禁止交易 圍堵挖礦 對加密貨幣的監管已嚴陣以待_加密貨幣

監管的利刃再一次從天而降，央行對加密資產交易的管制來得如此猝不及防。

6月21日，人民銀行官網發文稱，已就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險。央行明確指出要「完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力」，「堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。」

隨后，工商銀行、建設銀行、支付寶等機構接連發布《關于禁止使用我行服務開展虛擬貨幣交易的聲明》。種種跡象或表明，針對虛擬貨幣炒作，監管已嚴陣以待。

近日以來，比特幣等虛擬貨幣已連續多日下跌。CoinMarketCap數據顯示，截止至今日下午18時，比特幣現報33236美元，24小時下跌5.07%，7日下跌15%，已較此前歷史最高跌去一半。

加密貨幣薪資公司Bitwage宣布將禁止美國居民使用USDC:金色財經報道，在7月5日發送給客戶的電子郵件中，加密貨幣薪資公司Bitwage宣布將禁止美國居民使用USDC付款。過去一個月，美國金融監管機構加強了對加密貨幣領域的監管審查，對幣安和Coinbase等主要加密貨幣公司提出指控。這家加密支付公司警告稱，未能刪除穩定幣的用戶將在7月13日之前重置其錢包和銀行賬戶。并表示，如果重置，您將必須重新設置您的錢包和銀行賬戶，然后我們才能存入您的下一份薪水。與此同時，該公司指出，美國居民可以繼續接收其他加密貨幣的付款，例如比BTC和Celo、Tether的USDT和DAI等穩定幣。[2023/7/6 22:20:29]

央媒發聲批評，主流媒體頻頻刊文

5月21日，國務院金融穩定發展委員會召開第五十一次會議，研究部署下一階段金融領域重點工作。官方文件稱,將打擊比特幣挖礦和交易行為,堅決防范個體風險向社會領域傳遞。這是國務院層級第一次明確要打擊虛擬貨幣挖礦。

愛爾蘭起草新規則以禁止政黨通過加密貨幣接受捐款:金色財經報道，據當地媒體Independent報道，作為預防俄羅斯干涉愛爾蘭選舉工作的一部分，愛爾蘭住房、地方政府和遺產部正在起草新規則，禁止政黨接受比特幣和其他加密貨幣作為捐贈，以保護該國免受來自俄羅斯結盟者的網絡攻擊和虛假信息。立法還引入了對所有外國捐贈的更嚴格規定，并要求各方提供其財產組合的全部細節，即將成立的選舉委員會還將有權向社交媒體公司發出刪除通知，并對在線錯誤信息進行澄清。[2022/4/21 14:37:34]

此前，「監管將至」的聲音甚囂塵上，消息一出，監管終于落地。隨后，主流媒體持續發聲，上月起新華社曾10天之內連發6文緊盯「幣圈」，從挖礦到交易再到融資，涉及挖礦、交易、「發幣」、碳排放等眾多領域，引發廣泛關注。

動態 | 幣安下架BSV遭反對 有人稱將與俄羅斯當局討論禁止幣安交易:推特用戶Yevgeny Devine針對幣安下架BSv的事件發表推特稱：Binance剛剛因為威脅我們的投資損失了50億美元。再來這一套，我們和當局討論在魯蘇阿禁止Binance。

Binance在俄羅斯并沒有被禁止原因是因為某些實體建議當局對他們自己偏好的交易所采取寬松的態度，盡管Binance的交易量中有70-80%的數據都是造假，同時，Binance也在推動禁止比其更合法的競爭對手:Bitfinex和Bitstamp

CZ的業務建立在虛假交易量的基礎上——這讓他得以將自己的交易所推廣為“世界上最大的密碼交易所”，吸引了迫切希望上市的項目，以及經驗不足的投資者。而他的權力是建立在違背信任的基礎上的。[2019/4/14]

五月底，證券時報曾發文《比特幣挖礦與「碳達峰」目標背道而馳》，對「挖礦」環節產生的碳排放及能源問題表示了批評。這并非是唯一一家對此事做出報道的主流媒體，其他媒體也多有類型選題的報道。比特幣的能源問題，在業內早已被關注。

聲音 | 安聯資產管理CEO：全球監管機構應禁止加密貨幣:據路透社報道，安聯資產管理首席執行官Andreas Utermann周二在倫敦舉行的小組討論會上表示，呼吁全球監管機構禁止加密貨幣，他對于監管機構沒有更加努力而感到驚訝。[2018/12/11]

事實上，業內早已致力于碳排放問題的解決，清潔能源在挖礦中的運用并不罕見。在馬斯克因此暫停特斯拉的比特幣支付功能后，比特幣能耗問題一時間也成為業內熱議話題。礦業開始大規模對挖礦的能源與環保問題進行探討，試圖徹底改變外界對礦業的偏見。

礦業備受打擊，比特幣完成「去中國化」

與輿論伴生的，還有針對礦場的監管政策。

在監管方面，中國國務院以及多個地方政府都明確表態要打擊比特幣挖礦，部分地區已經在開始清退比特幣礦場，由此比特幣的算力「去中國化」進一步加速。

5月18日，內蒙古自治區發展和改革委員會發布了《關于設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平臺的公告》，內蒙古打出了第一槍。25日晚，后續又出臺了《內蒙古自治區發展和改革委員會關于堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施》，要求全面清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目。

在內蒙古的大規模清退后，新疆、青海、云南，相繼推出監管措施，各地礦工開始「大遷徙」。直至6月18日，《四川省發展和改革委員會、四川省能源局關于清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》徹底斷絕了中國礦工的希望，打擊挖礦的最后一只靴子也落地了。

中國比特幣礦工自此面臨歷史最嚴峻的挑戰，除謀求出海、礦場遷移外，似乎已無其他維持礦場運轉的方式，礦工開啟大流浪時代。

自此，中國比特幣礦場全部關停。區塊鏈運轉依舊，但理論上，已不再有一枚比特幣產自中國，曾經占比特幣全網總算力超過70%的中國算力在地圖上徹底消失。

監管落地，持續打擊交易

此次監管落地，已在眾多幣圈人士的預料之內。

有人認為，本次央行監管或為對金融委第五十一次會議的貫徹落實，并非出乎意外的黑天鵝。此前，金融委會議后，金融機構并未出臺具體落實方法。

6月初，繼打擊挖礦之后，百度、搜狗等搜索引擎、知乎微博等社交媒體陸續屏蔽虛擬幣交易平臺關鍵詞。在微博上，一大批比特幣、加密貨幣等領域自媒體大V接連遭到封禁，點開其主頁顯示，「該賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，現已無法查看。」

6月9日，央行旗下中國支付清算協會向全行業發布風險提示，「警惕利用虛擬貨幣、區塊鏈技術逃避資金溯源。」「各會員單位進行事前、事中、事后各環節全流程風險管理。」

6月10日，有媒體報道稱，在國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議辦公室的統一指揮下，23個省區市機關同步收網。對利用虛擬貨幣為電信網絡詐騙活動提供轉賬洗錢服務的違法犯罪團伙實施集中抓捕。共打掉違法犯罪團伙170余個，抓獲違法犯罪嫌疑人1100余名。

在一系列涉及多領域的監管政策下，金融機構對資金渠道的監管并非意料之外。

這并非有關部門第一次針對虛擬幣做出監管。在加密貨幣十余年的發展歷史中，監管時有發生。

早在2017年，七部委就曾發文稱，要準確認識代幣發行融資活動的本質屬性。代幣發行融資本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

2018年8月，五部委聯合發布《關于防范以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示》。文件稱，請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識。

對比特幣來說，挖礦屬于一級市場，交易屬于二級市場，此輪監管同時將一二級市場同時覆蓋，已超過此前的監管范圍。相比于4年前的「九四」，2021年的「621」似乎更加嚴厲。加密貨幣至暗時刻，再度來臨。

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