金融行動工作組（FATF）發布報告，幫助各國識別非法加密活動_DEFI

周一金融行動工作組發布了一份報告以幫助各國識別涉及加密貨幣的非法活動。

該報告中稱，FATF已經確定了某些行為和特征，這些特征可以用于發現涉及加密貨幣的非法活動信號。

金融行動工作組（FATF）稱馬耳對加密貨幣交易監管不夠嚴格:在馬耳他首次宣布自己為“區塊鏈島”后，約有600億歐元的加密貨幣和其他虛擬資產通過馬耳他轉移，當時控制仍被認為是松懈的。此后，馬耳他加強了加密貨幣的監管框架，但在該國最初推動加密業務的過程中，大量交易被審查馬耳他反洗錢制度的全球專家標記為“有問題”。周二，金融行動特別工作組的評估人員在巴黎開會，討論是否應該把馬耳他列入在制止重大金融犯罪方面做得不夠的國家名單。消息人士說，馬耳他當局堅稱，該行業目前受到嚴格監管，同時為自己的情況辯護。他們還與金融行動工作組（FATF）爭論說，這一數字僅占全球年度交易的2%。消息人士稱，會議期間反復提出的問題之一是，馬耳他在沒有足夠監督的情況下，為大量加密貨幣和其他虛擬資產的交易提供了便利。（馬耳他時報）[2021/6/20 23:51:15]

報告中提到的一種主要方法是將用戶的交易活動與其個人資料進行比較。比如，存款或交易金額與用戶的可用財富或歷史金融活動不一致，這可能意味著發生了洗錢或詐騙活動。

孫宇晨：相信Defi將是金融行業的革命性變革 將成立基金支持開發者:9月6日凌晨，孫宇晨在推特表示，“發生在Sushi上的事情是一個悲傷的故事。我對Defi有信心，相信Defi將是金融行業的革命性變革。永遠記住，無數人正在建設Defi 24/7。我們將宣布成立一個基金來支持開發者在TRON上交付真正的Defi產品。”[2020/9/6]

例如，如果一個沒有已知商業活動的年輕用戶突然開始從世界各地收取大量商業性質的付款，這會引起監管機構的注意。

聲音 | 中國證券報：區塊鏈技術對金融行業的影響是天翻地覆的:1月11日，中國證券報刊文“人工智能和區塊鏈重塑未來金融形態”。文章表示，區塊鏈技術對金融行業的影響是天翻地覆的。首先，在金融交易數據方面，存放在區塊鏈系統中的數據安全性更高，區塊鏈技術本身能夠有效保證交易數據的安全性和真實性。區塊鏈技術去中心化的特征，可以使數據更加透明，從根本上解決大量數據在第三方金融機構集中和形成信息孤島的問題。其次，區塊鏈技術本身不僅能夠實現數據信息的永久性存儲，而且能夠通過對數據增加附加信息來實現數據信息歸屬的標識和產權的確認，這種機制能夠有效地解決大數據共享與隱私保護之間的內在矛盾。這意味著每個個體都可以擁有自己的數據資產，這些數據資產同樣可以帶來相應的信用和其他衍生價值。最后，區塊鏈技術依賴程序算法，實現公開透明的交易規則，使所有參與節點能夠自動運行，共同維護，共同進行信用支撐，打破傳統金融體制中的精英壟斷，使民眾廣泛參與發展普惠金融。[2020/1/11]

其他危險信號還包括相關人員是否比加密用戶的平均年齡大很多，以及他們是否有犯罪記錄或是否曾活躍在與非法活動有關的網站和公共論壇上。

該金融監管機構還表示，其他危險信號還包括用戶向沒有KYC/AML的交易所發送加密貨幣，或者通過比特幣或以太坊交易Morero或Zcash等隱私幣。

FATF還在報告中提到要注意在一些規避監管的交易所交易的用戶，疑似暗示主要加密貨幣交易所幣安。

報告中稱，“在2017年亞洲A地區禁止加密交易所之后，該地的某交易所轉移到同一地區的B地。2018年，在一些交易所遭到重大黑客攻擊之后，B地加強了對交易所的監管。于是該交易所在2018年3月宣布打算將其總部遷至歐洲的C地，當時該地區尚未實施AML/CFT制度。2018年11月下旬，在C地引入監管規定之后，該交易所已經將其注冊地轉移到了非洲的D地。”

報告中的這個案例和幣安交易所在過去幾年中的活動十分吻合，FATF認為在此類交易所中的交易是潛在的不安全因素。

圖片來源：pixabay

作者LiangChe

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