幣圈投資產生的糾紛 為何受傷的總是你？_ECOIN

原標題：幣圈投資 為何受傷的總是你？

近日，颯姐團隊接到多起幣圈投資引發的糾紛咨詢，由于訴訟標的為虛擬貨幣，無論是提起民事訴訟還是刑事報案都會遇到區別于傳統維權的特殊法律問題。為避免金融科技的老友們踩雷，我們將在本文梳理幣圈投資產生糾紛的原因，以及介紹幣圈投資過程中須注意的一些事項。

幣圈投資風險產生的原因

為何幣圈投資容易產生糾紛，颯姐團隊認為，可以從如下兩個維度進行分析：

其一，幣圈投資缺乏周全的監管環境。不同于二級市場、債券甚至私募基金等相對成熟的資本市場投資類型，除銀發[2013]289號文與2017年的94號文對比特幣等主流虛擬貨幣予以定性并賦予機構反洗錢義務之外，文件一刀切地否定了虛擬貨幣的融資可能與法幣屬性，致使幣圈投資的灰色地帶過多，監管規定涉及的區域過少。

掌柜調查署｜幣圈李白：Filecoin給整個區塊鏈的生態帶來了一種跨時代的改變:在今日舉行的掌柜調查署中，針對“當前市場對Filecoin的期待是否過高？Filecoin究竟是陷阱，還是機遇？“的問題，石榴礦池核心開發者幣圈李白表示，我個人比較看好Filecoin的前景，大家都知道從最初的比特幣開始，區塊鏈技術就被用來進行記賬。記賬這件事情被很好地傳承了下來，發展到今天就是各種各樣的數字貨幣。然后以太坊又把區塊鏈帶到了去中心化應用的時代，就有各種各樣的DAPP，有DeFi，有各種各樣的游戲，都可以在區塊鏈上實現。Filecoin給整個區塊鏈的生態帶來了很多不同，我認為這是一種跨時代的改變。它使用區塊鏈來做去中心化的存儲是一個嶄新的應用場景，會給區塊鏈未來真正的落地帶來更廣闊的一個空間。

從投資角度來講，我覺得大家還是要看一下Filecoin / IPFS技術的趨勢。當年去中心化記賬帶來了比特幣；后來用區塊鏈來做應用，帶火了以太坊。這時候我們發現區塊鏈還可以用來做去中心化存儲，那這個存儲未來會給我們帶來什么呢？它會給整個區塊鏈領域帶來什么不同呢？我覺得這種趨勢如果大家能看到，那我覺得就應該投資它。

至于這個項目的風險和優勢，我覺得都是過于早期。這個技術才剛剛從設計中實現，甚至現在還沒有完全實現。系統內還有一些漏洞，整個技術還處在非常早期。這樣的技術將來能不能真正的去落地，我覺得這就是項目最大的風險。而也正因為現在是這個項目非常早期的一個階段，前期在知道的人還沒有那么多的情況下入場，等這個項目真的被推向大眾了，自然會體現它的價值。所以早期既是風險也是優勢。[2020/7/15]

從具體的表現來看，一方面，投資人難以判斷受托方的運營行為是否合乎國內法律規范、是否會受到行政處罰、乃至被追究刑事責任。缺乏預期的不安定性使得投資人的抗風險能力不足；另一方面，否定的法律評價與缺位的監管現狀致使受托方存在較高的道德風險，挪用代幣的實踐情形并不在少數。

Manba基金管理人：幣圈市場是個自由市場，可買多賣空，因此交易中不存在牛熊:在標準共識揭秘幣圈量化玩法，對話行業大咖AMA第2期中，Manba 基金管理人Andy表示在全球資本市場回暖，投資者恐慌情緒逐漸被消化。比特幣放量沖破6300后，形勢就明朗得多了，此次比特幣價格是爆挫性行情，且上方也沒有密集成交區，所以上方空間打開。 隨著空間的拉鋸，底部建倉的獲利盤會逐步的釋出造成短期的拋壓。因此這次只會是反彈不會是反轉。希望大家交易操作上保持理性，理性使用杠桿，理性配置倉位。[2020/3/20]

其二，司法判決尺度不一。從近些年的判決傾向來看，既存在認定吸收代幣違反強制性規定，否定投資合同效力的民事判決，亦存在認可主流虛擬貨幣作為財產性利益并進行偶發交易的民事判決，更是存在將個人的偶發場外OTC認定為非法經營罪的刑事判決。在此環境中，投資人無法確定自身投資行為是否能夠得到法律保護，投資風險自然難以控制。

聲音 | 張紹華：幣圈應該是鏈圈產生的激勵機制而非攻擊力:6月29日消息，近日，由CCF YOCSEF上海主辦、上海電力學院計算機科學與技術學院承辦的鏈圈和幣圈的技術與應用全國性的專題報告會在上海電力學院舉行。上海計算機軟件技術開發中心黨總支書記張紹華書記做了題為《區塊鏈技術應用的場景和陷阱》的專題報告，對區塊鏈的概念和六大特征做了生動的講解。他認為，鏈圈主要是解決應用場景，幣圈應該是鏈圈產生的激勵機制，而不是攻擊力。[2018/6/29]

實踐中的訴訟困境

當虛擬貨幣的回款存在阻礙時，投資人通常希望通過民事訴訟或者刑事報案的法律途徑來獲取賠償或補償。但不同于傳統的投資項目，幣圈投資存在固有維權難點，颯姐團隊在此將為各位列舉：

肖磊發文稱：幣圈大佬開始聊區塊鏈哲學了，說明市場進入熊市了:今日，肖磊在微信公眾號中發文，對今日火熱的三點鐘區塊鏈社群發表了自己的看法，認為這樣的討論，對行業發展有很大的幫助，對投資者理解行業和各類區塊鏈資產也會起到很大的作用，不過真正的投資高手，一定是透過現象看本質。這些大佬都不是來給你純送知識的，當他們放棄賺錢的時間，來給你普及一些知識的時候，說明市場走熊了。傳播知識賺取品牌效應是度過熊市最合算的一種方法，幣市虧錢，但行業里賺了人氣，這也是很值得的；生意人，永遠按照市場的需求，來輸出產品，知識就是熊市最好的產品啊。其效果是，大多數人可以一起嗨起來，拍手叫絕，但沒有人去傻乎乎的買幣了，反而會讓更多投資者進入理性狀態，所以幣市還是起不來。[2018/2/24]

首先，尋求專業的法律幫助存在阻礙。很多有法律需求的投資人在獲取法律咨詢前，還需要向法律專業人士普及幣圈常見名詞與關聯知識，這一情形使得咨詢效率大幅度下降。如普及知識不夠清晰，還可能會造成提供咨詢方的錯誤理解與偏頗答案。

其次，案件取證與舉證較為困難。由于投資標的為虛擬貨幣，其“轉賬”通過錢包地址進行，該等記錄雖然記錄在互聯網上，但查詢渠道卻是通過各大幣圈網站進行。當投資人向司法機關出示交易記錄時，一來網站查詢結果的證據效力相較銀行轉賬記錄有所不足，可能無法達到各類訴訟之證明標準，二來錢包地址的實名信息無法直接體現在查詢結果當中，如何證明收幣方是溝通相對方亦是實踐難點之一。

最后，推進司法機關的工作較為困難。由于虛擬貨幣的交易存在較強的專業性，且圈子不大，特定類型的判例數量匱乏，具體到某一司法機關有相關辦案經驗的干警屈指可數。即便在一線城市，常見訴訟流程的推進都會遇到困難。以訴中保全為例，以操作困難為由拒不出具保全裁定的承辦法官并不在少數，這就需要專業的訴訟代理人在常規化辦案的同時，做好專業知識的普及工作且指明法理基礎與操作方式。

對幣圈投資人的建議

結合近期辦案經驗，颯姐團隊為幣圈投資人提供建議如下：

1．投資標的應為我國民法保護的財產性利益，即主流虛擬貨幣；

2．在所簽訂的投資協議上注明各方錢包地址、微信號、手機號等常用聯絡信息，并將爭議的管轄地盡可能約定至一線城市的法院；

3．保留因投資行為而發生的一切交流底稿，包括但不限于聊天記錄、通話記錄等；

4．核實代幣受托方的經營情況與償還能力，不要輕信所謂的熟人介紹或小微型項目；

5．向法律專業人士在事前風險評估、事后權利救濟等層面尋求幫助；

6．理性應對已發生的糾紛，在嘗試尋求法律救濟的同時，保留和解的余地。

寫在最后

由于輻射范圍較小，多數幣圈投資項目尚不足以形成群體性事件的雛形。亦因此，投資人在尋求各類法律救濟的過程中通常不會得到地方性政策的傾斜保護，也就是說，如何恰當運用法律技術已成為定紛止爭的關鍵。為維護合法權益，颯姐團隊希望幣圈投資人能夠做到前述事項，為后期可能發生的各類訴訟鋪平道路，有備無患。

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