摩根大通首次執行 DeFi 交易 都做了什么？_KEN

原文作者：摩根大通BlockchainLaunch主管TyLobban

原文編譯：0x214，BlockBeats

10月19日，新加坡金融管理局宣布啟動「守護者項目」，該項目將與金融業展開合作，旨在測試資產Token化和DeFi應用的可行性，同時也對金融穩定性和完整性進行風險控制。

11月2日，MAS宣布，其ProjectGuardian的第一個探索批發融資市場中潛在DeFi應用的行業試點項目已完成首次實時交易。其中，星展銀行、摩根大通和SBIDigitalAssetHoldings針對由Token化新加坡政府債券、日本政府債券、日元和新加坡元組成的流動性池進行外匯和政府債券交易。該試點成功進行一筆涉及Token化日元和新加坡元存款的實時跨貨幣交易。

聲音 | 摩根大通董事總經理：只有投資者對傳統價值儲存手段失去信心 比特幣才會成為有用資產:摩根大通董事總經理在本周發給客戶的一份報告中表示，只有當全球投資者，突然對包括貴金屬在內的所有主要貨幣和傳統價值儲存手段失去信心時，比特幣才會成為一種有用的資產。他稱，除了世界末日之外，很難想象加密貨幣會成為比其他替代資產更好的經濟對沖工具。[2019/1/26]

摩根大通BlockchainLaunch和Onyx數字資產部門主管、企業以太坊聯盟董事會成員TyLobban發布文章詳細解釋了摩根大通在ProjectGuardian扮演怎樣的角色，BlockBeats對其整理翻譯如下：

聲音 | 摩根大通分析師：BTC或跌破1260美元:據路透社今日報道，摩根大通的分析師在一份加密報告中表示，加密貨幣的價值尚未得到證實，使用加密付款將仍然“受到挑戰”，該公司無還沒有找到任何在2018年接受加密貨幣的主要零售商。摩根大通的分析師進一步表示，如果目前的熊市持續存在，比特幣很可能會跌至2400美元左右，甚至可能跌破1260美元。雖然分析師預測，存在“廣泛炒作”的區塊鏈技術至少在三到五年內將不會給銀行帶來任何實際影響，但他們仍然認為DLT技術有可能削減全球銀行的成本，并將各種復雜的過程數字化。[2019/1/25]

摩根大通已使用DeFi、Token化存款和可驗證憑證在公鏈上執行了第一次實時交易，這是MAS主導的ProjectGuardian中的一部分。

金色財經獨家分析 CEO批評加密貨幣然而摩根大通布局區塊鏈積極:據Coindesk報道，摩根大通負責人Christine Moy在近日接受媒體采訪時表示，目前區塊鏈項目并不是摩根大通DLT業務的重中之重，但這種種并不能動搖Quorum在區塊鏈技術中的重要地位。摩根大通在兩年前開發了名為“Quorum”的區塊鏈技術——用于衍生品清算和結算業務以及跨境支付。去年JP摩根大通CEO杰米-戴蒙對比特幣及整個加密貨幣行業發出嚴厲的批評，稱其為“一場騙局”。然而批評歸批評，摩根大通在區塊鏈和加密貨幣領域布局積極，摩根大通公布其分布式賬本項目——Juno，參與Linux基金會主導的超級賬本項目。2017年，摩根大通與加密貨幣公司Zcash合作，借助“零知識證明加密協議”開發一款可實現隱藏用戶交易行為，選擇性公開信息的軟件。該軟件將實現用戶在不透露額外信息情況下，證明其具備做某件事的能力。這些舉動都表明摩根大通在區塊鏈領域布局的積極性。[2018/5/10]

我們開創了不少世界先例，既然交易發生在公鏈上，本文將公開、透明地解釋我們具體做了哪些事情。

摩根大通國際主席：加密貨幣要成功，監管者必須要有密鑰:摩根大通國際主席、以色列央行前行長雅各布·弗蘭克爾稱，區塊鏈是一個新興技術，降低了交易成本，但市面上的加密貨幣太多了。他認為一些加密貨幣的主要限制是它們的匿名性，而且加密貨幣波動性巨大，也沒有任何背書。如果未來加密貨幣要成功，監管者就必須要有密鑰，做好KYC和反洗錢的監管。此外，加密貨幣的波動性太高也會催生消費者保護的問題。不過，區塊鏈是一個很好的創新，對各行各業都會有所推動，尤其是金融領域，相信區塊鏈技術的發展潛力很大。[2018/4/16]

第一步，我們使用Polygon網絡進行交易。

我們起初想在以太坊上執行此交易，但由于我們希望用相對低廉的Gas費來進行一系列身份驗證相關的昂貴操作，。當然，鑒于MAS的目標是開放的、可互操作的網絡，Guardian在未來也將探索其他區塊鏈的可能。

第二步，我們使用Aave以采用其「許可池概念」。

我們部署了AaveArc的修訂版本，以便設置某些參數，例如利率和外匯匯率。請點擊鏈接查看我們部署的借貸池。

BlockBeats注：AaveArc是一個需要權限的流動性池，專門為機構在DeFi領域保持監管合規而設計。這些流動性池將與Aave上的現有池分開，并且需要廣泛KYC。

第三步，我們發行了Token化的新元存款。

這種存款Token將被納入是摩根大通的綜合債務。這是一種原生Token，提供穩定的鏈上價值，沒有Stablecoin面臨的可擴展性問題。這是首個由銀行發行的Token化存款。請點擊鏈接查看摩根大通發行的SGDToken化存款合約。

第四步，我們使用萬維網聯盟W3C可驗證證書VC為Aave提供合規訪問權限。

相比白名單地址，VC能提供更加精細的控制，包括風險限制、資產限制等。而且，我們實現了鏈上VC身份驗證。

鏈上VC驗證非常繁復，它為身份帶來了可組合性。我們希望用為數不多的、專業的驗證者，并在dApp中使用它們，從而為身份帶來進一步的標準化和可移植性，就好像「身份樂高積木」！

我們設計的原則是確保VC合規檢查可以與任何DeFi協議一起使用，而這些協議不需要了解VC的任何信息，從而使DeFi前端無需進行KYC。合規性被推到邊緣，而不是dApp。

請點擊鏈接查看驗證器。我們在ProjectGuardian中為每個公司創建了一個驗證器。所以每個公司都有自己的規則，但是任何人都可以查閱和驗證這些規則。鏈上VC驗證嚴格意義上并不是由我們開創的，我的構建并不完美，仍在探索ZKP技術。

補充說明：作為一家受到嚴格監管的銀行，摩根大通禁止洗錢行為，因此KYC是必要的。考慮到以上問題，我們希望通過使用VC和白名單提高我們使用DeFi資金池的安全性。機構DeFi是值得期待的。

第五步，我們構建了一個機構錢包。

1.交易者永遠無法訪問公司資金；

2.僅有經批準的DeFi協議可以被機構訪問；

3.VC與交易指令捆綁，即VC上鏈則可以進行交易，否則交易失敗；

點擊鏈接查看SGD與JPY的實時交易。

總之，這是受監管的大型金融機構通過公鏈上基于VC的DeFi第一次進行Token化存款的實時交易。

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