當UST崩盤時,DeFi穩定幣受到重創,但DAI、FRAX和LUSD依然堅挺。現在,GHO和crvUSD正準備加入這個領域,帶來新的創新。以及,隨著監管機構對BUSD的打擊,DeFi穩定幣也許會迎來新的牛市。
提問:你會持有哪種DeFi代幣來逃避加密貨幣的波動,而不期望從中獲得任何利息?
在我看來,這應該是DAI。
這是因為$DAI具有貨幣溢價——超出其價格的額外價值,這要歸功于:
?現貨流動性
?久經考驗的美元掛鉤
?支持許多DeFi協議
?在現實世界中的使用率不斷增加
數據:昨日有2.53億美元的多頭頭寸被清算:4月20日消息,比特幣昨天經歷了大幅拋售,在大約 5 小時內下跌3.8%,跌破 30,000 美元。以太幣跌破 2,000 美元。數據顯示,當時清算了大約 2.53 億美元的多頭頭寸。大部分交易量在 Binance 和 OKX 上,分別清算了 9540 萬美元和 8520 萬美元。[2023/4/21 14:16:52]
相同的貨幣溢價適用于中心化穩定幣。溢價取決于其采用情況、監管合規性、流動性和信任度。
現在,SEC對BUSD的指控正在打破BUSD的貨幣溢價,有利于USDC、USDT,但主要是針對DeFi穩定幣。
你可以把這種溢價看作是美元對其他貨幣的溢價。它來自于儲備貨幣地位、穩定、軍事和經濟實力以及金融市場。涉及各種因素,并且需要時間來賺取這種貨幣溢價。
約翰列儂兒子:現在只有比特幣才能拯救我們:3月21日消息,披頭士傳奇人物約翰列儂的兒子Sean Lennon發文稱,現在只有比特幣可以拯救我們。該觀點是針對一條將美元比作舊系統、BTC比作新系統的帖子的回應。
據了解,Sean Lennon是一位加密貨幣愛好者并且也是比特幣原教旨主義者,此前曾發表一系列對加密貨幣的積極看法。[2023/3/21 13:17:32]
$UST的貨幣溢價很低——它沒有被用作躲避加密貨幣波動的"蓄水池",而是作為一種風險資產,可以在Anchor上獲得20%的APY。
話雖如此,像FRAX和LUSD這樣的DeFi穩定幣正在建立它們的貨幣溢價并趕上DAI。
看起來它們相互替代,但各自都有自己的目的。在監管機構允許的情況下,DAI已經將重點轉移到從RWAs中獲取收入。
元宇宙教育科技平臺ClassMonitor完成1億盧比pre-A輪融資:11月30日消息,印度元宇宙教育科技平臺ClassMonitor宣布完成1億盧比(約合122.73萬美元)pre-A輪融資,本輪融資由Frontline Strategy Funds領投,Sarvann & Calega Family Office等參投。
該公司主要為0-8歲年齡段的早期學習者提供基于元宇宙的學習服務,讓他們獲得更深入、更身臨其境的學習體驗。(Indian Web2)[2022/11/30 21:12:17]
然而,他的目標是一種由去中心化的、具有物理彈性的抵押品支持的無偏見的世界貨幣。
Liquity(LUSD)的使命是相同的:成為“能夠抵抗各種審查制度的最去中心化的穩定幣”。但是,它以最小的治理來實現這一目標,不受RWA的影響,只使用ETH作為抵押品,并且不放棄美元掛鉤。
聯邦儲備銀行行長:加密貨幣的所有概念是無稽之談:金色財經報道,明尼阿波利斯聯邦儲備銀行行長Neel Kashkari周五分享了他對加密貨幣交易所FTX崩潰的看法。他在推特上說:\"加密貨幣交易所FTX并不是嚴肅行業中的一個欺詐性公司,整個加密貨幣的概念是無稽之談,對支付沒有用。沒有通貨膨脹的對沖。沒有稀缺性。沒有征稅權。只是一個投機和博傻的工具。(bitcoin.com)[2022/11/22 7:56:15]
由于其設計和不可變的智能合約,LUSD不會在市值上超過DAI。然而,對于那些擔心中心化和審查風險的人來說,它可以作為一個利基穩定幣,同時仍然保持與美元掛鉤。
Frax的策略不同。
在接受Blockworks采訪時,S.Kazemian表示,與美元掛鉤的穩定幣不會在規模上通過"假的或真正的去中心化"來逃避監管。他們甚至已經申請了美聯儲主賬戶,以盡可能地接近美聯儲。
Coinbase股價攀升13%,創7月5日以來盤中最大漲幅:金色財經報道,美股開盤,加密貨幣交易所Coinbase股價攀升13%,創7月5日以來盤中最大漲幅。[2022/7/18 2:21:08]
美聯儲主賬戶將允許持有美元并直接與美聯儲進行交易,使FRAX成為最接近無風險美元的東西。
這將使FRAX能夠放棄USDC抵押品并擴大到數千億美元的市值。
但FRAX還沒有到那一步,它沒有DAI的貨幣溢價。目前,FRAX被用來在其設計巧妙的飛輪生態系統中榨取收益。
相比之下,DAI的大部分供應都放在錢包中,以避免市場波動并保值。
Frax的收益和效率最大化是其與眾不同的因素。
Frax以FRAX為中心建立了整個"DeFi三位一體"的生態系統:
FraxswapFraxlendFraxferryfrxETH每一個功能都是為了加強FRAX的效用。
Synthetix的sUSD使用也很務實,與它自己的DeFi生態系統聯系在一起。
Kwenta-交易所Lyra-期權Polynomial-結構性保險庫Thales-二元期權sUSD的采用取決于其DeFi產品的增長,但其貨幣溢價很低。
有趣的是,Maker希望像Frax一樣建立自己的DeFi生態系統。Maker正在構建一個借貸協議和一個合成LSD——EtherDAI——來為DAI創造更多的效用和需求。
我最初的想法是,SparkProtocol是Maker的明顯競爭對手,也是$GHO的反擊。但這并不意味著Maker和Aave在未來不應該合作。事實上,我認為合作是對兩者最好結果。讓我解釋一下。
Frax所建立的一切都專注于增強FRAX穩定幣的能力。同樣地,Maker的新協議將有助于提高DAI的效用。對于Maker而言,DAI作為無偏見的世界貨幣是最終的動力,新的協議正在構建以實現這一目標。
然而,Aave的使命是不同的:它尋求成為第一大貨幣市場協議,而$GHO是實現該目標的一個工具。
簡而言之:DAI是使命,Spark協議是工具。對Aave來說,貨幣市場是使命,$GHO是工具。
Venus的穩定幣$VAI就是一個很好的例子。它是BNB鏈上一個成功的借貸協議,擁有8.55億美元的TVL。
在其2.5億美元的市值峰值時,$VAI比FRAX還要大--現在它的交易價格低于掛鉤價格,24小時交易量僅為60K。
VAI不是Venus的優先考慮:借貸協議本身就是使命。不過,$VAI還是幫助Venus發展到了今天的地位。
無論如何,如果創始人真的是這么想的,那么所有的穩定幣都可以共存,甚至支持彼此的發展。在Aave上提供DAI意味著該協議可以鑄造更多的$GHO,并且$GHO也可以在Spark協議上得到支持。
同樣的邏輯也適用于Curve的crvUSD。Curve是DeFi中現貨流動性的支柱,而crvUSD將有助于使協議的資本效率更高。因此,crvUSD并不是對FRAX或DAI的威脅——它實際上可以增加所有DeFi穩定幣的現貨流動性。
因此,我看好他們,因為他們提供了獨特的差異化。他們認識到監管很重要,但有不同的處理方法:
DAI和LUSD尋求使自己具有抗審查能力,而Frax正在盡可能地接近美聯儲。
雖然GHO和crvUSD可能看起來競爭加劇,但它們的重點是改進底層協議。他們都可以以自己獨特的方式合作,相互加強聯系。
此外,隨著監管機構對我們的關注,現在比以往任何時候都更需要合作。
可組合性是?DeFi?的核心功能,使開發人員通過集成現有協議來快速創建新項目。一個現有協議便是?GMX,它在2022年取得了輝煌的成績.
1900/1/1 0:00:00ChatGPT近來幾日就要出圈都到親戚群了,很多科技和投資行業的人自然想起來這熱鬧景象和去年的加密貨幣行業似曾相識?一個有希望成為顛覆者的技術在逐漸走向大眾總會有模糊的神秘.
1900/1/1 0:00:00注:本文來自@0xShinChannn推特,MarsBit整理如下:1/在推特上,我們經常看到這樣的話:「如果購買國庫券可以獲得4-5%的年化收益.
1900/1/1 0:00:00近日,元宇宙龍頭項目Decentraland宣布計劃創建新的治理代幣,以激勵用戶參與投票。盡管Decentraland曾一度爆火,不少知名企業和大腕不惜一擲千金,但現階段人氣下滑是不爭的事實.
1900/1/1 0:00:00在這個主題中,我將介紹: ·?風險投資家的活動 ·?所部署的獨特合同 ·?清算水平 ·?最高余額變化 ·?CEX流出量 所有這些都可以用免費工具進行分析.
1900/1/1 0:00:00數據結論前置 穩定幣對在去中心化交易所的交易量中占比?79%?。USDC?是?DEX?上交易量最大的穩定幣,占?60%?的主導地位.
1900/1/1 0:00:00