關于 Libra 和 USDT 聽證會的分析解讀_LIB

Overview概述

美國眾議院金融服務委員會于7月17日聽取了Libra項目的負責人DavidMarcus的證詞。Marcus是社交媒體巨頭即將推出的Libra穩定幣的Calibra錢包服務的首席執行官，他在這次聽證中試圖平息監管機構對該項目的擔心和向立法者解釋關于Libra創立的目的和潛力。

與Libra具有相通概念性質的發行USDT的Bitfinex、Tether以及母公司iFinex在7月30日也圍繞USDT涉嫌非法、公司無照經營等4項重大違規，同時涉嫌挪用8.5億美元保證金的問題迎來了庭辯。

Report正文

錯位的聽證會

其實關于USDT的這場庭審沒有太大的意義存在。圍繞USDT的問題并不復雜：紐約檢方懷疑公司挪用了USDT的保證金，去補公司其他業務的窟窿，導致保證金無法與USDT1：1掛鉤，引發了投資者和監管機構的擔憂。而5月初，Bitfinex發行LEO募資10億美元，很可能又是為了填補USDT保證金的窟窿。最有可能出現的結果是，首先紐約檢方需要證明Tether和Bitfinex有在紐約持續進行業務，在這一條成立的情況下，紐約檢方還需要在財務上證明USDT曾經出現過缺口，并且這種行為適用于紐約檢方調查權責之內，否則紐約檢方無權管轄一個不在紐約有任何商業行為的，分別在香港和英屬維京群島注冊的公司(Bitfinex和Tether)。想要全部證明這些是非常困難的，但對于投資者來說，如果紐約檢方能夠在90天以內證明Bitfinex和Tether曾經諾用過USDT的保證金，那時才會對USDT的價格造成不可逆轉的影響。

ETC合作社退出IOHK關于以太坊經典財政部提案:金色財經報道，以太坊經典（ETC）的 ETC 合作社宣布撤回對以太坊經典改進提案ECIP-1098 財政部提案的支持。ETC Cooperative 的執行董事 Bob Summerwill 在推特上表示：ETC 合作社正在撤回對 ECIP-1098 財政部提案的支持。隨著時間的推移，很明顯 IOHK 的國庫愿景與我們的預期大相徑庭。

今年年初，ETC合作社支持了Charles Hoskinson)的 IOHK 提出的財務提案。該提案旨在帶來可持續的資金，以支持以太坊經典保持自身作為“核心協議”的地位。自從大約六年前脫離以太坊以來，以太坊經典一直表示自己是“原始”以太坊。此外，財政部提案將促進以太坊經典平臺的發展，而不是激勵開發者活動。這將激發客戶多元化、創新和競爭力。[2021/9/22 16:57:52]

火藥味十足的聽證會

而Libra的聽證會更像是一場對于Libra項目本身的辯論。整場聽證會下來，不光暴露了Marcus對于委員會成員的問題準備不足，同時還將委員會對Libra項目的擔心和負面態度體現得淋漓盡致。

DavidMarcus在應對委員會成員的問題方面暴露了三個問題：

1.Facebook在Libra項目中依舊有難以明說的堅持

首先，紐約地區參議院Maloney議員建議Libra在美聯儲，SEC等監管部門的監督下小范圍試運行，并且等到監督體系完善之后再正式上線。她在聽證會上說道:"Butatveryleast,youshouldagreetodothesmallpilotprogramfirst,fullyoverseenbyyouandtheFederalReserveandtheSEC.Ithinkthat’saverymodestrequest.Sowouldyoucommitrightnowtodoasmallpilotprogramfirst,yesorno?"

螞蟻礦機：正在密切關注關于17系列部分產品的問題:螞蟻礦機官方發公告稱，近期螞蟻礦機接到了客戶反饋，關于17系列部分產品的問題我們正在密切關注，并積極與客戶溝通處理。在此過程中，針對因產品問題導致收益受損的部分客戶進行了收益損失賠償、對發、換新機發貨、免費駐場維修、遠程或上門協助解決等方案。[2020/4/23]

Marcus并沒有直接正面的回答這個問題，反而顧左右而言他，僅僅說"WewillcontinuetoworkwiththeregulatorsandtheworkinggroupofG7thatisnotablylookaftertheissueyouraisedtoensurehoweverwelaunchedisresponsiblyandwithappropriateoversight.Youhavemycommitmentonthat."

這就存在兩種可能性，第一種可能性是：Facebook只希望在合規方面接受監管，但是具體操作流程上不允許別人指手畫腳。第二種可能性是：Facebook在具體「怎么做」上并沒有話語權。這點Marcus曾在聽證會上明確表示過："PeopledonothavetotrustFacebook.FacebookisjustonememberoftheLibraAssociation.（人們不需要信任Facebook，因為它只是LibraAssociation里的一員。)"并且他直言不諱的說Libra的系統是開源的，Facebook不想也不會控制它。但這卻引出了第二個問題：LibraAssociation的中立性問題。

2.LibraAssociation中立性存疑

盡管Marcus在聽證會上不斷強調LibraAssociation將是「非營利性的會員制組織，并且Libra協會也會力求成為一家中立的國際性機構」。然而縱觀Libra協會的組成公司名單以及主導者Facebook來講，幾乎全部都是營利性的，手握重金且具有國際影響力的公司。

Upbit發布關于EOS失誤操作復原服務公告:韓國虛擬貨幣交易所Upbit官網公告稱，提供在EOS contract 地址失誤操作兌換復原服務。此前無法提供此服務因EOS是基于ERC20的代幣，但此次EOS登陸主網，將與EOS開發團隊協力提供此服務。[2018/6/18]

來源：TheBlock

況且，在Libra的白皮書中寫道:「儲備資產的利息將用于支付系統的成本、確保低交易費用、分紅給生態系統啟動初期的投資者。儲備資產的利息分配將提前設定。Libra用戶不會收到來自儲備資產的回報。」再加上巨量的資金沉淀所帶來的隱形收益以及收集到的個人信息，這種標準的銀行模式完全不像是一個以非營利為目的的公司所做出的計劃。

3.Facebook的壟斷與暗箱操作問題

最后，委員會并沒有因為LibraAssociation的多樣性而放棄對Facebook在尋求壟斷的懷疑。根據Marcus在聽證會中的回答，Facebook會且只會在旗下的Messenger和WhatsApp中設立數字貨幣錢包Calibra，并且Facebook不會允許任何其他競爭對手在這兩個應用中安裝其他錢包。Maloney議員說："AlotofpeoplethinkFacebookistoopowerful,thatitisbecomingamonopoly."這些議員在擔心形成一個卡特爾控制下的跨行業，由新型科技巨頭們控制發行的貨幣。

議員Cortez就曾經對于這種壟斷和暗箱操作提出過疑慮，她質疑協會成員選舉的民主性，而專家證人Demirors也在聽證會上證明了Cortez的擔心并非空穴來風。她表示即使作為業內人員，她也無法確定成員能夠進入的資格是什么。正如Libra白皮書中所說，Libra試圖服務17億潛在客戶群體和Facebook等公司現有的客戶群，如此龐大的金融數據和交易量掌握在完全不透明的壟斷卡特爾之內，結果無疑是可怕的。

日本國稅廳官網發布關于“虛擬貨幣被盜后所得的賠償金是否征稅”的回答:日本國稅廳對“虛擬貨幣被盜后所得的賠償金是否征稅?”做出以下回答：“一般來說，無論是不是賠償金，本身因應得收入或應得利益損失而得到的賠償，都在征稅范圍內。”[2018/4/16]

Facebook的霸道風格

Facebook過往的風格證明壟斷這種可能并不是空穴來風。對于他社交應用之王地位的挑戰者，Facebook一律憑借著自己的體量,揮舞現金進行收購，維護他自己的社交帝國。

2011年11月8日，Facebook收購了HTML5應用交付網絡Strobe

2012年4月10日，Facebook10億美元收購在線照片社交服務商Instagram

2012年5月25日，Facebook8,000萬美元收購社交化禮物贈送應用Karma

2012年8月25日，Facebook收購社交分析工具公司Threadsy

2014年2月20日，Facebook190億美元天價收購WhatsApp

對于收購不了的Snapchat，Facebook利用收購的Instagram開發同樣的應用功能，從Snapchat成功奪取市場和用戶。對于行事如此風格的Facebook來講，并未舉壟斷之名，卻在行壟斷之實。

議員的中心：美國優先

1.Libra能否按照美國的意愿維護美國及其國民的利益

整場聽證會中，委員會成員所討論的中心其實只有一點：?Libra能否按照美國的意愿維護美國及其國民的利益。

議員們和Marcus自己在聽證會上都不斷提到「美國應該在數字貨幣的規則制定中處于領導地位」。基于這點出發，一切的監管和規則制定，都會圍繞著美國國家利益服務。

以德團隊發表關于平臺管理權的官方聲明:日前，針對坊間流傳的以德團隊某個別股東股權獨大的謠言，以德團隊發表了關于平臺管理權的官方聲明，截止到目前為止以德交易平臺仍由其創始人Zack Coburn先生負責運營及智能合約管理階段，以德2.0團隊目前正在交接和技術研發升級過程中，交接徹底完畢前，平臺每天手續費將委托Zack先生為以德2.0團隊暫時代為保管。[2018/2/17]

McHenry議員所提到的關于LibraAssociation總部設在瑞士而不是美國，他說道："WhyareyoudoingthisinSwitzerlandandwhyareyouusingabasketofcurrencies?WhynotthegoodoldAmericandollar?"

Velasquez議員所提到的Libra必須在證明符合美國的法律法規及解決立法者的擔憂之后才會上線，她說："WillyoucommityourselftonotlaunchbeforealltheconcernsfromtheFederalReserveandalltheregulatorsareaddressed?"

Scott議員提到的Libra是否會為恐怖分子提供額外融資渠道

以上這些問題的核心都集中于美國的國家利益和安全。

2.維持美元霸權

Libra在某種程度上的確可以更好地為美元霸權服務。

根據Marcus在聽證會上所說，LibraReserve的貨幣籃子中超過50%的儲備會以美元的形式存在。Libra可以通過數字貨幣的形式將美元送到以前紙幣無法到達的地方，可以讓更多人更方便地接觸美元，從而進一步加深美元的流通價值。而美元能夠到達的地方，美國的影響力就會如影隨形，最終達到為美國整體影響力和國家戰略服務的目的。就像Barr議員所提出的問題「如何證明Libra不會對美元的能量造成影響」那樣，美元和美國的能量才是他們所關心的主題。

而在這個問題上，Marcus很聰明的利用中國作為擋箭牌達到他的目的。

他提出，首先Libra不會挑戰任何主權貨幣，并且如果不是Facebook，還會有其他的公司從美國無法觸及的地方做出像Libra一樣的數字貨幣。原話如下："BlockchaintechnologyisinevitableandiftheU.S.doesn’tleadinbuildingandregulatingit,thetechwillcomefromplaces'outofreachofournationalsecurityapparatus'."

這無疑是美國的一個痛點。

隨著人民幣在2016年10月1日加入國際貨幣基金組織的特別提款權貨幣籃子成為世界儲備貨幣之一，飛速增長的中國經濟及國際影響力觸動了美國的神經，讓美國對此逐漸感到恐懼。在特朗普上臺后，正式將中俄明確定位為美國的戰略競爭者。而參議院聽證會開始時，McHenry議員還在陳詞中特意提及Alipay，Marcus對Libra職能的演繹正好切在美國目前的戰略點上。

3.國民隱私權

另外一個問題集中于Facebook在用戶隱私權上糟糕的名聲。

議員們攻擊Facebook不當分享用戶信息已經不是首次，Cortez議員和Pressley議員在參議院聽證會上又一次提到了隱私權的問題，其中Pressley議員更是說道："Itislongpasttimethatwestopcompromisingconsumers’privacyinpursuitofprofit.Wouldyoutrustyourmoneywithacompanywhoessentialadmitsit’sjustwingingit?"

Facebook為此付出了代價，它將要支付創紀錄的50億美元罰金與美國聯邦貿易委員會和解。同時Facebook的CEO馬克·扎克伯格失去了在隱私方面的最終話語權，這無疑是一件大事。但同時罰金的落地與其他訴訟的告一段落，反而給Libra項目帶來了利好消息。7月17日聽證會之后的7月24日罰金落地，除了代表著美國政府對于隱私權監管的加強外，也為Libra的進程掃除了一個障礙。

換個角度來看，美國政府監管的介入另一種程度上代表著接納的開始。在Facebook此事有判例可循后，政府部門以及普羅大眾對于Libra項目的敵意也會減輕一些。這并不是沒有先例可循的。Twitter曾經與Facebook一起在2018年9月5日出席了參議院情報委員會舉行的聽證會，圍繞俄羅斯利用社交媒體干預美國總統大選的問題舉行。在聽證會后Twitter重拾美國官方和民眾的信任，股價一路上升。截止到2019年7月，Twitter股價已經上升35%。而同樣Facebook在聽證會之后股價短暫觸底后回升至前期高點。對于Libra來說，聽證會并不是世界末日。

Facebook對Libra真正的期盼

最重要的是，我們能夠從Marcus有意回避的問題中管中窺豹，一瞥Facebook對于Libra的期盼和其真正的前景。

Marcus在面對銀行，住房和城市事務委員會主席Carpo關于當用戶通過Facebook頁面購買物品，并利用Calibra交易后，這些數據是否會被收集時，只回答道Facebook會提供多種支付渠道，卻對收集數據的問題閉口不談，這意味著Facebook雖然很可能不知道用戶的Calibra錢包里有多少資產，但它能夠獲取支付數據，從而推斷個人的經濟情況。同時，Marcus表示Facebook并沒有明確計劃將在該項目上投入多少資金。如果我們暫且認為LibraAssociation將會是一個NGO，那么以NGO的組織架構來看，雖然Facebook在LibraAssociation的理事會上可能只有一票的投票權。但是出資越多，在組織中話語權越大，那么日常的管理團隊和秘書長在處理日常事務時會更偏向出資多的一方的意志。最好的一個例子莫過于世界上最大的NGO-聯合國。

Conclusion結語

最后，Marcus在形容Libra的愿景時，使用了"Utility"一詞。無疑這展露了Facebook對于Libra未來的期盼，即成為一項公共事業，像水，電，氣一樣成為日常生活中的一部分，如果Libra真能成功，那么Facebook未來所擁有的影響力與商業利益將與現在相比不可同日而語。他可以通過Libra真正進入到人們的日常生活中。因為人們可以一周不用Facebook，但不能一周不花錢買東西。然而，Facebook在聽證會中表現出來的不肯放權，中立性存疑以及壟斷，暗箱操作的問題，始終會成為Libra在成功路上嚴重的絆腳石，畢竟最終Libra需要取信的不只是美國的參議院和眾議院，還有數以億計的潛在用戶們。

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