FTX余波未了？Crypto銀行Silvergate Capital能否經受市場震蕩的考驗？_LVE

SilvergateCapital曾經是Crypto公司的重要銀行合作伙伴，現在正處于破產的邊緣。

這家總部位于加州拉霍亞的公司上周五表示，它暫停了Silvergate交易網絡，但其他與存款相關的服務仍在運營。

約一小時前，Moody將Silvergate的銀行存款評級從Ba3下調至Caa1，這一打擊意味著該銀行的債務面臨非常高的信用風險。

去年11月，Silvergate面臨財務虧損和監管機構調查，主要原因是FTX和相關對沖基金AlamedaResearch等重要客戶倒閉。

Silvergate的股價周四和周五暴跌，過去一年累計下跌95%。

這家加州州立銀行近日表示，需要進一步推遲發布年報，并預計在1月份公布的第四季度初步業績中凈虧損減少近10億美元的基礎上，還將出現進一步虧損。

SBF：FTX有10億美元可用于收購:金色財經報道，加密貨幣交易所FTX首席執行官Sam Bankman-Fried在接受CNBC的采訪時表示，該交易所至少有10億美元可用于收購和救助。?[2022/9/19 7:06:19]

該銀行還提到了正在進行的監管調查，以探明在這些財務報表發布后的12個月內繼續經營的能力。

Silvergate面臨著其銀行服務的Crypto公司擠兌存款，包括Coinbase、Paxos、GalaxyDigital和其他公司，這些公司努力與這家陷入困境的銀行保持距離。

消息人士：加密交易所FTX正考慮設立FoF基金:3月29日消息，三位知情人士透露，加密貨幣交易所FTX考慮設立一個FoF基金（Fund of Funds），為外部數字資產投資組合經理提供投資者資金。FoF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，將有限合伙人的資金池分配給經過審查的外部對沖或風險投資經理。一位消息人士稱，這項努力還處于早期階段，該交易所及其美國子公司 FTX.US 最近幾周已經與律師探討了這種可能性。如果FTX繼續推進，該基金可能會以超過 1 億美元的價格開始交易，消息人士補充說，機構對這種產品有“很大興趣”。（Blockworks）[2022/3/29 14:24:13]

在最壞的情況下，Silvergate可能會申請破產。

FTX開啟ADA與ATOM上幣投票:據官方消息，FTX開啟ADA與ATOM上幣投票。競爭上線幣種：Cardano（ADA）與Cosmos （ATOM）。

用戶可以選擇自己希望FTX能即將上線的現貨，FTX將上線勝出方的現貨與主網。每個用戶的投票權重基于用戶所持有FTT余額和所質押FTT的余額。該投票將于2月18日14:00（UTC）關閉。[2022/2/11 9:46:13]

更有可能的是，FDIC擔保的銀門銀行可能會進入破產接管程序。

與破產不同的是，破產管理就像一把“保護傘”，由“接管人”或受托人接管企業，最終目的是保護債權人——尤其是那些有擔保貸款的債權人。

King&Spulding破產業務的前合伙人JesseAustin解釋說，在這種情況下，破產接管的決定和執行將由聯邦存款保險公司或加州金融保護與創新部決定，他們可以宣布Silvergate銀行資本不足。

FTX完成第108次FTT回購銷毀，銷毀約440萬美金的FTT:據官方消息，數字資產衍生品交易所FTX昨日完成對其平臺幣FTT的第108次回購銷毀，共銷毀91,318 FTT（約440萬美金）。FTT的部分銷毀來自于FTX所收得手續費的33%，已銷毀FTT總數達12,957,361 FTT（約5.86億美金)。

FTT暫報45.25美金，總流通市值約為76.5億美金。此外，質押FTT將尊享：更高的邀請返傭比例、掛單手續費獎勵、上幣投票額外權益、空投額外獎勵、免提幣手續費以及通證預售額外認購券以及抽取FTX周邊大禮包。詳情請見官方公告。[2021/8/18 22:21:40]

Austin表示：“如果加州的監管機構或聯邦存款保險公司發現Silvergate資本不足，那么聯邦存款保險公司就會介入并關閉該銀行。”

盡管破產法明確禁止銀行根據破產法第11章或第7章申請破產，但Austin表示，Silvergate的控股公司SilvergateCapital仍然可以申請破產，尤其是如果它除了客戶存款之外還有其他有價值的資產的話。

除了Silvergate的SEN網絡，該公司還擁有去年1月以120萬股股票和5000萬美元現金從Meta已關閉的穩定幣項目Diem購買的穩定幣資產。

在這家對Crypto友好的銀行陷入困境之前，美聯儲、FDIC和OCC在1月和2月發布了聯合聲明，警告迎合Crypto客戶的銀行所承擔的波動風險。

據熟悉Silvergate資本的銀行業消息人士稱，鑒于Silvergate的立場，這些聲明進一步提出了一個問題，即美國銀行是否會對數字資產行業變得“更加謹慎”，從而限制Crypto公司的進入。

這位要求匿名談論Silvergate的人士表示：“一方面，如果Crypto即將出現，美國人將他們的美元投入其中，難道你真的希望這些美元存在美國而不是外國銀行嗎？”

“如果你是一家銀行，可能并不是說你不能接受這類存款，而是你需要在資產負債表上限制它們的比例。”

Silvergate于1996年成為一家地區性銀行，但直到2014年，首席執行官AlanLane才選擇該公司開始為已經破產的Genesis等Crypto客戶提供服務。

該公司通過向越來越多的Crypto創業公司提供銀行服務，為自己開辟了一個利基市場。

該銀行的產品發展成為一個正式的支付平臺，稱為SilvergateExchangeNetwork。

在那里，運營的Crypto儲戶可以在傳統銀行工作時間之外進行美元轉賬和貸款。

截至2018年第四季度末，Silvergate持有18億美元的存款總額和20億美元的資產。

到2021年Crypto達到頂峰時，其存款總額和資產總額分別上升至143億美元和160億美元。

在Crypto交易所FTX破產后，截至去年第四季度末，Silvergate的總存款和資產下降至62億美元和113億美元。

隨著存款的下降，Silvergate的資本相對于資產縮水了一半。

這一杠桿率從第三季度的10.7%降至5.3%，這一水平尤其值得銀行關注，因為監管機構有理由對任何低于5%的美國銀行進行干預。

“這里的困難在于Silvergate不是一家大銀行，”銀行業消息人士表示。

“他們通過與Crypto公司合作，戰略性地增加了存款，但他們的Crypto存款遠遠超過了其他業務。”

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