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BlockFi的興衰史_BLO

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來源?|?coindesk

編譯?|?Dali@iNFTnews.com

加密貨幣貸款公司BlockFi已經申請了破產保護,我們可以將它的倒下與FTX的垮臺聯系在一起。

根據破產申請,BlockFi有價值3.55億美元的加密資產被凍結在FTX平臺,同時,BlockFi此前也依靠FTX提供的信貸服務運作。

但BlockFi是如何走到今天這一步的呢?本文在此進行梳理。

2017年10月

BlockFi成立

ZacPrince和FloriMarquez于2017年10月創立了BlockFi,旨在為加密市場提供信貸服務。

首席執行官Prince在創立BlockFi之前曾從事銷售工作。而首席運營官Marquez則曾負責BondStreet的投資組合管理——BondStreet是高盛于2017年收購的一家小型銀行。

2018年1月,BlockFi推出了第一款產品:由加密貨幣支持的美元貸款。簡單地說,客戶可以將比特幣或以太幣存入銀行,然后將其作為抵押品來貸款法定貨幣。

2018年2月至2018年12月

BlockFi的第一輪融資

AllianceBlock與ABO Digital合作開發代幣化結構化產品:金色財經報道,區塊鏈基礎設施提供商 AllianceBlock 宣布與數字投資公司 ABO Digital 合作,通過代幣化為機構和零售投資者提供低風險、合規的加密貨幣項目財務支持方式。ABO Digital是ABO 集團的數字資產投資部門,為上市公司提供私人融資,將幫助根據項目的資本和流動性目標協商和構建金融工具。

AllianceBlock 將對資產進行代幣化,并將其轉化為合規的主動管理證書 (AMC),這是一種結構化產品,可讓投資者在沒有直接所有權的情況下跟蹤并受益于基礎資產。[2023/3/17 13:09:04]

2018年2月,BlockFi在ConsenSysVentures領投的種子融資中獲得155萬美元。

2018年7月,公司在GalaxyDigital領投的一輪融資中獲得了5250萬美元的巨額融資。2018年底,BlockFi通過發行可轉換債券又籌集了400萬美元。

2019年3月

BlockFi提供復利賬戶

有了充裕的資金,BlockFi開始運作。2019年3月,它推出了一種加密存款賬戶,用戶可以將比特幣或以太幣存款的收益再投資,并以6.2%的年收益率賺取復利。

數字資產托管平臺Fireblocks已完成與Solana集成:金色財經報道,數字資產托管平臺 Fireblocks 宣布已完成對 Solana 的集成,同時通過 Web3 Engine 工具幫助開發人員在 Solana 鏈上構建 DeFi、GameFi 和 NFT 產品。(cointelegraph)[2022/8/30 12:58:21]

隨著時間的推移,BlockFi調整了這些利率;到2019年5月,ETH存款的利率幾乎降低了一半。

正如CoinDesk所解釋的那樣,高息賬戶的風險在于,它“不像銀行儲蓄賬戶那樣有聯邦政府的支持”。在接下來的幾年里,市場的不斷升溫和BlockFi的蓬勃發展使得越來越多的人將自己的存款投入BlockFi。

2019年8月

A輪融資

2019年8月,BlockFi在ValarVentures領投的A輪融資中籌集了1830萬美元。

此外WinklevossCapital、GalaxyDigital、ConsenSys、AkunaCapital等也參與了此次融資。

同年早些時候,BlockFi達成了一個里程碑,即其有息賬戶擁有超過5000萬美元的存款。

Replexus將通過區塊鏈平臺BloxSys實現保險連接證券結算:之前擔任Solidum Partners瑞士ILS經理的Cedric Edmonds成立保險連接證券(ILS)風險證券化工具和風險轉移咨詢公司Replexus Group。在Solidum Partners任職期間,Cedric Edmonds負責推出了以ILS為重點的區塊鏈證券清算和結算平臺ILSBlockchain。

據悉,Replexus服務范圍包括再保險和ILS交易結構、受托人、結算和區塊鏈服務,提供將抵押再保險轉化為在電子平臺上結算和交易的ILS的完整生命周期。Edmonds解釋稱,“Replexus將再保險合同證券化所需的所有服務結合在一起,進行最終的ILS,使用BloxSys提供的區塊鏈平臺進行結算,BloxSys是Replexus Group的一部分,支持二級交易,所有業務都在一站式轉鑰操作中進行。”(Artemis)[2020/5/26]

2019年12月

BlockFi進入加密交易領域

2019年12月,BlockFi進入了加密交易領域,推出針對零售和機構投資者的數字資產交易平臺。

與Robinhood的商業模式類似,BlockFi在其中不收取任何交易費用,而是通過向加密公司出售交易數據獲利,同時又利用這些公司為自身提供流動性。

聲音 | Blocktown Capital主管:2020年的比特幣價格高于歷史上任何一年:數據分析機構Blocktown Capital的主管James Todaro日前在推特上表示,根據交易量加權平均價格,2020年的比特幣價格高于歷史上任何一年,包括2017/2018年。注:交易量加權平均指數(volume-weighted average)是根據交易的比率計算一定時期內的比特幣價格。[2020/2/22]

BlockFi的首席執行官表示:“做市商希望了解正在發生的交易,他們通過與盡可能多的交易平臺建立聯系來獲取這些信息。”

2020年2月

B輪融資

2020年2月,ValarVentures領投了BlockFi3000萬美元的B輪融資,其他參投方還有AkunaCapital、HashKeyCapital。BlockFi首席執行官Prince指出,HashKeyCapital是幫助BlockFi發展新加坡和亞太市場的關鍵。

2020年3月

允許現金購買

BlockFi與SilvergateBank合作,允許客戶以電匯的方式使用現金購買比特幣。在此之前,BlockFi用戶只能使用穩定幣等加密貨幣進行購買。此前2月,BlockFi透露其平臺上有6.5億美元的資產。

動態 | 區塊鏈平臺Block.one即將宣布新一輪融資:知情人士稱,區塊鏈平臺Block.one即將宣布新一輪融資,億萬富翁Peter Thiel和比特大陸均參投。其他投資人包括Moore Capital Management LP創始人Louis Bacon和對沖基金億萬富翁 Alan Howard。[2018/7/16]

2020年5月

BlockFi遭遇小規模黑客攻擊

5月19日,BlockFi發布報告稱遭到約一個小時的黑客攻擊。根據報告顯示,在一名BlockFi員工進行SIM卡替換時,黑客趁機入侵并盜取了部分客戶的包括名字、出生日期、地址、電子郵箱在內的機密數據。

2020年8月

BlockFi獲得更多資金

2020年8月,BlockFi在MorganCreekDigital領投的C輪融資中籌集了5000萬美元,參與的投資者包括ValarVentures、WinklevossCapital、KeneticCapital、CMTDigital、CastleIslandVentures、SCB10X、HashKey、AvonVentures、PurpleArchVentures、MichaelAntonov、NBA球員馬修·德拉維多瓦和兩所大學捐贈基金。

ZacPrince在當時表示,BlockFi已持有15億美元資產,月收入略低于1,000萬美元。

2020年10月

BlockFi進行了一次冒險的賭注

2020年10月,BlockFi大舉投資Grayscale的比特幣信托基金,獲得了基金5%的股份。

隨后,BlockFi繼續擴大其在GBTC的投資。到2021年2月,BlockFi在GBTC的股份達到17億美元。

不過不幸的是,BlockFi后來發現自己很難從GBTC獲利。另外,截至發稿時,該信托基金的股票交易價格已遠低于比特幣。

2021年1月

BlockFi的野心

2021年初,BlockFi在SEC注冊了自己的比特幣信托基金,與Grayscale進行直接的產品競爭。該基金提供較低的管理費用,并與富達數字資產服務公司合作托管資產。

同年11月,BlockFi又申請批準現貨比特幣交易所交易基金。

2021年3月

BlockFi公司估值30億美元

隨著比特幣價格飆升至歷史新高,BlockFi籌集了3.5億美元的資金,公司估值也達到了30億美元。

此時,BlockFi已持有150億美元資產,并計劃在年底前將員工人數增加到500人。

2021年7月7日

受到停止令的沖擊

新澤西州證券局率先發出停止令。該州金融監管機構稱,BlockFi的利息賬戶相當于銷售一種“未注冊證券”,并下令禁止創建新的有息賬戶。

不久之后,阿拉巴馬州也向BlockFi發出了禁令,緊接著是德克薩斯州、佛蒙特州和肯塔基州。

BlockFi的首席執行官呼吁SEC調查此事,而SEC也確實這么做了,不過結果對于BlockFi來說并不好。

停止令出現的不是時候,當時BlockFi正尋求通過E輪融資籌集5億美元,并正在推出Visa獎勵信用卡。

2022年2月

BlockFi與SEC達成和解

今年2月,BlockFi就其高收益賬戶問題與SEC達成和解,和解金額為1億美元。從2月中旬開始,BlockFi停止向美國人提供新有息賬戶,并且阻止現有賬戶新注資金。

SEC主席GaryGensler在一份聲明中表示:“今天的和解協議明確表明,加密市場必須遵守經過時間考驗的證券法。”

2022年夏季

BlockFi的螺旋式下降

6月,BlockFi的估值在“下輪融資”中跌至10億美元——是2021年3月30億美元估值的三分之一,當時它籌集了3.5億美元。

截至6月底,BlockFi持有18億美元的未償貸款和6億美元的風險敞口。這里需要特別提到的是,BlockFi曾向加密對沖基金三箭資本提供巨額貸款,而后者于7月1日正式申請破產保護。

據報道,BlockFi在其破產前清算了抵押品。

同月,比特幣跌破20,000美元大關。一個月后,BlockFi的主要競爭對手VoyagerDigital和CelsiusNetwork,也相繼申請了破產保護。

晚些時候,BlockFi從加密交易所FTX那里獲得了4億美元的信貸額度。

此外,FTX.US還獲得了收購BlockFi的權利——FTX.US幾乎只用2500萬美元就買下了BlockFi。

2022年11月

FTX崩潰重創BlockFi

11月2日,CoinDesk發布文章,質疑FTX和AlamedaResearch之間的聯系比此前披露的更緊密。僅僅過了一周多的時間,FTX就完全崩潰并申請了破產。

這對BlockFi而言是相當不利的消息,因為它的運營依賴于FTX提供的信貸額度。11月10日晚些時候,BlockFi在FTX停擺后宣布暫停提款。

11月11日,加州金融監管機構吊銷了BlockFi的貸款許可證。

此后不久,BlockFi開始準備申請破產保護。11月28日,BlockFi正式提交破產申請文件,將按照第11章進行破產清算。

文件顯示,BlockFi的債權人超10萬,估計資產和估計負債均在10億至100億美元區間。BlockFi目前仍持有2.569億美元現金,平臺服務將繼續暫停。

此外,根據法院文件,Alameda仍拖欠BlockFi約6.8億美元抵押貸款。

而在申請破產保護的幾個小時后,BlockFi起訴了SBF的EmergentFidelityTechnologies公司,要求交出BlockFi所稱的“未指明的抵押品”。

在第一次破產聽證會上,BlockFi的律師表示,BlockFi在FTX上持有價值3.55億美元的加密資產。那么就有一個問題:客戶能拿回多少呢?

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