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保證DeFi資金:如何尋找DeFi保險的合理保費?_DEFI

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Time:1900/1/1 0:00:00

原文標題:《尋找DeFi保險的合理保費》

如果你在DeFi,預計會損失多少?

讓我們考慮一下2020年全年的黑客攻擊/漏洞利用。為了簡單起見,我們只考慮主要的因素。

截至2020年,共有20起黑客攻擊/漏洞,造成總計2400萬美元的損失。TVL(總鎖定價值)到2020年底是1.56億美元。

SBF:一開始所有被鎖定的FTT就屬于Alameda,以保證FTX運行:5月10日消息,由Axios的加密記者BradyDale撰寫的有關SBF與FTX的新書《SBF: How The FTX Bankruptcy Unwound Crypto’s Very Bad Good Guy》已發布,其中SBF在接受采訪時表示,FTT一直屬于AlamedaResearch,從一開始所有被鎖定的、擱置的FTT都是AlamedaResearch,以保證FTX作為新交易所可以工作,這有點像FTX支付給Alameda的費用。(TheBlock)[2023/5/10 14:53:33]

2020年,2.03%的DeFi損失,每個被攻擊的協議平均損失4.6%的TVL

OpenLeverage:技術問題導致部分倉位保證金率出現波動并產生了錯誤清算:7月29日消息,DeFi 借貸協議 OpenLeverage 在推特上表示,因為技術問題,平臺在將部分保險資金作為 Clans of Clash 和 xOLE 獎勵交易的同時,與 BNB 和 BUSD 相關的部分倉位的保證金率出現波動。導致了 25 個頭寸的錯誤清算,影響了 23 個地址,總資金約為49656美元。也可能對一些頭寸及其相應的入場價格和保證金率造成一些干擾。

目前,技術團隊已經成功解決了這一問題,用戶資產是安全的。團隊將在24小時內賠償因技術問題遭受損失的用戶,并額外補償300美元。[2022/7/29 2:46:32]

為了簡單起見,假設,我們認為Alice是DeFi唯一的投資者,她在2020年向DeFi投資了1.56億美元。由于黑客攻擊,她在2020年損失了2400萬美元。

動態 | 持有價值750美元的BNB可以申請參加幣安保證金交易測試:據幣安 Twitter消息,持有價值750美元的 BNB就可以填表申請參與幣安的保證金交易最終輪的測試。[2019/6/13]

Alice的損失率為2400萬美元/1.56億美元=2%

這意味著什么?

這意味著,如果在DeFi投資100美元,全年預計將虧損2美元。

如果一個協議被黑/利用,會損失多少?

如上圖所示,11個項目的TVL損失高達30%,平均為4.6%。

這意味著如果你參與的DeFi項目被黑客攻擊,你將損失4.6%。

你做什么來保證你在DeFi的資金,并有一個良好的睡眠?

購買保險。

平均的DeFi保險費用是多少?

保險公司要想獲利,保費必須包括預期損失,即2%。讓我們給出一個合理的數字2.6%。

但是2.6%是平均水平,我們都知道基于團隊、歷史和用戶基礎,項目的質量是不同的。藍籌項目應該更安全,支付低于2.6%,而新的小型項目應該支付遠高于2.6%。

我們不能估計低的小的和新的項目的保費,因為風險可能是很高的。但必須高于2.6%。

藍籌項目的保險費用應該是多少?

對于藍籌股項目來說,這一比例應該低于2.6%,因為它們比一般的DeFi項目更安全。

保險費是由什么決定的?

項目被黑/利用的可能性。

被攻擊/利用時的損失率。

藍籌項目的損失率?

Balancer、Compound和Yearn在黑客攻擊中分別損失了0.3%(40萬美元/1.28億美元)、6%(9000萬美元/1.63億美元)和1.2%(1100萬美元/9億美元),平均損失3.8%。

藍籌項目在黑客攻擊期間平均損失3.8%

如前所述,預計平均DeFi項目將損失4.6%。

藍籌項目的保費應該是多少?

如果我們不考慮項目被黑的可能性,溢價應該是(3.8%/4.6%)*2.6%=2.1%。

因此,考慮到被黑客攻擊/利用的可能性,可以有把握地說,藍籌項目覆蓋率2%的溢價是公平的。

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