虛擬貨幣交易整治基本完成 未來“常態化監管”指什么新的變化會在何時發生_區塊鏈

在9月3日央行發布的《中國金融穩定報告2021》中，在“防范化解重大金融風險攻堅戰的主要成果”中強調，互聯網資產管理、股權眾籌、互聯網保險、虛擬貨幣交易、互聯網外匯交易等領域整治工作基本完成，已轉入常態化監管。

吳說區塊鏈首先注意到了這一點，并且做出了相關報道，海內外媒體紛紛跟進。而事實上，此前央行的表態已有端倪。

7月30日，人民銀行召開2021年下半年工作會議，會議第七條提出，嚴厲打擊虛擬貨幣非法活動。下半年規劃第七條提出，對虛擬貨幣交易炒作保持高壓態勢。這種表態與上述類似。

動態 | FinCEN加強包括虛擬貨幣在內的現金房地產交易監管:美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)加強了對全現金房地產交易的監管，要求對昂貴的房地產交易提高透明度。FinCEN同時還擴大了全現金購買的定義，將包括比特幣等虛擬貨幣。根據修訂后的規定，美國產權保險公司必須披露有限責任公司或公司背后的個人姓名，這些公司購買的全現金住宅價值不低于30萬美元。[2018/11/17]

8月3日人民銀行上海總部召開2021年下半年工作會議，提出今年以來取得成效包括：穩步推進金融監管和風險防控，維護地方金融穩定大局。持續防范虛擬貨幣交易和1CO代幣發行風險，督促新發現違規業務整改。強化支付結算、反洗錢、征信、跨境資金等領域的監管、執法檢查與處罰，對各類違法違規行為“零容忍”。對于下半年工作，人民銀行上海總部指出，嚴厲打擊地下錢莊、跨境賭博、網絡炒匯等外匯領域違法違規活動；扎實做好反洗錢監管和推動洗錢定罪等工作。其中未再專門提及虛擬貨幣。

聲音 | 肖颯：虛擬貨幣監管本身就是一個逐步探索的過程:據中國證券報消息，近日，中國銀行法學研究會理事肖颯認為，雖然馬耳他議會通過三項法案，將區塊鏈技術監管框架納入法律，德、韓、日、美等國相繼出臺對加密貨幣利好政策，但畢竟虛擬貨幣在市場發行的ICO項目洗錢、詐騙活動多發，嚴重擾亂了經濟金融和社會秩序。“虛擬貨幣監管本身就是一個逐步探索的過程，探索在尊重市場發展規律之上的科學的監管舉措，探索合理監管機制之下市場的有序運行。”[2018/9/25]

這兩次會議已經表現出決策者對于上半年的打擊工作感到滿意，虛擬貨幣暫時不再是打擊的工作重心，轉入常態化監管。

日本首屆虛擬貨幣·區塊鏈企業交流會在東京舉行:Coin Choice報道，近日，日本首屆虛擬貨幣·區塊鏈企業交流會在東京舉行。據悉，此次交流會主要以程序員、工程師為對象，同時，超過23家區塊鏈相關企業參展。據活動主辦方WithB公司顧問藤本真衣介紹，活動原本只提供企業展位10個，但實際參展單位遠遠超過預期，翻倍增至23家。2018年，他們計劃舉辦10場這樣的活動，動員人數將超過1萬。[2018/2/27]

海內外行業、尤其是交易所似乎“松了一口氣”。事實上，本輪打擊主要是比特幣礦業受影響較大，交易所更多是進行了主動的自我限制，尤其頭部的自我限制較為嚴格，例如不準中國的IP/手機號注冊，限制中國用戶進行合約交易等，Binance一段時間不再允許中國手機注冊，Huobi關閉了中國新用戶使用合約，導致收入銳減。以上舉措確實有助于“防范個人風險向社會轉移”，外部散戶進入“合約賭場”開始變得不再容易。

既然未來進入“常態化監管”，那么究竟指什么？第一，央行層面，反洗錢依然是重點，加密貨幣用于洗錢將繼續是打擊的重點，因為反洗錢是近年來央行的頭等大事；第二，層面，非法集資、詐騙、傳銷等，也是目前的打擊重點，披著加密貨幣外衣的詐騙行為，會是長期打擊的重點；第三，網絡層面，網絡與社交媒體對加密相關業務的宣傳營銷，可能持續性地清理與打擊。

參考：解讀國務院處置非法集資新規：提及虛擬貨幣做理財要小心損失需自行承擔

但是，正如最近對互聯網公司、娛樂行業的驟然打擊，中國的政策出臺并不需要類似美國的長期辯論，因此當出現新的情況時，依然會有可能導致政策突然發生較大的變化。而對礦業的嚴厲打擊，也讓行業認識到一旦“真正發力”，其后果并非是所謂的“招數用盡”。

依據過去經驗，這些新的情況有可能會導致政策變化。第一，大型比特幣挖礦死灰復燃，被官方媒體報道披露，進而引發決策者關注；第二，出現類似4-5月的“動物幣狂熱”，引發社會熱點與討論，場外散戶紛紛進入，機構向外部散戶激進營銷；第三，美國歐盟等出臺相應監管政策，引發中國監管層學習跟進。

行業人士也指出，目前機構與項目，對于中國散戶的營銷已經變得比較謹慎，更多選擇出海擴張。“常態化監管”也意味著未來中國市場的增量將比較有限，更多是存量用戶中的游戲。

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