強監管來襲？英國FCA將審查加密貨幣相關的87家公司_加密貨幣

近日，英國金融市場行為監管局(FCA)對加密相關公司采取了強硬措施。

據《金融時報》報道，英國FCA正在調查87起與數字資產相關的公司案件，比去年同期高74％，去年僅50起。

此外，FCA此前統計數據顯示，在過去一個財年，加密貨幣和外匯詐騙的報告數量增加了兩倍多，達到1800多起。根據監管機構的估計，用戶因加密貨幣和外匯詐騙至少損失了2700萬英鎊。

目前，英國還沒有對加密貨幣的轉讓、購買和出售進行監管。這意味著，如果出現問題，消費者往往得不到英國金融服務補償計劃的保護。

美國參議員警告加密貨幣風險并向SEC施壓以加強監管:美國國會參議員伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren) 周四警告稱，“高度不透明和動蕩”的加密貨幣市場給消費者和金融市場帶來的風險越來越大，并抨擊其缺乏監管是不可持續的。她在周三在給美國證券交易委員會 (SEC) 主席Gary Gensler的一封信中也表達了她的擔憂。

沃倫表示，她需要在7月28日之前就SEC保護消費者投資和交易加密貨幣的權力得到Gensler的答復，并確定未來需要國會采取什么行動。沃倫在一份聲明中說：“雖然對加密貨幣的需求和加密貨幣交易所猛增，但缺乏常識性法規使普通投資者受到操縱者和欺詐者的擺布。這些監??管漏洞危及消費者和投資者，并破壞了我們金融市場的安全。SEC 必須充分利用其權力來應對這些風險，國會也必須加緊彌補這些監管漏洞。”（路透社）[2021/7/8 0:37:19]

業內專家認為當前英國這種強硬監管態度是一種積極的發展，因為它證明了FCA在加密貨幣市場執法的決心。并且，對于合法運營的加密貨幣公司及投資者來說是一種保護。

聲音 | 洪蜀寧：中心化運營的虛擬資產管理機構必須進行強監管:針對11月1日香港證監會發布的虛擬資產新規，金丘區塊鏈研究院院長洪蜀寧今日發文表示，中心化運營的虛擬資產管理機構、交易平臺等必須進行強監管。尤其是大量無牌交易機構因缺乏監督，利用高度集權優勢，采用種種欺詐手段“割韭菜”，不僅嚴重損害了投資人利益，也是對整個區塊鏈行業和密碼貨幣市場的嚴重危害。從政府角度來說，對其進行監管將會大幅減少洗錢行為，同時也是維護金融穩定以及增加稅收的強有力方式。[2018/11/2]

此前，英國央行行長卡尼也表示，加密貨幣不是系統性風險，我們不認為加密貨幣準備好了迎接發展期，應該加入監管系統。

投資者該緊張起來了 ICO的強監管時代即將來臨:據btcmanager消息，根據BATS Global Markets (Cboe)總裁兼CEO Chris Concannon的說法，ICO市場即將受到監管浪潮的沖擊。Concannon不僅是華爾街資深人士，同時也是加密貨幣的擁躉，他認為如果ICO被SEC定義為未注冊的證券，那么SEC可能會對行業參與者采取一些措施，訴訟必然會發生。[2018/6/24]

英國加密衍生品擬議的禁令引爭議

近日，除了緊盯加密貨幣相關的公司外，英國FCA還表示，衍生品和交易所交易票據涉及某些加密資產，不適合無法真實評估價值和風險的零售消費者。FCA在一份公眾諮詢文件中建議，禁止向零售客戶銷售該等產品。但它將在2020年初宣布最終規則的變化。

區塊鏈、人工智能等技術或被討債公司濫用 學者稱需加強監管:據中新網報道，區塊鏈技術、人工智能之所以能在催收領域得到應用且行之有效，是因為現金貸等互聯網金融本身就是一種金融科技，互聯網金融和科技信貸具有在線、可記錄、可追溯、可鏈接等特征，使得它們能夠與人工智能、區塊鏈技術等技術很好地配合，達到擴大規模經濟效應，降低邊際成本的效果。但人民大學重陽金融研究院研究員劉英表示，金融科技的創新需要配套的專業監管制度，需要有相關的立法作為保障。[2018/6/10]

對此，據路透報道，全球交易所聯合會(WFE)周一敦促英國市場監管機構不要禁止與比特幣等加密資產相關的衍生品交易，他們稱已做好保護消費者在其平臺上交易的準備。在某些情況下，加密資產吸引了相當大的消費者興趣，為市場參與者帶來了有利可圖的新業務活動的前景。

全球交易所聯合會表示，有必要在允許創新產品在英國交易與確保消費者受到保護之間找到恰當的平衡。

而世界交易所聯盟有70多個成員，包括芝加哥商品交易所集團(CMEGroup)、納斯達克(Nasdaq)和洲際交易所(ICE)等交易所巨頭。如果禁令明年繼續進行，WFE將在規定的時間進行審查。

對于Libra，英國監管機構態度不一

對于今年在全球掀起軒然大波的Libra，歐洲和美國的監管機構和政界人士對其多持懷疑態度，擔心其顛覆世界金融體系、損害隱私和助長洗錢的可能性。

Facebook在公布其Libra數字貨幣計劃前幾周曾三次與英國財政部、央行和監管官員會面，但英國監管機構對其卻態度不一。

在英國FCA看來，Libra對現有金融生態是一種威脅。

英國FCA戰略與競爭執行總監ChristopherWoolard此前表示，Libra可能會破壞現有的金融生態系統，并使傳統的支付機構變得多余。

此外，英國執法機構也支持對Facebook的強監管。

在美國司法部要求Facebook停止端到端加密計劃，敦促該公司不要在“沒有確保用戶安全不受影響”的情況下繼續前進之時，美國、英國和澳大利亞國際執法合作伙伴聯合發布致Facebook的公開信，他們擔心端到端加密將妨礙執法部門處理通過Facebook消息平臺發生的非法活動。

他們認為Facebook應該“讓執法部門能夠合法獲取可讀、可用格式的內容”，有效地為有關部門提供通過WhatsApp、Instagram和Messenger傳遞信息的后門。它將要求Facebook與政府合作，以確保這一點。彭博社報道稱，知情人士透露，根據英美兩國之間的一項新協議，包括Facebook和WhatsApp在內的美國社交媒體平臺將被迫與英國警察分享用戶的加密信息。

但英國央行行長MarkCarney卻較為看好Libra，卡尼此前敦促Libra類型的儲備貨幣結束美元的主導地位，并呼吁建立多極儲備貨幣體系，他稱減少美元溢出應該是長期目標。此外，他表示，Facebook旗下加密貨幣Libra必須解決一系列基本問題。

據BBC報道，MarkCarney還在一次演講中表示，Facebook的新數字貨幣Libra可以大幅降低成本并增加金融包容性。

然而，雖然Carney表示他對此持有開放的態度，但并沒有提供敞開的大門，Libra將受到相應的監管。他曾表示，

“Libra必須從一開始就絕對可靠”。

來源：小蔥區塊鏈

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