金融壹賬通將于下周五掛牌紐交所，最高募資額約為5億美元_TED

來源：IPO早知道整理撰寫，文中觀點僅供參考

編輯：C叔

金融壹賬通此次計劃共計發行3600萬股美國存托股票，擬定的發行區間為每股12至14美元，以此上限計算，金融壹賬通的最高募資金額約為5億美元。摩根士丹利、高盛、摩根大通和平安證券將擔任本次發行的聯席主承銷商，并享有至多不超過540萬股ADS的超額配售權。

招股書顯示，金融壹賬通是面向金融機構的商業科技云服務平臺，主要通過將專業的金融知識服務和技術相結合，為金融機構提供商業應用和技術支持的服務，使得客戶實現數字化轉型，從而達成增加收入，管理風險，提高效率，提升服務質量并降低成本的目標。

2021年度《財富》世界500強排行榜發布，金融壹賬通區塊鏈專利申請榜單位居全球第三位:8月2日，2021年度《財富》世界500強排行榜揭曉，2020年，金融壹賬通與境外20個國家或地區建立合作關系；投身“金融新基建”；旗下虛擬銀行在香港正式開業；并聯合招商局港口集團共同推動智慧港口建設，促進粵港澳大灣區貿易便利化。截至2020年12月末，公司科技專利申請數累計達31,412項，較年初增加10,029項；位居金融科技、數字醫療專利申請榜單全球第一位，位居人工智能、區塊鏈專利申請榜單全球第三位。[2021/8/2 1:29:27]

利用與平安集團的緊密合作伙伴關系，金融壹賬通在金融行業的人工智能、大數據和區塊鏈等領域均有領先的科技實力。截至2019年9月30日，國內專利申請累計2850項，國外專利申請542項，并獲得23項國際技術大獎。

金融壹賬通董事長：應用區塊鏈等為金融行業提供五大解決方案和十二大產品:金融壹賬通董事長葉望春表示，金融壹賬通應用大數據、區塊鏈、人工智能等創新技術，為金融行業提供了智能營銷、智能風控、智能產品、智能運營、智能辦公五大解決方案、十二大產品，賦能金融機構線上業務的各個環節。（經濟日報）[2020/5/14]

截至2019年9月30日，金融壹賬通擁有超3700家機構客戶，并已覆蓋中國所有主流銀行、99%的城商行和46%的保險公司。招股書援引奧緯咨詢的數據稱，按客戶數量計算，其是中國最大的面相金融機構的商業科技云服務平臺。

目前，金融壹賬通平臺提供超過50種的云原生產品，以滿足客戶的不同需求；同時平臺的12種解決方案覆蓋了銀行、保險、投資等金融服務行業的多個垂直領域，以及從營銷獲客、風險管理和客戶服務的全流程服務，和從數據管理、智慧經營、到云平臺的全體系底層技術服務。

金融壹賬通與數字廣西成立合資公司 運用區塊鏈等技術打造金融數字一體化平臺:4月16日，由數字廣西集團與金融壹賬通共同組建的金融開放門戶(廣西)跨境金融數字有限公司(以下簡稱合資公司)正式成立，合資公司將致力于打造中國首個面向東盟的金融數字一體化平臺。金融壹賬通企業金融CEO兼合資公司董事長費軼明表示，合資公司運用金融壹賬通人工智能、區塊鏈等技術，結合數字廣西的豐富數據資源，將創新性地打通跨境貿易和金融服務流程中的諸多‘堵’點，使跨境貿易中的身份認證、交易驗證實現全在線處理，大幅簡化了貿易流程、提升了處理效率。再加上區塊鏈具有不可篡改、可追溯等技術優勢，大幅提升了各參與方的信任度，結合人工智能、大數據進行風險畫像，為金融機構與貿易企業提供了可信融資環境，真正體現了‘科技讓金融更簡單’的價值理念”。（新華財經）[2020/4/17]

聲音 | 平安金融壹賬通副總經理黃宇翔：當前市場對區塊鏈技術的應用與部署仍存在四大疑問:金色財經現場報道，在今日舉辦的金融界2018夏季達沃斯之夜＋區塊鏈思享會上，平安金融壹賬通副總經理、首席技術官兼首席運營官黃宇翔提到，當前市場對區塊鏈技術的應用與部署仍存在四大疑問：1.如何解決機構間數據隱私安全與共享驗證的矛盾。2.如何保證數據全程加密情形下維持系統高性能運行。3.如何做到區塊鏈系統的批量快速部署。4.如何開展區塊鏈的場景化設計。他提及，平安將布局金融、醫療、智慧城市、房產、汽車五大生態圈，圍繞區塊鏈開展項目探索，包括資產穿透、供應鏈金融、貿易融資、中小企業貸款、環保、電子病歷、超級車管所、按揭等領域，目前平安已有多個金融、醫療項目已經落地推廣。他展望未來，認為公鏈方興未艾，聯盟鏈將穩步發展；隱私保護、數據安全、性能仍有優化空間；跨鏈、跨云支持將影響行業區塊鏈的發展版圖區塊鏈技術與loT設備的結合具有想象空間；場景落地、生態建設已成為各公司角逐的重點。[2018/9/17]

自2015年12月成立以來，金融壹賬通已支持中國金融機構為其最終客戶提供了1.8萬億元的交易服務。2019年前三季度，平臺每天協助進行13.5萬次反欺詐檢查，420萬信用風險評估以及大約1.3萬項汽車保險索賠的處理。

此外，金融壹賬通自2018年起已著手出海業務，在香港、新加坡和印度尼西亞設有子公司，包括為香港金管局搭建了eTradeConnect區塊鏈貿易聯動平臺，為13家主流銀行提供服務；也與SBI集團成立了合資企業，為日本金融機構提供服務。

2017和2018年，金融壹賬通的營業收入分別為5.82億元人民幣和14.13億元人民幣，同比增長142.9%；?截至2019年9月30日，其營收為15.55億元人民幣，較2018年同期增長72.2%。此外，金融壹賬通在2017年、2018年和截至2019年9月30日的9個月內的凈虧損分別為6.07億元、11.903億元和人民幣10.490億元人民幣。

值得注意的是，招股書亦特別披露了金融壹賬通和平安集團之間的關系，其中提到雙方已簽訂一份戰略合作協議，該協議延長至IPO完成后的10年，前提是平安集團繼續持有或實際持有至少30%的股份，目前平安集團是金融壹賬通最重要的客戶和供應商，也是主要股東。

具體而言，金融壹賬通于2017年，2018年和截至2019年9月30日的9個月內，從平安集團獲得的收入分別為2.357億元人民幣，5.276億元人民幣和6.773億元人民幣，分別占同期總營收的40.5％、37.3％和43.6％。

在2017年，2018年和截至2019年9月30日的9個月中，金融壹賬通又分別從平安集團購買了3.581億元、6.758億元和3.915億元的產品和服務，分別占壹賬通同期經營成本和營業費用的23.9％，27.6％和15.0％。

除平安集團外，陸金所是另一家在過去三個財年貢獻超過10%收入占比的重要客戶。

IPO前，SenRongLimited持有金融壹賬通49.9%的股份，而平安集團則通過BoYuLimited持股39.7%，SBI及其相關實益持股6.1%；IPO后，SenRongLimited、平安集團和SBI及其相關實益的持股比例將分別為45.1%、35.9%和5.5%。

金融壹賬通表示，此次募集所得資金將主要用于四個方面，一是增強平臺技術能力；二是用于拓展海外業務和戰略投資；三是提高品牌效益及用于銷售和營銷；四是一般公司用途。

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