Bitwise 調查報告：美國金融顧問如何看待 2023 年的加密資產_加密貨幣

撰文：Bitwise研究員RyanRasmussen

來源：Bankless

讓機構接受加密貨幣是一場艱苦的戰斗，盡管2022年很不順利，但很明顯，這個資產類別已經變得不可忽視了。

美國金融顧問的資本分配決定對加密貨幣這樣的新興資產類別至關重要。

金融顧問控制著超過20萬億美元的財富，約占美國所有財富的一半，在教育消費者和機構了解市場方面發揮著關鍵作用。

Bitwise/VettaFi的年度調查在揭示金融顧問對加密貨幣的理解和態度的演變方面發揮了重要作用。該調查已進入第五個年頭，揭示了顧問在個人和客戶方面如何接觸加密貨幣的重要趨勢，以及他們如何塑造加密貨幣投資環境。

那么，顧問們如今是如何看待加密貨幣的？盡管市場動蕩，但他們長期看好加密貨幣。金融顧問們和他們的客戶仍然對加密貨幣感興趣，并繼續以接近歷史最高水平配置加密貨幣。與此同時，有限的準入、監管的不確定性和波動性仍然是進入的主要障礙。

Bitpanda聘請畢馬威負責資產驗證:11月15日消息，奧地利加密貨幣交易平臺 Bitpanda GmbH 聯席首席執行官 Demuth 表示，由于 FTX 破產事件影響了整個加密行業，他們決定聘請四大會計事務所畢馬威進行資產驗證，包括核實客戶資產是否由存儲在 Bitpanda 冷錢包中的相應加密貨幣資金覆蓋，涉及比特幣等其他 5 個 Token。[2022/11/15 13:08:56]

以下是Bitwise/VettaFi2023年金融顧問對加密資產態度的基準調查的6個主要發現。

1：盡管有市場波動和其他障礙，但加密貨幣配置保持穩定

令人印象深刻的是，鑒于市場條件，顧問在客戶賬戶中配置加密貨幣的比例在2022年大致保持穩定，15%的受訪者報告了顧問管理的客戶配置。2022年為16%，大大高于2021年的9%和2020年的6%。

這一數據攀升緩慢的部分原因是許可是采用的障礙，只有29%的顧問說他們能夠在客戶賬戶中購買加密貨幣。然而，在這一群體中，52%的人目前代表客戶進行分配，表明了許可的重要性。

BitWell Labs與Radio Caca達成戰略合作:6月24日消息，據官方推特，BitWell的風險投資和創新孵化部門BitWell Labs與Web3基礎設施解決方案供應商Radio Caca達成戰略合作。BitWell Labs將為Radio Caca生態提供更多資金、市場和運營等方面的支持，共同推動包括Web3、元宇宙等區塊鏈多領域項目的發展，提供更多的擴展性解決方案。[2022/6/24 1:29:07]

??你目前是否在客戶賬戶中配置了加密貨幣？

2：一旦投資，便會保持投資

另一個有說服力的發現是，已經在客戶賬戶中分配了加密貨幣的顧問和那些沒有分配的顧問之間的態度差異。在那些尚未為客戶配置的顧問中，74%的人要么不打算在2023年增加風險敞口，要么仍在權衡利弊。

另一方面，78%的已經在客戶賬戶中分配了加密貨幣的顧問計劃保持或增加風險敞口。這表明，已經有風險敞口的顧問可能對加密貨幣的機會和風險有了更多的了解和適應，而那些沒有分配的顧問可能已經被2022年的加密寒冬擊退。

分析：Bithumb可能將在與韓國稅務機關的法律糾紛中勝出:據法律和行業官員稱，韓國加密貨幣交易所Bithumb可能會贏得與韓國稅務機關的6700萬美元法律糾紛。分析人士認為，在對抗去年12月提交給該公司的稅單時，Bithumb占據了上風。韓國稅務機關此前表示，海外客戶一直在免稅使用該平臺，他們的交易產生了6700萬美元的賬單。Bithumb對這張稅單的合法性進行了審計，得出的結論是，它得到了不需要支付納稅人費用的“合理保證”。（CryptoNews）[2020/7/28]

如果你目前在客戶賬戶中配置了加密貨幣，你是否計劃在2023年增加、維持、減少或取消你的配置？

3：客戶興趣依然強烈

過去一年充斥著大量的加密頭條新聞，客戶的好奇心仍然很強，而這也是顧問對加密貨幣感興趣的一個重要因素。90%的顧問去年從客戶那里收到了關于加密貨幣的問題。雖然這比2021年的94%略有下降，但比2020年的81%和2019年的76%還是增加的。

萊特幣基金會正從Electrum-LTC錢包遷移到BitGo錢包:據官方推特，為了簡化基金會的資金管理，萊特幣基金會（Litecoin Foundation）正在從多簽名Electrum-LTC錢包遷移到BitGo的多簽名錢包。[2020/5/9]

當顧問被問及他們從客戶那里收到最多的問題時，超過一半的顧問選擇了：“我應該考慮投資加密貨幣嗎？”

??在過去的12個月里，有多大比例的客戶問過關于加密貨幣的問題？

4：客戶正在自行投資加密貨幣

據受訪者稱，2022年，59%的客戶在其咨詢關系之外投資加密貨幣，而2021年為68%。

在自行投資的客戶中，75%的人通過Coinbase等中心化加密貨幣平臺獲得投資機會，而41%的人直接從自己的加密錢包進行投資。有趣的是，只有18%的人通過他們自己管理的經紀賬戶獲得風險敞口，他們更喜歡加密原生的途徑。

動態 ｜ Bithumb支付ADA與SNT反饋手續費活動:韓國虛擬貨幣交易所Bithumb在官網公告中稱，之前6月14日到6月21日為止進行的ADA和SNT反饋手續費活動，將在今日(7月6日)進行支付。[2018/7/6]

你的客戶是否自己投資于加密貨幣？

5：短期看跌，長期看漲

歷史上，該調查最吸引人的話題之一是它對投資者圍繞比特幣價格的預期的衡量。這里的結果反映了一個短期看跌的傾向。

不到一半的受訪者認為，在未來一年內，比特幣的價格會比現在高。此外，金融顧問們對比特幣的前景有長期信心。60%的人認為比特幣將在未來五年內獲得價值。

??在未來一年內，比特幣的價格會比現在高嗎？五年內呢？

6：監管的不確定性和波動性是首要關注的問題

2022年，加密行業的主要痛點--公司倒閉，價格大幅波動，以及缺乏監管的清晰度--都清楚地反映了阻礙顧問啟動或增加其加密風險敞口的障礙。

主要的擔憂--監管的不確定性--仍然是一個長期的憂慮來源。65%的顧問稱這是進一步采用的一個障礙，高于2021年、2020年和2019年。然而，一個令人鼓舞的發現是，顧問們對他們的加密知識的信心似乎正在增長。在2022年，選擇“缺乏理解”或“缺乏談論加密貨幣的信心”為障礙的顧問更少。

??是什么阻礙了你增加對加密資產的投資或進行首次分配？

注：以前的調查中提供的選擇略有不同。由于四舍五入和/或調查設計的原因，數據加起來可能不等于100%。

結論性想法

調查結果證實了我們在整個2022年與全國各地數千名金融專業人士的日常對話中所聽到的內容：雖然像FTX這樣的失敗和市場的劇烈波動令人擔憂，但顧問和他們的客戶繼續投資加密貨幣，而且興趣水平仍然很高。

盡管如此，機構投資者并不能輕易擺脫2022年的困境，對加密貨幣信用的擔憂仍然揮之不去。

就在上個月，FTX的崩潰和由此產生的動蕩又造成了一個受害者，最大的加密貸款機構GenesisGlobal申請破產。該公司面臨著數十億美元的潛在損失，它的破產使Gemini公司陷入困境，該公司有數億美元的客戶資產被綁在Genesis上；兩家公司都因此面臨美國證券交易委員會的訴訟。與此同時，加密銀行巨頭Silvergate在第四季度出現了典型的“擠兌銀行”，由于人們擔心其未來，客戶提取了68%的存款。此外，監管問題也在出現。

另外，還有2023年的其他特異性風險。人們擔心Tether和Binance等不受監管的機構發生爆炸；如果Mt.Gox的破產最終按計劃在今年得到處理，人們擔心我們會看到比特幣的大量拋售；在計劃的技術升級之后，許多人都對以太坊的價格壓力有類似的擔憂，因為以太坊將在第一季度末開始提取和出售被抵押的ETH。

在這種背景下，美聯儲仍在加息，經濟衰退的擔憂揮之不去。因此，可以說今年有很多值得擔心的事情。

然而……我們相信，牛市終將到來。

也許不是一條直線--有太多的風險，不能期望價格不間斷地走高。但當我們查看數據時，我們對加密貨幣的長期軌跡越來越有信心。

如需更深入的分析，你可以訪問Bitwise/VettaFi2023年金融顧問對加密資產態度的基準調查全文。?

調查方法、說明和披露事項

方法：Bitwise/VettaFi2023年金融顧問對加密資產的態度基準調查的目的是為美國的金融顧問對加密市場的看法制定基準，包括他們是否認為將客戶資產分配到這個領域是合適的。我們的調查旨在對全國各地不同類型的顧問進行交叉抽樣，包括獨立的注冊投資顧問、經紀商代表、財務規劃師、電匯公司代表和機構投資者。活動在2022年11月25日至2023年1月6日進行。

披露：對加密資產的投資具有內在的風險，包括可能的本金損失。本文中的任何內容都不是或不應該被理解為購買或出售任何證券的建議。過去的業績并不是未來業績的指標。

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