互金協會：關于參與境外虛擬貨幣交易平臺投機炒作的風險提示_人工智能

本文來源：中國互聯網金融協會

2017年，人民銀行會同中央網信辦等七部門發布了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確虛擬貨幣交易和ICO行為是非法金融活動，并開展清理整頓工作。

為逃避監管打擊，一些虛擬貨幣交易平臺注冊或將服務器設置在境外，繼續從事相關活動。這些平臺常以各種噱頭吸引消費者眼球，比如，近期國際金融市場波動較大，有平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產”概念，而實際情況則是其價格大幅下跌致使消費者損失慘重。不僅如此，這些平臺還通過機器人程序刷量、篡改數據等行為，借以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象。通過對部分平臺的交易數據抽樣分析，40多種虛擬貨幣交易日換手率超過100%，70多種日換手率超過50%，在幣種交易單價和市值均不高的情況下刷出巨額交易量，還有平臺直接采用粗陋手段，爬取其他平臺信息，完全復制偽造交易量。

動態 | 互金協會舉辦“區塊鏈技術發展態勢與金融場景應用”培訓班:金色財經報道，據中國互聯網金融協會官網消息，12月3日至4日，互聯網金融協會舉辦了“區塊鏈技術發展態勢與金融場景應用”培訓班。

本次培訓圍繞區塊鏈技術發展態勢與未來展望、區塊鏈底層技術與分布式商業、區塊鏈信息服務與技術安全要求、區塊鏈金融應用與發展實踐等內容進行業務交流和案例分析。會上，授課專家還與參訓學員深入探討了聯盟鏈的關鍵技術及行業應用等問題。[2019/12/26]

在誘導消費者入場后，平臺會采用各種操縱市場手段侵占消費者財產。一是在消費者不知情的情況下，平臺通過高買低賣，高頻交易等惡意操作程序侵占消費者財產。二是平臺使用橫盤、拉盤，砸盤等技術手段操縱交易，消費者完全不知道實際交易情況。三是平臺常通過宕機、拔網線、凍結資產等手段使交易突然停滯，參與杠桿交易的消費者因無法主動平倉引發爆倉而損失慘重。

聲音 | 中國互金協會楊彬：代幣融資涉嫌非法集資:在光明網《金融光明論》欄目上，中國互聯網金融協會業務三部主任楊彬表示，所謂代幣融資，實質含義是通過籌集比如比特幣或者以太幣，是有交易市場的，通過籌集這些幣融得資金，融資者實質上是可以把這些幣賣掉來獲得法幣的。所以代幣融資，它里面90%以上都涉嫌非法集資，因為它是一個變種。非法集資傳統上，更多吸取的是現金或銀行存款，現在變成了吸取虛擬貨幣。不管情況如何變化，它背后的實質沒有變，它依然符合最高法的司法解釋對于非法集資的特征。[2019/12/10]

須注意的是，由于“出海”經營，這些平臺運營主體較為隱蔽，其通過頻繁變更網站域名和服務器地址，以及采取線上導流線下交易等方式，逃避監管部門打擊，其運營主體注冊地、辦公地以及業務開展區域常常不同，消費者往往無法確定運營者身份，一旦發生財產損失很難追回。

聲音 | 北京互金協會：吸收區塊鏈、人工智能作為底層技術:11月17日，北京市互聯網金融行業協會月度閉門會在京召開。協會秘書長王思聰強調，新技術是未來發展的重要引擎，融入金融科技元素，吸收區塊鏈、人工智能作為底層技術，搭建基礎服務設施，建設技術驅動型創新型平臺是未來立足行業的核心優勢。同時建議，逃廢債集團化可能是平臺下一階段的風險關口，平臺要多關注逃廢債集團化問題。[2018/11/17]

為此，中國互聯網金融協會鄭重提醒：任何機構和個人都應嚴格遵守國家法律和監管規定，不參與虛擬貨幣交易活動及相關投機行為。會員機構還應恪守行業自律要求，主動抵制非法金融活動，不為其提供便利。廣大消費者應主動增強風險防范意識和自我保護意識，不要盲目跟風參與相關投機行為，如發現有任何機構涉及此類非法金融活動，及時向有關監管部門或中國互聯網金融協會舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應及時向機關報案。

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