觀點 | 可組合性如何在DeFi中發揮重要作用_NFT

原標題：《LindaXie新作：可組合性就是創新》

撰文：LindaXie，ScalarCapital聯合創始人

翻譯：blcold

加密貨幣投資公司ScalarCapital的聯合創始人LindaXie認為智能合約的可組合性帶來了加密世界的涌現性創新，文中通過DeFi、無損彩票、出版、閃電貸等典型案例展示了智能合約可組合性的實施途徑及其優越性、創新性。可組合性將使加密貨幣處于金融和其他行業革命的前沿，這將像互聯網一樣從根本上改變行業，并將開辟一個無限可能性的新世界。以下為原文翻譯：

雖然許多科技界人士都聽說過比特幣、加密貨幣和區塊鏈的概念，但智能合約卻鮮為人知，這卻是以太坊的重大創新。任何人都可以編寫智能合約并部署到公鏈上，實現各種創新。像NFTs、DeFi、DAO這樣的熱門概念--分別代表了確定某些東西產權的新方式、為人們提供更好的金融系統、以及協同和合作的新方式--都是由智能合約驅動的。

智能合約賦能新型交易，并且相對傳統系統具有明顯優勢。傳統上，銀行需要花費數周時間和大量的文書工作來驗證一個人的資產狀況，然后發放貸款。而有了智能合約，利用一段代碼，就可以根據個人提供的抵押品自動發放貸款。

不過，智能合約不僅僅是允許各種應用進行即時和可驗證的交易--它們還可以通過編程實現不同應用間的交互。換句話說，它們使加密貨幣程序可以組合，就像積木一樣。這種可組合性的特性廣受技術愛好者關注，而在大眾范圍內了解的還不夠多，但它卻是加密貨幣最強大的功能之一。因為可組合性允許在這個網絡中利用現有的程序，并在其基礎上進行調整或構建，它解鎖了世界上尚不存在的全新用例。

觀點：如果用比特幣來衡量價格 就不會出現通貨膨脹:金色財經報道，暢銷書作家，技術公司BuildDirect的共同創始人Jeff Booth今日在推特上表示，如果用比特幣來衡量價格，就不會出現通貨膨脹。[2021/1/17 16:21:57]

換句話說：可組合性就是創新。

為什么可組合性是可行的，將帶來什么新的可能性

在一個相對獨立的分布式參與者組成的龐大網絡中，任何人都有能力利用他人的工作來創建新的應用程序，但這并不是自發產生的-需要許多人的協作。以太坊智能合約的開發者通過在描述某些類型的合約應如何運作，形成標準協議，逐步實現了可組合性。例如，ERC-20代幣標準，由開發者FabianVogelsteller于2015年11月首次提出，并于2017年9月正式確定，描述了以太坊代幣的運作方式，包括代幣的轉賬、消費代幣時的授權等基本功能，使得第三方開發者可以輕松支持符合ERC-20標準的任何代幣。

這種標準化對可組合性而言至關重要，就像互聯網和電子郵件以及其他標準化協議對網絡的發展至關重要一樣。有了這些代幣標準，智能合約可以作為構建區塊，能夠被組合成更龐大的系統。就像一個軟件庫，不同協議和應用的智能合約可以像樂高積木一樣輕松地組合插入。實際上，去中心化金融中的智能合約--它是可組合性的最早和最活躍的例子之一--通常也被稱為「貨幣樂高」。

可組合性如何在去中心化的金融中發揮重要作用

觀點：以太坊上的DeFi或正蠶食CeFi大量份額:CoinDesk發文稱，Glassnode數據表明，就以太坊而言，去中心化金融（DeFi）可能正蠶食中心化金融（CeFi）的大量份額。數據顯示，截至2020年12月9日，以太坊上中心化交易所ETH存款的費用已從2017年10月底的約26%降至不足1%。在過去的幾個月里，幾乎所有涉及中心化交易所的交易費用都用于ETH取款。[2020/12/12 14:58:06]

DeFi協議中的金融頭寸--可以使用戶能夠貸款、借款、交易或以其他方式的交互，而不需要中間的中心化金融機構--可以表示為ERC-20代幣，可以贖回相關資金。例如，如果你將USDC存入借貸協議Compound，你會收到cUSDC，它代表你在Compound內賺取利息的憑證。同樣，當你把資金存入去中心化交易所協議Uniswap，為特定市場提供流動性時，你會收到ERC-20代幣，代表你在相關Uniswap市場流動池內的資金份額。

最重要的是，這些代幣并沒有被「鎖定」在一個協議中--現在還可以在其他DeFi協議中使用。例如，你可以在借貸協議Aave中使用你的Uniswap流動性提供者代幣作為抵押品。智能合約使開發人員能夠在其他協議的基礎上，輕松地在多個應用之間進行交互；去中心化的金融世界里包含了從借貸到衍生品的一切。

雖然對大多數人來說，某些DeFi交易并不容易參與--要么某些應用程序的太復雜，要么是協議互動所需的技術知識太復雜--但可用性正在持續大幅提高。使用Furucombo和DeFiSaver等項目，可以構建和可視化組成不同DeFi構件所涉及的交易鏈條，這些項目簡化了開發人員組合和交互不同智能合約所需的工作量。人們可以簡單地定制流程活動，或直接使用其他人組合模塊。

觀點：以太坊社交量接近6個月低點 即將進入積累階段:由于ETH價格走勢和加密貨幣使用的放緩，與以太幣相關的社交媒體帖子數量大幅下滑。區塊鏈分析公司Santiment報告說，截至10月3日，以太坊的社交量（social volume）接近6個月來的最低點。雖然這在邏輯上可能導致一些人認為這意味著ETH將要繼續走低，但Santiment指出，這可能表明ETH即將進入一個關鍵的積累階段。這一積累階段可能會在價格走高之前，因為較低社交活動可能暗示投資者的投降，以及流入資金的回報即將逆轉。（bitcoinist）[2020/10/5]

Furucombo使用戶可以很容易地創建自己的DeFi組合

可組合性必然會帶來更多的選擇，更好的用戶體驗，因為人們在現有的思維上行事再無障礙，并且過程大大簡化，面對新的用例也更容易接受。隨著越來越多的底層技術被簡化，關注的重點將轉到人們想拿錢做什么，而不是受限于傳統金融世界的低效率。

那么，可組合性對建設者和開發者而言到底意味著什么？

大多數的可能性，人們只有通過嘗試才能成功解鎖，但它為建設者帶來的一些新的可能性，包括：

開發人員可以最小財力創建他們自己的項目和社區，而不必重復造輪子，因為像以太坊這樣的智能合約平臺可以像巨大的、開放的沙盒一樣建立系統。允許小型團隊快速啟動自己的項目，這是在加密世界里出現快速創新的一大驅動力。例如，某個新的電子游戲開發者可以通過整合去中心化的交換協議，輕松增加用戶在游戲中交易物品的能力，而不是從頭開始建立一個新的市場。

觀點：比特幣區塊鏈可利用閃電網絡實現注重隱私的健康證書:專注于比特幣的金融服務公司Unchained Capital發布的一篇文章稱，比特幣區塊鏈可能會提供一種“奧威爾式（Orwellian）”應用程序之外的選擇。目前世界各國政府都在使用這種應用程序來限制COVID-19病的傳播。根據這篇文章，當前解決方案的主要問題是其運作所需“數據的類型和數量”。

文章作者、Unchained Capital工程師Buck Perley舉例指出，在韓國部署的系統將在一個網站上公布任何被檢測出病呈陽性的人的年齡、性別和訪問過的地方。這種系統甚至可能使人們在一開始就不愿意接受檢測，從而降低了系統本身的效率。為了解決這個問題，Perley認為，比特幣網絡可以利用閃電網絡進行微交易的能力，來支撐一種新型的健康證書。

注：“奧威爾式的”是一個形容詞，描述喬治·奧威爾（George Orwell）認為對自由開放社會的福利造成破壞的一種情況、想法或社會狀況。（Cryptonews）[2020/6/28]

非加密貨幣企業可以通過引入像以太坊這樣的開放生態系統，提高效率和擴展更多的功能，就像API經濟，可以使各種類型的公司，包括母嬰店和小企業，能夠獲得他們原本無法獲得的數據和能力。在科技領域，一個典型案例是Reddit開展了社區積分的實驗，代幣用于獎勵用戶發布高質量內容，可以在社區內兌換獨特的物品。Reddit計劃將社區積分以ERC-20代幣的形式推出，這將讓它們能夠在現有的以太坊錢包和應用中使用。這為社區積分拓展了更多的功能，但是Reddit卻不需要自己重新建立。即使它不是一家加密貨幣公司，它也可以為其用戶獲得加密貨幣應用的好處，比如Reddit的用戶可以使用以太坊上的去中心化交易所，將他們的積分換成其他代幣。這將使他們的積分從一開始就有流動性。同時，一旦引入以太坊生態系統，大家都可以將社區積分納入自己的項目，從而在此基礎上創造更多的用例。

觀點：隨著黃金需求上升供應受限，投資者將逐漸轉向比特幣:隨著世界走向數字化，黃金將在未來十年變得更像比特幣。Digix聯合創始人兼首席運營官Shaun Djie表示，由于疫情后的黃金供應將受到限制，需求不斷增加，投資者缺乏獲取和持有實物黃金的方法，因此他們將越來越傾向于數字黃金。Djie進一步補充稱，“由于像新冠疫情這樣的事件，數字貨幣的整體擴張速度正在加快。這樣的困難時期迫使人們以新的方式使用技術，無論是通訊還是購買食物。”（Bitcoinist）[2020/5/23]

開發人員可以在各行各業中學習和應用各種概念，包括科技、金融、游戲和藝術，從而對各行業產生更深的理解，形成新的思維方式，并為人們提供新的應用場景。例如，通過將DeFi組件添加到游戲中，可以更好地理解激勵機制和市場；通過將游戲組件添加到DeFi中，可以讓普羅大眾對金融的理解更容易，更感興趣。那些相對孤立的社區--因為他們把時間花在不同的平臺上，或者不能互通有無--也可以通過這種方式交流思想和分享想法，激發創新。即使大家都是陌生人，智能合約也能促使信息共享更加開放、高效，交流更加可信。

除了我剛分享的DeFi案例外，當前在加密世界中還有許多有趣的可組合性用例；其中包括：

通過「無損」彩票賺取收益

PoolTogether是一個利用去中心化金融協議來創建「無損」彩票的項目。用戶可以購買彩票，所有從彩票銷售中收集的資金都進入獎池，從去中心化的金融協議Compound和yEarnVaults中獲得收益。每個人都能拿回他們自己的資金，但有一個人會贏得所有從池子里賺取的累積利息。沒有人失去他們的本金，因此這是一個「無損」的彩票。世界上任何擁有以太坊地址的人都能夠參與無損抽獎，任何人都可以為任何代幣創建無損抽獎，使得參與這類系統更加容易和安全。

作為抵押品的NFTs

非同質代幣最近廣受關注。與ERC-20代幣標準中的可互換、「可替換」的代幣不同，NFT是一種獨特的數字資產，其所有權能夠在區塊鏈上追溯。但是，即使代幣本身不能互換，它們仍然存在于可組合的生態系統中。這意味著，當它們在智能合約平臺上發行時，任何人都可以擁有NFT或用它來換取存在于同一平臺上的任何其他資產。

當「組合」去中心化金融模塊時，NFT活動不會僅僅局限于交易，可以包括：使用NFT作為貸款的抵押品，出租或賺取NFT的利息等。

假設你在Decentraland或Cryptovoxels等虛擬世界中擁有一塊有價值的房地產，你實際上可以用該資產借入USDC來為現實生活中的房子支付首付。或者說，你在一個電子游戲中擁有一款理想的皮膚--你可以將該物品出租給其他玩家暫時使用，就像在Airbnb上出租一個房間一樣。

NFTFi允許用戶對NFT提供貸款，這里NFT可以是指代錢包名稱到虛擬土地的任何東西

內容發布

由于智能合約的可組合性，將兩個應用程序組合在一起的另一個典型案例是Mirror和Zora之間的合作。通過組合，允許Mirror的作者將他們的帖子轉換為NFT，并且可以在他們的帖子中嵌入NFT的拍賣連接。反過來，又允許創作者眾籌作品，如小說和博客文章，甚至研究論文或其他人工制品，其中購買NFT將有助于對創作者提供資助。

有時候，NFT可以允許貢獻者在NFT重新出售時，也能賺取部分收益。想象一下，由于Oculus的早期Kickstarter支持者的信念和支持，在Oculus被賣給Facebook時也能從中受益，多有意思。最近，約翰-帕爾默的$ESSAY成為第一篇在以太坊上眾籌的社區自有文章。這篇通過Mirror發表的文章被鑄成了Zora上的NFT，支持者永遠被嵌入到文章中。人們通過眾籌捐款來支持作者，并且成就一段歷史--第一篇社區擁有的文章。但在其他情況下，早期的貢獻者也是可以一起分享這種次生價值的。

閃電貸

閃電貸是加密貨幣能實現的最獨特的功能之一--在傳統金融系統中，還沒有任何東西能與閃電貸相提并論。閃電貸允許某人在同一筆交易中借入資金并償還貸款；如果沒有在同一筆交易中償還，那么該交易將失敗。

這允許貸款是無抵押的，意味著世界上任何人都可以獲得這些閃電貸，無論他們有多少資產。閃電貸是加密貨幣非常深入的應用，但在DeFi領域經常發生利用閃電貸進行套利的情況。

隨著加密貨幣的日益成熟，我們可以預期，這些可組合的智能合約將逐步應用加密貨幣社區之外的廣闊世界。最終，開發人員將能夠只添加一行代碼就可以在電子游戲中添加一個完整的去中心化市場；或通過另一行代碼，讓他們的電子商務商店中的商家賺取余額利息。對于機構來說，可組合性使加密貨幣處于金融和其他行業革命的前沿--這將像互聯網一樣從根本上改變行業。而對于消費者來說，它將開辟一個帶來全新的可能性的世界。

在這里，我只是提及未來可能發生的事情的表面。下一步是更多的實驗。本文已經談到了相關技術，未來，人類將用聰明才智來開啟新的篇章。

感謝WillWarren對本文的審閱。

相關信息披露：LindaXie是ScalarCapitalManagement,LLC的董事總經理，該公司是一家專注于加密資產的投資管理公司，持有ETH和以太坊代幣。本文不構成投資建議。

來源鏈接：future.a16z.com

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