原文標題:《尋找DeFi保險的合理保費》
如果你在DeFi,預計會損失多少?
讓我們考慮一下2020年全年的黑客攻擊/漏洞利用。為了簡單起見,我們只考慮主要的因素。
截至2020年,共有20起黑客攻擊/漏洞,造成總計2400萬美元的損失。TVL(總鎖定價值)到2020年底是1.56億美元。
SBF:一開始所有被鎖定的FTT就屬于Alameda,以保證FTX運行:5月10日消息,由Axios的加密記者BradyDale撰寫的有關SBF與FTX的新書《SBF: How The FTX Bankruptcy Unwound Crypto’s Very Bad Good Guy》已發布,其中SBF在接受采訪時表示,FTT一直屬于AlamedaResearch,從一開始所有被鎖定的、擱置的FTT都是AlamedaResearch,以保證FTX作為新交易所可以工作,這有點像FTX支付給Alameda的費用。(TheBlock)[2023/5/10 14:53:33]
2020年,2.03%的DeFi損失,每個被攻擊的協議平均損失4.6%的TVL
OpenLeverage:技術問題導致部分倉位保證金率出現波動并產生了錯誤清算:7月29日消息,DeFi 借貸協議 OpenLeverage 在推特上表示,因為技術問題,平臺在將部分保險資金作為 Clans of Clash 和 xOLE 獎勵交易的同時,與 BNB 和 BUSD 相關的部分倉位的保證金率出現波動。導致了 25 個頭寸的錯誤清算,影響了 23 個地址,總資金約為49656美元。也可能對一些頭寸及其相應的入場價格和保證金率造成一些干擾。
目前,技術團隊已經成功解決了這一問題,用戶資產是安全的。團隊將在24小時內賠償因技術問題遭受損失的用戶,并額外補償300美元。[2022/7/29 2:46:32]
為了簡單起見,假設,我們認為Alice是DeFi唯一的投資者,她在2020年向DeFi投資了1.56億美元。由于黑客攻擊,她在2020年損失了2400萬美元。
動態 | 持有價值750美元的BNB可以申請參加幣安保證金交易測試:據幣安 Twitter消息,持有價值750美元的 BNB就可以填表申請參與幣安的保證金交易最終輪的測試。[2019/6/13]
Alice的損失率為2400萬美元/1.56億美元=2%
這意味著什么?
這意味著,如果在DeFi投資100美元,全年預計將虧損2美元。
如果一個協議被黑/利用,會損失多少?
如上圖所示,11個項目的TVL損失高達30%,平均為4.6%。
這意味著如果你參與的DeFi項目被黑客攻擊,你將損失4.6%。
你做什么來保證你在DeFi的資金,并有一個良好的睡眠?
購買保險。
平均的DeFi保險費用是多少?
保險公司要想獲利,保費必須包括預期損失,即2%。讓我們給出一個合理的數字2.6%。
但是2.6%是平均水平,我們都知道基于團隊、歷史和用戶基礎,項目的質量是不同的。藍籌項目應該更安全,支付低于2.6%,而新的小型項目應該支付遠高于2.6%。
我們不能估計低的小的和新的項目的保費,因為風險可能是很高的。但必須高于2.6%。
藍籌項目的保險費用應該是多少?
對于藍籌股項目來說,這一比例應該低于2.6%,因為它們比一般的DeFi項目更安全。
保險費是由什么決定的?
項目被黑/利用的可能性。
被攻擊/利用時的損失率。
藍籌項目的損失率?
Balancer、Compound和Yearn在黑客攻擊中分別損失了0.3%(40萬美元/1.28億美元)、6%(9000萬美元/1.63億美元)和1.2%(1100萬美元/9億美元),平均損失3.8%。
藍籌項目在黑客攻擊期間平均損失3.8%
如前所述,預計平均DeFi項目將損失4.6%。
藍籌項目的保費應該是多少?
如果我們不考慮項目被黑的可能性,溢價應該是(3.8%/4.6%)*2.6%=2.1%。
因此,考慮到被黑客攻擊/利用的可能性,可以有把握地說,藍籌項目覆蓋率2%的溢價是公平的。
DeFi數據 1.DeFi總市值:1249.8億美元 市值前十幣種價格及本周漲跌幅,數據來源:CoinGecko2.去中心化交易所24小時交易量:36.2億美元 交易量排名前十的DEX數據來源:.
1900/1/1 0:00:00?Ergo和Graviton合作促進兩個生態系統的多鏈擴張這兩個項目正在合作以增強跨鏈體驗,提供更廣泛的流動性挖礦機會,并擴大Ergo和Graviton的全球影響力和實用性.
1900/1/1 0:00:009月2日14:00,DNFT的CEOJason做客金色微訪談第35期直播間,本次直播由金色財經海帶主持,主題為“NFT+AI,人工智能領域重塑新格局”.
1900/1/1 0:00:00最近幾個月NFT出現了爆炸式增長,前十大最昂貴的NFT銷售交易中,九個是在過去六個月內進行的,也創下了迄今為止規模最大的銷售額記錄.
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