數字貨幣如何反洗錢？一覽《數字貨幣溯源技術白皮書》_數字貨幣

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反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從全球來看，反洗錢是金融監管中非常重要的工作。

隨著區塊鏈技術的廣泛應用，以比特幣為主的數字貨幣，以及越來越多基于區塊鏈技術的數字資產開始出現。而類似于比特幣這樣的數字貨幣，盡管絕大多數國家都沒有將其視為法定貨幣，但是的確已經在全球中獲得越來越多的使用場景，并且由于其設計的架構具有一定的匿名性，經常被認為可能會與違法犯罪行為相關。

如何能夠使得區塊鏈技術在符合監管的情況下大規模落地應用數字貨幣溯源技術對于鏈上和鏈下的數據進行分析、跟蹤、監管等等處理，對于區塊鏈技術發展具有重要的意義。數字貨幣溯源技術并不會破壞區塊鏈的“去中心化”的特點。相反，它將通過激發對網絡的更大信心從而鼓勵更加多的區塊鏈技術的參與者。

分析 | 加拿大安大略省約有50萬人持有數字貨幣:據CCN消息，加拿大銀行和加拿大安大略省證券委員會的數據顯示，安大略省擁有數字貨幣的人的比例從2016年的2.9%上升到2017年的5%，大約在50萬人。多數人是在2017年底和2018年初首次購買了數字貨幣，63%的人表示他們擁有比特幣，其次是以太坊35%，萊特幣18%，比特幣現金17%，瑞波13%。[2018/10/26]

云安全聯盟大中華區在2020云安全聯盟大中華區大會上發布了《數字貨幣溯源技術白皮書》，對AML技術和應用進行分析總結，希望拋磚引玉，與行業專家一起在白皮書的基礎上結合新的創新和安全風險，為有關從業者提供一些指導。

動態 | Coinbase聯合創始人埃爾薩姆預建立數字貨幣監管框架:據悉，Coinbase的聯合創始人弗雷德?埃爾薩姆(Fred Ehrsam)將與新西蘭儲備銀行舉行會議，討論加密貨幣和區塊鏈技術。此前，他還與美、日、英等國監管機構進行了會面。他表示，想要為數字貨幣建立一個符合社會價值觀的監管框架。[2018/7/14]

本白皮書主要由CSA大中華區區塊鏈安全工作組-AML技術與安全小組專家撰寫，感謝以下專家的辛勤付出！

原創作者：鄧永凱、黃連金、劉林炫

審核專家：陳法山、石瑞生

Double Capital Group推出全球首個加密數字貨幣指數化分析服務平臺:Double Capital Group推出全球首個加密數字貨幣指數化分析服務平臺CryptoEYE.pro，應對市場上數百種altcoin，難以被新手投資者理解的問題，首次實現了加密數字貨幣指數化，未來將允許用戶像傳統基金那樣，直接購買數字貨幣指數基金。[2017/12/29]

貢獻單位：工商銀行

附：全文內容