被爆挪用 18 億美元資產 幣安是否能夠對此坦白？_NCE

原文標題：BinanceCan’tKeepItsStoryStraightonMisplaced$1.8BUSDC作者：CoindeskDavidZ.Morris編譯：LinnLiu，比推BitpushNews

福布斯根據最近進行的一項詳細調查，對幣安對客戶資產和穩定幣抵押品的管理和保管提出了重大疑問。在調查中福布斯提到了一些鏈上交易的性質和意圖，并對此做出了許多可能的解釋。但到目前為止，幣安并未對這些鏈上交易提供一個清晰的回應。幣安的這種做法無法重振人們對于加密行業的信心。尤其是在FTX破產之后，人們不再輕易信任擁有鏈下資產負債表的中心化平臺。

福布斯本周報道說，在2022年8月17日，價值17.8億美元的資金從幣安錢包中轉移出來，用于支持幣安穩定幣，尤其是Circle的USDC的包裝版本b-USDC。根據福布斯的鏈上分析，其中12億美元被發送給了交易公司Cumberland?DRW，其他款項則流向了現已倒閉的對沖基金AlamedaResearch、Tron創始人孫宇晨和加密基礎設施和服務公司AmberGroup。幣安并未對上述事實提出異議。根據調查顯示最重要的是，這些資金的外流并沒有伴隨著b-USDC代幣流通供應量的相應減少。

歐盟分布式賬本金融交易規則將于明年3月試點:金色財經報道，歐盟 (EU) 監管機構已經制定了如何申請運行基于分布式賬本技術 (DLT) 的金融市場，預計將于明年3月開始的新試點。歐盟立法者認為，支持加密技術的技術可以在交易股票、債券和其他證券等金融工具時減少中間商，但人們擔心普通散戶投資者是否能夠在實踐中獲得好處。[2022/12/16 21:49:24]

在周三上午發布更有針對性和更詳細的報道之前，幣安給出了許多不同的、甚至是相互矛盾的解釋。由此也可以看出，幣安對此事的回應也繼續保持了其以往在面對密切的調查時的自我防御的態度。

最糟糕的情況

隨著越來越多的證據表明Binance的資產管理實踐過去存在問題。幣安也已經承認，其某些時期內，并未能以隔離和透明的方式為b-USDC提供1:1資金支持。

澳大利亞加密貨幣交易平臺Swyftx宣布裁員21%:8月19日消息，總部位于澳大利亞布里斯班的加密貨幣交易平臺Swyftx宣布裁員21%，總計74名員工，涉及客戶支持、營銷、工程和其他一般金融科技職位。

據該公司兩位聯席CEO Alex Harper和Ryan Parsons稱，本次裁員是為了應對資產市場高度波動和全球經濟衰退的不確定性。今年六月，Swyftx曾宣布與股票交易平臺Superhero合并，當時這筆合并交易金額高達15億美元。（news.com.au）[2022/8/19 12:36:03]

幣安首席執行官趙長鵬甚至宣稱福布斯報告不過是“FUD”，目的是為了引起人們的恐慌。然而，這種本能的否認缺都忽視了一個簡單的現實：無法為人們做出清晰的回應才更容易造成恐慌。

德國監管機構認為提高利率會對一些德國小型銀行造成沖擊:金色財經報道，德國聯邦金融監管局的負責人表示，隨著利率飆升，德國的一些中小型銀行可能面臨“嚴重問題”。曾以低利率發放長期貸款的銀行現在不得不為其再融資支付更多費用，而且“并非所有機構都充分對沖了這種風險”。隨著貸款違約率的上升可能超過銀行的計算，一場完美風暴的條件已經具備。他指出，包括儲蓄銀行和合作銀行在內的金融機構應該意識到進入加密貨幣業務的相關風險。(德國商報)[2022/8/15 12:25:18]

Lumida首席執行官兼聯合創始人RamAhluwalia周二在CoinDesk的“先行者”計劃中提出了一種對福布斯調查結果最不利的解釋，即幣安進行了某種形式的再抵押。也就是說，支持b-USDC的資金被借給交易對手或以其他方式置于風險之中。基于這種可能性，福布斯將其調查結果與導致FTX崩潰的不良做法進行了比較。研究公司ChainArgos在1月2日發布的一份報告聲稱，“有人在大約100天內收到了大約10億美元的貸款”，雖然目前還不清楚到底發生了什么。但這筆金額非常大，從而引起了人們對異常活動的關注。

菲律賓證券交易委員會警告公眾不要投資幣安:金色財經報道，菲律賓證券交易委員會 (SEC) 已警告公眾不要投資加密貨幣交易所Binance。

菲律賓證券交易委員會在回復智庫Infrawatch PH的一封信中表示，Binance 不是注冊公司或合伙企業。因此，它不具備招攬投資的必要權限/或許可證，因為只有注冊公司才能申請并獲得必要的許可證來招攬投資。

SEC還呼吁可能受到幣安運營影響的投資者受害者就具體違反證券監管法典、修訂后的公司法典和其他適用法律法規的行為提出投訴。（forkast）[2022/8/4 12:02:04]

福布斯報道中暗示的另一種理論，即交易的凈效應不是高風險再抵押，而是將USDC換成?Paxos?發行的?BUSD。這將使Binance能夠收取包括美國國債在內的所產生的不斷上漲的利息。這將意味著b-USDC在某些時候實際上是由BUSD而不是USDC支持的。

ProShares的比特幣ETF日交易量超過Grayscale的GBTC:7月12日消息，根據彭博社Eric Balchunas提供的數據，ProShares比特幣策略交易所交易基金（BITO）的每日交易量已超過灰度比特幣信托基金（GBTC）。美國首個基于期貨的比特幣ETF交易代碼為BITO，平均每天交易額為1.7億美元。GBTC是頂級加密貨幣基金經理的皇冠上的明珠，錄得1.379億美元。[2022/7/12 2:06:31]

自相矛盾的辯論

Binance強烈否認發生了再質押事件，但其最初提供的解釋與實際情況嚴重不符。福布斯在調查過程中采訪了幣安首席戰略官PatrickHillmann，他的說法表明，鏈上錢包僅僅是“容器”，而內部賬本才是真正跟蹤幣安擁有或托管的資產的地方。

另一位Binance發言人周二在向CoinDesk發表的聲明中寫道，“根據特定產品的條款，Binance不會在未經同意的情況下投資或以其他方式部署用戶資產。”這與Hillmann在接受福布斯采訪時的說法相矛盾。發言人在此處指的是“在隔離賬戶中”“持有”客戶資產，而不是在內部分類賬上跟蹤它們。

與此同時，幣安首席執行官趙長鵬在Twitter上反駁了福布斯的調查結果，他的解釋與其團隊此前提供的解釋不同。Binance發言人告訴CoinDesk，這些交易是“內部再平衡”的一部分，但趙長鵬將其描述為“我們的客戶已經完成的一些舊的區塊鏈交易，我們的用戶可以隨時自由提取資產”，他繼續說道，“他們的提款變成了‘收到數億轉移的抵押品’。”這個解釋不完全讓人信服，因為將這些描述為“區塊鏈交易”聽起來像是在暗示它們的交易并沒有經過幣安，這也與將交易描述為“內部再平衡”相矛盾。此外，趙長鵬的描述表明，僅CumberlandDSW就擁有或管理著價值12億美元的USDC。

與上述解釋相比，一個更合理的推論是，Cumberland的大筆交易似乎代表了一段時間內大量客戶操作的區塊鏈上的對賬，這既是“再平衡”，也是“客戶提現”。然而，在幣安的回應中，并沒有明確提出這種說法。

在福布斯的文章中，趙寫道：“我的華裔身份又被提起了，好像這很重要。”趙在過去因為他是華裔而成為歧視的目標，特別是在試圖在他和中國政府之間建立聯系時。福布斯的文章恰如其分地稱他為“加拿大華人”，并且在介紹他時只用了一次“China”或“Chinese”等字樣未在該作品中出現。這樣看來，趙似乎想利用對福布斯的投訴來分散人們對于實際調查結果的注意力。

異想天開和互相指責

經過三種不同的描述后，幣安在3月1日終于發布了一篇名為“幣安錢包之間的資產如何移動及其原因”的博客文章，對福布斯調查結果給出了一個單一的解釋：這些資產移動僅僅是機構客戶從幣安平臺提取自己的資產。雖然這種說法仍然不能很清楚的解釋資金移動的具體原因，但它沒有反駁福布斯和其他人的核心發現。該文章沒有提供太多細節，因此需要進一步審查。

該博客文章重申了Hillmann最初的觀點，即幣安管理的區塊鏈賬戶所顯示的并不一定對應于真實的客戶余額。例如，用于支持b-USDC的資產可能只是在幣安的區塊鏈托管系統的其他地方持有，而非錨定錢包。該文章提到了“龐大的熱錢包、冷錢包和存款錢包網絡”，以及“資金在錢包之間的移動可能有多種目的”，這意味著資金在幣安的各個賬戶之間移動并不意味著其所有者已經提取了這些資產。

該文章也對Binance對于福布斯調查所做出的回應進行了分析，并指出了Binance賬戶管理和資產認證方面的不清晰解釋，以及其對媒體和監管的不一致態度。由于Binance回應不夠清晰，已經導致了Binance的資產和客戶實質性的流失，需要更加透明和明確的解釋來恢復市場的信心。

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