盡管可能會有智能合約風險,但是投資者仍然看好DeFi。其中的原因之一就是,相對于DeFi,投資者根本不知道CeFi會怎么動用用戶資產、潛藏著什么樣的風險。
最新的加密借貸平臺Cred破產故事就是這樣的案例。
10月28日Cred對外表示,該公司在處理特定企業資金時遇到了欺詐違規行為,資產負債表受到了負面影響。11月8日Cred發布新聞稿表示,Cred及其所有子公司主動向美國特拉華州破產法院申請破產法第11章的破產保護,以探索戰略性替代性方案,包括但不限于在法院的監督下重組資產負債表或尋求業務出售。
不到10天時間,曾經風光無限的加密借貸平臺Cred就“眼見它樓塌了”。
金色晚報 | 9月7日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞:香港、薩爾瓦多、巴拿馬、俄羅斯
1.香港證監會:未來應擴大監管范圍至虛擬資產 須打擊無牌加密貨幣交易;
2.比特幣正式成為薩爾瓦多法定貨幣;
3.ARKW基金持有價值超3.38億美元的灰度信托股票;
4.前印度儲備銀行副行長:贊成根據加密貨幣的獲取方式對其征稅;
5.巴拿馬國會議員提出監管加密貨幣的法案;
6.支付巨頭Visa計劃為巴西傳統銀行提供加密貨幣服務;;
7.克里姆林宮:俄羅斯不準備承認比特幣;
8.V神提出在二層生態轉移NFT的跨Rollup NFT包裝和遷移思路;
9.印度交易所CoinSwitch Kuber有望以20億美元估值完成新一輪融資;
10.渣打銀行:以太坊更像是一個“金融市場”。[2021/9/7 23:07:00]
11月8日Cred發布新聞稿表示,Cred及其所有子公司主動向美國特拉華州破產法院申請破產法第11章的破產保護。
金色財經挖礦數據播報:ETH今日全網算力下跌0.30%:金色財經報道,據蜘蛛礦池數據顯示:
BTC全網算力145.507 EH/s,挖礦難度25.05T,目前區塊高度684965,理論收益0.00000557/T/天。
ETH全網算力604.782 TH/s,挖礦難度7692.13T,目前區塊高度12507245,理論收益0.00305279/100MH/天。
BSV全網算力0.750EH/s,挖礦難度0.11T,目前區塊高度688838,理論收益0.00119990/T/天。
BCH全網算力2.786EH/s,挖礦難度0.42T,目前區塊高度689481,理論收益0.00032301/T/天。[2021/5/26 22:44:57]
金色晚報 | 1月8日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞:監管、伊朗、比特幣、以太經典?
1. 廣東發布首個地方金融非現場監管區塊鏈系統。
2. 安徽省廣電局召開區塊鏈應用研討交流會。
3. 伊朗襲擊駐扎在伊拉克的美國軍事基地后 BTC逼近8500美元大關。
4. 2019年比特幣投資年回報率高于標準普爾500指數和黃金。
5. 《精通比特幣》作者將出席澳本聰案件。
6. V神:社區是以太坊最重要的部分 社區遠比代碼更重要。
7. 以太經典官方:仍有超6成節點未準備好ETC Agharta硬分叉
8. 螞蟻金服蔣國飛:螞蟻區塊鏈將開放平臺技術能力給全行業。
9. 過去兩年德國共達成約1.01億美元區塊鏈投資交易。[2020/1/8]
根據Cred破產申請文件,Cred列出的資產估計在5000萬至1億美元之間,而負債在1億至5億美元之間。債權人的預估數量為5001到10000 名。其中,僅Cred前30大無擔保債權人的索賠金額就超過6800萬美元。
金色獨家 UMINING技術負責人:比特幣是無法取代的:金色財經獨家專訪,UMINING技術負責人Terry在接受金色財經獨家專訪時表示:“比特幣是無法取代的,是整個數字貨幣行業的代表。“就算有更加實用、高效的數字貨幣出現,比特幣依然會在那里。”[2018/6/14]
也就是說Cred已經嚴重資不抵債。按照一般規則,加密借貸平臺對接借方和貸方,并賺取借貸雙方之間的利差。穩健經營很難如此虧損。
根據Cred官網信息顯示,Cred主要提供理財產品CredEarn和借貸產品CredBorrow兩種產品。CredEarn接受15種加密貨幣如BTC、XRP等的抵押服務,Cred每月付給用戶利息,但用戶必須抵押6個月才能拿回自己的資產。而CredBorrow將這些抵押資產貸給借款方如加密貨幣對沖基金等客戶。Cred官網表示,Cred提供的貸款年利率低于10%,資產由加密托管商BitGo擔保。
除申請破產保護外,據彭博報道,Cred還與該公司一位前高管陷入法庭糾紛。
Cred表示,“該平臺被前首席資本官James Alexander欺騙,后者涉嫌控制公司的一個部門,之后還卷走300萬美元的比特幣,而這些比特幣本來是準備幫助公司調整對沖策略的。”
2020年3月Cred尋求建立一個名為Cred Capital的新實體。Cred CEO Dan Schatt表示,本來計劃由Cred控制Cred Capital,但James Alexander試圖使自己成為獨立董事,并將Cred Capital的表決權給了一位外部投資者,該投資者最終未向公司注入資金。法院文件指出,Alexander也未利用Cred顧問Lu Hua提供的比特幣貸款來制定新的對沖策略。
Alexander于2020年6月份被解雇后,將價值約300萬美元的比特幣轉至私人錢包,并拒絕退還。此后,Cred在加利福尼亞州法院起訴 Alexander,但Alexander講述了一個不同的故事,他表示,Cred Capital一直是一家由其擔任唯一董事的獨立公司,因為意見不合,Cred將其解雇。
在彭博報道中,Cred的破產根源在于3月12日的比特幣大跌。
這一切也在下述兩個事實得到體現:1、Cred在3月份尋求建立新實體Cred Capital;2、Cred指控James Alexander卷走300萬美元比特幣的理由“這些比特幣本來是準備幫助公司調整對沖策略的。”
投資管理公司Arca首席投資官Jeff在推特透露了Cred破產故事符合邏輯的模樣。
1、Cred把用戶存入到加密資金以15%的利率借出去;
2、把沒有借出去那些加密資金投資到一些對沖基金,但沒有做好盡職調查;
3、這些對沖基金在2020年3月的暴跌中損失貽盡;
4、為彌補損失,從借它錢的貸款客戶那里反過來借錢,但是高管偷走300個比特幣,剩下的投入欺詐性對沖基金;
5、Cred不知道借來的錢根本沒有投資,在10月份比特幣行情變好時以為資產升值了,足以補上債務缺口,但其實資產根本不存在。
6、Cred把這些活動稱之為“對沖”。
目前,Cred破產故事還沒有更多信息披露出來,但很可能就是這個樣子的。
參考資料:
Cred Bankruptcy file
Busted Hedges, Alleged Fraud Bankrupt Crypto Firm Cred Inc.
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1900/1/1 0:00:00就在這個周六,比特幣高點再次刷新,劍指18970美金。本周初的分析中,本ID即已定義本周是周線級別的瘋唐僧上漲周期.
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