SWIFT：法幣是主要洗錢手段，加密貨幣洗錢被嚴重夸大_SWIFT

在大眾媒體話語中，一提到加密貨幣，最讓人產生的聯想之一，洗錢肯定占有一席之地。

但這不是事實。全球銀行間金融電信協會最新報告顯示，加密貨幣在洗錢中的作用被沒有根據地夸大了，相反，最常用洗錢的一直是法幣。

SWIFT為各國銀行提供通訊工具，使彼此之間可以交換交易信息，各國銀行每天通過SWIFT轉移數十億美元。因此，SWIFT掌控著絕大部分的跨境法幣交易信息。

投資人吳鷹：數字貨幣的出現或將打破SWIFT國際結算系統:金色財經報道，中澤嘉盟投資基金董事長吳鷹在2022年亞布力中國企業家論壇第22屆年會上表示，用傳統的方法去打破SWIFT系統是非常難的，這是用50年都不見得是能做到的一件事情。但是，由于數字貨幣的出現，SWIFT被預測有可能會被打破。這是一個好事，對發展中國家更是一個好事，對發達國家，即使歐盟也看到這種趨勢，因為數字貨幣最重要的一點就是說它會把交易的成本和效率都提高。[2022/6/11 4:18:54]

SWIFT研究報告寫到，“與通過傳統方法洗錢的數量相比，通過加密貨幣洗錢的案例相對較小。”

Venus協議宣布最終損失7700萬美元，Swipe團隊將不再參與項目管理:BSC借貸協議Venus官方發布文章披露了此前XVS大規模清算事件的過程與處理結果。調查顯示，清算者獲利約2000萬美元，賣家獲利約5500萬美元；“黃牛”獲利約200萬美元；0xef044地址賬戶凈損失約6600萬美元。其次，其地址歸屬是基于在幣安上使用的Swipe托管地址，因此沒有內幕交易。由于市場波動協議損失了大約7700萬美元。VGP將從分配基金中恢復約7700萬美元，并從分配基金和協議收入中以空投的形式為XVS持有人等制定社區恢復計劃。此后，整個領導層發生變化，Swipe 將不再負責項目管理，并將引入新的Venus委員會，投票權重和控制權將委托給新的Venus委員會，并加強風控。[2021/5/31 22:57:52]

SWIFT表示，現在洗錢最主要的方法還是使用中間人，空殼公司，現金以及*****交易等傳統方法。與傳統洗錢相比，加密貨幣的使用很少，甚至使用數字貨幣的網絡犯罪也“很少”。

聲音 | Joseph Young：比特幣比Swift系統更有優勢:福布斯分析師Joseph Young剛剛轉發了Swift CEO即將辭職的消息并稱，Swift系統現在已經有41年歷史，效率已經非常低下，國際電匯也需要3-5個工作日才能結清，且如果沒有單據，就不可能發送大筆匯款。但比特幣可以更有效的處理大量的交易。[2018/12/13]

聯合國的研究也顯示，每年通過法定渠道洗錢規模可達8000億至2萬億。而加密貨幣只占很小一部分。

但是有一些犯罪分子在接受加密貨幣。SWIFT的報告列出的是臭名昭著的LazarusGroup，LazarusGroup是一個黑客組織，該組織一般認為主要是由朝鮮黑客經營以竊取資金，轉換成加密貨幣并傳回該國。

其他情況包括一些身份不明的黑客團體，他們使用被盜資金購買預付費的加密貨幣借記卡。此類借記卡用于存儲加密貨幣并在交易時可被轉換為法定貨幣。

SWIFT表示，犯罪分子將來會越來越多地使用加密貨幣來清洗被盜的銀行資金，因為有一些提供完整的交易匿名性的加密貨幣服務，比如混幣器和tumbler以及以隱私為中心、難以跟蹤的加密貨幣的興起。

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