OP Research：2023 Crypto Nomad 啟航指南_MAD

DigitalNomad

Nomad，游民，原指居無定所的游牧民，但也可以被理解為沒有固定居所或目的地到處漫游的人。在?5-10?年前，互聯網火爆全球的時候，DigitalNomad，數字游民，這個詞就頻繁出現在各個媒體平臺之中。互聯網這個強大且成熟的基礎設施和隨之而來的各種新工種讓DigitalNomad成為了可能。事實上DigitalNomad不是一個職業，也不是一個工作，而是一個生活方式，一種如同?work-lifebalance?一樣的，通過移動設備和互聯網進行工作，自由設計自己的工作方式和工作地點的生活方式。因此，其也被稱為移動辦公或遠程工作。而這兩個詞在疫情的這三年算是屢見不鮮了。正是疫情讓人們工作和生活的方式發生了巨大的改變，這改變使得?DigitalNomad?從理想生活逐漸變成了很多人都能嘗試、甚至已經在過的生活。

DigitalNomad?有許多優點，例如可以自由選擇工作地點和工作時間，可以節省房租和通勤費用，還可以通過網絡進行全球范圍內的工作。但也有一些風險，例如可能會遇到網絡斷網、電力缺乏和時差問題等。不過，DigitalNomad?對于那些熱愛旅行和自由的人來說是一個很好的選擇。這種生活方式可以幫助人們實現自我實現，并在不同的地方體驗不同的文化和生活方式。作為一種具有挑戰性和機會性的生活方式，它適合那些有創造力、靈活性和勇氣的人。

CryptoNomad

與?DigitalNomad?類似，我們將?CryptoNomad——加密游民定義為通過互聯網移動辦公，且主要涉及?Crypto?行業業務，并沒有固定工作和生活地點的人。他們使用數字貨幣作為支付方式，用于旅行、購物和投資等各種目的。這種生活方式在疫情和戰爭之下越來越受歡迎，疫情限制了人們通勤，也阻礙了各國之間的溝通，加上烏克蘭與俄羅斯長久的戰爭帶來的金融壁壘，使各國貨幣的自由兌換和匯率穩定難以實現，但是受益于數字貨幣的匿名性、去中心化和安全性，以及數字交易的便捷性和速度，CryptoNomad?可以幾乎毫無障礙地生活。

同時，日益壯大的加密社區和數字經濟的發展為?CryptoNomad的出現提供了便利，更加完善的基礎設施使得CryptoNomad更加的自由，全球的網絡相比?10?年前已經大面積普及，同時越來越多的商家和服務接受數字貨幣，如酒店、餐館和在線平臺。當然，他們仍舊要面對一些風險，如數字貨幣價格的波動、缺乏監管和保護，以及欺詐和黑客攻擊的潛在風險等。

Immunefi創始人：CBDC可能會推動更多資金進入DeFi領域:金色財經報道，Web3漏洞賞金平臺Immunefi創始人兼首席執行官Mitchell Amador在接受采訪時表示，央行數字貨幣（CBDC）的引入可能會突出DeFi行業的安全效益，并吸引更多資金進入該領域。

Amador認為，CBDC將與當今的傳統金融體系存在同樣的安全隱患：“傳統金融機構已經遭遇了數十億美元的黑客攻擊。但隨著CBDC的興起，我們將看到這種情況的爆發，但那時我們都會發現，DeFi項目效率高得多，安全得多……這將反過來推動越來越多的資金進入DeFi。”[2023/1/12 11:07:19]

過去兩年的加密牛市也讓更多的人接觸并了解到了加密資產，從而投入到這個行業中，參與行業的建設與發展。在這天時地利人和的時機，Crypto?行業徹底打響了Web3這場互聯網革命。

CryptoNomadfromChina

但是在全球都在擁抱Web3的時候，中國選擇了嚴格打擊的政策，隨著一系列條例出臺，一次次講話表態，中國的比特幣礦機陸續出海，國內的交易所也開始對國人進行限制，曾經?15?個?BTC?買一碗面條的場景不復存在。在高壓政策之下，CryptoNomad?反而成為了一個首選的方案，保持從前的盈利方式和收入，去到各個地方游歷，走遍國內外。國內防疫政策寬松，則可以游歷大江南北，白天游山玩水、滑雪沖浪，晚上回到房間工作開會。當國內防疫政策收緊，就飛去巴厘島沖浪，去北海道滑雪，去卡帕多奇亞坐熱氣球，去卡塔爾看世界杯。最關鍵的是，由于加密行業的特殊性，我們需要與全世界各地的人溝通，需要了解各個主流文化。而CryptoNomad的生活則恰好給了我們這個機會，去到世界各地與當地人溝通，了解他們的語言，親身接觸他們的文化，這會讓我們更能理解不同項目與社區的運行和維護。

FactorsofbeingCryptoNomad

當我們決定要過上?CryptoNomad?的生活時，我們要面對的第一個問題就是「去哪里」？這看似簡單的問題背后，隱藏著大量的信息，比如當地對加密行業的政策、當地行業發展狀況、簽證的獲取、生活成本、安全性、生活環境等等，還有去之前需要做的準備工作以及能力培養。由于每個人都有自己的偏好，大家需要根據實際情況綜合考慮最適合自己的方案，因此，本文將著重介紹各個可以成為目標地的國家或區域的相關信息，為大家過上?CryptoNomad?的生活提供參考。

數據：昨日加密市場總交易量324.3億美元，單日漲幅9.11%:金色財經報道，1月5日消息，據CoinGecko數據顯示，1月4日加密市場總交易量為324.3億美元，相較于1月3日（297.2億美元）單日漲幅9.11%。[2023/1/5 9:54:12]

PS：由于簽證、生活成本、安全性、生活環境等因素對于?CryptoNomad?與?DigitalNomad?并沒有太大區別，而當前?DigitalNomad?已有一定程度的發展，所以這幾個因素本文將以收集總結已有?DigitalNomad?資料為主。

Policy

各國對與加密資產的政策將決定當地行業的發展以及加密貨幣在其日常生活中的使用的便利程度和國民對其的接受程度，這直接影響著?CryptoNomad?將要面對的機遇和挑戰。目前對于加密行業較為寬松的國家和地區并不多，大多數都開始逐漸收緊政策進行監管。

當然，在加密行業中最出名的一個加密友好國家就應該是薩爾瓦多了。薩爾瓦多共和國是位于中美洲北部的國家，其于?2021?年?9?月宣布將比特幣作為國家法定貨幣與美元并列使用，并且后續出臺了一系列政策在促進比特幣支付在其國內的應用，包括政府支持的錢包、比特幣?ATM、比特幣信托基金等。薩爾瓦多甚至在位于孔查瓜火山腳下的沿海區域打造了一個「比特幣城」。

其次就是孫宇晨力推的多米尼克國。多米尼克是位于中美洲加勒比海的島國，其在?2022?年?10?月宣布加?Tron?系的?7?種加密貨幣成為其法定貨幣，并將發行國家加密貨幣「DMC」。同時多米尼克允許上述加密貨幣用于任何經濟活動，且與多米尼克現行的法定貨幣東加勒比元之間的交易免征資本利得稅。

將加密貨幣作為法定貨幣這種激進政策終歸是少數，大部分國家和地區都是以監管的方式限制加密貨幣在其境內的使用來降低不可控風險。但監管也有松緊之分，例如，美國、歐盟、日本和新加坡等國家和地區一直都采取相對開放和支持的態度，鼓勵國內加密行業的研究和發展，同時也對中心化交易所和錢包等機構進行監管，并設立相關法律法規來保護消費者和投資者的利益。

美國于?2022?年?9?月發布其第一個《加密監管框架》，明確關注保護客戶、預防犯罪等，后續?SEC?也一直保持著對加密行業的關注，并給出了對?TheBlock?和?Blok.one?開出了罰單；歐盟也在?2022?年?10?月通過了具有里程碑意義的《加密資產市場監管法案》，該法案涉及防止洗錢、消費者保護、加密貨幣企業的問責制、該行業的環境影響和穩定幣等；日本規范化的腳步則顯得更為緊密，在?2017?年的《支付服務法(PaymentServiceAct，PAS)》修改之后，到現在已經陸續頒布和修改了如《防止違法所得轉移法》、《金融工具與交易法(FinancialInstrumentsandExchangeAct，FIEA)》和《金融工具銷售法》等法令，甚至建立了名為加密資產交易商協會(JapanVirtualCurrencyExchangeAssociation，JVCEA)的行業自律組織，來確保加密行業的健康規范發展；新加坡作為亞太地區的金融中心，早在?2014?年就發布了《加密貨幣指南》，將加密貨幣視為「財產」而為「貨幣」。新加坡一直都鼓勵加密技術在新加坡的使用和發展，但是近來一直在限制民眾參與加密資產的投資方式，特別是?ICO、借貸和高杠桿交易等。因此，在新加坡人們對加密資產的接受程度是很高的，例如其地鐵站中常常能看到大幅的中心化交易所廣告。其他國家和地區也有類似情況，如韓國和其他東南亞國家，鼓勵發展加密行業，但規范和限制面向民眾的加密服務。特別是?GameFi?打金熱潮之后，加密資產在東南亞國家被迅速普及，由于有助于經濟發展各個政府對此的態度也極為曖昧。

去中心化杠桿交易平臺 gTrade 上線 Arbitrum:金色財經報道，Gains Network 推出的針對加密貨幣、外匯和股票的去中心化合成杠桿交易協議 gTrade 已上線 Arbitrum，用戶可使用 DAI 進行合約交易，也可以選擇存入 DAI 提供流動性來獲取收益。[2023/1/1 22:19:54]

此外，還有最近打算倚靠加密行業翻身的香港也值得一提。自發布《有關香港虛擬資產的發展政策宣言》正式支持散戶買賣虛擬資產并要求交易所去到香港之后，又在近日通過了比特幣和以太坊的期貨?ETF，并于?12?月?16?日在港交所上線。同時上述宣言中還宣稱會支持?NFT?和元宇宙在香港的發展。

IndustryDevelopment

加密行業在各國的發展除了與當地政策密切相關，同時還受到該國經濟水平的影響。當我們以潛在投資額為對象來看時，根據?HuttCapital?數據，目前，位于北美的加密?VC?基金在數量(?68%?)和平均資金量($?259?m/87%?)上都是遙遙領先的。雖然歐洲加密?VC?基金數量相比于亞洲更多，但是資金量上亞洲加密?VC?基金($?120?m)比歐洲($?61?m)要占優一些。而資金量超過$?500?m?的?14?家加密?VC?基金里，有?13?家在北美。由此可見，整個行業的資金來源主要還是在北美，直白一點的話，應該是美國。

Source：HuttCapitalBlockchainVCLandscape—2022Edition

但當我們把目光放到城市上時，這個現象會更加明顯。根據?CryptoFundResearch?數據，舊金山和紐約擁有世界上最多的加密基金(>70?家)，而倫敦、新加坡和香港以?30-50?家加密基金的數量位居其后，芝加哥、上海、洛杉磯、瑞士楚格、加州門羅帕克和圣莫妮卡則處于?10-20?家加密基金的第三陣營。在地圖上也能清楚地看到，加密基金在美國東西部沿海和西歐較為集中，部分位于東亞和東南亞，其他則分布在東歐、西亞和澳洲，而非洲與南美只有零星幾家。

Source：CryptocurrencyInvestmentFundIndustryGraphsandCharts--CryptoFundResearch

SBF：我希望我沒有“殺死”加密貨幣:金色財經報道，FTX前首席執行官SBF在最新采訪中表示：“我希望我沒有殺死加密貨幣，我認為加密貨幣更有彈性，我絕對不是所有人認為的那樣想要殺死加密貨幣，我將考慮如何幫助加密世界，如果用戶沒有得到太多回報。”（雅虎財經）[2022/12/12 21:39:37]

Source：CryptocurrencyInvestmentFundIndustryGraphsandCharts-CryptoFundResearch

當我們以加密項目為對象時，根據零壹智庫報告顯示，?2021?年全球區塊鏈產業共發生?1812?筆融資事件，拿到融資的項目大部分都位于美國(?536)，且數量一騎絕塵，遠遠超過了第二梯隊的中國(?105)、英國(?99)和新加坡(?96)。再往后則是加拿大(?51)、印度(?33)、德國(?30)和瑞士(?28)的第三梯隊。而有超過?10?個項目進行融資的國家有：法國(?20)、澳大利亞(?19)、韓國(?17)、以色列(?14)、愛沙尼亞(?13)、日本(?13)、越南(?12)、荷蘭(?12)、巴西(?11)、菲律賓(?10)。對比加密基金可以發現，除了美國、中國、英國、新加坡和瑞士，投融資分布與基金分布并不匹配。由此可見，選擇在這?5?個國家之外的國家過?CryptoNomad?的生活時需要思考更適合自己的方向。根據上文的數據，我們可以發現當前行業主要的發展區域包括美國東西部沿海、東亞和東南亞，還有西歐。

Source：全球區塊鏈投融資報告(?2021)-壹號智庫

Visa

作為一個持有中國護照的公民，不同于其他擁有大量免簽國護照的人，簽證是我們出國旅行時不得不考慮的首要因素。各國的入境簽證可以大致分為幾個種類：?1.旅行；2.留學；3.工作；4.商務；5.綠卡/永居。由于本文主要對象為CryptoNomad，所以投資、結婚、買護照等移民手段并不在我們的討論范圍之內。本段將會收集部分網絡資料對幾個熱門國家和地區的相關簽證信息做出介紹。

首先由于中國護照的特殊性，我們根據維基百科數據找到了下面這張圖，它將為持中國普通護照的公民可以獲得的簽證分為了：?1.免簽證；2.落地簽證和電子簽證；3.落地簽證；4.電子簽證；5.往來港澳通行證；6.臺灣地區入初許可證；7.需要提前辦理簽證；8.拒絕入境。同時根據不同地區的情況，將其標上了對應的顏色。從圖上可以直觀地看到中國護照相對便捷的區域主要分布在東南亞、中東、東歐、東非和部分南美洲。對中國公民實施免簽、落地簽的國家或地區的詳情可以參考中國移民管理局?2019?年發布的《?45?個國家或者地區對中國公民實施免簽、落地簽證政策》。

Brave瀏覽器與Solana區塊鏈集成以擴展Web3訪問:5月25日消息，官方消息，Brave發布1.39桌面版本集成Solana區塊鏈：Brave Wallet用戶可以購買、出售和存儲SOL和SPL，通過Ramp用法幣購買SOL和其他加密貨幣；BAT持有者可在通過Wormhole封裝的Solana鏈以及與以太坊和以太坊虛擬機 (EVM) 兼容的鏈上使用BAT。

未來，BAT持有者將能夠在Magic Eden上交易NFT，Brave Wallet將支持桌面上Solana上的DApp。[2022/5/25 3:39:26]

東南亞國家由于地緣和地理因素，通常都是對中國人更加友好，例如泰國和印尼的落地簽、馬來的一年多次電子簽等，具體的簽證內容可以查看知乎上的泰游趣用戶的文章-《最全東南亞簽證指南》。而因為經貿和歷史原因，東歐也有很多簽證優惠政策，像高加索三國的落地簽和電子簽，還有塞爾維亞、波黑、阿爾巴尼亞的免簽等，簽證詳情可以參考知乎用戶牛月月的文章-《從印度到埃及?16?個國家簽證攻略》。中東則主要是伊朗、阿聯酋和卡塔爾的免簽，以及沙特和黎巴嫩的落地簽。非洲簽證可以參考馬蜂窩上的這篇《非洲?25?國簽證攻略》，不過這篇攻略的發表時間為?2018?年，較為久遠，找到目標國家后，需要到大使館網站查看最新要求。

Source：普通中國護照的中國公民的護照要求地圖-WikiPedia

除了針對中國公民的簽證政策之外，由于?DigitalNomad?在全世界的流行，尤其是新冠大流行之后，許多國家都已經或計劃為?DigitalNomad?提供專門的簽證以吸引更多的人來消費。各國的?DigitalNomad?簽證大多允許持有人在其國內停留?1?年的時間，有的甚至更長，這顯然比?15-30?天的旅游簽證要有吸引力的多。不過，雖然?DigitalNomad?簽證有效期很長，但是各國對簽證的獲取都有一定的要求，例如：工作證明，最低收入和收入證明，在該國的最低停留時間，最長停留時間，健康保險，不能在本國從事有償工作等。根據?WardWilliams在?Investopedia?上的文章《CountriesOfferingDigitalNomadVisas》，當前有?49?個國家和區域已經或計劃提供數字游民簽證，并標注在了下面的地圖之上，具體國家可以進入?Williams?的文章查看。從圖上可以發現，這些區域主要分布在歐洲，而東南亞、澳洲、南非和美洲有少許國家提供或計劃提供。

Source：CountriesOfferingDigitalNomadVisas-WardWilliams

Lifestyle,CostandSafety

除去簽證之外，生活環境、生活成本還有犯罪率，都是?CryptoNomad?需要考慮的因素。生活環境代表著一個地區的氣候、文化、人民友好度、便利程度、網絡質量等，影響著生活質量。生活成本是CryptoNomad們必須要正視的關鍵因素，相對穩定的收入和合理規劃的支出是?CryptoNomad?得以持續的前提。而犯罪率則意味著自己的人身與財產安全，穿金戴銀走在新加坡與新德里是兩種完全不同的心情。根據?DigitalNomad?的著名網站?Nomadlist?數據還有其他網絡資料，我們挑選出了部分國家中的城市并總結。

Nomadlist綜合考慮生活成本、氣候環境、娛樂性、網絡質量等給出了一個?NomadScore，從高到低的前?12?個城市如下，其中東南亞和歐洲南部國家各占據?4?席。這?12?個城市的生活成本從?1000?美元每月到?3300?美元每月不等，平均約為?1800?美元每月。盡管里斯本是?12?個城市中綜合得分最高的，但是其生活成本也是最高，遠超生活成本第二高的馬德里?1000?美元。反而是清邁以?1316?美元每月的生活成本奪得第四的排名顯得十分具有吸引力。

Source：Rankingfornomadcities-Nomadlist

不同于?Nomadlist，BethennyCarl則根據其個人經歷給出了不同的建議，其著重強調了不同人群對生活成本和生活方式的偏好，例如，有人偏好較小的工作壓力和更經濟實惠的游民生活，而有人則喜歡享受夜生活、到各地進行探索與嘗試不同的美食。因此?Carl?基于生活狀況、交通、天氣、網絡、食物與娛樂、醫療、犯罪率等因素給出了截然不同的一份推薦名單，并從低到高附上了生活成本。詳情請去到?Carl?的文章了解。這?11?個城市中有?6?個位于歐洲，其余五個散布亞洲和美洲，可見其較為典型的歐美視角。

雖然兩份名單有所不同，但是有幾個城市同時被提及，那就是葡萄牙的里斯本、阿根廷的布宜諾斯艾利斯、和哥倫比亞的莫德林，而里斯本都是排名第一的城市。由此可見，作為葡萄牙首都的古城里斯本在各方面都很適合作為游民生活的根據地之一，當然布宜諾斯艾利斯和莫德林也會是不錯的選擇。

Source：Mapofthe11bestlocationfordigitalnomad-BethennyCarl

看到這里，你或許仍舊沒有很明確的目的地，但是這不妨礙你將?CryptoNomad?的生活放入你的?todolist?中，作為你的生活方式之一。在政策上，多數國家都是以監管為基礎，推動加密行業的發展，并在一定程度上限制普通民眾的參與。而行業發展則主要集中在香港、新加坡、美國、英國等地，并在其他國家和地區成分散趨勢。在簽證上，中國護照相對便捷的區域為東南亞、中東、東歐、東非和部分南美洲，但考慮到DgitalNomad簽證的存在，歐洲南部、澳洲、南非也可以考慮。就生活質量、成本和安全性而言，東南亞和歐洲南部可以是首要選擇，同時可以著重考慮里斯本、布宜諾斯艾利斯和莫德林。CryptoNomad生活不僅僅在于體驗不同的風土人情，更重要的是一個不同于傳統農耕文明的思維方式，一個脫離于當下內卷環境的生活方式。

ArbitragyThinking

套利是一種最本質的獲取收益的方式。作為?CryptoNomad?其實就是一種跨國套利行為，隨著全球化的發展，讓大家能夠共享全球的流動性，可以拿著發達國家的薪資，在發展中國家旅居。同時?BlockChain?技術和?Crypto?市場的發展也促進了全球化和流動性，提高了效率。

華夏文明作為四大文明古國中最獨特的文明，起源時間最晚，地理位置最偏，最封閉獨立，唯一流傳至今沒有斷絕的文明，也正是這些特征造就了這個延續了幾千年的農耕文明，一畝三分田的小農思維，幾千年來只有王朝覆滅的循環與內卷，沒有海洋文明的探索與創新，就像是?Swarm——對于個體，自由與智慧，不是首要的需求，而是作為整體，如何生存下去。

成為CryptoNomad，首先要改變思維方式，從而改變生活方式。跳出內卷的循環，告別只追求「房子車子票子」新時代的三座大山的單一價值觀，不當韭菜接盤俠。而是去關注自己的內心，追求自己真正想要的東西，去探索世界，去愛！

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