央行：加強對虛擬貨幣等新型領域風險防范_數字貨幣

中證網訊中國人民銀行支付結算司司長溫信祥4月14日在國新辦新聞發布會上表示，要加強對虛擬貨幣等新型領域風險防范，全方位堵截犯罪資金。

獲取非法資金是電信網絡詐騙分子的最終目的，溫信祥介紹，隨著工作縱深推進，“資金鏈”治理已步入“深水區”。犯罪分子資金轉移的手法、工具不斷翻新，呈現出產業化、專業化、團隊化作案趨勢，治理工作具有長期性、復雜性、艱巨性。

伊朗議會警告伊朗央行：CBDC項目非法且違憲，必須停止:金色財經報道，伊朗議會的第90條委員會發言人Ali Khezrian在接受伊朗議會通訊社采訪時提到了第 90 條委員會關于數字貨幣項目的會議，并表示，根據現行的貨幣和銀行法，央行進入數字貨幣項目沒有法律依據。中央銀行應該停止目前進入數字貨幣領域的進程。

Khezrian強調，現有的貨幣和銀行法中沒有任何地方允許中央銀行進入數字貨幣領域或以任何方式發行非實物貨幣。因此，第 90 條委員會堅持要求中央銀行提供這方面的法律文件，同時停止當前程序。[2023/6/2 11:53:51]

在溫信祥看來，一是買賣賬戶情況依然突出。犯罪分子以高額收益為誘餌，吸引部分風險意識薄弱的個人實名開立銀行賬戶或支付賬戶后出租出售，幫助轉移犯罪資金。二是攻防對抗不斷升級變化，打擊難度加大。犯罪分子將詐騙資金偽造成正常的企業、個人資金交易往來，或利用虛擬貨幣、地下錢莊等渠道想方設法規避監測攔截。三是統籌優化服務和風險防控的壓力加大。當前我國已建成多層次、廣覆蓋、現代化的支付體系，有力支持國內國際雙循環和民生服務。但隨著風險防控力度加強，需要充分平衡好安全與效率的關系，做到既嚴密防控涉詐風險，又有效保障為人民群眾提供優質的支付服務。

加拿大央行：加拿大CBDC可促進國內數字創新:金色財經報道，加拿大中央銀行（Banque du Canada）發布的一項研究指出了該國可以從央行數字貨幣(CBDC)中受益的許多有利原因。加拿大央行認為，加拿大CBDC可促進國內數字創新，包括避免借記卡和信用卡的交易費用。該文件列出了可能導致銀行在未來某個日期發行CBDC的兩種情況。一種情況是，如果公民不再出于未指明的原因在國內廣泛使用現金。另一個可能是，如果一種公共或私人數字貨幣被廣泛采用以致威脅到加拿大現有中央貨幣的主權。該文件承認了采用CBDC所固有的許多潛在好處。也就是說，該技術可以具有與現金相同的安全水平，同時允許用于在線交易和點對點轉賬的支付系統。[2021/7/21 1:06:23]

展望下一步，溫信祥表示，人民銀行將組織金融行業以更嚴的要求、更高的標準貫徹落實黨中央、國務院決策部署，指導商業銀行、支付機構、清算機構全面落實金融行業打防管控“資金鏈”治理各項措施。

歐洲央行：數字歐元項目預計需要數年時間才能推出:歐洲央行將推進數字貨幣項目，數字歐元項目預計需要數年時間才能推出。（金融時報）[2021/7/14 0:50:54]

具體看，一是壓實主體責任。商業銀行、支付機構按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰的錢包誰負責”，持續落實風險防控責任，斷開涉詐資金鏈條，切實做到“支付為民”。二是統籌平衡風險防控與優化支付服務。商業銀行、支付機構按照便利度不減、風險防控力度不減，優化服務要加強、風險管理要加強，這“兩個不減、兩個加強”原則，在風險防控同時為人民群眾提供便捷的支付服務，避免“一刀切”防控過度影響正常業務。三是要提升風險防控的精準度。商業銀行、支付機構要充分發揮大數據、人工智能等技術手段，提升風險識別、攔截精準性。加強對虛擬貨幣等新型領域風險防范，全方位堵截犯罪資金。四是提高全社會風險防范意識。按照打防結合、預防為先的思路，加大反詐宣傳教育，形成對網絡犯罪群防群治的良好局面。

此外，溫信祥提醒，廣大社會公眾為保障自身資金安全，要牢固樹立法律意識，依法使用賬戶，拒絕出租、出借、出售賬戶和幫助他人轉賬，切莫貪圖小利，成為犯罪分子的幫兇。

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