DeFi新玩法 | DPI：用一個代幣網羅優質DeFi項目_DEF

厭倦了跟上最新的DeFi趨勢，或者您不知道該把錢放在哪里？很多人都會面臨這樣的情況，這時候你可以了解一下管理DeFi投資組合的DeFiPulse指數。

DeFiPulseIndex(DPI)是TokenSets平臺上的一個資本化加權指數，追蹤一籃子優質DeFi資產的表現。用戶只要簡單地買入該指數，該指數將根據TokenSet內的權重自動使用資金進行投資。

DPI是如何運作的？首先，介紹一下TokenSet，TokenSets可以看作是eToro的去中心化版本，你買入一個交易者"策略"，并從該交易者/算法的交易決策中賺取利潤。DeFiPulseIndex是DefiPulse建立在TokenSets之上的一個策略，它創建于2020年9月9日，已經成功吸引了1710名投資者。其目前的市值徘徊在1500萬美元左右。

數據：當前DeFi協議總鎖倉量為2270.3億美元:3月29日消息，據Defi Llama數據顯示，目前DeFi協議總鎖倉量2270.3億美元，24小時增加2.71%。鎖倉資產排名前五分別為Curve（206.2億美元）、Lido（185.1億美元）、MakerDAO（174.7億美元）、Anchor（151億美元）、AAVE（139.3億美元）。[2022/3/29 14:24:42]

DPI根據每個代幣的流通供應價值進行加權。它關注的是那些擁有大量使用量并承諾持續維護和開發其項目的DeFi項目。

該指數目前有以下代幣及其相應的加權配置

正如你所看到的，頂尖的DeFi項目如AAVE、MKR、SNX、UNI、YFI和COMP都囊括在內，在指數中的權重最高。除此之外，其他較小的DeFi代幣也包括在內，如REN、LRC、KNC、BAL和REP

DeFi收益管理框架Stone宣布產品Beta測試已成功結束:9月13日消息，DeFi收益管理框架Stone宣布，產品Beta測試已成功結束，以太坊主網上同時參與Alpha和Beta的用戶將獲得額外獎勵。此外，STONE決定向加入BSC和Matic網絡的Beta用戶空投1,500 STN。[2021/9/13 23:21:45]

DeFiPulse有一個用于確定哪些代幣應該被添加的標準列表，這些標準包括代幣種類、供應的特征，交易狀況，以及安全狀況的測量。

以下羅列一些重要的特征：

描述性特征：代幣不能被政府部門視為證券代幣必須是DeFiPulse上列出的DeFi協議/App代幣不得是封裝的、合成的、衍生的或與實物資產綁定的

供應特性：必須能夠對未來五年的代幣供應量有一個“合理”的預測計劃未來5年至少保證5%的流通供應量

DeFi借貸協議bZx將上線以太坊L2解決方案Optimism:8月10日，DeFi借貸協議bZx官方發布公告稱，將在未來幾周內上線以太坊L2解決方案Optimism。在過去的幾個月內，bZx已相繼在BSC、以太坊和Polygon(Matic)上發布。bZx也將是首家在Optimism上推出的融資融券交易、借貸平臺。而以太坊L2解決方案Optimism將基準用戶交易成本降低了約10到50倍。[2021/8/10 1:45:39]

交易特征：該協議必須有大規模的使用量該協議必須至少運營了180天

安全性特征：智能合約必須經過安全專家/公司的審核如果發生安全漏洞，團隊必須及時響應并負責任地處理事件

完整的標準列表可在此網站上查詢：https://www.pulse.inc/

購買DPITokenSet的理由交易和資產管理也許并不適合每個人。

萬卉：Defi流動性挖礦要判斷好風險之后謹慎參與:Dovey萬卉在微博上針對投資風險表示：我更多會在公開場合做風險提示，而且不是做資產推薦。因為每個人的risk profile不一樣，做資產推薦的參考性非常低，但是大家都需要知道所有可能的風險敞口。這里再說一遍Defi流動性挖礦幾個大風險，判斷好風險之后謹慎參與，中心化交易所你可能還可以維權，Defi完全是自負盈虧。self-sovereignty（自我主權）的前提是要self-accountability（自我負責) 。

1. 合約風險，這個就不用多說了，一般人不要說代碼審計了，可能代碼去哪里看都不知道 ；

2. 私鑰風險，沒有多簽的Defi合約意味著掌握合約私鑰的可以隨意更改合約或者跑路 ；

3. 鎖倉折損風險，除了很多平臺本身的swap fee之外，需要鎖倉的穩定幣會有非常高的溢價（因為很多時候需要鎖定的是平臺自己的合成穩定幣，都不是DAI或者USDT常見的高流動性穩定幣），最近幾個大熱的挖礦原生穩定幣溢價一度高達20%，這個導致真正年化可能是負數；

4. 交易摩擦風險，現在以太坊交易gas費率極高，幾個交易下來可能就要花費一個以太，散戶的本金來回幾次可能都不夠折騰。[2020/7/28]

在一般交易的場景中，參與者必須做出許多交易決定，從選擇購買哪種加密貨幣，確定購買數量，到估計進入/退出交易的最佳價格等。

買入DPI這樣的代幣集就可以從這些操作中解脫出來，交給有經驗的專業人士來做。注意，不是任何人都可以隨便創建代幣組合。所有組合的創建者都必須經過審核，以確保他們是合格的交易者、投資者。

用戶買入DPI時相當于押注整個DeFi領域，而不僅僅是選擇一個代幣進行投資。

用戶對其他資產的風險敞口使整體回報更加穩定，如果你的某項資產完全失敗，指數中還有其他資產可以抵消或減少損失。

買入指數的"缺點"只是比買入單個代幣的投資回報率降低，然而，如果相信DeFI技術是未來，但你難以找出最佳的買賣價格，并且沒有時間每天14小時跟蹤DeFi新聞和價格，那么DeFiPulse指數代幣集是一個不錯的選擇。

如何投資DPI？前往TokenSets主頁，注冊一個賬戶在你注冊并登錄后，下一步是給賬戶充值。點擊"Account"按鈕，調出你的賬戶，然后點擊"Recieve"，就可以看到你的賬戶Ethereum地址。

這將彈出一個二維碼和一個地址，讓你為賬戶充值。

一旦你的賬戶獲得資金，就可以投資DPI代幣組合。前往DeFIPulseIndexTokenSet頁面。

在這里，我們需要點擊"BUY"的藍色方框來投資該組合。

接著彈出的窗口，你可以選擇購買組合的數量。如下，花費0.25ETH將能購買1.221SET。一旦準備好購買，點擊“PreviewBuy”

接下來會彈出一個單獨的窗口，要求你確認購買。如下，需要支付少量的溢價，還要支付網絡費。點擊"SubmitBuy"。

交易將進行，一旦完成將能看到以下窗口：

這將確認您已經投資了DeFiPulse指數組合。你可以回到賬戶頁面來驗證：

如你所見，現在有89.12美元投資在TokenSet上。

如果你正在努力交易DeFi，沒有足夠的時間來跟蹤市場，但仍然想分一杯羹，可以嘗試了解一下DeFi指數。

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