客戶會要求加密貨幣資產的鏈上審計能力。盡管市場出現了動蕩，但成熟的DeFi參與者，如Uniswap、AAVE、Compound等，沒有表現出疲軟的跡象。在金庫中有足夠儲蓄的協議將能夠利用熊市來構建更適應市場的產品。

Metaverse-相信盡管有炒作，Metaverse作為一個銀行渠道仍然需要很長的時間。自這一觀點發布以來，摩根大通在Decentraland推出了其Onyx休息室，匯豐銀行在沙盒中購買了虛擬房地產。銀行處于實驗階段，以確定一個合適的用例。

CBDC的隱私問題對CBDC的一大壓力。批評者質疑CBDC的必要性，這是對的。例如，數字歐元在第一個版本中優先考慮了P2P、POS和電子商務支付的使用案例。這些使用案例在政策角度來看排名很高，但從用戶需求的角度來看卻不是那么高。目前，市場上現有的支付方式已經得到了很好的服務。關于Web-3和可編程性的案例目前還沒有被優先考慮。鑒于最近對智能合約的黑客攻擊，央行似乎非常不太可能支持CBDC的這種發展。

有一個與金融無關的案例，我也想提一下。我覺得這是未來的一個先兆--星巴克宣布了它的Web3計劃，發行NFT作為他們忠誠度計劃的一部分。這些NFT將解鎖Web3平臺的福利和沉浸式體驗。這是過去幾個月中宣布的許多其他Web3計劃之一，Meta、迪士尼、Reddit、NFL等。

責編：Lynn

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