加密貨幣洗錢分析：2019年犯罪分子如何轉移數十億美元_ROG

本文來自?chainalysis?

原文作者?：NickChong

譯者：Moni

編者注：本文作了不改變作者原意的刪減。

如果你是一個黑客或是犯罪分子，當錢包里充滿了非法所得的加密貨幣，你不得不面對一個問題：

“我如何在不被捕的情況下將其轉換為現金？

”

答案一定是：洗錢。

歸功于區塊鏈固有的透明性特質，我們可以從較高的角度來看待加密貨幣洗錢生態系統，并獲得在傳統法定貨幣世界里無法獲得的一些價值。我們首先研究一下犯罪分子會把比特幣發送到哪些最常見的目的地。

請注意，上圖中風險服務指的是P2P交易、混合服務、高風險交易和一些賭博網站；非法服務指的是勒索軟件地址、受制裁的實體、暗網市場、以及與欺詐和被盜資金相關的地址。

盡管交易所一直是非法加密貨幣的熱門交易場所，但自2019年初以來，非法加密貨幣交易額的增長速度令人震驚。在整個過程中，我們追蹤到價值28億美元的比特幣從犯罪實體轉移到交易所，排名前兩名的交易所分別是幣安和火幣，這兩家交易所的非法加密貨幣交易所量占到了所有非法加密貨幣交易額的50%以上。

加密托管機構Komainu與英國當局合作存儲沒收的加密貨幣:加密托管機構Komainu正在與英國當局合作存儲沒收的加密貨幣。Komainu得到了專門從事金融犯罪的英國執法咨詢服務公司Gentium的支持。倫敦警察署助理專員Angela McLaren表示，“專業網絡犯罪部門正在定期調查加密貨幣，迫切需要從受監管的供應商獲得安全存儲解決方案。”（Cointelegraph）[2021/1/22 16:45:17]

幣安和火幣在交易所領域里的優勢非常明顯，但這種優勢反而給他們帶來了負面影響，因為這兩家交易所里的非法比特幣交易比例也相對較高，而且他們是兩家最大的交易所，并且要遵守KYC規定，所以這可能令人感到意外。他們如何從犯罪人員那里獲得如此多的比特幣？首先，讓我們來針對兩個交易所持有非法資金的特定帳戶進行分析。

總體而言，幣安和火幣有超過30萬個人賬戶在2019年收到了犯罪源的比特幣，這些賬戶背后的人是誰？他們中有哪些重量級交易者嗎？下面，我們根據這些交易所在2019年收到的非法比特幣額度進行細分歸類（請注意，由于我們將非法資金連接到特定地址，所以下面這張圖上顯示幣安和火幣獲得非法比特幣的總價值約為11億美元，而不是14億美元。

聲音 | eToro聯合創始人：比特幣將繼續引領加密貨幣市場:eToro聯合創始人兼首席執行官Yoni Assia表示，過去一年，加密貨幣占該公司在線交易平臺交易量的20%。該公司最近證實，計劃在2020年推出自己的借記卡，以便立即借記，并向客戶提供借記卡。Assia表示，“該卡將擴大我們目前向來自世界100多個國家的客戶提供的金融服務。”針對未來一年加密貨幣市場的展望，Assia表示，“在我看來，從長遠來看，比特幣將繼續引領市場。除此之外，在領先的區塊鏈平臺中，我認為以太坊的活動將繼續吸引巨大的興趣，并將在智能合約領域領先。Ripple目前仍專注于設計銀行間轉移資金的基礎設施。市場上還有其他有趣的平臺，如專注于創建去中心化公司治理的Tezos和專注于物聯網的IOTA。他們每個人都有自己的專長。他還表示，定于2020年的比特幣區塊獎勵減半將是今年市場上的一件重要事件。“如果比特幣的價格由供求決定，在某個時候，供應量減半，而需求保持不變，價格就會上漲。這里出現的問題是，市場是否已經考慮到這一事件。當比特幣價格上漲時，對比特幣的需求通常也會增加。”（Globes）[2020/1/12]

動態 | 美國Aliant Payments將用加密貨幣支付補償金:美國支付服務提供商Aliant Payments將用加密貨幣向其每位員工支付部分補償金，這一提議反映了其希望員工向數字貨幣投資者轉變的愿望。[2019/10/16]

解讀：?

綠色條形圖代表每個不同賬戶分類的唯一賬戶數量。同樣地，賬戶分類是基于犯罪來源和非犯罪來源獲得的比特幣總量進行劃分的，圖表中顯示的所有賬戶至少都收到過一些犯罪資金。

黃色條形圖和紅色條形圖堆疊部分顯示的每個不同賬戶分類里賬戶共同接收的比特幣總量。舉例來說，這意味著，2019年，收入最高的賬戶分類里的31個賬戶總共收到了價值超過80億美元的比特幣，而這31個賬戶中的每個賬戶分別收到了價值從1億美元到10億美元的比特幣。

紅色條形圖代表每個不同賬戶分類里所有賬戶收到的非法比特幣數量。

黃色條形圖代表每個不同賬戶分類中所有賬戶收到的合法比特幣數量。

從該圖中我們可以看到，這些帳戶中的一小部分非常活躍。三個收入最高的賬戶分類中的2196個賬戶，一共收到總價值近278億美元的比特幣。該圖還清楚地表明，來自犯罪源的比特幣僅占到了幣安和火幣的一小部分。盡管如此，上圖顯示的非法比特幣規模依然很大，因為在2019年收入最高的賬戶分類里，僅僅依靠31個賬戶就就獲得了價值超過1.63億美元的比特幣。

動態 | 韓國銀行加強對加密貨幣匿名交易的監控 或與FATF新規定有關:據金融界7月5日消息，韓國當地媒體報道，韓國第二大金融集團新韓銀行（Shinhan Bank）計劃對加密貨幣用戶的賬戶實施更嚴格的監管，其目標在于徹底廢除韓國國內的匿名加密貨幣交易。據報道，該銀行將采取“特殊措施”，并指派專門人員分析交易所賬戶和檢查交易。其還表示，它將致力于開發一個人工智能系統，該系統將在本月晚些時候利用深度學習準確、快速地分析和檢測非法交易。由于近期金融行動特別工作組（FATF）要求加密貨幣交易所共享客戶信息，該行業最近面臨額外的壓力。而韓國方面，很可能會嚴格遵守金融行動特別工作組（FATF）的要求。然而，新韓銀行的新聞，似乎并沒有引發韓國交易所的擔心。“韓國政府只允許Bithumb使用NH銀行，因此，我們與新韓銀行沒有任何關系，它們的新聞也與我們的業務無關，” Bithumb的一位消息人士表示，這家交易所是由新加坡的區塊鏈交易聯盟（BXA）控制，在某種程度上是韓國最大的交易所。[2019/7/5]

讓我們看一下這個圖表的另一個版本，其中包含了來自我們所知與非法活動有關的帳戶資金。

只有一小部分帳戶接收了發送到幣安和火幣的大部分非法比特幣，三個收入最高的賬戶分類中的810個賬戶從犯罪源那里獲得的比特幣總額超過8.19億美元，占比高達75%——哪些“巨鯨”是這些活動的背后推手？

分析 | 加密貨幣挖礦并非人們想象的那樣集中:據news.bitcoin消息，劍橋大學(University of Cambridge)附屬機構賈吉商學院(Judge Business School)發布了第二份關于加密貨幣經濟學的年度報告。報告主要內容包括：數以百萬計的新用戶已經進入了這個生態系統，但大多數仍然是被動的；大多數采礦設施使用一些可再生能源作為其能源組合的一部分；挖礦并不像人們通常認為的那樣集中；移動錢包仍然是最受支持的形式，但對網絡錢包的支持顯著增加；在客戶資金丟失或被盜的情況下,2/3的專業托管交易所沒有退款程序；受調查的企業中，加密貨幣企業冷錢包持有資金超過了80%；超過80%的公司不公開共享安全審計信息，這表明它們普遍不愿泄露安全關鍵信息。[2018/12/13]

我們的分析表明，他們可能是場外交易經紀人。

場外交易經紀人主要促進個人買賣雙方之間的交易，這些買賣雙方基本上不愿或不想在公開交易所進行交易，場外交易經紀人與交易所關聯，但獨立運作。如果交易者想以設定的議定價格清算大量加密貨幣，他們通常會使用場外交易經紀人。場外交易經紀人是加密貨幣市場流動性的重要來源，雖然無法知道場外交易市場的規模，但我們知道其實非常大，加密貨幣數據提供商Kaiko甚至估計，場外交易可以占到了所有加密貨幣交易的很大一部分。

但是，問題在于，盡管大多數場外交易經紀人都經營的是合法業務，但其中有一些人是專門為罪犯提供洗錢服務的。場外交易經紀人通常對KYC要求比合規經營的交易所要低得多，他們中許多人利用這種寬松性幫助犯罪分子洗錢和兌換現金。一般的操作手法是：先把比特幣或其他加密貨幣兌換成穩定幣Tether，然后再把Tether兌換成法定貨幣。

根據對各種犯罪集團交易的分析，我們匯總了100個主要的場外交易經紀人名單，基于他們從非法來源獲得了大量加密貨幣這一事實，我們認為這些場外交易經紀人提供洗錢服務。雖然這不是一份詳盡清單，也沒有列出全部涉嫌犯罪的場外交易經紀人，而是我們根據調查洗錢的經驗所收集到的一個樣本——我們將其稱為“Rogue100”。

“Rogue100”有70個接收非法比特幣的場外交易經紀人來自于火幣賬戶，在810個賬戶中有32個賬戶接收了最多的非法比特幣，其中20個賬戶在2019年收到了價值100萬美元或更多的非法比特幣。在此過程中，這70個場外交易經紀人總共從犯罪實體那里獲得了總計1.94億美元的比特幣。有趣的是，這70個“Rogue100”賬戶里沒有一個在幣安上運行，盡管他們可能在幣安或其他交易所擁有賬戶。

請記住，“Rogue100”只是我們代表Chainalysis客戶進行調查過程中被人工識別為參與洗錢活動的場外交易經紀人。我們認為，在其他活躍度較高的吸收非法資金幣安和火幣賬戶中，有相當一部分屬于未被發現的場外交易經紀人。

“Rogue100”中的100個賬戶是非常活躍的交易者，對加密貨幣生態系統也會產生巨大影響。自2017年底以來，他們每個月收到的比特幣數量都在穩定增長，但今年的活動激增。這些賬戶在2019年獲得了價值超過30億美元的比特幣，其中許多在我們之前討論的PlusToken騙局中發揮了重要作用。總體而言，“Rogue100”賬戶收到的資金可以占到給定月份里所有比特幣交易資金的1%。

通過在ChainalysisReactor中分析“Rogue100”賬戶交易，我們可以看到兩個非法場外交易經紀人如何從犯罪源那里獲取資金。

在最左側，我們看到資金從犯罪實體開始，通過中介錢包，然后再轉移到兩個場外交易經紀人，這兩個場外交易經紀人都在Rogue100名單里，他們再將加密貨幣轉移到火幣交易所，那里最有可能轉換為現金。

我們還可以在ChainalysisReactor中看到兩個非法場外交易經紀人經常相互交易，下面是“Rogue100”中三個非法場外交易經紀人的示例。

交易所可能會把非法場外交易經紀人的交易按照合法客戶去處理，但是從我們的現場情報中知道，洗錢者和其他罪犯經常互相進行大筆交易，試圖通過這種人為手段愚弄Chainalysis之類的區塊鏈分析軟件，避免犯罪錢包被暴露。

雖然很難估計從犯罪錢包向場外交易經紀人發送加密貨幣的具體比例，但我們的分析表明，執行比特幣交易中很大比例的場外交易經紀人正在接收非法資金，而且這些行為方式也暗示他們希望隱藏交易性質。

加密貨幣行業對場外交易

和洗錢活動能做些什么？

場外交易經紀人推動的洗錢基礎設施幾乎可以實現所有其他犯罪類型——這些犯罪類型在Chainalysis發布的《加密犯罪報告》中都涵蓋了。畢竟，如果犯罪分子無法通過非法手段兌現他們所收到的加密貨幣，那么利用加密貨幣洗錢的動機就會大大減少。這不僅意味著受犯罪影響的受害者數量會大幅減少，而且隨著加密行業尋求與監管機構和傳統金融機構合作并推動采用率的提高，還有助于提高加密貨幣的聲譽。

幸運的是，執法機構、監管機構和加密貨幣公司可以采取一些步驟來開始杜絕洗錢活動-這一切都始于透明度。洗錢在法定貨幣世界里通常被認為是一個黑匣子，只有通過獲得搜查令并仔細研究犯罪嫌疑人的銀行記錄才能打開它。但是，使用Chainalysis之類的區塊鏈分析工具，我們可以分析記錄在區塊鏈上的交易，并深入了解犯罪分子如何更快地洗錢。執法人員和監管機構需要成為這項技術的專家，才能開始去打擊加密貨幣行業中的洗錢活動。

我們還呼吁加密貨幣交易所對場外交易經紀人和在其平臺上運行的其他嵌套服務提供商進行更廣泛的盡職調查。根據大多數司法管轄區的法律規定，包括火幣和幣安在內的大多數大型交易所已經在收集有關客戶的KYC信息。我們的分析表明，這些加密貨幣交易所未來會將檢查范圍擴大到場外交易，并確保場外交易具有有效的KYC流程，以便在打擊洗錢方面發揮自己的作用。

幣安的反應

在發布本文之前，Chainalysis與幣安共享了分析結果，幣安首席合規官SamuelLim回應如下：

幣安致力于清理加密貨幣中的金融犯罪并改善行業的健康狀況。我們將繼續改進專有的KYC和反洗錢技術，以及我們與之合作的第三方工具和合作伙伴，以進一步加強幣安的合規性標準。

幣安的核心價值觀之一就是保護我們的用戶，無論是通過提高平臺安全性，還是通過中止可疑交易。幣安認識到，我們有確保平臺完整性并保護平臺免受不良行為者影響的責任。隨著全球資本流入加密貨幣，我們意識到了非法資金的增長趨勢和動向，我們正在與志趣相投的合作伙伴合作，以改善現有系統并解決這些問題。

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