金色相對論 | ?火鏈科技盧軍：區塊鏈反洗錢需要鏈上鏈下監管的結合_POS

近年來，隨著區塊鏈技術的越加成熟，區塊鏈所帶來的風險也愈加受到重視，目前區塊鏈技術已在金融等領域率先應用起來，但其洗錢風險也因區塊鏈逐步放大。如何防范區塊鏈行業的洗錢風險，成為監管部門研究的重要課題。

2020年9月22日，區塊鏈行業應用反洗錢標準討論會在北京召開，會上，中國軟件行業協會區塊鏈分會作為主辦單位協同多家機構對《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的內容進行了深入探討，并最終達成下一步成立“區塊鏈行業應用反洗錢技術聯盟”的共識。

對此，9月29日，金色財經邀請到火鏈科技高級研究員盧軍、《區塊鏈行業應用反洗錢標準》起草小組副組長宋愛陸、北航數字社會與區塊鏈實驗室主任蔡維德、北京盈科律師事務所金融與互聯網法律事務部主任王風和、天德科技聯合創始人兼CEO鄧恩艷做客「金色相對論」直播間，討論分享了國家在區塊鏈領域開展的反洗錢專項舉措！

金色相對論丨夏伏彪：以太坊最終會進入到一個系統的穩定狀態，實現擴展性問題的緩解:在今日舉行的金色相對論中，針對“請各位就對于以太坊的發展給予一定的預測？在這些發展階段中，各位認為哪些特性成為了發展的關鍵點？”的提問，PlatON創新研究院高級研究員夏伏彪發言指出：首先，對新技術的創新和努力程度，保證了ETH2最終狀態的上限；其次，可能是我覺得更重要的，對安全性和穩定性的重視。

在此過程中，高強度和大量的測試資源投入，保證了最終系統是否真正可靠，是否真正面向用戶（不管是開發者還是普通用戶）并且很好用。

我預測以太坊會通過很長一段時間的穩定性考研，中間可能會出現意想不到的一些問題包括黑客攻擊，甚至治理層面的問題（比如嚴重到需要去改動PoS的系統參數），

但是我相信最終仍然會進入到一個系統的穩定狀態，實現擴展性問題的緩解，以及經濟和治理層面上PoS模式的普及和穩定。[2020/6/18]

為了便于更清晰的理解每位嘉賓的觀點，金色財經特對每位嘉賓在直播過程中的分享做了整理，以下為火鏈科技高級研究員盧軍的分享。

金色相對論 | BSN副秘書長李慧：支持區塊鏈發展就是實現核心技術自主可控:在今日舉行的金色相對論中，針對“國家、企業、個人及如何協同促進區塊鏈產業的健康落地”的問題，火幣區塊鏈研究院副院長區塊鏈服務網絡（BSN）副秘書長李慧表示，這幾年從美國對我國企業的技術封鎖行為，相信大家都深深感受到了掌握核心技術的重要性。所以，要避免這種卡脖子的問題再現，在新興技術領域，我們是一定要去爭取技術上的領先性，區塊鏈技術就是典型代表之一。但要知道，發展技術最終目的還是要落地到產業應用的，同時產業的發展也能更正向地推動技術的進步，有需求才有動力，他們兩者是相輔相成的。所以說，我們國家為什么要支持新基建，支持區塊鏈技術的發展，支持產業落地，核心就在于要實現核心技術的自主可控，并且推動我國產業創新和制度創新，并且在數字經濟新時代占據一席之地。[2020/6/3]

金色相對論 | 比特耶穌：每個人都對原始比特幣成為世界貨幣感到興奮:在今日舉行的金色相對論中，針對“2017年轉向支持BCH主要原因有哪些”的問題，比特耶穌表示，我并沒有變。仍然在推廣最初開始推廣的點對點電子現金系統。BTC今天可能擁有了比特幣的名字，但這并不是那個早期令人興奮的比特幣。當我意識到他們希望手續費很高時，就不再那么關注BTC了，他們也不在乎人們是否能用它來付款。BTC不再以金錢為工作，并且核心開發人員對金錢功能不感興趣。我對可用作貨幣的加密貨幣感興趣。比特幣已經不能作為點對點的電子現金，但它不會歸零，因為它還有一個龐大的網絡。每個人都對原始比特幣提供的快速、低廉、可靠的支付并試圖成為世界貨幣感到興奮。[2020/4/9]

盧軍：大家好，我是火鏈科技盧軍，2016年投身區塊鏈及數字資產，之前在對沖基金買方做量化和行研，今天很高興代表火鏈科技來參加這次線上討論。

金色相對論 | EOS Asia 節點中國負責人李金馬：EOS 是一個保護持幣者利益以及可以升級的公鏈:在本期金色相對論之“Dapp游戲”中，針對金色財經內容合伙人佟揚“如果EOS修改共識是否會對現存游戲產生影響”的提問，EOS Asia 節點中國運營負責人李金馬表示，修改共識不好定義，可大可小，可能只是修改了里面的一個環節，比如 dpos 改為 dpos + bft，也可能完全改掉共識機制，比如 ETH 上面 pow 要轉成 pos，所以修改可能會影響上面的DApp，也可能促進 DApp，不能一概而論。

不過這里要特別說一下，eos現有的共識機制是 dpos，這個共識讓 eos? 成為一個可以投票的公鏈，所以，eos 的共識或者功能的修改都是持幣者說了算，不是 BM 說了算，不是超級節點，而且所有持幣者，所以eos持幣者會做一個明智的選擇，來決定到底要不要改共識，到底怎么改，說白了EOS 是一個保護持幣者利益以及可以升級的公鏈。

可能你們問這個問題，是因為前幾天 BM 在電報群說了幾個 what if 假設吧，BM 不會離開 Block.one? 也不會亂修改共識機制，所以不用太過擔心。[2018/12/3]

火鏈科技也是《區塊鏈行業應用反洗錢標準》起草單位之一。標準是對行業長期生態發展非常重要的一件事，所以我們積極參與反洗錢標準的討論和制定，也投入了大量資源在區塊鏈反洗錢地址標記工作，并推出了可用于監控非法數字資產交易的鏈上分析系統。我們也會努力借助火鏈科技研究院的研究力量以及我們的產業界相關資源積極促成標準的落地。

金色相對論| 覃文延：原生區塊鏈項目要長存必須有足夠的現金流:在本期金色相對論中，北美區塊鏈基金會主席、核聚鏈創始人覃文延表示：原生區塊鏈項目要長存必須有足夠的現金流，最好的就是自己造血功能，也就是區塊鏈要在產業落地的原因。沒有產業支撐，很難有足夠的現金流來支撐元素區塊鏈的研發。在保證現金流方面的做法有下面幾點：

1、謹慎面對“幣改”很多早期原生態區塊鏈項目靠輸出區塊鏈底層技術給很多傳統企業發幣來獲得現金流，但是現在這條路其實走得很苦，融資難就陷入已經和正在發生的P2P災難中。

2、務實推動傳統產業“鏈改”當然這個“鏈改”是廣義的也就是給傳統產業區塊鏈賦能，通過深度技術輸出，快速現金回流，賦能實體產業健康成長。

3、創造性的實現區塊鏈自身平臺和產品的突破，商業模式的突破，類似早期的以太貓等，區塊鏈技術本身具有很強的創新型，它可以創造新的社會剛需的產品和服務，那樣企業會獲得社會和市場的認可而直接從市場拿錢，投資人也會自動蜂擁而至。

回顧歷史的經驗，時代的獨角獸都是在大勢不太好的時候產生的，比如谷歌、Facebook、阿里的崛起都是發生在當初互聯網“泡沫”爆破之后。在目前token市場疲軟、融資受監管的環境下，區塊鏈創新企業想要獲得長存,需要做到開源節流；豐富社群運營內容；推進主鏈建設；堅持應用落地方向，讓自己剩下來。[2018/9/7]

從全球范圍看，各國對區塊鏈技術下虛擬貨幣的反洗錢都實施了不同程度的監管，但是監管嚴格程度差異性區分度挺高的。

美國自2011年來就給出聯邦級別的規定，一切有關虛擬貨幣兌換及交易都要遵守反洗錢法，并將虛擬貨幣監管納入現有金融監管體系，實行全程監控。

歐洲主要國家對反洗錢活動的打擊力度較大，例如德國刑法典規定，對已構成洗錢罪或犯罪未遂、過失犯罪的行為均有判刑；被視為“洗錢天堂”的瑞士同樣對洗錢行為有十分嚴格的監管；英國雖然重視反洗錢，但國內商業活動多半靠行業自律。

國內對區塊鏈反洗錢的監管一直在加強的趨勢。自2007年加入FATF組織以來，就一直在推動區塊鏈行業應用反洗錢標準的制定，國家層面要做這個標準目的也是維護經濟金融秩序，完善現有的反洗錢立法框架體系。

區塊鏈行業技術也在不斷迭代過程，所以標準工作的制定需要一個與時俱進的過程，尤其是反洗錢這部分，各國存在一些分歧的地方，國際化和本土化需要做一些融合。

王瑜琨：全球主要關注區塊鏈反洗錢領域的公司有哪些？主要取得了哪些進展？

盧軍：關于反洗錢領域我們從新聞中看到出現最多的還是各種協會、自律組織、監管機構，而實際上監管科技服務商還是較少露面的，這個行業其實從監管、行業組織、反洗錢聯盟、監管科技研發，也是一個產業鏈，主要講講關注度最高的反洗錢組織。最知名的當屬國際組織FAFT，金融特別行動小組，它在2019年6月就發布INR15，明確對數字資產的監管細節，并給出實施時間表規定各國嚴格執行監管要求。

各國政府組織頒布的反洗錢條例基本在FAFT的框架基礎上增加本土化條例，比如美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）提交《2019年FinCEN改進法案》來明確虛擬貨幣非法交易的監管職責和監管范圍，又在今年9月份對金融部門的反洗錢和反恐融資規則進行更新，旨在進一步提高反洗錢計劃的效率和效力。

歐洲以歐盟的第五次反洗錢指令-《指令（EU）2018/843》為典型，為了應對虛擬貨幣匿名性，及時發現洗錢活動并防范其發生，規定金融情報部門（FIUs）可以將虛擬貨幣的地址與具體的身份信息關聯起來，還成立國際可信區塊鏈應用協會（International Association of Trusted Blockchain Applications，INATBA）

國內目前正在推動行業區塊鏈反洗錢應用技術聯盟，也即將出臺即將出臺《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》標準。

除了監管機構和行業組織，非金融機構和區塊鏈企業，比如區塊鏈賽道的從事錢包、交易、公鏈、聯盟鏈的相關公司，都在自發參與反洗錢活動。

王瑜琨：如何看待區塊鏈發展對于反洗錢監管的雙面性？

盧軍：關于這個問題，我認為任何一個技術本身是中性的，但是技術有它的優勢跟弱勢。

區塊鏈技術可能還是處在一個初級發展階段，區塊鏈技術的優點有利于行業去做反洗錢監管，但其也存在一些特點不太利于行業去做反洗錢，這也就是問題中的雙面性。區塊鏈一個比較優勢的地方就是它可以對鏈上地址進行追蹤，而傳統銀行反洗錢是通過賬戶追蹤用戶的資金，通過對用戶地址做黑白標記來監管。因此，利用區塊鏈進行反洗錢監管，需要充分的結合技術優勢，如將區塊鏈技術和金融機構在身份驗證、資金審計、交易等環節的技術相結合。

區塊鏈技術實現了數據的上鏈，保證了數據公開透明不可篡改。同時區塊鏈的共享賬本技術，相當于讓多方機構共享一個數據，這可以減少監管機構之間在數據上存在的信息不對稱，尤其是可以減少監管與被監管對象之間存在的因為信息不對稱造成的監管摩擦。

但是我們也要看到，區塊鏈在反洗錢監管上也面臨著挑戰，難點就是它具有匿名性，這也是人們詬病的，利用區塊鏈洗錢如何對主體、客體以及行為定罪是一個難點。尤其在現在去中心化技術還沒有完全成熟落地的時候，在區塊鏈上面發生了一些反洗錢的犯罪問題，用傳統的訴訟追責會比較困難。

因此，現在就需要鏈上與鏈下的監管相結合，在鏈上對數據進行追蹤，地址識別以及分析，在鏈下需要傳統的監管機構，自上而下做一個制度設計，然后將這種制度傳達到各個配合的這種監管機構，大家形成這么一個聯盟。最終實現從制度層面、技術層面形成一個反饋關系，技術要迎合需求，然后制度方面又要結合區塊鏈技術本身的特點來滿足區塊鏈反洗錢的要求，這樣才會降低通過區塊鏈技術洗錢犯罪的發生。

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