ConsenSys最新報告：2019 穩定幣現狀_CON

這是一份來自著名的以太坊孵化機構?ConsenSys剛剛于8月中旬更新并發布的「2019穩定幣發展現狀」報告。

市場上已有200多個穩定幣可供選擇了，這是你需要了解的關于「穩定幣」這個區塊鏈行業里目前最活躍領域的一切信息。

事實證明，2019年是穩定幣和去中心化金融發展非常重要的一年，尤其是那些基于以太坊區塊鏈而構建的項目。基于?Blockchain.com、StabelReports?和?ConsenSys?最近的一些工作，

Blockdata?完成了一份卓越而詳盡的報告，對當前穩定幣的生態系統進行了大量研究，提出了一些很有價值的洞見。

先看幾個亮點：

首先，自2017年初以來，已宣布的穩定幣項目數超過200個，但是其中有30%的還沒有公開推出；

截至本文撰寫時，市場上已公開且活躍的流通穩定幣約有66個，該報告預計，2019/2020年可能是穩定幣上線的「大年」。

在已推出的所有穩定幣中，50%的活躍穩定幣是在以太坊網絡上開發的。

此外，由美元支持的穩定幣，比如Tether、Coinbase的USDCoin、以及Gemini的GeminiDollar等是最活躍的。

那些由黃金支持的穩定幣很可能是失敗的。

在目前所有穩定幣中，Tether積累的資金最多，他們在今年通過IEO募集了超過10億美元的資金。

穩定幣入門

我們先介紹一些關于穩定幣的背景，這些信息來自ConsenSys的報告「StateofStablecoins」

穩定幣是一種加密資產，可以維持一種和目標價格掛鉤的穩定價值；穩定幣的設計是為了服務那些特定的應用，即需要較低的波動闕值才能在區塊鏈上運行的應用。

加密貨幣之所以難以作為一種價值存儲被廣泛采用，就是因為其波動性。由于受到巨大的價格波動影響，它們無法代表一種合適的交易工具或賬戶單位。實際上，如果數字貨幣的價值隔一天就可能巨幅下跌，那么會有哪門生意愿意接受它呢？

FalconX正式成為TRON DAO Reserve的第七位成員和白名單機構:據官方消息，FalconX正式成為TRON DAO Reserve的第七位成員和白名單機構。

FalconX 是為金融機構打造的可靠的機構加密交易平臺。FalconX 通過無縫的價格發現和交易執行策略，以零滑點和零隱藏費用，為機構客戶簡化數字資產的復雜格局。

波場聯合儲備（TRON DAO Reserve）由波場網絡牽頭成立，主要目的為保護區塊鏈行業與市場，緩解極端與長期下行行情，解決金融危機來所帶來的恐慌性問題。同時，波場聯合儲備也將作為初期托管人來維護波場去中心化穩定幣 Decentralized USD (USDD) 的權限管理并以其儲備金融資產擔保，保證 USDD 匯率穩定。[2022/5/28 3:47:07]

大幅波動也讓人很難把一個貨幣當做「賬戶單位」來接受，因為這個貨幣「值」多少、未來能「值」多少，無法形成某種大家接受的標準。按照定義，一個度量單位應該保持穩定。因此，波動性將試圖成為加密貨幣的東西轉變成了一種投機性的加密資產。如果能夠減少波動性，加密資產其實可以抵達更廣泛的受眾。

大幅波動有很多原因，比如：

不斷變化的公眾感知

新興市場

靜態貨幣政策

不受監管的市場

使用場景

波動性必須減少的應用場景包括：

1、匯款。在支付處理過程中，能夠覆蓋價格差；

2、貿易和支付。對任何接受日常支付的生意，法幣或加密貨幣都要避免大波動；

3、薪金和租金。以及其他重復發生的付款；

4、貸款和預測市場；

5、交易與財富管理。在這種情況下，之所以需要穩定幣，是因為它們：

使得可以用美元而非比特幣或以太幣來為交易對命名；

使得風險敞口以法幣費率計算；

只需顯示其以法幣計價的波動，就能實現可見和采用；

Celer推出的跨鏈支付網絡cBridge宣布支持Convergence Finance（CONV）:1月26日消息，由Celer Network推出的跨鏈支付網絡cBridge宣布支持去中心化可互換資產協議Convergence Finance（CONV），雙方將共同建立開放的原生資產標準以實現多鏈擴展。用戶現可通過cBridge在以太坊與Moonbeam之間進行對CONV的高速低成本跨鏈橋接。此外Celer表示近期將在Moonbeam上開啟對應的流動性激勵活動。[2022/1/26 9:14:08]

有可能實現套利。

6、價值存儲，用于長期對沖：比如礦工可以用穩定幣覆蓋經常性支出，以保證獲得穩定的收入。

換句話說，任何想要從區塊鏈技術的優勢獲益，但不想失去法幣提供的保證的人，都需要某種穩定的加密貨幣。

穩定幣的各個類型

存在三種主要類型的穩定幣，可以用下面這個圖來對它們進行分類：

上圖來自HaseebQureshi所寫《穩定幣：設計一種價格穩定的加密貨幣》

由法幣抵押的穩定幣

這是一種「欠條」?(IOU)?類型的「中心化」穩定幣，或由法幣支持或某種商品充當抵押物支持。這一類包括?Tether、USDCoin、Gemini?和?Digix。

由加密貨幣抵押的穩定幣

這是指「欠條」類型的「去中心化」穩定幣，或由加密貨幣支持和多種資產充當抵押品支持，這種類型的穩定幣包括?MakerDAO、Steem?和?Alchemint。

無抵押的穩定幣是指利用鑄幣稅股份/去中心化銀行/利用算法維持穩定的機制，這種類型的穩定幣包括?Terra、Ampleforth?和?ElementZero。

穩定幣中最喜歡的區塊鏈網絡?毫無疑問，以太坊是穩定幣最喜歡的區塊鏈網絡，有33種穩定幣是在以太坊協議的基礎上開發的；Bitshares?排名第二，有8個穩定幣在其區塊鏈上構建；恒星幣區塊鏈位列第三，有6個穩定幣。

Conflux網絡發布經濟白皮書:據官方消息，Conflux網絡經濟白皮書正式發布。據悉，Conflux經濟白皮書主要包括初始階段通證發行數量及分配規則、礦工激勵模型的區塊獎勵、儲存抵押利息獎勵以及對生態建設者的激勵模型和生態治理模型等內容。作為一個圖靈完備的PoW區塊鏈網絡，Conflux使用自主研發的樹圖共識算法（Tree-Graph），提高了底層網絡性能的同時降低了交易確認時間，并進一步增加了交易吞吐量。實驗結果顯示，基于樹圖共識算法的Conflux每秒可傳送超過3000+筆交易。根據Conflux經濟白皮書中的闡述，初始階段Conflux的創世通證總量為50億，并將隨著Conflux網絡上線逐步解鎖。Conflux網絡第三階段Tethys將于10月末上線。[2020/10/13]

以太坊之所以占據主導，有很多原因：首先，以太坊受益于其先發優勢，像?MakerDAO?這樣的早期項目就選擇了在以太坊上發行穩定幣DAI；其次，以太坊上的穩定幣受益于其強大的基礎設施，以及易于使用的ERC-20代幣標準。

舉個例子，已經有許多錢包、交易所和分析工具與以太坊兼容。當新的穩定幣試圖擴張并迅速成長時，相比于其他區塊鏈，在以太坊上更容易實現。而以太坊的企業版，比如摩根大通使用的?Quorun，已進一步讓以太坊成為穩定幣發行的首選。

穩定幣融資情況IEO?在2019年呈現出了上升趨勢，成為加密貨幣行業的一種新融資方式，值得關注的是，Tether通過IEO募集到了超過10億美元的資金。

盡管Tether在募資方面技壓群雄，但其他頭部穩定幣項目和公司在過去的兩年里也募集到了5億美元的資金，比如Coinbase的穩定幣USDCoin通過三輪融資，募集資金超過2億美元。

ConsenSys支持的媒體創業公司Civil即將關閉:金色財經報道，ConsenSys支持的媒體創業公司Civil的聯合創始人Matthew Iles在一篇博客文章中宣布，Civil正在關閉，其團隊將轉至母公司“ConsenSys”。Iles表示，該公司此前曾與《福布斯》和美聯社簽署過合作協議，但一直未能找到一條可持續發展之路。[2020/6/3]

風投資本家很清楚，一旦某個穩定幣獲得成功，就能產生非常可觀的利潤。像?DigitalCurrencyGroup?、BlockchainCapital?和?AndreessenHorowitz?這樣頂級的風投公司，已經在加密貨幣行業里進行了大量投資，尤其是穩定幣項目。事實上，市場上活躍的穩定幣將近一半都得到了風投的支持。

在過去的兩年中，穩定幣數量迅速增長。雖然Tether、TrustToken和DAI等開創性的穩定幣仍然在市場份額上占據主導地位，但競爭正在快速逼近。當然，并非所有的穩定幣項目都能成功，但過去兩年中穩定幣數量的急劇增加清楚地表明，許多人、企業家和公司都認同，穩定幣將對世界產生巨大影響。

以下是目前市場上活躍的或已投產的穩定幣的非詳盡清單：

欠條類型的、中心化的、有抵押物支持的穩定幣

由法幣儲備支持

USDCoin

Coinbase旗下與美元錨定的穩定幣。

GeminiDollar

由雙子星交易所推出的、與美元掛鉤的穩定幣。

Tether

美元支撐的穩定代幣

，也是穩定幣市場的領導者。

TrueUSD(byTrustToken)

美元支撐的穩定加密貨幣

專注于透明度，建立在以太坊上。

動態 | Connecting Food加入IBM區塊鏈加速器計劃:據cryptobriefing報道，巴黎創業公司Connecting Food加入了IBM區塊鏈加速器計劃，以提高消費者對食品的信任度。[2019/2/15]

DigixGoldTokens

黃金-穩定代幣

?(DGX)，1DGX=1克新加坡金庫里的黃金。

EURS(Stasis發起)

以歐元支持的法幣抵押的EIP-20穩定幣，帶有驗證流機制，由STASIS支持。

Globcoin.io

穩定幣GLX，與被托管的一籃子法幣錨定。

PAX

由PaxosStandard提供的和美元掛鉤的穩定幣。

Monerium

以雷克雅未克為基地的Monerium，通過了冰島財政監管機構的批準，由一籃子金融工具支撐

StrongholdUSD

一個與美元掛鉤的穩定幣，由Stronghold金融服務提供機構提供。

Jibrel(JibrelNetwork)

穩定幣包括jUSD，jEUR......以多種資產背書，基在以太坊區塊鏈上。

PHI(由dfinity-network推出)

欠條型穩定幣PHI以貸款抵押品支撐，以算法維護。

Saga

Saga是一種資產支撐的加密貨幣

，由受監管的銀行機構里的儲備金維護，對特別提款權

保持穩定。

PHPBitspark

Bitspark交易所推出的穩定幣，與菲律賓比索掛鉤。

GBT

由Hellogold推出的黃金支撐的穩定幣。

Libra

由Facebook創建，預計將在2020年推出，由「一籃子金融資產」支撐。

Stably

由儲備金支撐的穩定幣

，通過公開市場操作調整供應量。

eToroNativeTokens

總部位于直布羅陀的交易所推出的一系列與全球貨幣掛鉤的穩定幣，包括eToroRuble?

和eToroYuan?

。

THBEX

由Everex推出，THBEX是一種與泰銖掛鉤的穩定幣。

StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)

由美國聯邦存款保險公司擔保、基于Stellar網絡的、由多種法幣支撐的美元代幣。

USDCoin(由Circle&CENTRE推出)

法幣代幣

，用于加密貨幣支付和交易

X8currency

穩定幣X8X由一籃子法幣和實物黃金儲備支撐。

「半去中心化」有抵押品支撐的穩定幣

由加密資產支撐

Bitshares

穩定幣

（Smarctoins：

BitUSD，BitCNY），其價值通過使用衍生工具來獲得多種資產

的支持。

Havven.io

該穩定幣

由費用支撐，一個分布式的抵押品池和發行機制。

MakerDAO

發行穩定幣DAI的去中心化系統，錨定ETH，由多種加密資產提供支撐

，由MKR持有人維護，可被同化為衍生工具。

StatiCoin

一個由ETH支撐的穩定幣，它有一個匹配系統，讓投機者購買代幣，而對沖者則購買穩定幣

以創造穩定性。

Alchemint

建在NEO區塊鏈上的穩定幣

，由一個資產池

提供支持。

Augmint

數字代幣A-EUR，旨在錨定法幣，使用穩定儲備金和智能合約來復制法幣機制。

Boreal(由aurora-dao推出)

穩定加密資產Boreals由一個有以太儲備、貸款債務以及dApp認可的組合來提供支撐。

Celo

該穩定幣與法幣掛鉤，由一個多元化的、超額抵押且可審計的加密資產儲備提供支持。

Reserve(由ReserveResearchTeam推出)

該穩定幣由鎖定在智能合約中、「完全」去中心化的加密資產提供支持。

Sweetbridge

鏈上抵押品支持的穩定幣

Unum

一個由多種加密貨幣和簡單儲備機制支持的穩定幣。

鏈聞注：

ConsenSys該報告顯然還是遺漏了一些市場上新近出現的穩定幣項目，比如：

NeutralDollar?

NeutralDollar由金融科技初創公司Neutral推出，是一個安全、透明、波動性小的一籃子穩定幣，該產品由USDC、PAX、DAI和TUSD四種穩定幣通過以太坊智能合約100%完全質押產生。Neutral去年完成了由紅杉中國領投的A輪融資，聯合創始人兼CEO陳果曾是FBGCapital的創始合伙人，團隊聯合創始人還包括前高頻交易機構VirtuFinancial技術專家MatthewBranton、前美國紅杉風險投資人JasonZhang、前Lazard跨境并購銀行家劉雨龍等連續創業者及華爾街交易員。

USDx

USDx由一籃子美元穩定幣通過智能合約去中心化鑄成，是第一個實現鏈上生息的穩定幣。該穩定幣由去中心化金融和貨幣協議平臺dForce推出。dForce由區塊鏈投資基金BlockpowerCapital創始人楊民道創立，其團隊的核心成員來自高盛、渣打、花旗、弘毅等頂尖金融機構的精英人員和數字貨幣行業的早期參與者。

無抵押的穩定幣

這一門類通常采用彈性供應機制，扮演著一種

去中心化銀行的角色，它們往往涉及一些抵押品頭寸、算法監管和復雜的穩定機制

。

BitBayOfficial

加密貨幣BAY旨在以一種動態掛鉤的方式實現穩定性，使用了「流動」和「凍結」代幣以及去中心化治理的機制。

NuBits

加密貨幣USNBT通過發行機制和托管同意來實現穩定。

SteemDollar(由Steemit推出)

基于一種可轉換的票據系統，穩定幣SBD在Steem區塊鏈上以1：1的兌換率與美元錨定。

Carbon

加密貨幣Carbon由市場參與者的彈性供應實現監控，由HederaHashgraph提供支持。

Corion

該加密幣的價格是由一種自動的通脹/通縮控制來調節的。

Fragments

低波動性穩定代幣USDFragment具有一種可審計的儲備和貨幣供應政策

Kowala(由KowalaTech推出)

加密貨幣kCoin與法幣、加密貨幣和其他類型的資產保持穩定，由各種算法和基于市場的預言機來維護。

Topl

穩定幣Polys由一籃子資產支持，Topl基金會負責發行和贖回代幣以維持其穩定。

Stable

穩定幣STB通過一種彈性供應和遏制通脹的機制來保證其穩定性。

StableUnit

該代幣的價格通過多個穩定機制來維持，它涉及一種DAO，應用多種貨幣系統的加密幣儲備。

TerraMoney

該穩定幣與一籃子貨幣

和資產掛鉤，并且依靠算法和去中心化的彈性供應機制保持價值穩定。

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