美國銀行業巨震后 各領域Dapps受何影響_USDC

上周末，市場因美國銀行界可能發生的系統性危機而受到沖擊。

伴隨硅谷銀行正式破產，其客戶之一Circle的USDC部分質押品存在損失可能，隨之?USDC?脫鉤。這種現象令人想起了?2022?年的加密黑天鵝事件，如?TerraLuna?的崩潰，三箭資本和FTX的垮臺。隨著金融監管機構對?SVB?的債務作出回應以及Circle的積極運營，USDC價格現已回錨。盡管如此，USDC?的波動仍在市場上引起了廣泛的恐慌和不確定性。

穩定幣們表現如何？

Dapp?和加密行業的震動與宏觀經濟事件高度相關。

美國加密公司?Circle?是第二大穩定幣?USDC?背后的公司，是受?SVB?下跌影響最大的公司之一。3?月?11?日，在該公司透露其?400?億美元儲備中有近?8%?在硅谷銀行后，該穩定幣失去了與美元的掛鉤，并創下歷史新低。

由于?USDC?與美元脫鉤，恐慌蔓延到整個加密社區，USDC?價格跌至?0.8789?美元的低點。截至當日收盤，USDC?供應涉及?19?億美元的凈流出，一夜之間從?3?月?10?日的?427.4?億美元跌至?3?月?11?日的?408.4?億美元，降幅?4.4%?。

美國監管機構于?3?月?12?日介入，為受?SVB?破產影響的儲戶和金融機構提供支持。盡管這一消息導致?USDC?重新掛鉤，但穩定幣的供應量和市值仍下降了?9.1%?。美元供應量凈流出為?39.3?億美元，從?3?月?10?日初的?434.3?億美元跌至?3?月?13?日底的?395?億美元。

富國銀行、美國銀行和摩根大通等銀行正研發一款數字錢包:1月23日消息，富國銀行 (WFC.N)、美國銀行 (BAC.N)、摩根大通 (JPM.N) 等銀行正在與 PayPal、Apple Pay 合作研發一款數字錢包。[2023/1/23 11:27:09]

盡管如此，穩定幣?TrueUSD和?Dai在同一時期出現了顯著的供應增長，凈流入分別為?57.4%?和?27.4%?。Tether?和?Frax等其他穩定幣的供應也略有增長。從絕對值來看，DAI?的收益最大，供應增加了?13.5?億美元，盡管在這個過程中也受到了影響。

來源：CoinGecko

然而，BUSD?的供應量保持相對不變，BUSD?在?2023?年?2?月受到美國監管機構對發行商?Paxos?的制裁的打擊。BUSD?供應量小幅下降了?466?萬。

幸運的是，當美國各銀行周一開門營業時，硅谷銀行持有的?33?億美元?USDC?儲備存款完全向公眾開放，有助于穩定市場。盡管如此，SVB?的垮臺提醒了人們加密行業所涉及的潛在風險以及風險管理的重要性。

在?USDC?波動期間，DeFi?交易激增

DeFi?是最容易受到市場崩潰和不確定性時期影響的?Dapp?類別。當?FTX?和?Luna?崩潰時，DeFi?明顯受影響。3?月?11?日，在?SVB?崩潰和?USDC?脫鉤之后，DeFi?市場的?TVL大幅下降，從?792.8?億美元下降到?716.1?億美元，下降了?9.6%?。這一消息在投資者中引起恐慌，導致大量拋售和?TVL?下跌。

美國銀行：即將到來的“衰退沖擊”可能對加密貨幣有利:金色財經報道，美國銀行策略師在一份每周研究報告中警告稱，由于美聯儲收緊貨幣政策以抑制通脹，美國宏觀經濟形勢正在迅速惡化，可能會將美國經濟推入衰退。美國銀行首席投資策略師Michael Hartnett表示，在這種背景下，現金、波動性、大宗商品和比特幣和以太坊等加密貨幣的表現可能優于債券和股票。

此前美聯儲在4月6日周三宣布，可能將開始從其9萬億美元的資產負債表上剝離各種資產。這一過程將從美聯儲5月初的會議開始。（cryptoslate）[2022/4/9 14:14:11]

幸運的是，?13?日硅谷銀行的?USDC?儲備金完全向公眾開放，這一消息導致?DeFiTVL?銷售額飆升?13%?，達到?811.5?億美元。此外，在?3?月?8?日至?3?月?11?日期間，與?DeFi?合約交互的獨立活躍錢包數量增長了?13%?，從?421,?026?個增加到?477,?094?個。

同期，交易數量也從?1,?356,?483?次增加到?1,?668,?992?次，增長了?23%?。

哪些?DeFi?Dapp?是造成?DeFi?鏈上峰值的原因呢？UniswapV3是最受歡迎的?DEX?之一，其獨立活躍錢包數量大幅增加，?3?月?11?日星期六超過了?67,?000?個，交易量達到?144?億美元，是V3有史以來注冊的最高數字。67,?000?個獨立活躍錢包是自?2021?年夏天以來?Uniswap?Dapp?上注冊的最高紀錄。

美國銀行準備應對來自俄羅斯的報復性勒索軟件攻擊:2月28日消息，網絡專家和高管表示，在對入侵烏克蘭的俄羅斯實施嚴厲制裁后，美國主要銀行預計將遭到報復性勒索軟件攻擊。

據網絡安全風險投資公司稱，至2031年，勒索軟件攻擊每年將造成超過2650億美元的損失，隨著勒索軟件罪犯完善其惡意軟件有效負載和相關勒索武器庫，每兩秒鐘就會發生一次新的攻擊。

美國聯邦調查局的互聯網犯罪投訴中心（IC3）估計，去年勒索軟件損失接近3000萬美元，僅2021年，該機構就收到了2474起關于勒索軟件的投訴。

據金融服務信息共享和分析中心全球情報主管Teresa Walsh稱，美國銀行一直在根據俄羅斯之前的黑客攻擊集思廣益可能出現的風險場景。（Bitcoinist）[2022/2/28 10:20:41]

此外，UniswapV3周六的平均交易規模為?170,?080?美元，幾乎是平均值的兩倍，這表明以太坊?DeFi巨鯨在上周末非常活躍。

DeFi?聚合器1inchNetwork?在周六創下了?34?億美元的?Dapp?交易量紀錄，在?DeFi?Dapp?中排名第二。1inch當天注冊超過?24,?000?獨立活躍錢包，表明其在?DeFi?領域廣受歡迎。

此外，MetaMaskSwap?是一個內置于領先錢包軟件中的熱門代幣交易所，在?3?月?11?日也經歷了獨立活躍錢包和交易量的激增，達到?9.1?萬個獨立活躍錢包和?1190?萬美元交易量，這是我們在?2023?年?1?月初看到的數據，當時關于?MASK?代幣的傳言正在市場傳開來。

美國銀行調查：調查對象中37%做多科技股，21%做多比特幣:美國銀行調查：調查對象中37%做多科技股，21%做多比特幣。[2021/11/16 21:55:08]

其他?DeFi?Dapp，如?0x、Aave?和?GMX?也交易量暴增。

雖然周末銀行都關門，傳統投資者需要等到周一才能對?SVB?的消息采取行動，但DeFi7*?24小時在線。這突出了開放系統和透明度的必要性。

藍籌?NFT?在混亂的市場中仍然是一項穩定的投資

在?2023?年的大部分時間里，NFT?行業一直處于上升軌道，銷量創下歷史新高，主流采用率也在上升。然而，SVB?的崩潰及其對?USDC?的影響也在市場上有所體現。

NFT?交易量自本月初以來下降了?51%?，銷售額下降了?15.88%?。由于所有情況都受到“波動的穩定幣”的影響，NFT?交易者活躍下降，周六出現了自?2021?年?11?月以來參與率最低的交易者人數，以及?2023?年最低的單日交易數量。

值得注意的是，盡管?NFT?交易者的活躍度很低，但交易量并沒有受到相同比例的影響，很可能是因為以太坊的?NFT?巨鯨仍堅持在?Blur?第二階段空投中?farming。

美國貨幣監理署代理署長：美國銀行正在研究是否支持比特幣和加密資產:美國貨幣監理署（OCC）代理署長Brian Brooks表示，美國銀行機構正在研究為感興趣的客戶提供支持加密資產的方法。在播客節目中，Brian Brooks分享了他對美國銀行在貨幣監理署（OCC）決定授予銀行托管加密貨幣的權利后開始探索加密途徑的看法。Brooks認為，開發內部框架以充當加密貨幣托管人所涉及的復雜性將促使銀行繼續接觸現有的中心化交易所來存儲客戶的加密貨幣。他補充說，從長期來看，增加銀行對加密貨幣的支持，可能會為目前不愿進入加密市場的普通投資者打開空間。另外，Brian Brooks還表示，目前有四千萬到五千萬美國人擁有加密資產。（The Daily Hodl）[2020/10/31 11:20:02]

盡管?NFT?交易量整體下降，但?BAYC?和?CryptoPunks?等藍籌?NFT?的地板價幾乎沒有受到影響，?3?月?11?日僅略微低于?10?萬美元。“復蘇”速度很快，顯示出這些頂級?NFT?的韌性。

其他藍籌系列，如?BAYC?生態系統、Azuki?和?ArtBlocks?幾乎沒有受到影響。另一方面，Moonbird?和?PROOF?生態系統由于受到?SVB?的影響而受到嚴重打擊。

自硅谷銀行倒閉消息傳出以來，Moonbird?的市值下跌了?18%?。然而，地板價有所回升，達到?6207?美元。3?月?11?日，一個以太坊地址賣出了近?500?個?MoonbirdNFT，損失在?9%?至?33%?之間。該地址在批量銷售時實現了?9%?至?33%?的虧損，其中?200?個?Moonbird?NFT?的虧損超過?32%?。這些交易都發生在?NFT?市場?Blur?上，總損失超過?700ETH。

值得注意的是，YugaLabs?對硅谷銀行的敞口“非常有限”，這意味著該公司的財務狀況不會受到此次危機的嚴重影響。

加密游戲也證明了其在金融動蕩時期的韌性

在經濟低迷時期，電子游戲行業一直表現出非凡的韌性，這讓許多分析師認為它不會受到經濟衰退的影響。最近的一次證明是在?2008?年的經濟衰退中，當時電子游戲的銷量增長了?12%?，而暴雪和任天堂等主要游戲工作室的交易和游戲機銷量都創下了新高。

Web3游戲也是如此嗎？事實是，現在下結論還為時過早，但與其他?Dapp?類別不同的是，游戲領域的活動在周末的波動性最小。

鏈上游戲活動在周末僅下降了?5%?，但比前一周增加了?10%?。因此，當?DeFi?交易者在?USDC?有崩潰可能性之際高度活躍時，Web3玩家仍然照常玩游戲。

在撰寫本文時，還沒有跡象表明任何大型游戲?Dapp?或游戲生態系統會受到美國銀行界的影響。這再次證明，Web?3?游戲的表現應該與傳統電子游戲類似，成功避開了嚴峻的經濟波動時期。

哪些?Dapp?生態系統更受影響？

硅谷銀行的垮臺在加密貨幣社區引發了漣漪般的影響，受波動范圍包括了幾個?Dapp?生態系統。Circle、Paxos、Coinbase、BlockFi?和?AvalancheFoundation?已經公開確認了他們的敞口頭寸。與此同時，DapperLabs、Ripple、YugaLabs、Pantera、ProofCollective、NovaLabs?和?Techteryx?只分享了他們被披露的信息。

SVB?倒閉最重要的影響之一是對?USDC?穩定幣的影響。恐慌在加密社區蔓延，導致?USDC?的價格跌至?0.8789?美元的低點。USDC?的供應量為?19?億美元，從?10?日的?427.4?億美元跌至?11?日的?408.4?億美元，降幅為?4.4%?。USDC?的脫鉤已經影響了包括?MakerDAO?在內的幾個?Dapp?生態系統。

MakerDAO?是第四大穩定幣?DAI?的發行商，目前有價值超過?31?億美元的?USDC?作為?DAI?的質押品。為了減少協議對?USDC?的影響，MakerDAO?在周二執行了緊急治理措施。MakerDAO?已將?USDC?流動性池的債務上限削減至?0?，這意味著流動性提供者將無法從這些流動性池借入?DAI。

此舉突顯了用需要由銀行托管的資產支持穩定幣的風險。在這種情況下，USDC?發行者?Circle?表示在硅谷銀行風險敞口約占其儲備金總量的?8?％，隨即?USDC?在周末脫鉤。USDC?占?DAI?質押品的?40%?，這使得它很容易受到這種中心化風險的影響。

Maker?將支持?USDC?的四個?Uniswap?金庫的債務上限降至?0?，因為“這些質押品面臨潛在的?USDC?突發事件的風險”。該協議擴大了對?Paxos?的?USDP?穩定幣的支持，將其?USDP?保險庫的債務上限從?4.5?億美元提高到?10?億美元，同時還將?USDP?Swap?的費用從?0.2%?降低到?0%?。

根據提案，Gemini?穩定幣?GUSD?的情況恰恰相反，該提案認為?Gemini?擁有“大量未投保的銀行存款敞口，這可能與風險機構有關”。為了限制潛在的損失，Maker?將?GUSD?的每日鑄幣限額從?5000?萬?DAI?降至?1000?萬?DAI。

該提案計劃通過將穩定幣的每日鑄造限額從?9.5?億降低到?2.5?億，限制?DAI?交易超過其掛鉤匯率的可能性。此外，該提案將?USDC?Swap?費用從?0%?提高到?1%?，使投資者將?USDC?轉換為?DAI?的成本更高。最后，該提案主張暫時從?Aave?和?Compound?撤出所有資金，以降低整體風險。

總之，硅谷銀行的倒閉影響了包括?MakerDAO?在內的幾個?Dapp?生態系統。USDC?的脫鉤在整個加密社區引起了恐慌，突顯了用需要由銀行保管的資產支持穩定幣的風險。MakerDAO?的緊急治理措施目的是減少其對?USDC?的風險敞口并限制潛在損失。雖然?SVB?倒閉的長期影響仍然未知，但很明顯，它對加密貨幣市場產生了重大影響。

SVB?和?SignatureBank?的崩潰對加密行業，尤其是?Dapp?生態系統帶來了新的啟示——加密行業需要變得更加“自給自足”，減少對傳統銀行基礎設施的依賴的提案必須提上議程。Silvergate?的加密貨幣支付網絡?ExchangeNetwork?和?SigNet?網絡等實時支付網絡對于管理流動性、促進場外交易、交易所間套利以及正常營業時間之外的穩定幣贖回至關重要。如果沒有這些解決方案，加密行業必須找到其他方法來管理流動性和法幣流入。

來源：星球日報

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