DeFi采用指數一覽：主要增長市場是西歐 更受大型投資者歡迎_加密貨幣

自2020年夏天以來，DeFi賽道一直就是加密市場的重要增長點，帶領加密牛市狂奔一年未見停歇跡象，盡管DeFi的增長率在過去一年實現飛速發展，但是圍繞DeFi的安全性和合規問題一直被廣為詬病，尤其今年夏天，美國政府部門也關注到DeFi的發展，計劃對其進行監管。

為了能夠對DeFi形成更系統的認知，Chainalysis專門根據全球各國對DeFi的采用制作了排名，與加密貨幣采用指數類似，DeFi采用指數旨在突出個人采用率最高的國家，而不是那些提供資金原始價值最大的國家。數據表明，雖然新興市場的加密貨幣采用率普遍最高，但DeFi采用率在大量使用加密貨幣的高收入國家更為強勁，尤其是在交易員和機構投資者中。

DeFi采用指數排名依據

DeFi采用指數由三個指標組成，將在下面更詳細地解釋。根據這三個指標對所有154個國家/地區進行排名，取每個國家/地區在這三個指標中的排名的幾何平均值，然后將最終數字標準化為0到1的范圍，給每個國家/地區一個決定整體排名的分數，該國的最終得分越接近1，則排名越高。

Chatex獲得 Polygon旗下的DefiForAll基金投資:10月22日消息，加密貨幣P2P交易平臺Chatex獲得Polygon旗下DeFi基金DefiForAll的投資，并將后者的技術引入到生態系統中，旨在為用戶帶來無縫、安全和即時的交易。同時，在該基金的支持下，Chatex還集成了Curve和AAVE等項目。

據了解，Polygon旗下的DefiForAll基金是一個價值1.5億美元的DeFi基金，旨在擴大以太坊規模，將DeFi、挖礦和貸款的好處帶給更大的用戶群。Chatex是集成Telegram的基于聊天應用的p2p交易所之一，集存儲、發送、支付和交換的一站式加密貨幣解決方案。代幣CHTX是Chatex 虛擬幣銀行重要組成部分，幫助整個系統獲得更多競爭優勢。[2021/10/22 20:49:48]

1、DeFi平臺收到的鏈上加密貨幣價值按人均購買力平價加權

DeFi基準利率今日為3.33%:金色財經報道，據同伴客數據顯示，08月04日DeFi去中心化金融基準利率為3.33%，較前一日下跌0.08。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.05%，二者利率差為3.25%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/8/4 1:33:31]

該指標的目標是根據DeFi活動總量對每個國家/地區進行排名，但要根據人均財富和該國總體貨幣的價值，對排名進行加權，以偏向于該數量更重要的國家/地區。通過估算DeFi協議從特定國家/地區的用戶那里收到的加密貨幣總量來計算指標，并基于人均購買力平價對鏈上價值進行加權，人均購買力平價是衡量該國人均財富的指標。收到的鏈上價值與人均PPP的比率越高，排名就越高，這意味著如果兩個國家向DeFi協議投入了相等的金額，那么人均PPP較低的國家將排名比較靠前。?

Berzeck：Defi熱浪持續，不要盲目跟隨熱點:7月30日消息，今日BitZ舉行了首期線上系列直播欄目“有Z有問”，BitZ官方與NerveNetwork發起人/NULS社區理事Berzeck（簡稱BZ）進行了AMA分享,主題為：Defi熱浪持續，看跨鏈黑馬Nerver如何發力。BZ稱Nerve不管是異構跨鏈協議、DEX、跨鏈資產質押或者后期的穩定幣協議，都是當前行業內最火的概念，NVT為DeFi而生。BZ提醒廣大投資者，隨著DeFi熱浪的持續，市場上涌現了數百上千個DeFi項目，提醒用戶在選擇項目時，建議不要盲目跟隨熱點，但一定要對優質項目保持關注，抓住一個好的時機參與進去。

有Z有問是一款全新的BitZ交易平臺的線上直播欄目，平臺會不定期邀請優質的項目方、行業內前輩來社區與官方進行交流。[2020/7/30]

2、DeFi平臺收入的總零售價值

ConsenSys Codefi宣布與六位成員進行以太坊2.0股權試點計劃:2020年6月16日，ConsenSys Codefi正在推出一個具有機構功能的以太坊2.0 股份即服務平臺，用于交易所，保管人，基金，錢包和其他潛在客戶。今天，Codefi透露了其首批試點計劃參與者，旨在在以太坊2.0發布之前設計和構建Codefi Staking API時納入反饋和功能要求。通過完成該試點計劃，合作伙伴對以太坊2.0有了更深入的了解，并有機會率先進入市場，為其客戶提供以太坊2.0抵押功能。Binance，Crypto.com，DARMA Capital，Huobi Wallet，Matrixport和Trustology為最早加入Codefi Staking試點計劃的公司。（Coindesk）[2020/6/16]

該指標的目標是衡量非專業的個人加密貨幣用戶的DeFi活動，根據他們在零售規模的交易中向DeFi協議投入的加密貨幣數量與人均財富比。然后我們根據這一指標對每個國家進行排名，但偏向于人均購買力平價較低的國家對其加權。?

動態 | 以太坊DApp生態借穩定幣和DeFi項目重煥新生:據DAppTotal.com 數據顯示，以太坊自去年年底類DApp火爆以來，一直處于EOS和TRON之后，而對比09月03日數據發現，每日活躍用戶量：EOS 112,701個，ETH 80,206個，TRON 16,550個，以太坊活躍用戶量已遠超TRON，逼近EOS；每日鏈上交易額：ETH 874萬美元，EOS 808萬美元，TRON 547萬美元，以太坊每日鏈上交易額數據已經全面超越EOS和TRON。DAppTotal數據分析師認為：自5月份以來，以太坊DApp活躍用戶量和交易額便開始穩步爬升，主要是由兩方面原因驅動：1、Tether發行USDT的重心自4月份以來逐步自OMNI網絡向以太坊網絡偏移，4月份以來新增發超15億ERC20-USDT；2、DeFi類項目超越游戲類DApp成以太坊DApp最大的新增用戶來源，而從8月交易額來看，僅DeFi類項目就占整個以太坊DApp的65.74%。[2019/9/4]

3、個人存款到DeFi平臺

該指標是根據哪些國家的居民進行最多的DeFi交易來對國家進行排名。通過DeFi交易與該國互聯網用戶總數的比率來衡量這一點。比率越高，排名越高，這意味著如果兩個國家的存款數量相等，則互聯網用戶較少的國家排名更高。?

今年從整體加密貨幣采用指數中刪除了個人存款指標，因為它人為地“偏愛”DeFi交易而不是在中心化交易所進行的交易，DeFi協議的非托管性質意味著所有DeFi交易都是在鏈上捕獲的，而在中心化交易所的交易則是僅在交易所的訂單簿上記錄。然而，在我們僅度量DeFi交易的情況下這不是問題，這意味著我們可以度量單個交易，以了解與DeFi協議交互的用戶數量。?

2021年全球DeFi采用指數概覽

這里的突出之處在于，與加密采用指數不同，DeFi采用率最高的國家/地區是那些在當前和歷史上都有大量原始加密貨幣價值轉移的國家。這些國家往往是中高收入國家或擁有發達加密貨幣市場的國家，尤其是強大的專業和機構市場。體現這些趨勢的突出國家是美國、中國、越南、英國和其他幾個在DeFi采用指數上排名靠前的西歐國家。

DeFi協議的歷史網絡流量數據向我們展示了DeFi的采用是如何隨著時間的推移在區域層面展開的。

從2019年4月到2020年6月，用于DeFi協議的絕大多數網絡流量來自北美，從2019年9月左右開始，西歐也增加了相當大的比例，而且還在不斷增加。大約在2020年6月左右，隨著流向DeFi平臺的總價值開始爆炸式增長，來自其他地區的流量越來越多，特別是中亞和南亞。盡管中國已成為DeFi交易量最大的國家之一，但與中心化加密服務的流量份額相比，東亞地區DeFi協議網絡流量的份額仍然很低。

與所有加密貨幣活動相比，DeFi協議按交易規模大小劃分的交易量份額加強了我們對誰在使用DeFi的理解。

數據顯示，大額交易在DeFi活動中所占份額要大得多，這表明與加密貨幣整體相比，DeFi更受大型投資者歡迎。大型機構交易占2021年第二季度DeFi交易的60%以上，而所有加密貨幣交易的比例不到50%。與同一時期的DeFi活動相比，專業、大型零售和小型零售規模交易在所有加密貨幣活動中所占的比例也更大。?

還可以看到，擁有歷史上最大的機構和專業市場的國家正在推動最多的DeFi活動。根據專業和機構市場的規模，下圖將指數中排名的所有國家分為五個類別，并展示了它們的加密貨幣交易量和具體的DeFi交易量。

1號區塊代表自2019年以來專業和機構市場規模最大的國家，而5號區塊代表規模最小的國家。

dydx增長主管DavidGogel接受Chainalysis采訪時表示，到目前為止，從專業的個人操作到加密貨幣對沖基金，大型交易商是DeFi的最大采用者。目前，DeFi針對的是加密貨幣內部人士。這些人在這個行業已經有一段時間了，并且有足夠的資金來試驗新資產。從長遠來看，隨著以太坊gas費下降，將會有更多人使用DeFi。

另外Gogel指出，美國、中國、俄羅斯和一些加密貨幣采用率較高的西歐國家是DeFi的主要增長市場。

兩個生態系統的故事

Chainalysis的采用數據與DavidGogel對DeFi增長市場的描述相結合，闡明了DeFi生態系統與更大的加密貨幣生態系統之間的區別。

在基層，新興市場正在推動加密貨幣的采用，這些領域的用戶出于必要而轉向資產類別，要么在貨幣貶值時保留他們的儲蓄，要么進行他們原本無法匯款的匯款。另一方面，DeFi的采用主要由經驗豐富的加密貨幣交易員和投資者提供支持，他們在創新的平臺中尋找新的alpha來源。在地理層面，這就是為什么我們看到在擁有成熟加密貨幣用戶群的高收入國家采用更多加密貨幣的原因。

未來幾年的問題是，我們是否會看到DeFi遵循之前加密貨幣服務的模式，更廣泛的人群會為了投機和投資以外的切實利益而采用它。

以下內容來自Chainalysis

編譯：小回

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