刀尖上的創新：閃電貸做錯了什么嗎？_CBD

從已知的信息來看，過去一周，已經發生了4起閃電貸攻擊，包括Value DeFi（540萬美元）、Cheese Bank（330萬美元）、Akropolis（200萬美元）以及今天的OUSD（700萬美元）。

我們特意查看了一下記錄，發現自今年年初以來基本每個月都要發生幾起閃電貸攻擊。說明閃電貸攻擊已經不是一種偶然事件了。

此前的一次閃電貸攻擊

最近的一次是OUSD。攻擊方案的核心就是閃電貸+重入攻擊。大概的流程是。

1.攻擊者先用閃電貸借了一大筆ETH這樣的主流資產，然后注入到各類DeFi協議中，進行類似鑄幣、流動性挖礦這樣的操作。

日本央行確認已啟動CBDC試點項目:5月30日消息，日本央行(BOJ)發布了其CBDC概念驗證(PoC)試驗第二階段的結果，并確認其CBDC試點項目已于4月如期啟動。第二階段PoC試驗為期一年，從2022年4月持續至2023年3月，測試了實施CBDC持有量上限的技術，以確保金融體系穩定。未來將建立CBDC論壇，以獲取私營企業的意見。日本央行表示，將在2026年之前就發行CBDC做出最終決定。[2023/5/30 9:49:57]

2.然后由于攻擊者手上有一大筆資金，它們可以操控價格并利用某些設計上的漏洞操控系統的判斷。（很多合約都是基于價格或者資產價值比例來作為特定行為的判定依據）

3.最后的結果就是由于這樣的操作會導致系統會付給攻擊者遠高于初始資產的收益，最后攻擊者會重復這些操作，最后在合約中取回或者在DEX賣掉獲得的超額資產。

4月11日至今ARK基金累計增持超382萬美元的Coinbase股票:金色財經報道，數據顯示，4月11日至今，ARK方舟基金累計增持64704股Coinbase股票(COIN)，按當前價計算，價值約382萬美元。截止周五收盤，COIN收盤報59.04美元。[2023/4/23 14:22:10]

4.然后攻擊者再拿著一部分錢去還之前在閃電貸中借到的錢，就結束了整個攻擊過程。

本質上這些攻擊的核心邏輯就是借助巨額資金來進行非正常的套利操作。

閃電貸不是漏洞，但是擴大了漏洞的風險

在這其中我們發現，雖然近期的幾次事件都把“閃電貸”這個概念作為關鍵詞，但是閃電貸本身和攻擊事件本身并沒有直接的關聯。

德國及美國相關機構關停混幣器ChipMixer服務器，并沒收1909枚BTC和7TB數據:金色財經報道，據歐盟執法合作署 (Europol) 稱，德國和美國相關機構已從加密貨幣混合器 ChipMixer 處沒收 4400 萬歐元資金。歐洲刑警組織周三表示，有關當局關閉了該平臺的基礎設施，沒收了四臺服務器、7TB 數據和 1909.4 比特幣 (BTC)（4770 萬美元）。據悉，本次調查行動的理由系 ChipMixer 允許其客戶隱藏犯罪行為蹤跡，例如勒索軟件攻擊和支付欺詐以及一些更嚴重的違法犯罪行為。[2023/3/15 13:06:11]

美國SEC主席：市場中介機構未遵循美國SEC關于上市代幣的指導:9月16日消息，美國證券交易委員會（SEC）主席Gary Gensler表示，加密貨幣交易所和經紀交易商廣泛違反證券法。 過去五年來，SEC一直表示，根據美國法律，大多數數字貨幣都是證券，并針對各種項目采取了數十項執法行動，因為這些項目沒有像發行股票或債券的公司那樣注冊并遵循其他證券準則。該委員會目前將比特幣和以太坊從證券法中剔除出來，因為它們由廣泛的、去中心化的網絡持有。（The Block）[2022/9/16 6:59:45]

在攻擊發生的前一天，Value DeFi項目方還在宣稱自己是最安全的協議

但不可否認的是，閃電貸成為了其中極其重要的攻擊工具。用一句話來形容它的作用：“它允許你在交易期間像巨鯨一樣的行動”，最可怕的是，如果說那些資金雄厚的人更容易成為攻擊的來源，閃電貸可以讓一個一無所有，甚至沒有基本信用的人在短時間內變成一個手握重金的巨鯨，最重要的是這些人不需要任何許可、不需要良好的信用憑證也不需要付出等額或者超額的抵押品作為代價，完全是空手套白狼。

閃電貸本身不是一種漏洞，但它無形之中擴大了那些漏洞被攻擊的風險，因為第一攻擊者不需要任何代價，第二攻擊的來源大大增加，它可能會被任何一個洞悉漏洞的人作為攻擊的工具。

危險的創新：閃電貸錯在哪里？

事實上閃電貸在遭受非議之前被認為是DeFi最偉大的創新之一。閃電貸概念最早由Marble協議于2018年提出，當時開發者的想法是通過智能化合約完成的零風險貸款。智能合約平臺一次性處理交易，如果借款人不能償還貸款，整個交易就會回滾，就像貸款根本沒發生一樣。

重點是區塊鏈交易回滾這個特性，用戶和合約發起一筆交易，合約借給用戶一筆錢，然后同樣的用戶在這個交易里還回借出的金額和相應的利息就可以了。如果沒還那么這個交易就會被判定不生效，然后被回滾，也就不存在借款轉移的事情了。這在傳統觀念來說是完全不可思議的事情，因為借貸既不需要信用也不需要抵押品。

其實一開始閃電貸的用途是給那些套利者提供便捷的套利資金工具，例如分散交易所之間的額套利、清算多個借貸平臺的貸款或者進行再融資等這些操作，最簡單的就是，閃電貸可以幫助交易者從Marble銀行貸款，在一家去中心化交易所DEX中買幣，然后在另一家DEX以較高價格賣出代幣，然后獲得差價收益。這樣的目的是正常的，傳統金融中也會出現這樣的場景。唯一的區別就是閃電貸的零門檻零代價。

但是很不幸的是，我們能夠封堵漏洞，但永遠防不住人心。黑客或者潛在的攻擊者會發現閃電貸完全可以為攻擊提供充足的啟動資金，這其中產生的另外一個后果就是，由于黑客的錢是借來的，所以錢和黑客本身并沒有直接的關聯，他們的身份也更加地難以追蹤。

因此一句話總結：閃電貸減小了攻擊者的風險，攻擊會更加隨意。

閃電貸+：另一種潛在攻擊用途

作為工具，閃電貸的用途是我們永遠不能想象和預測的。我們完全不能低估“科學家”的智慧，除了經濟上的攻擊，閃電貸又被發現可以應用到別的領域的攻擊上，例如操縱去中心化社區的治理。

近期，Maker基金會智能合約開發團隊檢測到一起發生在MakerDAO治理提案中的投票違規行為，大體意思是，社區的一次提案需要持有治理代幣的用戶投票，然后有一個人就利用閃電貸借出總資產，然后用來作為抵押品在借貸平臺拿到大量的治理代幣，去參與投票，投完票然后再還回去。

聽到這里可能很多人會驚出一身冷汗，因為如果這次通過的是一項有利于攻擊者的戰略性提案，那造成的后果遠比一次套利攻擊要嚴重的多，而且這樣的攻擊顯然更加隱秘。

閃電貸本身在這次風波中并沒有任何過錯，它反而是一種讓人眼前一亮的創新，我們通過閃電貸這樣的產物看到了DeFi的想象空間是有多大。但基于當前DeFi正處在一個實驗性階段，因此大量的漏洞和攻擊者會將閃電貸用到各種非法用途上，所以很多人認為閃電貸是一種極為危險的創新，換個角度來說也正式因為閃電貸的存在，使得各項目方更加重視安全，這也是一種價值。

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