金色觀察 | 當加密資產不再處于金融系統的邊緣將帶來怎樣的變化？_比特幣

虛擬資產和金融市場之間的聯系越來越緊密，隨著2020年加密市場的不斷發展，多個機構指出，加密貨幣將不再邊緣。近日國際貨幣基金組織在最新報告中進一步指出，加密資產不再處于金融系統的邊緣。但同時也表達了對于加密市場的風險擔憂。IMF指出，隨著加密資產的廣泛采用，加密資產與股票等傳統持股的相關性顯著增加，這可能很快會給金融穩定帶來風險，尤其是在廣泛采用加密貨幣的國家。

加密資產不再邊緣

加密資產總市值從2017年的6200億美元增至目前的2.1萬億美元，高峰期一度超3萬億美元，目前市值仍較2017年時增長了近四倍。同時，在散戶和機構投資者中間人氣飆升，獲得了廣泛的社會討論。

在資產相關性方面，在疫情之前，比特幣和以太坊等加密資產與主要股票指數幾乎沒有相關性。它們被認為有助于分散風險并作為對沖其他資產類別波動的工具。但這在2020年初央行危機應對措施之后發生了變化。在全球金融環境寬松和投資者風險偏好增加的情況下，加密貨幣價格和美國股市均飆升。

金色晚報 | 2月9日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：比特幣突破1萬美元、以太坊期貨、MakerDAO

1.以太坊期貨或將于今年在CFTC監管的交易所推出。

2.MakerDAO、Compound、dYdX三大平臺借貸規模過億。

3.MakerDAO Dai存款利率在上調5天之后，降低1.25%至7.5%。

4.外媒：倫敦地鐵加密貨幣“儲蓄”計劃廣告被撤下。

5.BitMEX CEO：比特幣將會升至2萬美元。

6.Anthony Pompliano：2021年12月 比特幣將漲至10萬美元。

7.彭博策略師：人們對山寨幣的熱情將減退，BTC看漲情緒更加可持續。

8.分析師：即使在突破1萬美元后出現回調，BTC也仍然看漲。

9.比特幣持續上漲，最高漲至10170.69美元。[2020/2/9]

例如，在2017—2019年，比特幣的回報并沒有隨著美國基準股票指數標準普爾500指數的特定方向移動，它們每日變動的相關系數僅為0.01，但隨著資產同步上漲或一起下跌，該指標在2020—2021年躍升至0.36。因此，在剛剛過去的2021年，包括高盛、道明證券等在內的機構紛紛指出，比特幣不是“避險資產”。

分析 | 金色盤面：等待技術背離買點形成:金色盤面分析：BTC在午后出現大跌，市場陷入恐慌，市值前一百的標的除去穩定幣外，上漲的寥寥無幾，多數標的跌幅超過10%。在BTC2小時圖中，macd出現了明顯的背離，雖然目前尚未確認，但這個級別的背離消失概率不大，所以現在不建議過度看空，技術性反彈隨時會到來，一旦macd形成金叉，會引發資金入場。建議投資者保持理性，做好風險控制。[2018/11/19]

此外，鑒于加密投資的流行與加密隨著股票資產同步上漲或一起下跌的狀況。多家機構表示，比特幣不再邊緣。2020年12月，加密貨幣評級機構韋氏評級發推稱，加密貨幣將不再是邊緣貨幣。它們將成為適合普通民眾的金融。就像時間的流逝一樣，這是必然而且不可阻擋的。同月，FinchCapital發布對歐洲金融科技2022年的預測報告指出，Crypto/DeFi成為主流，企業采用Crypto和DeFi為加密全球普及鋪平了道路。1月1日，CNET對2022年加密預測指出，加密將進一步成為主流。

金色財經現場報道 火幣發布“火幣區塊鏈大數據”產品:金色財經6月6日現場報道，在“金融鏈變——火幣集團全球品牌升級發布會”上，火幣研究院袁煜明說：火幣區塊鏈研究院院長袁煜明發布了“火幣區塊鏈大數據”產品，旨在打造最全的區塊鏈數據庫。產品數據種類包括“鏈上數據”、“社交媒體數據”和“交易市場數據”3大類，8個子類，包含40多項數據，且數據量還在不斷增加。產品面向對象包括投資者、量化交易者、研究人員及創業公司等區塊鏈及加密資產市場參與者，將為行業提供數據服務，以輔助投資決策判斷、量化策略優化、研究熱點篩選、戰略規劃制定等一系列的決策流程。[2018/6/6]

此外，福布斯發布了對2022年加密市場和區塊鏈的預測稱，穩定幣將成為主流。根據總統工作組的報告，在2020年10月至2021年10月期間，穩定幣的利用率增加了500%，而且這種采用速度似乎沒有減少的趨勢。比特幣將達到10萬美元，通貨膨脹的上升，世界各地持續的貨幣寬松，以及加密資產的擴散，都指向了以下結論；加密資產將繼續存在。

金色財經實時播報 到訪全球最大的區塊鏈創業工作室ConsenSys:金色財經與The blockchainer、西垚咨詢聯合前往美國、加拿大考察。美國時間1月23日上午，金色財經到訪了世界一流區塊鏈技術研發企業，美國區塊鏈巨頭，微軟區塊鏈戰略合作伙伴ConsenSys。ConsenSys是企業生產工作室和定制軟件開發的咨詢公司，搭建去中心化應用（DApps）、企業解決方案和區塊鏈生態開發者工具，主要核心是以太坊，基于智能合約和加密技術，該工作室的應用程序可以提供區塊鏈解決方案獨有的透明性、可審計性、不可篡改性。根據consensys技術和市場主管的講解，目前consensys在舊金山有三十七位成員。其業務分為兩條線，一方面孵化一些新銳企業，另外一方面為一些大企業做咨詢服務。據悉該公司剛剛幫新加坡監管局建立了清算系統。他們的產品實際可以操作，但是還沒有得到大規模的推廣，目前在迪拜和瑞士進行測試。他們同樣也提倡開源的項目。[2018/1/25]

引發風險擔憂

金色財經訊:俄羅斯央行副行長Shvetsov：俄羅斯將封禁提供比特幣的網站。[2017/10/11]

IMF在最新報告中進一步指出，更強的相關性表明比特幣一直是一種風險資產。它與股票的相關性已高于股票與黃金、投資級債券和主要貨幣等其他資產之間的相關性，這表明風險分散收益與最初的預期相比有限。

加密貨幣市場和股票市場之間增加且相當大的聯動和溢出表明這兩種資產類別之間的相互聯系日益增強，這使得可能會破壞金融市場穩定的沖擊的傳遞成為可能。IMF分析，加密資產不再處于金融系統的邊緣。鑒于它們相對較高的波動性和估值，它們增加的聯動可能很快對金融穩定構成風險，特別是在廣泛采用加密貨幣的國家。因此，是時候采用一個全面、協調的全球監管框架來指導國家監管和減輕來自加密生態系統的金融穩定風險了。

IMF認為，這樣的框架應包含針對加密資產主要用途量身定制的法規，并對受監管的金融機構就其對這些資產的敞口和參與制定明確的要求。此外，為了監控和了解加密生態系統的快速發展及其造成的風險，必須迅速填補由此類資產的匿名性和有限的全球標準造成的數據空白。

此外，近日歐科云鏈鏈上大師發布報告也指出，比特幣不屬于避險資產，更具有風險資產的屬性。鑒于比特幣市值的規模，其很難真正走出獨立行情，必定會受到市場對于經濟環境的預期和整體情緒的影響。

總體而言，加密貨幣經濟正在成為主流，不過，該行業遠非完美。投資銀行和資產管理公司JMP證券表示，該行業仍處于形成階段，監管尚未發展，鑒于該空間的技術方面，行業需要更多的教育，使采用和使用并不總是直觀的。隨著進一步的成熟和時間的推移，該空間目前許多被認為的負面因素將繼續改善。

加密的未來

總體來看，當下加密投資越來越為市場青睞。比特幣已成為投資的一大類別，大多數投資者考慮將加密資產作為多元化投資組合的一部分。此外，在在過去的十幾年里，加密貨幣的采用已經大大擴展，BTC現在已經被在零售市場工作的商業巨頭所接受。包括星巴克、AT&T和PayPal，這些公司為其客戶采用了比特幣和其他加密貨幣方式。不過整體的市場仍然有待監管的進一步加強和發展成熟。對于加密資產的進一步發展，多方給出了不同的答案。

富達是最大的傳統資金管理公司之一，該公司在2018年成立了富達數字資產公司，向機構投資者提供加密貨幣產品和服務，包括比特幣。最近，富達投資公司加密資產部門—富達數字資產公司總裁TomJessop表示，加密貨幣是獨特的資產類別，并指出該公司和其他公司正在與監管機構進行很好的接觸，把這種資產類別帶入主流。

FidelityDigitalAssets研究主管ChrisKuiper和研究分析師JackNeureuter在一份報告中表示，隨著加密原生公司繼續創新和發展該行業，2022年肯定需要新的監管。他們表示，監管和產品準入齊頭并進，希望2022年能夠帶來比往年更加清晰的局面，因為這是將數百萬億傳統資產中的更大一部分帶入數字資產生態系統的關鍵。富達分析師表示，適當的監管和致力于為投資者提供數字資產訪問權的金融公司相結合，可能會提高整體采用率。

Cardano的創始人CharlesHoskinson在YouTube直播中預測，在2022年及以后，加密貨幣行業可能會受到大量監管參與，有取締風險。

FTX首席執行官SamBankman-Fried表示，在全球，2022年加密貨幣的監管將越來越清晰。他表示，政府的立場將有助于推動加密貨幣交易，極大地促進大投資者的進入。他還表示，2022年將標志著穩定幣監管取得重大突破的開始，SEC和CFTC可能會更多地參與其中。

國際貨幣基金組織(IMF)首席經濟學家GitaGopinath表示，與發達經濟體相比，加密貨幣似乎對新興市場更具吸引力，新興市場有匯率控制、資本流動控制，而加密貨幣會對此產生影響。因此，監管對于這個行業絕對重要。鑒于加密貨幣的去中心化性質，禁止加密貨幣將帶來實際挑戰，需要制定全球加密貨幣政策。

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