香港和新加坡如何使亞洲成為未來加密貨幣的中心？_加密貨幣

撰文：LilyZ.King

編譯：0xKin深潮TechFlow

作者簡介：LilyZ.King是新加坡加密貨幣托管平臺Cobo的首席運營官。

最近，香港和新加坡都發布了政策聲明和試點項目，表現出對加密貨幣創新的強烈支持。這激起了關于這兩個金融中心相互競爭的激烈討論。然而，真正令人興奮的是，這兩個中心可以相互補充，吸引全球資源，使亞洲成為采用加密貨幣的領先市場。

在2019年監管環境變得嚴格之前，香港一直是世界上最重要的加密貨幣交易中心之一。當時，香港是BitMEX和FTX等有影響力的加密貨幣交易所總部的所在地。加密社區的許多早期采用者仍然與香港有著強烈的情感聯系，這就是為什么香港政府對加密貨幣和Web3.0創新的新熱情被廣泛稱贊為“香港回來了”。

Stratford Finance CEO：香港可能在年底前向至少8家加密貨幣公司發放牌照:金色財經報道，金融服務公司Stratford Finance首席執行官、香港證券及期貨事務監察委員會(SFC)前監管人員Angelina Kwan表示，作為香港新的加密貨幣牌照制度的一部分，香港可能會在今年年底前向至少8家加密貨幣相關公司發放虛擬資產交易牌照。Kwan表示，希望在香港成立的加密公司需要迅速采取行動，因為在新的許可制度于6月生效時，申請審查可能會積壓。

香港證監會上月發布的一份咨詢文件顯示，針對虛擬資產交易平臺的新牌照制度，香港證監會計劃要求交易所申請牌照，允許散戶投資者交易某些大型代幣。[2023/3/30 13:35:23]

在過去兩年里，由于中國的打擊行動，新加坡從中國加密貨幣企業家的外流中受益頗多。盡管面臨熊市，上個月在新加坡舉行的Token2049會議變成了近年來參加人數最多的全球加密貨幣和Web3活動之一。在Token2049會議上，我們發現許多剛剛遷居到這里的中國團隊仍在積極打造產品。同時，交易商、投資者和行業領袖從世界各地飛來，因為他們相信亞洲的市場潛力。事實證明，即使其他地方正在發生"脫鉤"，新加坡也是一個融合的地方。

聲音 | 周小川：人民銀行在三年前就說如果搞加密貨幣，應該參考香港經驗:據證券時報報道，中國金融學會會長、人民銀行原行長周小川7月9日在由中國金融四十人論壇（CF40）、國家外匯管理局外匯研究中心主辦的“中國外匯管理改革與發展”研討會上演講表示，人民銀行在三年前就開始說如果搞加密貨幣的話，應該參考香港的經驗，發鈔模式可以是中央銀行發鈔，也可以由商業機構發鈔。發鈔行過去是匯豐和渣打兩家，香港回歸前增加了中銀香港。三家發鈔行明確每發行7.8港元必須有1美元的備付準備，相當于100%備付準備金。過去我們對這個重視不夠，隨著加密貨幣交易市場出現巨幅波動，大家逐漸接受了這個觀點，現在都強調100%備付準備。[2019/7/13]

香港和新加坡的監管框架仍在發展之中，其詳細政策將繼續發展。但隨著FTX的劇情展開，我們可以預期香港和新加坡都會加強對投機性交易的監管，盡管兩國政府的做法已經出現了一些差異。

動態 | 香港科技園公司共同推出區塊鏈加速器:據中金在線消息，由香港科技園公司、香港應用科技研究院(及分子區塊鏈中心近期共同推出一個以區塊鏈為主題的加速器，據悉，此加速器計劃的勝出者將獲得100萬港元的投資資金作為支持。[2019/1/28]

新加坡有嚴格的措施，限制零售投資者接觸數字資產。雖然這些措施旨在保護散戶投資者免受投機活動的影響，但也可能造成機會不平等的問題，使散戶投資者/合格投資者和機構投資者相比處于劣勢。

另一方面，香港可能會對零售投資活動更加開放。在其聲明中，金融服務和財政局表示，他們將就零售準入問題進行公開咨詢，特別是開放數字資產交易所交易基金的可能性。

好消息是，加密貨幣和Web3領域的企業家和投資者不必在新加坡和香港之間做出選擇。資本和人員的流動——尤其是最近香港放寬了Covid-19的旅行限制，很容易讓機構在兩地開展業務并充分利用各自的優勢。香港和新加坡之間的競爭也意味著它們將相互刺激，采取更大膽、更快速的措施。

聲音 | 香港投資推廣署主管：發展的主要范疇包括區塊鏈等六方面:據雷鋒網消息，香港投資推廣署的金融科技主管夏多希（Charles d’Haussy）認為，目前香港金融科技發展的主要范疇包括6大方面：網絡安全，區塊鏈，監管科技，保險科技，財富管理科技和信用科技。同時，在政府合作層面，夏多希認為最直接有效的合作措施是實行深圳和香港的貿易融資區塊鏈平臺，連接金融機構和企業，這是最自然的市場發展。[2018/10/25]

在全球市場上，美國擁有一個無與倫比的風險投資、技術初創公司和深度資本市場的生態系統。它將繼續塑造加密貨幣和Web3世界的基本技術、敘事甚至是法規。

但新加坡和香港可以提供不同的東西。區塊鏈技術要真正成為下一代金融基礎設施，運行在區塊鏈上的智能合約需要與現實世界的資產進行交互。如果沒有一系列復雜的鏈上和鏈下利益相關者的協調，從協議構建者到政府部門、銀行和證券交易所，這是不可能發生的。

香港金管局將在5月公布虛擬銀行規定:香港金融管理局周二發布的指導方針草案顯示，希望在香港成立的虛擬銀行至少要有3億港元(合3836萬美元)的資本，并且不能規定最低的賬戶余額或低的余額費用。3月15日前，政府部門將收集有關這些指南的反饋意見，最終的規定將在5月份發布。目前，非金融和傳統銀行可以申請執照。[2018/2/7]

在美國，這種協調經常受到高度意識形態辯論的阻礙。由于在發布智能合約是否是言論自由、去中心化金融協議是否具有與傳統金融服務提供商相同的合規義務，或者哪些代幣是證券，哪些是商品等問題上持續存在分歧，監管的清晰度仍然缺失。

這就是香港和新加坡的務實做法可以發揮作用的地方。在守住抵御洗錢、恐怖主義融資和技術風險的底線的同時，香港和新加坡政府高效地將公共和私營部門聯合起來，探索加密貨幣技術的新用例。

新加坡剛剛啟動了機構DeFi的行業試點。新加坡金融管理局將星展銀行、摩根大通和SBI數字資產控股公司等機構聚集在一起，在公共區塊鏈上試驗DeFi應用，涉及用代幣化的日元和新加坡元進行外匯兌換，以及用代幣化的政府債券進行交易。香港也啟動了一個綠色債券代幣化的試點項目。

新加坡和香港正在做的事情似乎是自上而下和集中化的，與加密貨幣運動的無許可原則相矛盾。然而，通過將現實世界的資產代幣化，他們給了機構和人們使用數字資產的理由，并有效地加速了加密貨幣技術的主流采用。隨著更多的主流采用，草根創業公司也將為他們自下而上的創新提供更大的市場。

新加坡和香港還有另一個重要資源可以利用——來自中國大陸的科技企業家和人才。在Web2.0時代，中國的互聯網公司能夠創造出在規模和創新功能方面與美國頭部公司同臺競技的產品。他們的很多技術將繼續在加密貨幣和Web3.0經濟中發揮作用。

事實上，在港交所上市的中國Web2巨頭，如騰訊、阿里巴巴、Bilibili和百度，一直在以不同的形式測試他們的業務或投資加密技術，但他們沒有一個市場可以大膽地做實驗。現在，香港可能正是他們需要的溫床。

有些人可能會懷疑，香港能否制定與中國大陸根本不同的加密貨幣和Web3政策。但是，由于地緣和新冠疫情，中國正面臨著真正的孤立威脅，它比以往任何時候都更需要香港作為連接世界的樞紐，并保持在全球金融的最前沿。

同時，新加坡也吸引了許多來自中國的科技公司，將其作為進入全球市場的一個門戶。

如果我們放眼整個亞洲市場，仍然有大量人口無法獲得便利的金融服務或穩定的投資機會。香港和新加坡的金融機構在該地區都有廣泛的影響力，它們處于有利地位，可以利用加密技術增強該地區的金融包容性。

不幸的是，加密資產的上一個牛市周期在很大程度上是由投機驅動的，FTX、三箭資本和Terra的興衰提醒我們，投機和空洞的敘事不能給加密技術一個真正的未來。

只有當加密貨幣行業找到解決現實世界問題的方法并實現大規模采用時，下一個牛市周期才會到來。對于加密企業家而言，亞洲是一個完美的市場，他們不僅可以用鏈上代幣進行創新，也可以用現實世界的資產進行創新，不僅為投資者，也為大眾用戶。香港和新加坡不是在爭奪一個固定的蛋糕，它們都將在亞洲數字經濟的下一個增長周期中發揮重要作用。

現在是一個最好的機會：亞洲的兩大樞紐——香港和新加坡——將公共和私域資源有效聯合起來，為加密技術和敘事提供最具有現實經濟影響力的案例。

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