金色觀察丨yearn.finance上托管資金真的安全嗎？_EARN

金色財經 區塊鏈8月10日訊  DeFi收益聚合平臺yearn.finance在今年七月中旬發行了治理代幣YFI，該代幣因為發行公平且分配廣泛而受到社區稱贊，yearn.finance也因此人氣暴漲。然而與此同時，也有人對于該平臺上的托管資金安全和中心化問題產生了質疑。

yearn.finance是一個人人都可以在上面投入資金的平臺，會由經理來幫助用戶將資金引導到收益最高的DeFi產品中。這次發行的YFI代幣治理工作方式是這樣的：YFI代幣持有人可以對新提案進行投票，這些投票最初是非正式的，直到提案獲得批準之后，yearn.finance開發者安德烈·克朗杰（Andre Cronje）才會去實施提案。

金色晨訊 | 10月28日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：灰度、Stellar、Harvest、13700美元

1.灰度資產管理總規模達75億美元。

2.CME比特幣期貨10月合約收漲近5%。

3.比特幣散戶投資地址數量創歷史新高。

4.Stellar測試網將于10月28日重置。

5.Harvest Finance更新被盜總金額為3400萬美元。

6.以太坊鏈上錨定BTC的代幣總價值已超20億美元。

7.美股三大股指收盤漲跌不一 區塊鏈概念股普遍收漲。

8.英國央行金融科技主管：央行尚未就CBDC做出任何決定。

9.比特幣持續上漲，日內最低報13500美元，最高報13786.37美元。[2020/10/28]

不過，社區對該代幣仍然存在不少誤解，比如人們認為用戶資金都是由YFI代幣持有者或是代表YFI代幣持有者利益的多重簽名錢包所控制。這是因為yearn.finance的開發者安德烈·克朗杰將相關治理權交給了9個社區利益相關者，這些社區利益相關者通過6-of-9多重簽名的方式控制著YFI代幣增發，而且yearn.finance所有的投資決策都是由一名控制者負責，這意味著該控制者“控制”了所有客戶資金。據悉，在7月25日至8月6日期間，Andre Cronje控制著4000萬美元的客戶資金。 

金色財經合約行情分析 | BTC縮量小幅反彈，主流幣各有表現:據火幣BTC永續合約行情顯示，截至今日16:00（GMT+8），BTC價格暫報9647美元（+1.48%），20:00（GMT+8）結算資金費率為0.010000%。

BTC在9500美元一帶長時間盤整后，震蕩向上，少數主流幣出現較大幅度的拉升。根據火幣交割合約數據，BTC季度合約成交額大幅減少，持倉量小幅回升，精英多頭占比穩定，季度合約保持年化近10%的升水。BTC在此次震蕩向上的過程中，量能縮減，預計價格仍會出現一定反復。

USDT于火幣全球站OTC的報價為7.06元，溢價率為-0.91%。[2020/6/4]

說到資金托管，其實所有較為繁瑣的DeFi協議都是托管的，比如yearn.finance、Compound、以及Aave。而yearn.finance的資金托管方式是比較獨特的。首先我們要了解金庫（vaults）的概念：金庫相當于用于存放用戶資金的保險箱；其次是策略（strategies）的概念：策略其實就是執行投資投資的智能合約，比如將代幣借給收益率最高的DeFi平臺。而任何人都可以部署金庫和策略的，但是如果要分配用戶資金，則必須將金庫與特定策略連接，這種連接就是通過被稱為“控制者”的中心化智能合約來實現的。

金色午報 | 5月28日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：S19發貨、Filecoin、高盛、XRP通脹率

1.央行今日進行2400億元人民幣7天期逆回購操作。

2.比特大陸S19系列已開始發貨。

3.韓國Koscom計劃利用區塊鏈技術提供數字資產恢復服務。

4.中國金融雜志：區塊鏈技術在銀行業大規模應用面臨6大挑戰。

5.Filecoin二階段測試網預計在一到兩周內進行重置。

6.過去1年XRP通脹率比BTC減半前的通脹水平高出5倍。

7.雙子星交易所聯合創始人：高盛用雙重標準對待比特幣。

8.英國加密投資者在疫情封鎖期間交易量大幅下降。

9.比特幣日內最高報9280美元，最低報9053.90美元。[2020/5/28]

接下來我們再來看下yearn.finance在分配用戶資金時是如何調整“金庫-策略”的。首先需要調用setStrategy函數，不過只有當msg.sender被設置為“控制者”治理人時，這個函數才會被執行，策略變更需要從現有策略中提取所有資金，并將其發送到金庫中。接下來，需要再從金庫中調出資金，此時需要使用“控制者”的earn函數，這樣資金就會被轉入到新策略中。簡而言之，“控制者”可以設置連接每個金庫的策略，也可以更改現有金庫的策略。

分析 | 金色盤面：EOS/USDT 結束調整重拾升勢:金色盤面綜合分析： EOS/USDT 昨天見頂后回落整理，在4.9美元附近得到支撐，隨后再次拉升。值得注意的是，如果不能創出新高，則5浪失敗，而新高必須有足夠的成交量支持，否則有騙線的可能，因此要注意控制倉位。[2018/8/19]

而現在，安德烈·克朗杰通過設定函數，將金庫資金控制權交給了社區控制的多重簽名錢包，并把自己排除在風險因素之外。安德烈·克朗杰理應是最初的“控制者”，而不是應將協議委托給不同時區中9個利益相關者中的6個，這樣會給平臺允許增加大量成本和延遲，最終甚至會引發一系列其他問題，比如：對協議漏洞反應會變慢，對于復雜的DeFi協議而言，早期階段出現漏洞是很常見的；新的金庫和策略實施快速原型化將更加困難；對于正確設置金庫/策略的投資者而言不公平，因為DeFi市場環境變化很快，有可能會損害用戶收益。

由此看來，“控制者”的功能十分強大，但同時也容易遭到攻擊。假如設定一個耗盡所有用戶資金的策略，然后將該策略與金庫連接，后果將不堪設想。有數據顯示，yearn.finance的總鎖倉量到8月6日為止已經達到了1.65億美元，其中大部分是與YFI相關的流動性池。雖然這些鎖倉代幣不容易受到治理攻擊，但仍有價值4000萬美元的資金鎖定在金庫中，而這筆錢就暴露在“控制者”面前。雖然大家相信安德烈·克朗杰自己不會去竊取他人資金，但如果安德烈·克朗杰本人遭到第三方攻擊的話，管理員密鑰則有可能被其他黑客竊取。

值得一提的是，對于這些偏重治理的DeFi協議來說都或多或少存在資金托管問題，而不僅僅是發生在yearn.finance身上。比如Compound，治理代幣持有者集中在少數實體手上，他們幾乎可以投票決定所有對自己有利的邏輯。要知道，在網絡治理和資金安全之間找到平衡是一件很不容易的事情，就像yearn.finance這樣，最終很可能會偏重于“網絡治理”并犧牲一部分“存款安全”。如果DeFi系統想要在將來變得更加安全的話，那么在設計之初就需要考慮采用最小化的治理杠桿。

本文部分內容編譯自雅虎財經

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