Facebook 將如何處理Diem區塊鏈上的虛擬資產服務提供商問題 (VASP)？_ASP

當你想購買更多加密貨幣或者出售時，你會去哪里？答案可能是VASP。當你收到比特幣時，你最終會將它發送到哪里？可能也是VASP。虛擬資產服務提供商(VASP)幾乎包括了你用來購買、出售、交換或管理虛擬資產(VA)的任何平臺。

VASP是金融行動特別工作組(FATF)創造的一個術語，該組織是一個國際政府間組織，其發布了促進監管以防止洗錢和資助恐怖主義的金融標準。

本文將幫助你了解什么是虛擬資產服務提供商，它們將如何在Facebook支持的Diem項目等許可區塊鏈環境中工作，以及它如何應用于無許可區塊鏈。

本文目錄

什么是虛擬資產服務提供商(VASP)？

什么是虛擬資產服務？

Facebook將如何定義和處理VASP？

去中心化交易所(DEX)是VASP嗎？

發行虛擬資產是VASP嗎？

虛擬資產的交換和轉移屬于VASP嗎？

結論

資產管理平臺Factor完成約760萬美元代幣融資:金色財經報道，基于Arbitrum的鏈上資產管理平臺Factor通過為期四天的代幣發行，從4000多個錢包中籌集了大約760萬美元。公開發售于2月20日開始，已于周五結束。用戶將能夠于北京時間2月26日2點領取他們購買的FCTR代幣，代幣也將于同一時間開始在去中心化交易所Camelot交易。此前FactorDAO在推特上宣布，初始流通供應量將減少18%，從最初的3250萬枚減少至1800萬枚。[2023/2/25 12:28:24]

什么是虛擬資產服務提供商(VASP)？

根據金融行動特別工作組(FATF)的規定，虛擬資產服務提供商(VASP)是任何自然人或法人，其交換、出售或轉讓虛擬資產(VA)，并為另一自然人提供控制虛擬資產的工具。或法人。從本質上講，如果一個平臺允許您用法定貨幣或其他加密貨幣交換、購買或出售加密貨幣，以及保管你的數字資產，那么它很可能是VASP。

金融行動特別工作組在2018年增加了對虛擬資產和虛擬資產服務提供商的定義。它們定義了它們的含義，以便金融行動特別工作組管轄范圍內的所有人對它們施加適當的AML/CFT要求他們，并確保他們確實遵守了義務。

NFT平臺Cyber Manufacture完成600萬美元融資:11月20日消息，NFT項目GAMA背后的Web3平臺Cyber Manufacture Co.完成600萬美元pre-A輪融資。該輪融資由Synergis和Collab+Currency領投，AT Capital、Shima Capital、Sfermion、Artist Capital、J17 Capital、Lattice Capital、FutureMoney Advisory和Vera Li參投。新資金將用于推進GAMA的任務和故事情節，并支持該團隊即將推出的NFT產品。（PRWeb）[2021/11/20 7:01:01]

由于需要遵守這些要求，私有的、獲得許可的區塊鏈必須遵守這一監管框架，因為它們屬于FATF管轄范圍。這意味著想要在獲得許可的Diem區塊鏈上運行的集中式和分散式應用程序需要證明合規性盡職調查。

什么是虛擬資產服務？

虛擬資產服務有：

1.虛擬資產與法定貨幣之間的交換

動態 | Facebook正招聘20多個區塊鏈相關職位 擴大Libra團隊規模:據CoinDesk報道，社交媒體巨頭Facebook正在尋找一名數據專家來處理新網絡錢包數據，以及一名政策專家來幫助解決潛在的監管障礙。在周一發布的一份職位描述中，Facebook表示，正在為Libra項目開發的應用程序Calibra wallet招聘數據科學負責人，該職位重點是分析客戶如何使用Calibra，并根據Facebook團隊和產品的數據做出決策。總體來看，Facebook的職業網站目前有20多個區塊鏈相關的職位，因為該公司希望擴大Libra團隊規模。[2019/6/24]

2.不同虛擬資產之間的交換

3.轉移虛擬資產

4.存儲或管理允許用戶控制其虛擬資產的虛擬資產或工具

5.參與或提供與發行人要約和/或出售虛擬資產相關的金融服務

如果企業進行任何這些業務，則它們被歸類為VASP，因此必須遵守金融行動特別工作組(FATF)?管轄區的規定。香港屬于FATF管轄范圍，去年他們為VASP提出了新的許可制度，以實施FATF的建議。但他們的新制度僅適用于他們定義的VASP，不包括去中心化交易所(DEX)、加密錢包、ICO平臺等。

聲音 | 搜狗CEO王小川：Facebook主導的數字貨幣計劃對中國是新的挑戰:6月18日晚，搜狗CEO王小川在其微博上表示，“互聯網3.0來了，Facebook主導的數字貨幣計劃今日發布。聯盟鏈架構，并且從跨國的支付入手，與我之前在十三邀對話和甲子光年活動上的預測一致。而Facebook來主導這件事情有巨大的優勢，全球視野，廣泛的聯盟，以及自身27億人的信用背書。世界因此而變，對中國是新的挑戰。[2019/6/19]

但是，如果我們看看被FATF視為VASP的標準，它包括大多數托管資產的交易所和NFT市場。他們自己將虛擬資產交換為其他虛擬資產或法定貨幣，大多數錢包也符合標準，因為它們允許您持有和管理貨幣以及轉移虛擬資產，以及ICO平臺，因為它們提供虛擬資產。比特幣ATM、OTC柜臺，甚至一些賭博平臺都可以被視為虛擬資產服務提供商，因為它們都至少進行一項虛擬資產服務。

動態 | 關于Facebook新加密貨幣Libra需要了解10件最重要的事:據theblockcrypto消息，經過幾個月的期待，Facebook 剛剛推出了稱為Libra的加密貨幣，據theblockcrypto觀點，將其白皮書重點總結為以下10個方面：1.“低波動性”加密貨幣；2.由非營利組織管理；3.計劃過渡到無權限（的網絡）；4.偽匿名交易；5. Libra的儲備；6. STO；7.運行節點的成本；8. FinCEN注冊實體9.規定；10. 2020年啟動。[2019/6/18]

點對點(P2P)交易目前不在虛擬資產服務范圍內，因為交易的個人之間沒有中介金融機構。通常，工作組將注意力放在金融系統和第三方平臺身上。

Facebook將如何定義和處理VASP？

Facebook獲得許可的Diem區塊鏈將面臨高水平的監管和審查，他們不得不更改項目的原始名稱就證明了這一點。他們的區塊鏈將啟用虛擬資產服務，因此，在網絡上運行的VASP需要遵守法規才能成為Diem網絡的一部分。

根據白皮書，任何在Diem區塊鏈上執行交易、托管或其他類似金融服務的實體都將受到監管，并被要求進行基于風險的盡職調查程序。VASP需要證明他們是FATF成員轄區內的注冊或許可VASP。

如果VASP不在非FATF管轄范圍內或在沒有FATF規定的管轄范圍內，他們仍將被允許在Diem網絡上運營，而沒有交易或余額限制。但為了做到這一點，他們需要通過Diem協會的符合FATF指南的認證程序。

去中心化交易所(DEX)是VASP嗎？

簡而言之，這取決于。如果DEX屬于提供虛擬資產服務的定義，則它是VASP。由于DEX通常允許您交換加密貨幣，因此它們屬于VASP的定義，因此應受到監管。DEX不屬于該定義的唯一方法是交易所不促進交易。

一些自認為DEX的點對點交易平臺并不完全符合提供虛擬資產服務的資格，因為它們不持有虛擬資產或進行交易。如果平臺只是匹配然后發生在系統外的交易，則不被視為VASP。

這意味著在許多受監管的經濟體中，希望在這些司法管轄區內促進交易和運營的DEX必須注冊或獲得許可。這將符合受監管轄區內的反洗錢和打擊金融恐怖主義法。Dapp本身，即鏈上應用程序，不屬于VASP的定義，但如果Dapp的所有者或運營商為客戶促進虛擬資產的交換或轉讓，他們可能會這樣做。

不過，在Diem上進行交易的P2P平臺和非托管錢包仍將面臨監管。盡管它們在技術上不是VASP，但它們仍將受到交易和余額限制以及其他控制的控制。

發行加密資產屬于VASP嗎？

虛擬資產的發行既會影響資產的發行人，也可能影響任何提供與該虛擬資產的發行、報價、銷售、分銷和交易有關的服務的VASP。因此，如果您有ICO，您和幫助銷售或分發您的代幣的實體都可能受到審查，具體取決于誰在實際處理這些新的加密貨幣。

如果您提供或出售您的虛擬資產以接收法定貨幣或不同的加密貨幣，那么您將被視為VASP，同樣，任何促進出售或提供您的資產的平臺，即使它們與您沒有關聯，也被視為VASP。重要的是要注意，即使您的虛擬資產無法立即使用并且正在出售以在以后交付，您仍然屬于VASP類別。

同樣，資金必須在平臺上或由您的項目處理才能被視為VASP。如果一個平臺所做的只是促進點對點交易，但它本身并沒有觸及任何金錢，那么它不提供任何虛擬資產服務被視為提供者。

虛擬資產的交換和轉移是不是VASP？

交換和轉移虛擬資產構成兩種不同的行為。交換虛擬資產是指任何可以提供虛擬資產以換取法定貨幣或不同虛擬資產的服務。大多數交易所都屬于此定義，因為它們允許您將加密貨幣交換為法定貨幣或其他加密貨幣。FATF管轄范圍內的許多交易所必須具備“了解您的客戶”程序，以驗證使用該交易所的人的身份。

比特幣ATM也屬于這個定義，但當地政府會聯系誰來執行法規？ATM的制造商不一定是操作ATM的實體，因此成為VASP的責任落在了機器的操作員身上。

虛擬資產轉讓是指任何允許用戶將虛擬資產的所有權或控制權轉讓給其他用戶的服務。這包括為他們保存用戶私鑰的加密錢包。如果錢包是非托管的，意味著錢包不是由第三方金融系統托管的，則所有私鑰都在用戶端生成和管理。這意味著它不屬于這個定義，因為非托管錢包不控制或管理任何資產。

虛擬資產交換和轉移的一個重要區別是它不會影響那些為自己做的人，這意味著您不會被視為使用非托管錢包的VASP。它僅適用于代表其他人這樣做的企業或個人。

但是，在確定未托管的錢包是否為VASP時，仍然需要考慮某些細微差別，因為盡管FATF可能不會將其包含在定義中，但他們的一個司法管轄區可能仍然有適用于它的法規，就像對VASP一樣。例如，美國監管機構FINCEF提出了對貨幣服務業務的新要求，這些業務從事多種業務，包括轉賬、交易和兌換貨幣——VASP屬于這一定義。這些新規定會影響VASP與非托管錢包進行交易，如果交易金額超過3,000美元，則需要客戶盡職調查。

結論

VASP在加密行業中的作用至關重要，因為它們有助于促進和加速大規模采用。由于加密貨幣和區塊鏈還處于起步階段，圍繞它們的監管框架肯定會在未來幾年發生變化。遵守這些規定對于在遵守這些規定的國家開展業務是必要的。這就是為什么Diem項目在他們的白皮書中發布了他們將如何遵守這些標準的原因。

監管可以讓客戶感到更安全，但嚴格的監管會阻礙使用。這就是為什么平臺提供在法規范圍內工作的方法對于大規模采用和加密世界的未來至關重要。

原文作者：PonternNetwork

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