美國FinCEN主管：任何人都要遵守反洗錢法（AML），穩定幣也不例外_區塊鏈

據外媒近日消息，美國金融犯罪執法網絡主任肯尼斯·布蘭科在喬治敦大學發表講話，明確表示反洗錢法律適用于每個人。

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美國FinCEN擬議的加密錢包規則受到Galaxy Digital創始人反對:12月26日消息，美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）上周提出了新的非托管加密錢包交易規則，Galaxy Digital創始人兼首席執行官Mike Novogratz表示，雖然監管機構沒有將比特幣和以太坊納入他們的監管范圍，但他們的目標是加密行業的多個領域。如果實施這些法規，美國將處于不利地位。（TheDailyHodl）[2020/12/27 16:36:53]

10月21日，銀行業貿易出版物《美國銀行家》報道稱，布蘭科表示，提供加密貨幣用戶匿名性的金融科技公司必須遵守反洗錢法律，“就像其他所有人一樣”。

美國FDA、財政部等幾個聯邦機構正在嘗試區塊鏈技術:美國食品藥品監督管理局（FDA）和美國財政部等幾個聯邦機構開始使用區塊鏈。FDA藥物評估和研究中心研究副主任Henry Francis已成功開發出基于區塊鏈的應用程序，該應用程序可自動從許多來源實時獲取加密數據。此外，財政部的金融創新與轉型辦公室（FIT）也正在嘗試區塊鏈，其第一個應用程序用于跟蹤移動設備，第二個應用程序用于軟件許可證管理。FIT還與美國國家科學基金會合作測試了使用區塊鏈是否可以改善撥款支付流程。（Cointelegraph）[2020/8/30]

布蘭科強調職責和《銀行保密法》

動態 | 美國FINRA已將公司報告加密活動的截至日期延長至2020年7月31日:美國金融業監管局（FINRA）悄然延長了相關公司報告其加密活動的截止日期。FINRA去年曾要求（原說法為“鼓勵”），如果有公司或相關個人/子公司“從事或打算從事與數字資產相關的活動”，對應實體應通知其監管協調員，涉及領域包括“非證券的數字資產”，即比特幣等加密貨幣。該通知的截止日期為今年7月31日，而FINRA上周晚些時候發布了一份跟進報告，將截止日期延長至2020年的同一天。 據此前消息，FINRA已發布新的第19-24號監管通知，金融公司需要報備的加密領域業務范圍包括： 1. 購買、銷售或執行數字資產或投資于數字資產的共享基金（pooled fund）中的交易； 2. 創建、管理與數字資產相關共享基金或為其提供咨詢服務； 3. 參與數字資產的初始或二次發行； 4. 創建或管理數字資產的二級交易平臺，或數字資產的托管或類似安排； 5. 使用分布式賬本技術或區塊鏈技術的任何其他用途； 6. 加密貨幣采礦業務。（CoinDesk）[2019/7/22]

布蘭科似乎將他的評論指向匿名的加密貨幣支付系統，這種系統可以隱藏犯罪活動或使用戶匿名從事犯罪行為。

這位FinCEN負責人在演講中指出了反洗錢政策的主要目標，即獲取有關誰參與支付交易的信息，他說：

“有一個原因你需要知道……交易另一方的人——他們可能正在從事某種非法活動。無論是阿片類藥物……還是另一方的人口走私……你想知道那個人是誰。”

布蘭科告訴聽眾，獲取這些信息并不難。他補充說：

“我們只要求提供姓名，地址，帳號，交易，收款人和金額。”

“因此，當您告訴我，您不知道對方在哪里時，您會遇到很大的問題。因為您必須知道，這就是我們的期望。”

本月初，美國三大金融監管機構的主席發布了一份聯合聲明，警告加密貨幣用戶的AML和打擊資助恐怖主義的義務，提醒加密貨幣公司遵守《銀行保密法》。布蘭科對此表示：

“您的BSA義務仍然會存在無論您是穩定幣，中心化還是去中心化——都沒關系。您仍然必須能夠遵守。”

盡管布蘭科沒有提及Facebook的天秤座穩定幣，但他確實明確表示，就FinCEN而言，穩定幣與任何其他類型的加密貨幣之間沒有區別。

FinCEN受國會指示研究區塊鏈技術

據先前曾報道說，美國眾議院通過了一項法案，呼吁FinCEN研究區塊鏈技術以打擊金融犯罪。該法案要求FinCEN主管肯尼思·布蘭科對FinCEN中使用新興技術進行研究。

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