Kraken支付3000萬美元“買和解”， 美國SEC的加密監管雷聲大雨點小？_Kraken

近期，美國政府針對加密監管正采取積極的行動，社區都在討論，美國版九四來了？實際上，并非有這么大的影響力。

2月10日，加密交易所Kraken宣布將“立即”結束向美國客戶提供的加密質押服務，并將向SEC支付3000萬美元罰款，以解決其提供未注冊證券的指控。與此同時，美國國稅局尋求法院批準確認Kraken美國客戶身份并更正聯邦所得稅責任。

除了禁止美國散戶參與質押服務，監管機構似乎正圍繞穩定幣開展監管“運動”，目前紐約金融服務部正在調查穩定幣發行商Paxos。

Kraken被罰3000萬美元，Coinbase硬剛不會停止質押服務

隨著SEC揮起監管大棒，Kraken在未提交任何材料的情況下，選擇支付3000萬美元來“花錢免災”。同時，作為和解的一部分，Kraken將關閉質押服務，自動解除美國客戶質押的除以太幣以外的其它資產，以太幣質押將在以太坊網絡上海升級生效后解除。美國客戶將無法質押新資產(包括以太幣)，但非美國用戶將不受影響。

根據SEC的說法，Kraken的控股公司PaywardVentures,Inc.和PaywardTradingLtd.至少從2019年開始向公眾提供質押服務。作為美國第二大加密交易所，Kraken日交易量超8億美元。官網顯示，Kraken提供的質押服務APY高達24%，并承諾每周自動為客戶提供兩次獎勵。

美股加密板塊盤前走高 Riot Platforom漲超3%:金色財經報道，美股加密板塊盤前走高，Riot Platforom(RIOT.O)漲超3%，MicroStrategy(MSTR.O)漲超2%，Coinbase(COIN.O)漲超1%，此前比特幣一度攀升至31500美元/枚，為去年6月以來高點。[2023/7/6 22:21:49]

實際上，當前Coinbase、Kraken、Binance等中心化交易所已涉足質押服務。例如以太坊質押上，DuneAnalytics統計數據顯示，截至2月10日，CEX擁有的以太坊質押份額達28%。其中，Coinbase的以太坊質押量約207萬枚，占質押總量的12.46%；Kraken目前共質押約123.37萬枚ETH，占質押總量7.42%。

然而，Coinbase首席法務官在一份聲明中表示，Coinbase的質押計劃不會受到Kraken新聞的影響。并稱，實際上Kraken是在提供一種收益產品，而Coinbase的質押服務在本質上是不同的，它不屬于證券。未來，Coinbase將繼續提供質押服務。相較于其他交易平臺提供的流動性質押服務，Kraken并未有提供流動質押，也意味著客戶在Kraken質押以太坊后，無法立即取消質押，只能等待上海升級的到來。

Uniswap基金會治理主管：V4 代碼受 BSL 保護，部署需待坎昆升級和審計后:7月6日消息，Uniswap 基金會治理主管 Erin Koen 在 Uniswap 治理論壇發文稱，V4 代碼與 Uniswap v3 一樣受商業源代碼許可證（BSL）管轄，該許可證禁止 V4 代碼庫的商業或生產使用，除非授予額外使用授權。

此外，Erin Koen 發布了 V4 啟動的預計時間表，其協議代碼已于 6 月 13 日公布；協議代碼凍結取決于 EIP-1153 成功集成至坎昆升級中的時間，預計最早將于 9 月發生；協議代碼部署前將接受審計，目前還無法確定審計過程將需要多久，預計范圍為一個月到四個月不等。[2023/7/6 22:21:27]

實際上，質押服務是中心化交易所實現收入多元化的重要布局，如Coinbase2022年三季度營收報告顯示，其質押收入約為6280萬美元，約占凈收入的11%。

美國對質押業務的監管早有跡可循，早在2022年8月，美國SEC就針對Coinbase的質押服務進行了調查，后不了了之。對于此次調查，SEC主席GaryGensler指出，無論是通過質押即服務、貸款還是其他方式，加密中介機構在提供投資合同以換取投資者的代幣時，都需要提供我們證券法要求的適當披露和保障。今天的行動應該向市場明確表明，質押即服務提供商必須注冊，并提供全面、公平和真實的信息披露和投資者保護。

武漢：在區塊鏈等數字經濟領域發布一批應用場景創新重點任務:2月7日消息，武漢市人民政府印發《關于激發市場主體活力推動經濟高質量發展的政策措施》。其中提出，推動企業轉型升級。開展中小企業數字化轉型試點，通過免費診斷、設備補貼、示范獎勵等方式，推動“專精特新”中小企業數字化轉型全覆蓋。在人工智能、5G、工業互聯網、區塊鏈等數字經濟領域，發布一批應用場景創新重點任務，對揭榜后經考核認定實施成功的，按照項目總投入 30% 的比例給予最高 200 萬元資金支持。對武漢市年營業收入 500 萬元及以上且年研發投入占年營業收入比例達到 15% 及以上的軟件企業，按照不超過企業年研發投入的 10% 給予最高 100 萬元補助。推動企業研發政策應享盡享，落實好科技型中小企業研發費用加計扣除政策。[2023/2/7 11:50:45]

而一旦SEC判定質押通過Howey測試，認定CEX提供的質押服務屬于證券，那么意味著質押將進入了嚴格的證券化監管階段，有著嚴重的法律風險。而SEC對CEX質押服務的打擊或將促使更多投資者轉向去中心化質押。

值得一提的是，美國監管機構還將收緊美國投資者的稅收監管力度。美國國稅局周四向法院提交了一份請愿書，尋求批準對Kraken加密交易所及其子公司強制執行傳票。IRS在請愿書中表示，它于2021年首次發出傳票。盡管雙方進行了討論，但Kraken控股公司PaywardVenturesInc.及其子公司未能遵守傳票，也沒有提供傳票中要求的賬簿、記錄、文件和其他數據。據悉IRS目前正在進行調查，以確定2016年至2020年期間進行加密貨幣交易的美國人身份及正確的聯邦所得稅責任。據此前消息，美國證券交易委員會(SEC)周四宣布，加密交易所Kraken將“立即”終止向美國客戶提供的加密貨幣質押服務，并將向SEC支付3000萬美元罰款，以解決其提供未注冊證券的指控。

Mango攻擊者：相信所有的行為都是合法的:金色財經報道，Mango漏洞事件的幕后黑手Avraham Eisenberg在今天發表的一份聲明中確認，他策劃了對該DeFi平臺的攻擊。Eisenberg稱，我參與了一個團隊，在上周操作了一個高利潤的交易策略。他表示：“我相信我們所有的行動都是合法的公開市場行動，使用了設計好的協議，即使開發團隊沒有完全預計到以這種方式設置參數的所有后果。”此外，他拒絕就其團隊的規模發表評論。

此前消息，Mango遭黑客攻擊，損失約1.14億美元。（The Block）[2022/10/16 14:29:25]

質押監管行動引發加密社區批判

SEC禁止美國散戶參與質押的監管行動引發加密社區熱議和批評。

HesterPeirce在SEC官網發布了一份聲明稱，Kraken的質押計劃本應作為證券發行在美國證券交易委員會注冊，無論是否同意該分析，更根本的問題是在SEC注冊是否可能。當前環境下，與加密貨幣相關的產品無法通過SEC的注冊渠道，像這樣有爭議的質押服務產品會引發一系列復雜的問題，包括質押程序是否作為一個整體進行注冊，或者每個代幣的質押程序是否將單獨注冊，重要的披露是什么，以及對Kraken的會計影響是什么。

數據：71,000,000枚USDT從未知錢包轉移到Kraken:金色財經報道，Whale Alert數據顯示，71,000,000枚USDT從未知錢包轉移到Kraken。[2022/8/16 12:27:05]

Peirce認為，SEC應該發布關于加密質押的指南，而非再次選擇通過執法行動來說話，使用執法行動告訴人們新興行業的法律是什么，并不是一種有效或公平的監管方式。質押服務并不統一，因此一次性執法行動和千篇一律的分析并不能解決問題。目前SEC對注冊違規的解決方案卻可能關閉一個為人們提供良好服務的程序，這樣的執法行動是“家長式和懶惰”的監管方式。

在業內人士看來，SEC的監管只會讓用戶選擇更加去中心化的服務，而即便是交易所也可以通過鏈上方式證明自己的質押的透明度。當然，更值得慶幸的事情是，花錢就完成的和解，并沒有讓監管和加密徹底“撕破臉”。

PlaceholderVC合伙人ChrisBurniske發推表示，“Gary沒有想到的是，加密質押將在全球范圍內、去中心化和離岸進行，而他的干預手段在這件事上的發言權將越來越少。”

a16zCrypto總法律顧問MilesJennings發表評論稱，“質押對生態系統來說非常重要，質押即服務項目既合法，也允許更多人參與區塊鏈技術。我們認為這一和解協議將不會對已制定計劃不涉及證券法的交易平臺產生任何影響。作為Web3的重要投資者和正在建設下一代互聯網的企業，a16z對Gensler主席繼續證明他只知道如何通過零星的執法案件進行監管感到失望。距離美國SEC上一次發布與加密貨幣相關的指導意見已經過去了四年，其主席繼續專注于上頭條，而不是根據SEC的核心使命保護投資者。現在是他優先考慮規則和指導的時候了，這些規則和指導將使市場更加清晰，并積極主動地保護公眾。”

Nansen創始人AlexSvanevik發推文表示，“實際上，交易所非常容易對其ETH質押保持透明。公開所有抵押ETH的地址。我們已經有了區塊鏈，因此我們不需要美SEC主席GaryGensler的‘幫助’”。”

BlockchainAssociation政策主管JakeChervinsky指出，“判決不是法律。他們的決定是用錢解決問題比撕破臉好，僅此而已。SEC認為質押即服務是一種證券，而Kraken既不承認也不否認，這可能是一個棘手的問題，而且SEC今天尚未以任何方式回答…我強烈同意BrianArmstrong的觀點，即攻擊質押將是美國政策中的一個極端錯誤。值得慶幸的是，我們是一個法治國家。即使SEC要想完全禁止加密貨幣，法律和法院也不會允許的。”

“同樣值得注意的是，美國交易所的加密質押產品與加密借貸并不完全具有可比性，且尚不清楚SEC是否應該僅僅因為質押產生收益而單方面切斷散戶參與渠道。”Coindesk副總編DanielKuhn則發文稱。

加密監管雷聲不斷，穩定幣成下個目標？

受FTX等機構崩盤影響，美國開始加強對加密領域的監管。近期，美國SEC在官網發布聲明表示，該機構將把對加密貨幣等新興技術的監管作為2023年首要任務，將對使用新興金融技術的經紀自營商和投資顧問進行調查，調查內容包括是否達到了投資者預期的“謹慎標準”，以及他們是否定期審查和更新風險管理程序。

而近一段時間以來，美國加密監管雷聲不斷，例如美聯儲、美國貨幣監理署和聯邦存款保險公司發表了一份聯合聲明，提醒銀行注意其安全和穩健義務，并警告銀行不應在加密業務中過度使用杠桿，且不要使用或持有大量與無許可區塊鏈相關的資產；美聯儲以“安全和穩健”風險為由拒絕數字資產銀行Custodia加入其支付系統的申請等等。

近日，紐約金融服務部正在調查紐Paxdollar和BinanceUSD穩定幣發行商Paxos，調查范圍尚不清楚。但Paxos否認了美國貨幣監理署可能會要求Paxos撤回銀行執照申請。

此前，GaryGensler就曾將加密貨幣形容為狂野的西部世界，并表示“穩定幣幾乎就像是賭場的撲克籌碼，因此將采取行動。與國會合作有助于規范穩定幣，SEC有強大的權力以監管加密貨幣，并將會使用這一權力。歷史告訴我們，私人形式的貨幣不會持續很長時間。”

雖然美國監管機構尚未正式出臺穩定幣相關監管政策，但美國眾議院金融委員會已起草了一項方案，要求大多數穩貨幣僅與現金或現金類證券掛鉤，非銀行發行的穩定幣由州監管機構和美聯儲監管，同時對穩定幣實施為期2年的發行禁令。

但美國參議員PatToomey曾提出一項穩定幣監管法案，該立法將創建一個新的聯邦發行許可證，以允許存款機構、基于州的貨幣匯款企業、非存款信托公司和國家信托銀行一起發行用于支付的穩定幣，并要求發行人用“高質量的流動資產”完全支持其穩定幣，還將為發行人建立新的標準化公開披露要求，包括支持穩定幣的資產、贖回政策和公共會計師事務所的證明。

不過，美國SEC委員、“加密媽媽”HesterPeirce也指出，圍繞穩定幣的監管“運動”需要允許“試錯”，并為失敗留出空間。

由此來看，未來美國政府對加密監管進一步趨嚴已經成為不爭的事實，但兼具合規和保護創新的監管方式還值得深入探究。

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