BTC/HKD+0.53%
ETH/HKD-0.09%
LTC/HKD+2.28%
DOT/HKD+0.01%
ADA/HKD+0.01%
SOL/HKD+0.37%
XRP/HKD+1.62%
DOGE/US+1.58%DeFi 成為了2020年下半年的熱點，有熱點就不缺模仿者，特別是 DeFi 協議還開源的，模仿者真不少，基本上每條公鏈都要進軍 DeFi 市場。
一上來就把 ETH 上的頭部 DeFi 打包實現，一個協議集合借貸、交易、資產合成等功能。然而現實是:代碼易抄，資金難尋。
DeFi 去中心化金融，金融玩的是資產，核心是資產。沒有資產的 DeFi 想玩轉起來，可得要時間積累了，不是優化一份代碼就可以實現的。同時，ETH 上各 DeFi 協議之間形成的組合效應，共同組成流動性黑洞，這應該是公鏈上 DeFi 的護城河。
這里說幾個觀點:
1.許多新項目，上線即巔峰；
2.ETH 新項目上線，匯聚流動性資產；
3.一番折騰后，注意力將回歸到 ETH上的 DeFi。
歐洲系統性風險委員會對加密貨幣和DeFi發出警告:金色財經報道，歐洲系統性風險委員會(ESRB)發布報告表示，盡管加密貨幣經歷了動蕩的一年，但它對傳統金融系統的影響微乎其微。即便如此，該委員會仍告誡要進行進一步監督。報告稱，鑒于加密市場令人印象深刻的增長軌跡和不可預測的未來，潛在的系統性風險不容忽視。
ESRB表示，雖然歐洲立法者最終在4月份通過加密資產市場（MiCA）監管法規，但還需要更多的工作。報告建議政策制定者實施多項改革，以平息現有的監管擔憂，其中包括對具有加密風險敞口的金融機構的定期報告要求。報告寫道，例如，如果隨著時間的推移與傳統金融體系的相互聯系增加，系統性風險可能會出現。[2023/5/26 10:40:38]
一、許多新項目，上線即巔峰
昨晚上EOS上的 DeFi 項目DFS(DeFis Network)上線，DFS中文名字取名“大豐收”。寓意挺好，但現實很殘酷。
Fireblocks宣布正在擴展對波場TRON上DeFi 生態系統的訪問:據官方最新消息，數字資產和加密貨幣基礎設施平臺Fireblocks宣布正在擴展對波場TRON上DeFi 生態系統的訪問。
Fireblocks客戶現可通過WalletConnect安全地連接到波場TRON上的DApp，包括JustLend DAO和JustStable，并將很快增加對SUN的支持。
此前，Fireblocks旗下專注機構業務的數字資產平臺已正式新增對TRX和波場鏈上所有TRC20代幣的支持。Fireblocks 網絡上1200 多位流動性合作方、交易機構及交易方可通過波場鏈安全收發或托管TRX及BTT、JST、NFT等其它TRC20代幣。[2023/2/7 11:51:34]
搞不懂為啥上線把DFS價格拉這么高，一個 DFS 價格1000 EOS，不知道是為了造勢，還是為了割第一波韭菜。
火幣 DeFi Labs 已與 Kava Labs 達成戰略合作:據官方消息，火幣 DeFi Labs 已與 Cosmos 生態 DeFi 平臺 Kava Labs 達成戰略合作，目前Kava DeFi 平臺已支持 HBTC。
此外，近日于火幣 Global 上新挖礦專區上線的 \"鎖倉 HBTC, 領 Kava 獎勵\"，500 HBTC 的額度，在上線 5分鐘后即告售罄。
HBTC 是一種具備安全性且穩定錨定（1:1）的ERC20 BTC 資產，目前已被以太坊、HECO及 Cosmos 等公鏈支持，并已登陸20多家去中心化協議包含知名協議如 Kava、Curve、Harvest、C.R.E.A.M 等。
Kava 是一個提供多資產的 DeFi 平臺，它提供了穩定幣 (USDX)，借貸等一系列去中心化金融服務。[2021/3/15 18:45:36]
加密投資者CryptoWhale：Yield Farming DeFi代幣都將歸零:DeFi Pulse數據顯示，7月至9月，DeFi的總鎖倉量（TVL）已從19億美元增長到83億美元，9月2日創下96億美元的歷史新高。DeFi市場的迅速崛起歸因于對Yield Farming協議的高需求，這使得一些DeFi代幣在2020年的表現超過比特幣。
但是加密投資者和DeFi評論家CryptoWhale一直在警告投資者注意DeFi欺詐代幣，他認為高達99%的Yield Farming協議將欺騙沒有經驗的投資者。“Yield Farming DeFi代幣都將歸零。創造者完全匿名并控制80-95%的代幣供應，這是有原因的。他們正計劃退出騙局，欺騙盲目買入、貪婪而缺乏經驗的投資者。”（Zycrypto）[2020/9/14]
一整熱度過后，大家也開始冷靜下來計算收益，當然項目方中途也改了好幾次規則。可謂一頓操作猛如虎，一看收益1.5。下面是一個玩 DFS 挖礦人曬的收益情況。
這里想說的是，DeFi 核心是資產，優化代碼搬運到另一條鏈上就想飛，可真沒那么容易。當然，這不否認早期參與的人能賺到錢，畢竟搶到頭籌的人挖礦來的DFS 以1000EOS 價格賣出去，也是很香的。
如果以ICO和DAPP那一套來玩 DeFi 的流通性挖礦，真不好玩轉。DeFi 玩的是資產，沒有資產進入，就沒有數據，連泡沫都不好吹。
反觀 ETH 上的流動性挖礦收益，比如最新上線的 YFI，參與的人收益頗豐，比如這位群友。雖然不知道他投入了多少本錢，賺了9900刀，利潤很豐富。
二、ETH 上新項目上線，匯聚流動性資產
7 月 18 日，鏈上收益聚合器 yearn （原名 iearn）推出治理代幣 YFI，完全通過流動性挖礦分發，沒有預挖、預售。
YFI 這種新型的治理機制給本就火爆的 DeFi 領域注入了新的活力。DeFi 的鎖倉量突增，就說當時有很大大戶抵押了資產進去挖礦，撬動了上億的資金。
這就是 ETH 上優質 DeFi 的威力，能撬動的資金，能吸引的資金量是很大的。畢竟 ETH 上有80多億美元的穩定幣資產，這是其他公鏈沒法比擬的優勢。有資金玩 DeFi 才玩的轉。
這里再說一下，ETH 上各 DeFi 協議組成的吸金黑洞，吞噬幣圈資金。
其實 YFI 帶來的資金流入了各協議中，尤其流入了Aave中，這兩天 Aave 協議中的鎖倉量暴漲，一度排名第三。
這是為何呢？yearn上線高達 1000 倍的穩定幣置換杠桿，該功能由 DeFi 借貸協議 Aave 提供支持。
7月20日的數據顯示，Aave 中的鎖倉資產情況：Lend 和 Link 的鎖倉量之和占比 46.7%，穩定幣的鎖倉量（USDT、USDC等）鎖倉量占比超過了53.3%。
從這數據看，Aave 中的穩定幣資產量大幅度提升，因為在7月7日，Aave中部分鎖倉資產的數據，其中 Lend 和 Link 的鎖倉量之和超過了70%，如下圖。
Lend 和 Link 高比例鎖倉對于 Aave 協議來說，具有很高的風險性。而 YFI 為 Aave 帶來了大量穩定幣資產，大大的優化了資產構成，提高了 Aave 的抗風險性。
可以說 ETH 上的流動性挖礦已成為了 DeFi 的護城河。
三、一番折騰后，大家注意力將回歸到 ETH上的 DeFi
DeFi 火了之后，各公鏈都在紛紛做 DeFi，市場熱度一下子起來了。
有熱點的地方就有利益，問題在于有多少人能吃到這個利潤，這個利潤的空間又會有多大，能持續多久。當大部分人吃不到利潤而被割時，大家估計又會回到 ETH 上的 DeFi ，注意力回到那些頭部的 DeFi 上。
那時候，ETH 上的 DeFi 協議可能會更貴了。
你看著DeFi 協議的市值在蹭蹭地往上漲，市值已經突破了100億美元大關了。
原標題：ETH 三年打磨的 DeFi ，可沒那么容易復制，市值突破100億關口
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