在去年的DeFi夏天后,整個DeFi領域就進入了一個休眠期,TVL和Token價格出現了明顯的下滑。但令人欣慰的是,DeFi卻沒有停止創新。不到半年,DeFi2.0就以「協議控制流動性」的方式橫空出世,試圖解決1.0流動性不穩定的問題。現在,DeFi2.0連腳跟都還沒站穩,打著「Farmingasaservice」旗號的DeFi3.0就已經殺了出來。那么DeFi3.0與2.0又有什么區別?它解決了什么問題?
為韭菜打造的金錢樂高
在DeFi領域,我們常會看到一個詞——「金錢樂高」,這個比喻形象地捕捉到了DeFi的特征與潛力,對于這個領域來說,單打獨斗很難有未來,只有像積木一樣拼在一起,才能建造出龐大的帝國。DeFi3.0就是建立在DeFi1.0與2.0的基礎之上,把高效率、專業化的Farming策略作為一項服務,提供給對DeFi或者Crypto相對陌生的普通人,即「farmingasaservice」。
建立在以太坊上的Multi-ChainCapital是最早掀起這波浪潮的項目。用戶通過購買MCCToken為協議的金庫提供資金,項目再利用這些資金去參與其他各類DeFi項目,并用YieldFarming所獲得的收入回購MCC,推動Token價值的提升。換句話說,Token的價值是協議Farming戰績的間接映射,而用戶所需要做的就是持有Token。
數據:DeFi協議總鎖倉量達2020.1億美元:金色財經報道,據Defi Llama數據顯示,DeFi協議總鎖倉量(TVL)達到2020.1億美元,24小時漲幅為0.97%。TVL排名前五分別為Curve(195.1億美元)、MakerDAO(151.1億美元)、Convex Finance(146.8億美元)、AAVE(112.6億美元)、WBTC(97.5億美元)。[2022/1/24 9:08:37]
這個概念聽上去似乎并不是非常新穎,畢竟YearnFinance早就提供過類似的服務,然而在仔細研究一些有代表性的DeFi3.0項目后,會發現它們確實為DeFi帶來了一些新變化:
順應多跨未來,為用戶尋找最優選擇
我們會發現,DeFi3.0項目的名稱里往往都帶有「crosschain」「multi-chain」等詞匯。一年前,想要成為一位優秀的「DeFi農民」并不難,因為以太坊占領了幾乎所有的DeFi市場,最好的收益也必然來自這里。然而隨著AVAX、BSC、FTM等公鏈的發展,如今的DeFi生態已經變得極為復雜,投資者需要對行業保持高度關注,且頻繁的在各個公鏈之間轉移資金,以確保獲得最佳回報。更別說剛剛接觸DeFi的小白了,繁瑣的操作和越來越高的gas可能就會直接將他們拒之門外。DeFi3.0解決了這個問題,尋找最好平臺、制定最佳策略這些工作都由協議來完成,用戶唯一要做的就是持有Token,甚至都不需要質押,可以說直接去掉了接納門檻。
DeFi預言機Umbrella Network推出治理論壇和投票門戶:12月29日消息,DeFi預言機Umbrella Network宣布推出治理論壇和投票門戶,將方便社區成員參與論壇討論,以推進Umbrella Network的未來發展。[2021/12/29 8:12:36]
保證利益均沾,收益更具可持續性
閱讀過《公鏈爆發vs以太坊DeFi疲軟,MulticoinCapital聯創告訴你背后的聯系》的讀者應該知道,DeFi1.0遇到的一個問題就是:機構能夠依靠龐大的資金和復雜的算法,準確地狙擊礦池的流動性,導致散戶的收益不斷被擠壓。也就是說,巨鯨成為了DeFi1.0普及道路上的一大障礙。為了解決這一問題,DeFi2.0通過協議自己控制流動性,保證了流動性的穩定,但卻帶來了另一個問題,就是收益的可持續性。律動編者之前在《APY70,000%,被OHM分叉們支配的DeFi2.0》一文中提到,很多DeFi2.0協議為了快速擴充金庫,提供無法長期持續的高APY,由于Token稀釋得過快,一些協議的壽命甚至連一周都到不了。
WIFI Defi與VPNTube、Mbank達成戰略合作:據官方消息,近日,去中心化金融開放平臺WIFIDefi與VPNTube、Mbank達成戰略合作,主要在市場運作、量化交易以及品牌宣傳等方面進行深度合作。
據了解,WIFI Defi是一個基于區塊鏈的去中心化金融(DeFi)和貨幣協議平臺,為DeFi和開放式金融應用程序提供底層基礎設施。[2020/8/22]
而DeFi3.0則與2.0相反,采取了緊縮型的Token設計。就拿Multi-ChainCapital來說,無論是買入還是賣出MCC,每筆交易都會產生10%的滑點,其中5%會等額分配給Token的持有者,另外5%則會放入協議金庫以投入Farming或進一步提供流動性。此外,與2.0協議不同,DeFi3.0協議的回購政策是固定的,一般每周回購一次,且被回購的Token也大多是被銷毀。還是以MCC為例,現在該協議回購的Token已經占總流通量的35%,為用戶收益的可持續性提供了相對有力的保障。更重要的是,DeFi3.0項目基本沒有私募,團隊成員也沒有配額,進一步降低了Rug和巨鯨帶來的風險。
Tendermint首席軟件工程師加入跨鏈DeFi項目Kava:金色財經報道,Kava Labs今日在推特公布邀請到Tendermint首席軟件工程師Alexander Bezobchuk (Bez)擔任其最新的核心貢獻者。據介紹,Bez在Tendermint是Cosmos SDK的首席軟件工程師,將為Kava不久上線的DeFi產品進行開發貢獻。[2020/6/4]
OG與分叉
和DeFi2.0一樣,「farmingasaservice」的概念一出,各種分叉就開始遍地開花。律動編者整理了各公鏈上一些值得關注的DeFi3.0項目。
Multi-ChainCapital——ETH
Multi-ChainCapital是「DeFi3.0開創者」,投資策略專注于DeFi生態的跨鏈Farming,其最新的V3策略將90%的資金部署在了Fatom公鏈,由穩定幣、低IL算穩挖礦以及DeFi2.0三個主要領域構成:用流動性高的主流穩定幣在Curve等平臺YieldFarming,APY約7~20%;挖礦FTM及掛鉤FTM的算穩TOMB,獲得的收益再進行復利投資,APY約451%;質押主流DeFi2.0協議,如OlympusDAO、Wonderland、HectorDAO等,APY可達80,000%。而除Multi-ChainCapital外,ReimaginedFinance也是以太坊上值得關注的DeFi3.0項目。
動態 | 前MakerDAO貢獻者承諾為卡內基梅隆大學捐贈10000枚MKR用于DeFi研究計劃:金色財經報道,前MakerDAO貢獻者和卡內基梅隆大學校友Nikolai Mushegian已向其母校承諾捐贈10000枚MKR(價值近430萬美元),目標是“建立一個去中心化應用程序/協議和博弈論機制的研究計劃”。根據Mushegian的帳戶,他已捐贈了3200枚MKR(130萬美元),并“非正式地承諾”將捐贈另外6800枚MKR(290萬美元)。[2020/1/3]
CrossChainCapital——AVAX
CrossChainCapital是MCC在Avalanche上的分叉,它更像是一個「基金DAO」,嘗試投資和管理各種DeFi以外資產。CCC計劃通過積累藍籌NFT、元宇宙地產、P2E可租賃資產等方式進軍元宇宙以及GameFi領域,并希望對這些領域的營銷、文化和收入產生持久的影響。除此之外,CCC金庫還會用來參與加密領域的私募以及IDO,以提高金庫的收益。
在Token用例方面,CCCToken會被賦予治理這個「基金DAO」的權利,以確保用戶資金的安全和資金管理的透明度。團隊還在開發掛鉤CCCToken的算穩資產,用于打造協議自己的借貸服務,這樣Token持有者就可以在「躺贏」的基礎上獲得更多的收益。另外CCC還打算建立自己的DeFi2.0項目,以此擴充金庫的收入來源。
CrossChainFarming——BSC
CrossChainFarming是BSC上的第一個DeFi3.0項目。利用BSC生態的優勢,CCF除了進行DeFi領域的Farming之外,還會拓展去中心化Token發行及上市、鏈上鏈下安全審計等方面的業務,這些所有的收益都將用于CCFToken的回購和分紅,以提升Token的價值。同時CCF還會建立現貨投資組合,并向Token持有者發放空投。
ScaryChainCapital——FTM
ScaryChainCapital是Fantom上的DeFi3.0項目,旨在推動FTM公鏈生態的建設。SCC希望打造自己的Launchpad,并為Token持有者發放Launchpad上新項目的空投。
EmpireCapitalToken——跨鏈
去中心化跨鏈交易所EmpireDEX的DeFi3.0項目。ECC意圖彌合傳統金融(TradFi)和DeFi世界之間的差距,主要涉及鏈上鏈下的YieldFarming、開發合成股票并包裝為鏈上NFT、部署資本到其他領域技術初創公司以及參與IPO等。
DeFi3.0是未來藍籌還是畫餅充饑?
短短兩個月時間,DeFi3.0就發展成了形式多樣的「金融樂高」游戲,以DeFi為中心輻射至整個加密甚至傳統金融領域,試圖打造出一個活躍的金融生態。但就目前來說,這些美好的敘事還只是愿景,大部分DeFi3.0項目沒有經過時間和市場的檢驗,無論市值還是團隊都無法與當前的主流DeFi項目相提并論。
另外,這些項目的主要收益來源仍然是依靠跨鏈的DeFiFarming,其中就包括尚未成熟的DeFi2.0,加上協議Token的價值只是金庫收益的間接映射,價值的提升依賴于協議的回購政策,使其更容易受市場波動的影響。作為加密領域的投資者,不能被美好敘事蒙蔽雙眼,必須意識到與之伴隨的巨大風險。
Tags:EFIDEFDEFITOKGEFI價格defibox幣有價值嗎DeFi Firefly1X Short Ethereum Token
譯者:Evelyn、Aaron|W3.HitchhikerDeFifortheMetaverse Introduction自2018年以來,去中心化金融的概念一直在加密貨幣社區中穩步發展.
1900/1/1 0:00:00在過去幾個月,我們看到了DAO的蓬勃發展,這種治理模式得到的認可度與熱度越來越高,并且除了傳統的風投和基金之外,投資DAO儼然成為了Web3生態系統提供資金的主要載體.
1900/1/1 0:00:00第二層擴展的概念很早就有了,它是對區塊鏈主鏈交易性能進行提升和擴展的一種技術方案。第二層擴展的核心思想是盡可能將高頻、繁瑣的交易從區塊鏈主鏈拿到鏈下,在鏈下的其它系統中執行,以減少在主鏈上的資源.
1900/1/1 0:00:00許多人確定了互聯網的下一個前沿方向,更廣泛地說就是所謂的“元宇宙”,也可以理解為是虛擬現實,即增強現實中的三維數字環境,它不僅可以通過智能手機和PC端或者VR設備和傳感器等一系列設備進行連接.
1900/1/1 0:00:002021年,我們看到: DeFi交易所超越CeFi、NFT銷售超過7億美元、蘇富比以ETH拍賣NFT、Axie從3000萬美元漲到100億美元、OpenSea銷售額突破100億美元、Coinba.
1900/1/1 0:00:00原文標題:《詳解10大Layer1與4大Layer2年度進展與競爭格局》原文來源:TheBlockLayer1的爆發式增長是2021年加密行業最主要的發展脈絡之一.
1900/1/1 0:00:00