破解OTC凍卡疑云：部權限提升，跨區凍卡打擊電信詐騙_數字貨幣

籠罩在加密數字貨幣圈內的OTC凍卡疑云，隨著全國斷卡行動的開展，逐漸被撥開。

10月10日，國務院宣布打擊治理電信網絡新型違法犯罪，要求各地即日起在全國部署“斷卡”行動。廣東、四川、浙江等地地方部積極響應，于近日抓捕多名嫌疑人并予以通報。

加密數字貨幣圈首當其沖，受其波及廣泛。根據圈內人士向巴比特透露，已有多個OTC商戶、普通用戶早于一年前就已經遭遇凍卡，部分銀行卡至今仍處被凍狀態，“斷卡行動”將此前已有的凍卡風波推向了高潮。

OTC商戶：本次凍卡潮主要與刑偵部反電詐中心交涉

此前民間出現的凍卡潮風波一度被解讀與反洗錢管理相關，然而，該說法遭到加密數字貨幣圈內的掮客李女士的否認：“我接觸到遭遇凍卡的人蠻多的，不一定都是因為涉嫌洗錢，主要是電信詐騙監管收緊。”

研究人員破解2015年445枚BTC被盜案相關地址:6月4日消息，近日有研究人員Ergo BTC和OXT Research旗下的Lauren MT成功破解了一起2015年黑客盜取比特幣的案件，兩位研究人員追蹤黑客地址和代幣，發現16vBEuZD54NzqnnSStPYxFF2aktGhhuaf1是與攻擊者關聯的Poloniex地址，并于Coinbase上也找到了相關交易。研究人員稱，這為最終追蹤380BTC（一共盜竊445BTC）的地址打開了大門。目前，研究人員正在嘗試聯系被盜者。據悉，Reddit用戶gridchain于2015年2月9日發帖稱，遭黑客攻擊損失445枚BTC，隨后黑客將比特幣轉至5個不同錢包。這些比特幣先是被放置了1年半，隨后被混幣器轉移。該Reddit用戶表示將向提供線索找回資金的人提供50%賞金。（Coingape）[2020/6/4]

李女士主要對接各大交易所、機構、大戶等，據她反應，身邊有多個朋友遭遇被凍卡，并不都是大戶，凍卡與涉及資金額度大小無關。

工人日報：區塊鏈+電子數據存證破解電子證據“采信難”:4月23日，工人日報刊文“區塊鏈+電子數據存證破解電子證據采信難”。文章表示，區塊鏈技術正應用于電子證據取證采信領域。近日，騰訊安全聯合北京市方正公證處宣布在“區塊鏈+司法”領域合作，應用區塊鏈技術深化電子數據存證服務。區塊鏈技術具備“公開透明”“不可篡改”“可追溯”特性，天然契合電子數據存證需求，存證也是區塊鏈應用的典型場景之一。[2020/4/23]

“背景是部權限放大，可以跨區凍卡，甚至可以多個公關機關同時凍同一賬戶。個人認為，這取決于你卡里的錢，是不是在整條線上轉得很緊。一般被凍后需要去當地機關處去證明，但這個證明不是很合理，因為是強制執行的。”李女士說。

聲音 | 新華網：區塊鏈助力破解信息孤島痛點及云上數據安全保護工作:6月30日，新華網發文《云上“背書” 鏈上“解渴”——中小企業融資新“解”》稱區塊鏈助力，破解“信息孤島”等痛點。當前，利用區塊鏈技術的供應鏈金融產品也不斷推出，以聯易融與騰訊共同打造的“微企鏈平臺”為例，平臺基于區塊鏈底層技術，聚焦于供應鏈金融場景的應用，通過核心企業信用沿著供應鏈傳導到末端，讓供應鏈金融的各參與方可以獲取真實信息，使金融機構高效地進行資金對接。此外，在云上數據的安全保護方面，業內也在探索利用區塊鏈技術，防止云數據因所有權和管理權分離等，而導致的用戶隱私泄漏、被惡意篡改等一系列安全性問題。[2019/7/1]

2020年7月4日，部通過了《部關于修改<機關辦理刑事案件程序規定>的決定》》，修改多個條款，其中新增“跨區域犯罪”，案件重大，市級以上機關均具有管轄權。根據《河南法制報》報道，新修的規定實際在具體辦案中早已實施。

聲音 | Kraken首席執行官：加密貨幣私鑰云存儲雖然方便 但不足以經受專業人士的破解:Kraken首席執行官Jesse Powell針對“Coinbase 錢包用戶現在可以將加密貨幣私鑰進行云存儲”這一消息表示：“我不喜歡對用戶進行安全性差的培訓。云存儲雖然方便，但經常受到損害，尤其是在所有SIM端口。99%的人在無意中使用了這個密碼，但他們的密碼不足以經受專業人士的破解。[2019/2/13]

一名屢遭凍卡的大型OTC商戶告訴巴比特，被機關異地凍卡的情形在去年8月份就已經出現。

“實際上加密貨幣圈被凍卡的情形并不鮮見。2018年就有凍卡的事情陸陸續續發生。但這一波凍卡和以往不同，去年年底開始頻發。凍結主要分兩種情況，一是銀行風控凍結，遇到這樣的情況只要去銀行證明往來款，還有一種是司法凍結，主要涉及灰色產業，實際上是部根據資金遷移情況凍結銀行卡。這一波凍卡潮我們主要和部刑偵反電詐中心打交道。”

該OTC商戶指出，反洗錢主管單位為中國人民銀行，而反電詐的主管單位為部，兩者性質不同，“前者可能會讓你開不了新卡。”

銀行相關人士：凍卡主要針對涉賭及詐騙

銀行業相關人士表示，本輪凍卡潮主要針對涉賭和詐騙，“凡和賭場有關、和電信詐騙有關，只要錢從相關賬戶走過，賬戶就會被凍結。比如有客戶收到泰國賭場匯過來的15萬元，銀行卡就遭到了凍結，據我了解加密數字貨幣也為重災區。雖然這個過程業可能存在誤判，但裁量權在經偵部門，申訴存在較大難度。并且原先說查案期間凍結期限是6個月，現在看來遙遙無期。目前沒有聽說會出現同一名下其他銀行卡連帶被凍的情況，除非賬戶之間發生交易。也不影響開設新卡。”

根據《部刑事案件管轄分工規定》，經偵主要負責集資詐騙案、貸款詐騙案、有價證券詐騙案等經濟犯罪案，而詐騙罪主要由部刑事偵查局管轄，電信詐騙屬于刑事犯罪因而由刑偵大隊管轄。

換句話說，凍卡后主要與刑偵大隊打交道，說明主要涉嫌了電信詐騙。

雖然存在誤判的情況，前述OTC商戶向巴比特表示，凍卡給他們帶來了比較嚴重的影響：“經濟損失無法衡量。最嚴重的時候，被凍結的流動資金占我們流動資金的30%，被凍卡中最大一張曾有近一千多萬元被凍結。不僅僅是OTC業務層面受影響，資金成本及機會成本損失無法估量。"

遭遇被凍卡，該名OTC商戶采取的措施主要是積極應對，主動聯系銀行，通過銀行找到相應的地方。“有的時候1-3天時間，就會自動給我們解凍。但如果對方要我們馬上過去，我們就馬上過去，如果說要凍半年切要我們過去證明，一般我們三天內就會處理這個事。”

至于網傳的“小銀行開的卡被凍概率小”，上述OTC商戶并不贊同，他表示，"去年小銀行沒有接入系統，今年無論大小銀行都已經接入系統，不存在這個差異。我們現在在做一件事，對客戶進行篩選特別是大客戶，我們要了解客戶是做什么的，通過對上游賬戶的篩選來盡量預防卡被凍。”

李女士則表示，她周邊的大戶或普通用戶，遭遇凍卡后并不著急處理。“處理了也沒有什么用，要等部結案才能處理完。我所知道被凍卡的，有一年多都沒有去解凍的。沒有誰只有一張卡。”

部官網顯示，今年以來全國共破獲電信網絡詐騙案15.5萬起，抓獲嫌疑人14.5萬名，同比分別上升65.6%和74.1%；成功止付凍結涉案資金1000余億元。

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