案例評析：幣圈OTC與幫助信息網絡犯罪活動罪_區塊鏈

案例評析

幣圈的朋友肯定會疑惑，虛擬貨幣OTC交易為何會與幫助信息網絡犯罪活動罪扯上關系？團隊小伙伴梳理了相關的裁判案例，通過“以案釋法”的方式詳細為大家解析了二者之間的關系，和司法實踐中存在的爭議！！！

案件詳情

機關在辦理董某被詐騙案中，發現其在鄭州市鄭東新區家中被詐騙的120萬元中的5萬元，于2020年5月8日進入鄭某帆辦理的中國郵政儲蓄卡內，后被控制該卡的被告人柳某福以購買泰達幣、ATM機取現等方式進行轉移。

法律·幫助信息網絡犯罪活動罪

加拿大央行副行長：未看到發行央行數字貨幣的有力案例:加拿大央行副行長連恩表示，目前沒有看到發行央行數字貨幣的有力案例，但世界發展非常迅速。 （金十）[2021/5/27 22:48:11]

《刑法》第二百八十七條之二：明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

法律“明知”的認定

2019年11月1日施行的《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》為認定幫助信息網絡犯罪活動罪提供了法律依據。

動態 | 平安金融壹賬通、螞蟻金服入選首批“十三五”金融行業示范案例:12月3日，據金融壹賬通官方公眾號，近日在由瞭望智庫、財經國家周刊主辦的第四屆中國新金融高峰在次論壇上，主辦方公布了“十三五”金融行業示范案例的評選名單，其中金融壹賬通入選首批示范案例。共同入選的還有螞蟻金服、平安壹錢包、宜信普惠、北京北斗國星數據等。會上，金融壹賬通聯席總經理邱寒在演講中表示，近年來，隨著金融科技的不斷發展，銀行產生了轉型升級的需求。而對于區域性銀行而言，由于資金、人才等限制，難以發展自身的金融科技能力。而金融壹賬通成立之初，就是為了將自身的技術研發能力結合豐富的行業經驗，開放給區域性銀行，使其更好的應對金融科技發展帶來的巨大沖擊。[2019/12/3]

該司法解釋第11條規定了幫助信息網絡犯罪活動罪“明知”的認定標準，在“明知”認定的表述模式上采用了“具體舉例+兜底條款+反駁規則”：為他人實施犯罪提供技術支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，但是有相反證據的除外：

動態 | 蘇寧金融區塊鏈+物聯網汽車庫融平臺獲CITE 2019區塊鏈應用創新優秀案例:據中金在線報道，蘇寧金融區塊鏈+物聯網汽車庫融平臺在“2019中國國際區塊鏈技術與應用大會”上獲評CITE 2019區塊鏈應用創新優秀案例。該平臺綜合運用區塊鏈+物聯網技術解決動產質押業務中缺乏可信監管、信息不實、風控不足、質押品范圍窄等痛點，引起了業界的廣泛關注。[2019/5/7]

經監管部門告知后仍然實施有關行為的；

接到舉報后不履行法定管理職責的；

交易價格或者方式明顯異常的；

聲音 | Segasec：以太坊錢包記錄黑客攻擊未遂案例比財富500強銀行更多:據coincryptorama消息，知名網絡安全公司Segasec的報告顯示，與《財富》500強銀行相比，以太坊錢包MyEtherWallet (MEW)記錄的黑客攻擊未遂案例更多。Segasec負責保護MEW免受惡意攻擊。[2018/9/17]

提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術支持、幫助的；

頻繁采用隱蔽上網、加密通信、銷毀數據等措施或者使用虛假身份，逃避監管或者規避調查的；

為他人逃避監管或者規避調查提供技術支持、幫助的；

其他足以認定行為人明知的情形。

構罪標準

在司法實踐中，機關、檢察院入罪的邏輯為：商家賣虛擬貨幣過程中，收款賬戶經常被機關凍結，然而，商家仍舊繼續辦理銀行卡用于賣虛擬貨幣收款，所以，由此推出虛擬貨幣商家明知他人經常通過賣幣來洗錢或銷贓，仍舊不斷地開卡來賣幣，具有幫助信息網絡犯罪活動罪的間接故意。?

但筆者對此持否定態度，關于幫助信息網絡犯罪活動罪的“明知”認定的問題，一定要防止“明知”的認定“擴大化”。OTC商家在數字貨幣交易的過程中，不能僅憑借之前銀行卡被凍結過，已經聯系過，就當然地認定為OTC商家“明知”。

首先，OTC商家在交易過程中面對不同的交易對象，無法明知每一個交易對象支付的任意一筆款項是否為贓款，也不具資金審核義務。即使之前已經聯系過OTC商家，也只是針對之前對象的其中一筆問題款項，事后OTC商家繼續從事OTC交易，對之后的客戶支付的款項是否屬于贓款并不明知。

其次，OTC屬于法律監管空白的領域，對于私權利領域，法無禁止即自由。OTC交易屬于合法行為，單純的OTC交易行為不應被禁止。《關于防范比特幣風險的通知》(2013年)、《關于防范代幣發行融資風險的公告》(2017年)等文件，雖然否定了“虛擬貨幣”作為貨幣的法律地位，但并未否定其作為商品的財產屬性。根據法無禁止即自由的原則，申請人單純從事數字貨幣交易的行為并不違法。

最后，根據行為與行為對象同時存在、行為與故意同時存在原則。行為人在通知后，才對之前被凍結的此筆交易款項屬于贓款存在主觀認識，但是對于其后從事的OTC交易對象的款項是否屬于贓款并無主觀認識的可能性，自然不存在犯罪故意。并且在OTC交易過程中，數字貨幣商家往往也會審核買家流水、詢問其資金來源是否合法等風控措施，以防收到贓款。

結語

在從事OTC交易過程中，不小心收到贓款，輕則導致收款賬戶被凍結、重則涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、掩飾隱瞞犯罪所得及其收益罪。如若因涉嫌犯罪導致被拘留或被逮捕的，還是建議盡快委托專業律師處理，以保護自身的合法權益。

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