多國收緊加密貨幣監管政策 韓國90%以上加密交易平臺或將關停_BIT

來源：華夏時報

作者：王永菲冉學東

4月以來，包括美國、印度、土耳其、韓國等多國陸續針對加密貨幣交易進行更加嚴格的監管，在短期來看，導致許多中小交易所不得不關停運營。打擊“反洗錢”是監管的主要目的，其次加密貨幣交易波動較大，為降低本國投資者投資風險也是監管目的之一。

貝寶金融投資交易部執行董事陳欣向本報記者分析，各國監管的目的略有不同，共同目標肯定是要把控鑄幣權。其次，預防比特幣用于洗錢、恐怖主義融資等問題。這個也不是階段性能完成的，但是基于落地監管原則，各國對這些顯著危害國家利益的潛在風險肯定會持續加強監管。當然，對心懷叵測的區塊鏈項目各國政府肯定是直接打擊。整體而言，監管長期來說對行業發展積極影響大于消極影響。

泰國銀行官員：參與多國CBDC的四個國家已同意結束在國內支付外國CBDC的使用案例:金色財經報道，泰國銀行官員Vachira Arromdee在參加香港金融科技周的一個小組中表示，參與多國央行數字貨幣（CBDC）的四個國家已經同意結束在國內支付外國CBDC的使用案例。在國內通過mBridge支付外幣會對貨幣政策產生替代效應，

Arromdee表示，mBridge項目需要在便利性與維護國內貨幣政策和金融穩定之間取得平衡，mBridge平臺的法律、政策和技術設計是減輕對國內貨幣政策影響的可行方法。[2022/11/1 12:05:44]

多國收緊加密貨幣監管

近幾日，韓國對加密貨幣集中采取了監管措施。據韓國媒體報道，韓國財政部長HongNam-Ki公開表示，韓國計劃將在2022年對加密貨幣征收20%的資本利得稅，我們希望通過征稅來促進稅收平等。

報告：薩爾瓦多國營銀行接受200臺比特幣ATM抵押150萬美元貸款:金色財經報道，薩爾瓦多的一家國有銀行向一家加密貨幣公司發放了超過 150 萬美元的貸款，接受 200 臺比特幣（BTC） ATM 作為抵押品。該網站寫道，它已經獲得了證明Banco Hipotecario de El Salvador（薩爾瓦多抵押銀行）已簽署貸款的文件，該貸款對每臺機器的估值為美元7,760。貸款質保期為36個月。根據報告，貸款條款表明，由 Eric Gravengaard 領導的已在薩爾瓦多推出數十臺 BTC ATM 的公司Athena Bitcoin被添加為貸款交易的“有擔保債權人或共同簽署人” （cryptonews）[2022/2/8 9:36:43]

該消息引發了加密貨幣投資者的不滿，投資加密貨幣的韓國民眾呼吁韓國政府推遲對加密貨幣征稅資本利得稅，或者采取與股票交易相同的稅收標準。據了解，韓國股票與基金投資者在資本利得超過5000萬韓元時需要繳納稅收。此前，加密貨幣交易的獲得的收入是歸于“雜項收入”，按照目前的計劃，2022年將再此基礎上再征收20%的資本利得稅，但是由于加密貨幣交易的匿名特點，將很難統計每筆交易所得，稅收實施也還有很多障礙。

薩爾瓦多國家數字貨幣錢包Chivo出現故障:金色財經報道，薩爾瓦多今日正式啟用比特幣作為國家法定貨幣，但據該國總統納伊布·阿曼多·布克萊·奧特斯（Nayib Armando Bukele Ortez）剛剛在推特上發布消息顯示，該國數字貨幣錢包Chivo出現故障，一些人還遇到安裝問題，因為系統出現離線狀態，因此用戶在Chivo錢包輸入任何數據都會報錯。但伊布·阿曼多·布克萊·奧特斯表示，民眾需要一點耐心，問題會得到處理。[2021/9/7 23:07:13]

韓國繼美國后對加密貨幣征收資本利得稅，或許會有越來越多的國家效仿管理加密貨幣。

此前韓國的《報告和使用特定金融交易信息法案》生效，為加密貨幣征稅也做了監管上的鋪墊。《法案》對加密貨幣實施跟嚴格的監管，其中韓國從事加密貨幣交易、存儲以及管理的企業必須在韓國金融情報局進行注冊，并在銀行獲得虛擬貨幣用戶的實名賬戶信息。

現場 | 李林：火幣云與多國機構共同構建數字金融體系:金色財經現場報道，12月5日，由海南省工業和信息化廳主辦，海南生態軟件園及火幣中國承辦的“海南自貿港數字經濟和區塊鏈國際合作論壇”在海南省海口市舉行。火幣集團創始人李林介紹了火幣云的合作情況，與“一帶一路”各國國會、監管單位、財政部/經濟部、央行等機構共同構建數字金融體系，合作國家包括四個大洲20多個國家。李林指出，火幣云2.0是數字金融技術及運營服務的提供商，提供基于區塊鏈的數字貨幣發行與支付，數字資產金融市場整體的解決方案。[2019/12/5]

目前韓國只有前四大加密交易平臺Bithumb、Coinone、Upbit和Korbit已與韓國的相關銀行達成合作，但其他相對較小的交易平臺很難達到要求，大部分或將在5個月內關停。如韓國本土加密貨幣交易所Daybit發布聲明：“由于反洗錢法的收緊，該公司將自愿關停業務。”

OECD：2020年100多國將就數字經濟征稅達成共識:據路透報道，經合組織(OECD)周五表示，大約有110個國家已同意，在2020年之前就如何對跨國數字企業征稅問題上達成國際共識。多年來，谷歌、蘋果和亞馬遜等大型數字公司一直能夠利用現有稅收規則，在一些國家合法地避稅，這令其他國家的政府大為惱火。經合組織表示，有110個國家已同意對當前國際稅收體系的基本規則進行審查，這些規則出臺已有數十年時間，而數字經濟讓這些規則日益過時。[2018/3/17]

韓國政府還于4月18日宣布，計劃打擊涉及加密貨幣的任何違法行為，包括洗錢和欺詐行為，并與財政部門商討制定涉及加密資產的海外匯款指導方針。據韓媒報道，一些韓國投資者似乎正嘗試將法幣轉移到海外，從其它國家的場外賣家那里購買加密貨幣。

TokenInsightCEOWayne肯定了長期看監管是積極的說法，不同地區的監管框架不同，對行業的影響也不是一兩天能看出來的，監管意味著承認，承認意味著合法。早期的行業是沒有規矩的行業，監管帶來的必然是長期的好處，以及利益的重新分配。

土耳其央行將于兩周內公開加密貨幣法規，不會完全禁止，財政部正在研究加密貨幣監管規則；愛爾蘭通過5AMLD法規，強制要求加密公司三個月內向央行注冊；英國央行與財政部聯合創建央行數字貨幣工作組。而印度正在商討訂立世界上針對加密貨幣最嚴格的政策，或將把持有、發行、開采、交易和轉讓加密資產的行為定為犯罪。

陳欣表示，對整個區塊鏈行業來說，新技術的出現必然造成新的監管模式的更新。各個國家也會考慮到新技術的應用帶來的變革，如果不跟上全球的技術變革，很可能在未來的幾十年就處于下風，為了爭取在這個行業的有利位置，也會開放一部分實驗空間。

“區塊鏈本身帶有實驗性質，沙盒監管也是一種維護創新的方式，讓新技術有發展空間，但是在有條件的監控和管理之下來進行，對行業的發展也是有積極的一面，納入監管也說明國家層面承認這一新技術的發展。所謂，道高一尺魔高一丈，也是相輔相成的關系。”陳欣指出。

反洗錢仍是加密交易痛點

近一年以來，義烏外貿商戶接連被“凍卡”事件也牽動著全國人民的心。不過，義烏凍卡主要是因為外貿交易中，因為美元交易受限或者國外買方的要求，許多外貿訂單回款不得不通過地下錢莊交易，導致“凍卡”，解決這個問題需要牽涉多個的外貿相關的規章流程的變動調整。

目前，加密貨幣用于洗錢的趨勢在擴大，不過與傳統地下錢莊等洗錢手段相比，涉及的數額相對仍較小。但可以預計的是，隨著比特幣、以太坊等加密貨幣價格持續上漲，越來越多的加密投資者加入，各國對加密貨幣反洗錢監管的力度會更加嚴格。加密貨幣相關的“凍卡”事件也陸續發生，如何進行監管也成為各國監管部門的棘手問題。

多個加密行業從業人士向本報記者提起，行業要走向健康，必須積極擁抱監管。2021年，即便加密行情價格頻頻暴漲，投資用戶越來越多，但是從更大的角度看，加密貨幣基本上受到監管仍非常不成熟，從加密貨幣投資收稅等方面就可見一斑。

OKLink高級研究員金鵬程向本報記者分析，目前，我們可以看到監管在全球層面的收緊。美國政府已經草擬了對于加密貨幣的監管規則，我國央行也正在進行相關監管研究，韓國、印度等國也都開始進行相關部署。監管的制定和收緊，無疑會給加密行業帶來短期陣痛，但有利于行業的長期健康發展。

金鵬程分析了一下幾點監管帶來的好處：

首先，監管的收緊，將會有效改變加密行業此前粗放型的發展方式。經歷了一段野蠻生長之后，加密行業的繁榮，自證了區塊鏈技術的價值潛力，也暴露了行業在金融風控等方面的風險。隨著全球監管的完善，加密行業需要平衡好增長與風控的關系，經歷犧牲部分利潤的陣痛。

其次，監管的持續完善，將有效指導加密行業相關標準的制定，為行業賦能。區塊鏈技術在去年被納入新基建范疇，搶占區塊鏈行業標準，是重要的國家戰略。歐科云鏈集團作為區塊鏈行業的原生企業，主動承擔行業責任，積極參與了多項標準的建立。在去年9月，歐科云鏈就和百度、奇虎、小米等公司區塊鏈行業應用反洗錢標準。綱舉而目張，監管的持續完善，有利于后續行業標準的建設完善。

最后，隨著監管政策的持續制定，行業標準的不斷完善，加密行業的潛力將得到持續釋放，持續賦能傳統行業，發揮區塊鏈技術在新基建中的歷史角色，促進加密行業的健康發展，為國民經濟打造新的增長點。

加密貨幣相關機構通過與銀行聯合進行交易者實名，仍是針對加密貨幣反洗錢的重要辦法。

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