迪拜區塊鏈的野望與挑戰_IFC

迪拜一直以“石油之國”、“旅游勝地”的形象為人熟知，然而這個看似非常傳統的中東小國，卻正在加快布局Web3。

沙漠中最珍貴的不是水源，而是對未來發展的希望。

2022年11月17日，幣安正式獲得阿布扎比全球市場金融服務監管局(FSRA)的金融服務許可(FSP），標志著其將中東市場作為自己的重要布局點。

而伴隨著FTX的余波，迪拜虛擬資產管理局也在11月24日撤銷對FTX子公司的監管許可，標志著FTX中東清算之旅也正式上路。

而在此前，多個交易所、資管機構，包括火幣、瑞波以及Cobo紛紛加碼迪拜，持續進行牌照獲取和合規建設，以此作為打開MENA地區市場大門的鑰匙。作者作為一個在當地生活的人，希望給大家介紹這個以“土豪”聞名的酋長國和高科技的區塊鏈緣何走到一起的歷程。

阿布扎比是阿拉伯聯合酋長國的首都，而迪拜只是其中的一個酋長國，但由于其特殊的國家組織架構和迪拜的影響力，迪拜有更高的曝光率和關注度。

修正這種認知失調，傳達客觀的迪拜以及中東形象，是幫助華人Web3從業者更好進入中東市場的第一步。

迪拜虛擬資產監管局計劃將員工人數增加四倍:2月8日消息，迪拜的加密貨幣監管機構計劃在未來幾個月內將其員工人數增加四倍，以處理數百份許可證申請。

迪拜虛擬資產監管局首席執行官Henson Orser在上月上任以來的首次采訪中表示，預計到今年年底將處理約300份新申請，并將于6月開始向已經根據迪拜最低可行產品許可制度獲得授權的公司發放最終許可證。該部門于去年3月成立，其員工已從當時的2人擴大到20人左右。

昨日消息，迪拜虛擬資產監管局發布《2023年虛擬資產及相關活動條例》，要求加密公司必須獲得授權和相關許可才能在迪拜運營。（彭博社）[2023/2/8 11:54:41]

金融產業緣何成為迪拜新的增長極

在世人印象中，迪拜是著名的“土豪”之都，甚至類似于迪拜撿垃圾的網絡傳聞經久不息，似乎和一眾沙漠產油國別無二致，但實際上這是絕對的誤解，出于宗教原因，迪拜嚴謹乞討，一旦被發現，輕則罰款遣返，重則追究刑責。

其次，迪拜基本上不依靠石油業發展經濟，因為其阿聯酋80%以上的石油儲量和人口、版圖都集中在阿布扎比，迪拜只是一個很小體量的產油地。

迪拜的經濟思路更接近于高端服務業，隨著石油儲量的消耗，石油產業占迪拜國民生產總值比重已不足1%。

三箭資本創始人Zhu Su和Kyle Davies計劃很快前往迪拜:7月22日消息，三箭資本創始人Zhu Su和Kyle Davies計劃很快前往迪拜。他們表示，寬松的信貸會加劇錯誤的押注。(金十)[2022/7/22 2:31:04]

由于阿聯酋特殊的聯邦體制，七個加盟酋長國的王室各自統治自己的領地，同時按照實力劃分國家領導人名額，比如阿布扎比酋長世襲總統，迪拜酋長世襲國家總理職位。

和香港以及新加坡類似，迪拜是高度外向型的經濟體。迪拜一舉一動都和世界經濟同呼吸共命運，2020年以來的疫情打擊讓迪拜經濟遭受重創，威力堪比2008年經濟危機，究其根源，是因為迪拜內生動力不足，嚴重依賴外部世界，只靠自身內循環是遠遠不夠的。

受疫情影響，迪拜2020Q1的GDP為262億美元，同比下降3.7%，在此背景下，迪拜的旅游業下降55%，物流業下降32%，食宿業下降10.5%，石油業相關下降9.7%，可見疫情對其打擊程度。但是金融業卻不降反增，上漲約3.5%，并且還提供了12.8%的經濟貢獻，對于迪拜這樣的城邦來說，這就是來之不易的增長點，本國就業人口本就有限，任何的經濟增長點都值得注意，并深挖其潛力。

實際上自上世紀80年代，作為中東金融中心的迪拜，將金融視為重要的產業，從阿聯酋國家到迪拜城市，都紛紛出臺政策支持金融業發展，疫情之后更是加大了對金融的支持和開放力度。其中有兩件事值得提及，第一點是放松對外國實體進入迪拜的諸多限制，長期以來，迪拜對外國投資都十分具有吸引力，2020年FDI為67億美元，共計455個項目，坐穩中東第一大自貿區的地位。

動態 | 迪拜對數字貨幣詐騙發出警告:據CCN報道 ，迪拜目前正在調查3億迪拉姆（8170萬美元）國際數字貨幣欺詐案，并就阿聯酋犯罪數字資產發出警告。迪拜刑事調查部助理指揮官Khalil Ibrahim Al Mansouri警告說，阿聯酋缺乏對數字貨幣固有風險的認識，這有助于網絡犯罪分子在在該國進行欺詐、洗錢和盜版。迪拜警察局副局長兼迪拜總保安局局長Dhah Khalfan Tamim指出，數字貨幣的性質和價格使其無法向投資者提供保障。他說，政府唯一可行的做法是警告投資者他們可能面臨的風險。[2018/9/18]

第二點是迪拜對加密經濟的跟進始終保持前瞻性，不同于傳統金融的固化格局，加密經濟方興未艾，迪拜很早起就開始對區塊鏈的關注，在2013年，阿聯酋發起了「智能迪拜計劃」，希望通過使用區塊鏈技術提高政府效率，推動區塊鏈從1.0到2.0，再到3.0階段的進化。

而8年之期已到，迪拜在此框架下已經逐步形成自己的思路，對加密經濟的發展政策可以理解為筑巢引鳳，迪拜深知區塊鏈的全球化特點，因此持續在全球吸引公司和人才，包括Binance、Bybit、Ripple等頭部公司均已入駐。

2020年11月8日，Ripple宣布在迪拜DIFC設立地區總部，在外人看來，這是Ripple和SEC之間一場漫長戰役的一個節點。沒有人知道美國SEC的想法，監管的曖昧性會讓每個市場參與者惴惴不安，無法全力經營。

迪拜提出基于區塊鏈的數字絲綢之路倡議:據Cryptovest消息，迪拜工商會與迪拜未來基金會合作宣布了數字絲綢之路項目，旨在利用區塊鏈技術解決全球貿易體系的關鍵問題和挑戰。 該舉措預計將在未來8個月內啟動。[2018/6/1]

而迪拜的看法很簡單，加密經濟是大勢所趨，與其坐等機會錯過，不如抓住機會，再造一個經濟奇跡，迪拜酋長有句名言，“沒有人會記住世界第二”，這句話也同樣適用于迪拜對加密經濟的看法，要做就做一等的加密經濟體。

得益于迪拜政府的積極政策，在2021年7月公布的全球金融中心指數將迪拜列為第八大金融中心，GFCI中使用了138個因素，并由8,549名金融服務專業人士完成的54,509份金融中心評估報告作為補充。和紐約、倫敦、上海這些傳統資本市場大本營不同，迪拜基本上是依靠加密經濟攀至高位。

給加密資產正名，為監管指明方向

相比很多國家對加密貨幣采取敵視或漠視的態度，迪拜選擇了正視，這是因為金融業是迪拜未來真正可以依靠的一股經濟力量，甚至是不可取代的一種趨勢。

而正視就要面對如何監管的問題，全面放開會導致無序，最終會落得一地雞毛，在此之前，迪拜包括阿聯酋出臺了針對加密資產的審核安排，監管加密貨幣的相關機構包括，

在阿布扎比境內，一般都是通過阿布扎比全球市場金融牌照來處理合規問題，ADGM全稱是阿布扎比全球市場金融自由區，由其內部的金融服務監管局簽發的ADGM牌照可允許持牌機構在阿聯酋全境提供相應金融服務。

迪拜正在逐漸擁抱區塊鏈:迪拜正在不斷擁抱區塊鏈技術，當地政府此前主推的“Smart Dubai”要在今年推出20個區塊鏈服務項目，現在已經開始行動。根據Arabian Business報道，迪拜已經推出了一個全新數字貨幣交易所BitPado，旨在為中東、非洲和亞洲市場提供比特幣、以太幣和瑞波幣的交易服務。[2018/1/24]

因此，理論上幣安申請的ADGM牌照可允許其在包括迪拜在內的阿聯酋全境展開業務。

此外，阿聯酋證券和商品管理局目前針對加密資產出臺了針對性的CryptoAsset監管和注冊要求，標志著邁出了承認加密資產的第一步。在迪拜開展加密資產和服務咨詢活動需要滿足兩個要求，第一點，加密資產服務商必須在阿聯酋境內金融自由區內注冊實體；第二點，加密資產服務商必須獲得SCA的牌照許可。

根據要點歸納，申請重點如下：

針對資產/代幣類型進行說明，并披露相應信息。

證券代幣情況下的發行/上市表格和加密資產所代表的證券文件，否則應視情況提交相關表格。

公司過去3年的經審計的財務報表，并附有賬目審計報告。管理局根據加密貨幣發行的性質而認為適當的文件。

通過對比SCA和ADGM牌照可以發現，SCA是專門針對加密資產劃分的監管要求，根據目前的計劃，多家交易所正在積極申請SCA牌照，爭取在合規時代凸顯出自己競爭優勢，一定程度上有助于行業格局的重新洗牌。

迪拜還在2022年3月份成立了虛擬資產管理局來作為迪拜專門的虛擬資產管理機構，以避免陷入SEC和CFTA之間的“爭權奪利”的局面，以更好的保護投資人的利益。

根據VARA的規劃，其將作為全球第一個全面的虛擬資產監管機構，將會在未來推出一套完整的虛擬資產監管方案，而目前處于MVP階段，以在促進創新和維護投資者利益之間取得平衡。該階段允許被批準的持牌人滿足在VARA制度下進行MVP市場運作所需的所有前提條件。

目前，基于MVP框架之下，VARA已經向多家知名機構簽發牌照，但值得注意的是，此時簽發的牌照并非完全的經營活動許可證，而是標志著納入監管的開端，這一點需要和經營活動的合法性區分開來。

目前包括幣安、Huobi、OKX在內的主流交易所，以及Amber等巨頭均已經被納入監管框架之中。

而在VARA之外，迪拜還設立有DFSA作為特殊地區的補充機構，嚴格而言，DFSA并非是迪拜酋長國的全境法定金融監管機構，而是為DIFC專門設立的監管服務機構。

其實施的規定僅針對于在DIFC內開展經營活動的公司實體，其在2021年10月在DIFC內推行投資代幣監管方案，為企業開展鏈上金融活動開了一個口子，更進一步的是，其在11月1號宣布允許更多關于代幣的使用范圍。

但需要注意的是，DFSA所頒布的命令僅在DIFC內有效，并不能作為迪拜或阿聯酋全境內開展經營活動的通行證。迪拜的加密監管權將統一歸于VARA所有，以最大程度開發迪拜的潛在活力。

而根據迪拜的計劃，他們未來還將發行自己的CBDC——Govcoins，作為最底層的金融基礎設施，全面擁抱加密經濟體系，包括幣安CEO趙長鵬等也表示會繼續增加對迪拜的投入，非常看好迪拜在區塊鏈上的未來前景。

挑戰仍在：培養新用戶，缺乏技術人才

迪拜政府一直在推動元宇宙、加密技術等新興經濟增長點，比如，作者日常使用的水電網服務公司DEWA也啟動了自己的元宇宙平臺DEWAverse。

DEWA希望在Metaverse世界中向其客戶和員工提供服務。這使其成為第一個使用Metaverse技術推出其虛擬平臺的地方政府實體。

而其在監管方面的探索也走在了世界前列，最典型的就是VARA成立不到半年，基本上已經涵蓋主流交易所和資管、服務等賽道的行業巨頭，開放的政策促使其吸引了較多的海外人才和公司，成為搶灘MENA市場的橋頭堡。

以DIFC為例，其目前入住了584家公司，而以主打高端人才的“黃金簽證”數據來看，其目前已經簽發超過10萬份。

但是迪拜的本地技術人才儲備并不樂觀，其人口構成中70%以上為外來人口，而本土又嚴重缺乏信息技術等高端人才，因此采取的是吸引幣安等全球巨頭的入駐，以及快速的和加密貨幣進行對接。

而其最大的困境在于迪拜本地用戶的缺乏，根據作者了解到的信息，目前在迪拜的交易所多數并未將核心研發團隊以及市場團隊放置于此，而是采取逐地區擴展的方式去進行獲客。

擴展而言，中東市場土耳其市場規模第一，其后是沙特、阿聯酋、埃及、伊朗等中東強國，卡塔爾、科威特等國家人口過少，難以形成有效的市場規模效應。

而迪拜的目標是希望能成為中東地區的加密樞紐，目前看來任重而道遠，需要更為長遠的時間來積淀，希望能在沙漠中的加密綠洲。

作者：月之暗面，PANews

來源：panews

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