FCoin重啟調查：近2億美元債務何去何從_USD

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鏈捕手

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FCoin合約平臺FMEX的重啟上線，以及相關公投的進行，FCoin近2億美元FUSD債務問題的處理方案也越來越清晰化，官方給出主動解鎖與被動回購兩個方案，但具體回購時間仍然遙遙無期。

同時，FMEX官網顯示，上線近半個月已經有用戶超值超過230個BTC，充值用戶為537人，日交易量穩定在3000萬美元左右，各項數據并不算好看，重啟前景仍然迷霧重重。

FCoin的償債方案

今年2月，張健的一紙公告將所有FCoin用戶拉入深淵，價值近2億USDT的用戶資產無法償還，FCoin的未來走向以及這些債務如何處理成為FCoin社區及相關方最為關注的問題。

在公告發布的最初幾周，FCoin社區圍繞著如何報警維權、平臺是否重啟曾進行了激烈的討論，但多數反對聲與維權行動都沒有產生實質效果，在FCoin臨委會主導下以及經過平臺幣持有者公投，FCoin平臺的重啟在5月已成定局。

此后，FCoin臨委會陸續發布了多個信息與政策公告，合約平臺FMEX也于7月10日正式上線，由此FCoin債務FUSD的處理方案也越來越清晰化。根據鏈捕手從FCoin臨委會內部獲取的信息以及相關公開信息，FCoin債權人想要拿回原有資產的正式途徑目前只有兩個。

第一個辦法是采取交易解鎖的主動解鎖方案，目前FCoin用戶可以在FMEX進行掛單與交易，平臺則會根據用戶的交易額度、掛單順序與時間解鎖用戶的債務資產，每天全站解鎖額度為1個BTC。

英國稱投資者提供的證據無法證明加密貨幣項目Lyfcoin涉嫌犯罪:有投資者表示投資加密貨幣項目Lyfcoin，但未收回資金。投資者被告知承諾質押5個月才能獲得100%回報，但隨著期限結束被告知必須延長至12或24個月。

投資者稱投資約10萬英鎊，估計英國受害總額250萬英鎊。Sakhi Rezaie為所謂傳銷計劃招募人員，展示演講，舉辦Zoom研討會，并邀請潛在投資者到辦公室。購買代幣的款項被匯到Rezaie的銀行賬戶，而非官方Lyfcoin賬戶。Rezaie聲稱他只是加密項目的投資者。然而有投資者展示了WhatsApp聊天記錄以及其以M.K.Brothers Ltd.的名義獲得付款的證明。

一名投資者向英國舉報組織Action Fraud提交報告，據稱已轉交西米德蘭茲郡。今年春天此人與Rezaie簽署合同，Rezaie承諾放棄此案，并在社交媒體道歉，以換取每月約5000英鎊（6470美元）的付款。他聲稱只收到一筆付款。在向WhatsApp成員發出涉嫌欺詐警告后，他設法追回3.6萬英鎊中的1.85萬英鎊。

但撤銷此案，稱證據無法使案件進一步發展，并在隨后聲明中稱“沒有犯罪”。14名投資者仍在推動當局調查該計劃。（CoinDesk）[2020/10/30 11:15:13]

第二個辦法是等待平臺回購的被動解鎖方案，回購資金將主要來自原張健個人所屬FT、FMEX應得的平臺分紅，其中該部分FT可獲得FCoin平臺可分配收入約30%，該部分FMEX可獲得FMEX平臺可分配收入約11%，回購形式則是分期按比例平攤回購，從用戶賬戶中扣除FUSD并轉入相應的USDT。

FCoin社區發起關于已收回張健所持有平臺幣處理方式的公投:FCoin官網公告顯示，社區將于2020年5月5日19：00（GMT+8）發起關于已收回張健所持有平臺幣處理方式的公投。若此次公投通過，則張健所持有的11億個FT、0.18億個FM的分紅將用于回購債務FUSD。此部分FT和FM所有權歸屬社區，未來社區有權通過公投決定如何分配或使用。[2020/5/5]

但對FCoin債權人來說，第一個辦法需要先充值資產交易，相當于繼續擴大資產風險，第二個辦法則遙遙無期，目前FCoin現貨交易平臺重啟時間以及第一次回購時間都未確定，兩者都稱不上滿意的解決辦法。

實際上，也有許多FCoin債權人并不相信FCoin未來的償債意愿與能力，更傾向于直接將FUSD資產出售，徹底擺脫與FCoin的關系。鏈捕手在一些微信群看到，近期有不少FCoin債權人兜售其賬戶資產，其中有一名持有超過1萬FUSD的FCoin用戶在微信群稱2折出售賬戶。

但由于官方至今沒有開通FUSD的內部轉賬以及交易功能，微信群流傳的各類兜售信息基本上都是整套賬戶的出售，存在嚴重的安全與隱私風險。「FCoin賬戶都是實名認證過的，萬一以后買主拿這個賬戶做洗錢，那就得不償失了。」持有數千FUSD的詹笠告訴鏈捕手，他曾考慮過出售FCoin賬戶但最終放棄。

對于之所以不開通FUSD的官方交易功能，FCoin臨委會成員Kevin在本月9日的社區溝通會表示，主要是考慮到這里面涉及人血饅頭的事情，不希望張健的債務就這樣通過打折的方式抵消了，「而且我們也不希望持有FUSD的用戶一下子把所有債務用很低的成本甩給其他人，然后自己就憤憤而去離開了平臺，我覺得核心還是要讓用戶留下來，然后我們才有辦法去激活這個社區。」Kevin說。

FCoin張健現身電報群稱FCoin一切事項與李瑩瑩及其家屬無關:今日凌晨2點29分，FCoin創始人張健在名為“第三屆FT社區委員會社委會”的電報群現身發表聲明。

該聲明中稱：“正在努力推動重啟，并已經找到了最快速的方案，預計近期網站就能恢復。同時我也承認所有債務，重啟后大家在網站也可以看到。”

張健在聲明中解釋稱：FCoin 的一切事項，李瑩瑩及其家屬完全沒有參與，也不擔任任何職務，更沒有什么財產。所有的傳言都是謠言，請不要相信沒有任何依據的事情，如有質疑，請交給警察查證。

注：此前消息，2月28日晚間，有維權者在杭州市湖濱區報警圍堵張健妻子李瑩瑩的家屬，目前當事人及維權者正在警局處理相關事宜。[2020/2/29]

FCoin社區活躍用戶濤濤對此表示認同，「如果開通交易功能的話，FUSD跌到幾分錢，估計半年時間就可以解決這個瘤，但這個辦法也相當于把這幾年辛辛苦苦積累的用戶往外面趕。」

綜合來看，FCoin債權人拿回原有資產更現實的辦法還是在于等待平臺回購，盡管其時間難以估測，仍可從FCoin歷史收入分配數據中可以略窺一二。

根據FCoin在今年1月初發布的公告及相關政策，該平臺自19年3月18日至當年年底面向FT用戶的累計可分配收入總額折合約293.38個BTC，按當時價格折合約211萬USDT，這意味著FCoin即便恢復19年交易量并拿出張健那部分FT分紅收入用于回購，理論上也需要上百年時間才能回購全部FUSD。

考慮到回購資金還包括FMEX的部分收入分紅，以及FCoin重啟后大概率取消BTC、ETH等主流幣免交易手續費的政策，這個時間數據或許能較大幅度縮短，但仍然會是不小的數字。

聲音 | Chain.info：FCoin冷錢包中資金幾乎全部流入其他主流交易所:區塊鏈數據平臺Chain.info對FCoin官方此前公布的比特幣冷錢包地址的流向進行了跟蹤。Chain.info表示，從轉賬歷史來看，FCoin公布的冷錢包地址（地址一）的第一筆轉賬發生在2018年6月13日，最后一筆發生在2020年2月14日，期間向外共計發送9889.14384277個BTC。從流向分析中可以看到，地址一中的BTC大部分流入了地址二，兩個地址的活躍時間基本重合。而地址二中的BTC經過一到兩個地址的中轉，最后流入了幣安、火幣、OKEx、ZB、Bithumb、Bitflyer、Bitfinex、Gate.io、Poloniex等熟知的交易所。目前地址一與地址二的余額均為0，而地址二的最后一筆大額轉出發生在今年1月30日，有100BTC流入了幣安充值錢包地址。[2020/2/18]

許多FCoin社區用戶也意識到了這一點。「債務全部償一時半會還看不到希望，除非張健新賽道起飛發橫財直接打錢過來。」濤濤說。

也有很多用戶向FCoin臨委會抱怨平臺用于回購FUSD的資產過少，建議平臺拿出更多利潤回購FUSD，Kevin則向鏈捕手表示平臺的第一優先級任務是存活與發展，如果在競爭對手都投入資金打市場，FCoin卻本末倒置拿出大部分資金回購FUSD，那最后平臺只會掛掉然后回購停止，這無異于殺雞取卵。

在FCoin臨委會看來，只有進一步將FCoin做大做強，才能增強平臺償債的能力，因此需要更多資金的投入，「如果FCoin未來達到主流交易所的交易量，回購所有FUSD債務也就2年左右的事情。」Kevin在月初的社區溝通會樂觀地表示。

聲音 | 龍白滔評FCoin事件：所有加密資產交易所本質都是銀行:針對今日“張健發布FCoin內部真相”一事，數字資產研究院學術與技術委員會常務副主任龍白滔發表觀點：“所有的加密資產交易所都一樣，本質是銀行，交易手續費只是表面功夫而已。FCOIN只不過被某些事件觸發了“擠兌”暴露了交易所/銀行的清償性問題而已。沒有一家交易所跑得了，看運氣了。”此前報道，張健公開表示：FCoin目前面臨的最大問題不是系統無法恢復的問題，而是資金儲備無法兌付用戶提現的問題。面臨的內部問題和技術困難，都是資金困難導致的結果。預計無法兌付的規模介于7000-13000BTC（價值約6860萬-1.27億美元）之間。[2020/2/17]

嘗試重建用戶信任

但對FCoin而言，張健的「跑路」幾乎完全擊毀了行業與用戶對它的信任，重新進入主流交易所之列幾乎是天方夜譚，但FCoin臨委會仍然在努力爭取。

為了重建用戶對FCoin平臺的信任，臨委會提出了100%準備金證明以及多簽機制，以向用戶證明平臺的兌付能力與資產安全。

具體來看，FCoin利用零知識證明的思想公布以Hash值為索引的用戶資產數據庫，用戶可以根據自己的UID、隨機數、資產數量使用開源算法計算Hash值，并在公開數據庫查詢自己的資產數量是否正確，「任何一位用戶查詢不到自己的資產，均說明公示數據造假。」FCoin在官網寫道。

多簽機制則是FCoin針對此前資產全部由張健一人掌控的弊端，提出社區選舉7個席位共同管理平臺冷錢包，每次資金操作至少需要經過5席同意才能進行，但該機制目前還處于報名與宣傳階段，尚未實施。

可以看出，這兩個機制延續了FCoin社區化與透明化的理念，也都屬于FCoin在全球加密貨幣交易所中的首創，反映出臨委會對重建用戶信心的重視與努力成果。「以前FCoin最重要的用戶資產上沒有做到真透明，但現在我們用技術和機制做到真透明和社區控制錢包，也算實踐真正的區塊鏈精神codeislaw，而不是人治。」Kevin說。

不過對于前述機制的實際作用，外界仍然存在不同看法。「這些舉措的信心作用大于實際作用，更多地是通過這些機制給社區提供一些信心、凝聚社區共識，讓大家看到相應的透明與制約，但它本質上能起到多大作用，現在還不好說。」FCoin原社委會副主席坤元告訴鏈捕手。

詹笠也向鏈捕手表達了他的看法，「這些機制的技術設計與理念稍顯復雜，很多用戶受FCoin傷害太深，不會對這些機制感興趣和了解，更何況FCoin臨委會這些的身份都沒有公開，那些私鑰管理人等到FCoin運營不下去后照樣可以串通好拿用戶資產跑路。」

實際上，對FCoin臨委會身份與立場的質疑長期存在于FCoin社區，甚至有不少人認為他們就是張健找的幌子并會進行二次收割。在此前FCoin維權社區有幾段流傳頗廣的文字，其中寫道「支持重啟就是把大家的結余資金拿去打水漂。」、「臨委會很大程度是為了獲取張健手里的無形資產」……

不過在坤元看來，臨委會成員不公開身份的主要原因是擔心安全問題，「重啟的事情誰也不能保證成功，假如運營半年后重啟失敗，錢又少了大半，他們就會成為背鍋的人，一大批維權者會找上門來。」坤元表示。

并不順利的重啟與失聯的張健

FCoin的重啟如今邁出一大步，但遠稱不上順利：重啟時間比最初預計延期多時；種種業務中，只有合約業務得到上線；合約業務的種種交易對與交易類型中，目前只有BTC永續合約得到上線；收入分紅與回購計劃遲遲未能同展開……

這些問題固然有部分是出于發展戰略考慮，例如合約業務收入潛力更高、技術驗證需要時間，但同樣較大部分是由于張健團隊在交接過程中的不配合以及消極。

kevin在月初的社區溝通會表示，張健及其團隊在工作量巨大的交接過程中不做任何語音溝通，只做文字溝通，同時許多技術文檔不全面，但最嚴重的問題是部分資料與資產沒有交接完成時張健就不做任何回復，并在近期注銷了電報賬號。

kevin進一步告訴鏈捕手，未能完成交接的工作包括部分山寨幣資產、FMEX電報群管理權限以及FCoin「未受污染」的原始資產與交易信息。按照張健2月的公告，FCoin在2018年由于財務系統故障對部分FT用戶過多分配分紅，導致FCoin大約30%-35%主流幣資產數據受到污染，如果獲取原始資產數據可以剔除受污染資產、減輕平臺的償債壓力，但張健的行為意味著這已經無法實現。

從早先隱瞞FCoin真實資產狀態，到如今消極對待技術對接事宜，無視自我救贖的機會，這些行為無疑進一步加劇了張健不負責任的公眾形象，在很多人眼中他幾乎不再存在任何「翻身」的可能。

不過與張健曾密切溝通半年的坤元具有不同看法，他還嘗試向鏈捕手分析了張健的的心理狀態，「他是一個非常理想主義的人，過去在FCoin投入了非常多的心血，但在他宣布FCoin「真相」時，對他來說FCoin其實已經死了，他的心也已經死了，屬于破罐子破摔的狀態，沒有一兩年時間是恢復不了的。」

濤濤則是將張健稱為「懦夫」，「他應該要坦承面對社區，承擔債務，讓出交易所經營權專門做技術打工還債，而不是消失不見。」

張健的徹底逃離，也意味著FCoin進入了「后張健」時代，FCoin的重啟已經無法逆轉，其當前最重要的任務就是提升平臺的公信力與競爭力，提高交易量以及相關收入，在平臺良性發展與盡快回購FUSD債務間找到平衡，對所有債權人的長遠利益負責。

不過從FMEX重啟近半個月的表現來看，市場反應與各項數據并不算樂觀。鏈捕手在早前維權群中聯系了近十名用戶，其中多名用戶對FMEX的重啟毫不知情，這一方面反映出FCoin在宣傳方面投入很低，另一方面也反映出許多用戶對FCoin已經心灰意冷，不愿投入過多關注。

由于FMEX會在官網每日公布其資產數據，這也為公眾了解FMEX的業務發展情況提供了很好的參考。截止7月22日24點，FMEX用戶累計充值達到234個BTC，累計充值用戶為537人，不過其中多數數據都由FMEX重啟最初幾天貢獻，此后增長情況并不樂觀。據鏈捕手統計，FMEX平臺7月20-22日這三天平臺累計充值約10個BTC，累計新增用戶15人。此外，FMEX平臺的BTC永續合約每日交易量穩定在三千萬美元左右。

「從我觀察來看，目前老用戶的信任度恢復還很不理想，我估計一部分正在觀望的潛在用戶或者有風險意識的大戶還在等待多簽機制的落地。」濤濤表示。

另一名損失超過1個BTC的FCoin用戶鳴立則告訴鏈捕手：「什么交易解鎖還都是以前那一套，我現在完全沒有心情去搞這些，因為我的心已經被他們傷透了。」

盡管FMEX重啟早期稱不上順利，但這并不意味著FCoin重啟大概率會失敗。FCoin重啟最大的優勢在于，通過FUSD債務與數萬記的用戶強行綁定在一起，這些用戶就是FCoin平臺的潛在基本盤，目前FCoin的宣傳力度以及功能開發都相當有限，如果未來進展順利仍然有希望吸引到更多用戶前來交易。

不過，留給FCoin臨委會的時間并不會多。根據FCoin官網公布的Q1-Q2財務報表，FCoin重啟以來至6月底已經支出各項費用達到34萬USDT，折合約240萬元，隨著此后FCoin各項市場活動與研發活動的召開，這個數據可能還會增加，來自社區的壓力也將越來越大。

Kevin告訴鏈捕手，臨委會團隊的底線是重啟后最長18個月內自給自足，如果超出18個月無法做到則意味著重啟失敗，屆時將公投決定如何處理剩余資產。

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