川規拜隨？FinCEN反洗錢新政或將比特幣推向新一輪風暴_BAS

早春三月，萬物復蘇。加密貨幣行業迎來了久違的牛市。但不久之后，拜登可能不得不去解決一場“比特幣之戰”，雖然目前還沒有開始，這屆美國政府的最終決定或許會對加密貨幣行業產生深遠影響。

這場戰斗的起源，其實源自剛剛卸任美國總統的特朗普，他在離開之前，留下了一套尚未啟動的全新“監管規則”，該規則對金融服務公司記錄加密貨幣持有人身份信息提出了新要求，旨在遏制使用比特幣和其他加密貨幣進行洗錢或資助非法活動的企圖——雖然這項新規能否被正式啟用還不得而知，但征求意見期的截至時間就是2021年3月底。

一些業內人士分析，如果這套監管規則正式實施，很可能會導致加密貨幣價格暴跌。

來自“K街”和華爾街的許多重量級人物已經動員起來反對特朗普的金融新政，比如美國商會、共同基金巨頭富達投資（Fidelity Investments）、風險投資公司Union Square Ventures、“雙子星”交易所聯合創始人Winklevoss兄弟、區塊鏈協議、以及Coinbase Inc.，等等。（星球君o-daily注：K街是對應華爾街的一種說法，特指華盛頓國際中心，“北連喬治城，東通國會山，乃“游說一條街”，云集了大批智庫、游說集團、公關公司、民間組織、國際總部，世界銀行、國際貨幣基金組織也在此落戶”。）

某巨鯨于85美元賣出1.2 萬枚GMX:4月16日消息，據@OnchainDataNerd監測，某巨鯨在GMX上漲至85美元時賣出1.2萬枚GMX（約100萬美元），該巨鯨于2022年11月以59美元左右的價格購買GMX，按此計算獲利約30萬美元（40%）。[2023/4/16 14:06:34]

特朗普輸掉選舉之后，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡（FinCEN）并沒有終止相關政策的推進工作，此舉引發了大量負面評論，一家加密貨幣貿易組織甚至向法院提起訴訟，結果 FinCEN 在政策發布的最后一刻宣布延期作出決定，把“這口鍋”甩給了拜登剛剛任命的新財政部長珍妮特·耶倫（Janet Yellen）。

就目前而言，金融犯罪執法網絡的加密監管新政何時實施還沒有明確的時間表。

實際上，金融犯罪執法網絡提議的新政之所以會在加密貨幣行業里引發巨大反彈，主要原因就是該政策威脅到比特幣最強大的一個功能：無需監管即可匯款，錢包用戶只憑密碼就能進行交易，不用把自己的真實身份信息記錄在錢包或其他金融機構中。

加密貨幣支持者認為，如果剛剛上任的美國財長珍妮特·耶倫遵循這一規則，那么許多加密貨幣交易成本將會提高，服務也會變得更加昂貴，某些加密貨幣用例甚至會完全消失。但問題是，如果珍妮特·耶倫不這么做，有人擔心犯罪分子可能會繞過美國監管機構以藏匿資金或資助恐怖主義。

以太坊上海升級后已有超38萬枚ETH解除質押:金色財經報道，據Token Unlock數據顯示，自以太坊完成上海升級后，已有38.13萬枚ETH解除質押，22.25萬枚ETH新存入質押。此外，當前有144萬枚ETH處于待提款狀態，驗證者數量約為46.43萬名。[2023/4/16 14:05:57]

Miller Tabak＆Co. 首席市場策略師馬修·馬利（Matthew Maley）表示，如果 FinCEN 采納該法規，包括比特幣在內的加密貨幣價格或許會急劇下跌，不過他承認這種急劇下跌應該只是短期影響，長期來看比特幣依然會持續上漲。不過，本文撰寫時（3 月 6 日）比特幣價格為 48,725.76 美元，雖然高于二月底價格，但仍比 2 月 11 日峰值低了近 17%。馬修·馬利強調：

“比特幣具有很高的風險性和很大波動性，而且在相當長一段時間內都會保持這種狀態。如果 FinCEN 監管新規實施，比特幣價格很容易受到影響并導致出現修正。”?

金融犯罪執法網絡最新推出加密監管提案的確引發了巨大爭議，該提案的核心內容主要有兩個部分：

第一部分，要求銀行和提供貨幣服務業務的公司（包括加密貨幣交易所）必須向美國財政部提交和存儲涉及在特定報告期內價值超過 10,000 美元的交易記錄。但問題是，非托管錢包大多處于離線狀態，因此很難追蹤。不僅如此，當客戶要提取 10,000 美元現金時，銀行也會更加反洗錢規則發送相關報告。

南非金融服務提供商監察辦公室現已受理比特幣投訴:金色財經報道，金融服務提供商監察辦公室(FAIS)本周宣布已對加密行業擁有管轄權。FAIS監察辦公室表示，該辦公室可以調查針對提供加密貨幣建議的現有注冊金融服務提供商的投訴。這些供應商需要遵守該準則的所有要求，例如材料披露、進行需求分析以及推薦適合個人需求和情況的產品。

此前，金融部門行為監管局(FSCA)在10月份宣布數字資產現在屬于金融產品類別。此外，FAIS僅能處理去年10月19日之后發生的事件的投訴，即 FSCA 宣布比特幣為金融產品的那一天。[2023/1/29 11:34:51]

第二部分，要求銀行和加密貨幣交易所必須遵守“了解你的客戶”（KYC）規則，當客戶向他人非托管錢包發送價值 3000 美元以上的加密貨幣時，必須向美國財政部提交相關交易報告，其中需要包含交易對手的身份信息。但對于加密貨幣交易所來說，該舉措會導致業務成本大幅提高，而且有時根本無法驗證交易對手的身份信息。

事實上，美國財政部金融執法網絡想要通過規則修改也并不容易，因為規則更新通常需要經歷一個漫長的信息公開過程，一般需要數月時間收集社會各界反饋，然后再對規則進行修訂。可是，美國財政部這次表現卻有些反常，他們希望迅速實施新的監管促使，而且只給了 15 天時間收集評論——其中包含圣誕節和元旦這段時間。按照美國財政部的說法，之所以要快速推出新規則，只是因為“某些加密貨幣交易缺乏監督，會對國家安全構成威脅。”

NFT社區平臺Based完成350萬美元融資，Progression Fund領投:金色財經消息，NFT社區平臺Based宣布完成350萬美元種子輪融資，Progression Fund領投，Hannah Grey、Collab+Currency、Palm Tree Crew、Franklin Templeton、GFR、以及一批天使投資人參投。

據悉，Based用戶可以在朋友圈和社區中展示NFT內容，同時也能輕松查看朋友圈和群組里發布的NFT活動和他們關注的NFT項目，并且通過NFT在數字世界中建立人與人之間的關系。[2022/8/4 2:57:42]

加密貨幣行業協會組織 Blockchain Association 負責人克里斯汀·史密斯（Kristin Smith）表示，美國財政部“壓縮”評論期時間讓加密行業感到意外，她原以為美國財政部會花幾個月時間與加密行業仔細溝通，但現在突然變成了“全副武裝”的局面。

美國財政部金融執法網絡的一系列“反常”行為讓加密行業非常不滿，不僅規則本身難以執行，而且溝通過程十分匆忙。到目前為止，金融犯罪執法網絡已經收到 7600 多份公眾意見，其中不乏加密行業里的知名機構和“大咖”，比如：

美國參議員Gillibrand和Lummis正式發布加密監管法案:6月7日消息，美國參議員Kirsten Gillibrand和Cynthia Lummis正式發布了加密監管法案，該法案有利于美國商品期貨交易委員會（CFTC）作為監管機構，并消除用戶使用加密貨幣購買商品的稅收擔憂。據悉，該法案是美國兩黨首次嘗試為數字資產建立全面監管框架，定義加密證券和商品之間的領域，允許加密公司在有限的規模和持續時間內測試新產品，要求通過數字資產銷售籌集資金的公司向SEC披露具體信息。

此外，該法案規定對低于200美元的加密交易全部免稅，將為穩定幣、小額支付稅和監管機構的管轄范圍制定新的聯邦法律。（CoinDesk）[2022/6/7 4:08:46]

* 2020 年 12 月 23 日，電子前沿基金會就針對金融犯罪執法網絡的非托管加密錢包交易規則提出反對意見，該組織認為美國政府正在瞄準加密貨幣以擴大金融監管范圍，并認為擬議中的法規可能會破壞加密貨幣的匿名性。

*?2020 年 12 月 30 日，美國加密貨幣智庫 Coin Center負責人Jerry Brito透露，他們已經與國會的人合作并致函美國財政部長姆努欽要求延長金融犯罪執法網絡規則制定緊急征求意見期。Jerry Brito鼓勵加密貨幣生態系統中的每個人都應就規則制定提交評論，解釋該規則將如何影響整個行業并帶來哪些意外后果，他認為提出評論確實有幫助。

*?2021 年 1 月 5 日，金融服務巨頭 Square 公開反對金融犯罪執法網絡提議的加密新法規。Square稱，這些針對加密貨幣錢包的提案將抑制加密貨幣采用并阻礙執法工作。

*?2020 年 1月6日，灰度致信美國財政部，就金融犯罪執法網絡擬議的非托管錢包新規做出回應。Michael Sonnenshein表示，灰度致力于和監管機構合作，以推動加密資產類別獲得更加明確的監管和認可，而且期待與監管機構有進一步參與合作。同一天，a16z普通合伙人 Kathryn Haun 表示，金融犯罪執法網絡新規則看上去實在打擊金融犯罪，但其實卻是“任意和反復無常的”，而且在程序上和實質上都有缺陷，金融犯罪執法網絡應該重新考慮并與加密行業進行有意義的協商，盲目設定新規有可能阻礙對金融犯罪的起訴，因為它將金融犯罪推向海外并使其更難追蹤。如果繼續推動該法規實施，a16z可能會與其他人（比如Coinbase）一起在法庭上挑戰美國財政部。

*?2021 年 1 月 26 日，Coinbase 正式致函美國財政部金融犯罪執法網絡要求正式關閉關于擬議加密錢包規則的意見征詢，并根據拜登新政府的指示撤回擬議規則制定的通知，因為拜登政府已經凍結了現有所有機構的規則制定。

“雙子星”交易所聯合創始人 Cameron Winklevoss 和 Tyler Winklevoss 則認為，美國財政部金融執法網絡的提議反而會助長犯罪分子使用加密貨幣，因為他們可以轉移到美國以外不受監管的市場，最終使美國受害。反對這項提案的美國國會議員包括現任懷俄明州參議員的前國會議員辛西婭·魯米斯（Cynthia Lummis）、阿肯色州參議員湯姆·科頓（Tom Cotton）和夏威夷民主黨代表塔爾西·加巴德（Tulsi Gabbard）——一些不愿透露姓名的加密社區成員認為，美國財政部金融執法網絡實施加密監管新規，本質上是不公平地擴大對美國公民的監視。

據兩位知情人士透露，起初一些美國財政部金融執法網絡的工作人員并不愿意推出這套法規，但時任財政部長的姆努欽個人非常希望在特朗普政府結束之前制定出“臨時”新規，據姆努欽所說，在耶倫接管美國財政部的時候已經向她簡要介紹了這項新法規提案，但此事尚未得到美國財政部官方發言人的回應置評。

值得一提的是，拜登政府幕僚其實一直在密切關注比特幣市場，比如最新任命的美國證券交易委員會（SEC）主席加里·根斯勒（Gary Gensler）在確認聽證會上已經表態，美國證券交易委員會將在他的監督下確保加密貨幣市場“不受欺詐和操縱”。然而，作為美國歷史上首位女性財長的耶倫對比特幣似乎并不太友好，她在公開講話中稱比特幣經常被用于非法融資，效率低下，而且比特幣具有高度投機性，人們應該當心。

就連正在尋求上市的 Coinbase 最近也收到美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）行政傳票，要求該交易所披露某些交易信息。Coinbase 表示其服務主要在遵守美國制裁法規的個人、實體或司法管轄區使用，而且已經向聯邦機構披露相關交易活動。另一方面，Coinbase也曾表示，從技術上無法防止與某些個人、公司或地址進行交易，但該公司發言人現在拒絕就此事給出置評，而美國財政部發言人也沒有對相關調查發表評論，但也沒有確認是否正在對Coinbase進行調查。

Blockchain Association 負責人克里斯汀·史密斯透露，現在加密貨幣行業“大咖”們正試圖游說美國財政部金融執法網絡工作人員撤銷新規，但他們并不確定耶倫、加里·根斯勒或拜登的其他任命者何時做出何種決定。

至于后川普時代強推的FinCEN反洗錢政策是否會將比特幣推向新一輪風暴？我們只能說：拭目以待。

本文來自?Bloomberg

Odaily 星球日報譯者：Moni

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