加密貨幣是商品還是證券？幣安和其CEO趙長鵬二次被訴的背后_加密貨幣

繼CFTC在今年三月以涉嫌違反交易和衍生品規則為由起訴Binance后，6月5日，SEC再度以涉嫌違反證券交易規則起訴Binance及其CEO趙長鵬。這場起訴引發了整個加密圈的廣泛關注。據彭博6月5日消息，美國證券交易委員會(SEC)在官網和社交平臺宣布，對幣安實體及創始人趙長鵬提出13項指控，包括運營未經注冊的交易所、經紀交易商和清算機構；在Binance.US平臺上提供虛假的交易控制和監督聲明；未經注冊提供和出售證券等。

幣安及其CEO趙長鵬對SEC的指控進行了強勢的回應，并對一系列加密貨幣被SEC定義為證券的行為發出“我們要團結起來”的推文。其團隊也表示，幣安將確保各系統穩定，包括提款和存款。

當前加密貨幣總市值約為4263.79億美元:據金色財經數據顯示，全球加密貨幣總市值約為4263.79億美元。加密貨幣市場中占比排名第一的是BTC，市值約合2987.89億美元，當前市值占比為70.08%；

ETH排名第二，市值約合519.81億美元，當前市值占比為12.19%；

XRP排名第三，市值約合112.52億美元，當前市值占比為2.64%。[2020/11/13 20:45:26]

事件：

非法從事未經注冊的加密資產證券發行和銷售，幣安二次被訴

據彭博消息，美國證券交易委員會對Binance及其CEO趙長鵬以及其他兩家子公司BAMTradingServices、BAMManagementUSHoldingsInc.進行起訴，指控上述被告違反美國證券交易規則。SEC認為被告無視聯邦證券法，從而使自己獲得數十億美元的財富；起訴書稱，Binance和BAMTrading在沒有向SEC注冊的情況下，非法提供了三種基本的證券市場功能——交易所、經紀交易商和清算機構。并且，他們非法從事未經注冊的加密資產證券的發行和銷售，包括“BNB”、“BUSD”、“BNBVault”、“SimpleEarn”，以及“Staking”服務。

動態 | 印度稅務部門正在培訓官員調查加密貨幣:印度稅務部門正在秘密訓練官員調查加密貨幣，該部門發行的一本內部指南解釋了加密貨幣、它們的特點、“比特幣的陰暗面”以及稅務官員的最佳調查做法。據悉，印度政府不認為加密貨幣是法定貨幣，但也沒有宣布它們完全非法，通過加密貨幣賺錢是印度加密社區的灰色地帶。（CoinTelegraph）[2019/12/18]

進展：

SEC的行動是急于獲得管轄權？幣安稱所有用戶資產都是安全的

美國SEC在針對幣安的訴訟文件中，將SOL、ADA、MATIC、FIL、ATOM、SAND、MANA、ALGO、AXS和COTI等均定性為證券。針對“SEC將SOL等代幣定性為證券”趙長鵬在社交媒體上回應：“我們需要團結起來”。

現場 | Zhen Cao：目前加密貨幣還處在較為封閉的經濟中 需要實體經濟支撐:金色財經現場報道，當地時間1月18日晚間， 在由金色財經、CoinTime主辦，BitTemple聯合主辦的“金色沙龍”美國站現場進行“讓加密貨幣世界更穩定”的圓桌討論中，JLAB 合伙人Zhen Cao表示，某種程度上投機驅動創新，目前加密貨幣還處在一個較為封閉的經濟中，需要更多的實體經濟支撐。目前看游戲產比較有潛力。未來我們可能看到更多公司進行代幣化，發行資產，為加密貨幣提供流動性。同時，期待新的IP出現，為加密貨幣產業提供新的動力。[2019/1/19]

SEC稱，被告在向美國客戶提供證券相關服務的同時，將數十億美元的美國投資者資金置于風險之中，任由Binance和CZ擺布。例如，Binance平臺的數十億美元的客戶資金被轉移到一個由CZ控制的實體持有的賬戶中，這些資金后來被轉移到第三方賬戶。SEC在針對幣安的訴訟文件中，還指控Binance.US將至少1.45億美元轉移到至由幣安CEO趙長鵬控制的實體賬戶中，該賬戶隨后購買了一艘價值1100萬美元的游艇。

動態 | 日本警察廳將引進有效掌握加密貨幣交易記錄的系統:據日本經濟新聞29日報道，日本警察廳決定引進有效掌握加密貨幣交易歷史的系統，因加密貨幣匿名性高，很可能用于犯罪或洗錢。通過有效掌握交易流程，有利于調查加密貨幣相關犯罪事件。在2019年的預算要求中，警察廳為應對包括加密貨幣在內的網絡空間的威脅，共投入了27億日元。[2018/8/29]

幣安在其社交媒體發表官方聲明，表示SEC的起訴訟毫無根據，將積極為自己辯護。幣安稱，SEC的起訴“無論是基于事實、法律還是委員會自身的先例，都是不合理的”，將尋求國會介入，通過兩黨立法，為數字資產創造一個可行的監管體系。

幣安針對此前SEC對其的起訴發表官方聲明表示，幣安一直積極回應、配合SEC調查，但SEC放棄、拒絕溝通，而是選擇單方面采取行動提起訴訟。SEC單方面將某些代幣和服務標記為證券，只會使這些問題更加復雜，幣安將盡全力捍衛平臺。

以色列初創公司Virtual Crypto科技推出實時加密貨幣支付軟件:據Businesscloud消息，以色列初創公司Virtual Crypto科技推出了實時加密貨幣支付軟件，該軟件可讓企業立即在加密貨幣交易中收取付款，致力于為加密貨幣交易存在的問題提供解決方案。[2018/4/24]

幣安還表示，任何關于Binance.US平臺上用戶資產曾經面臨風險的指控都是錯誤的，幣安和幣安附屬平臺上的所有用戶資產都是安全的，幣安將積極抗辯任何不實指控。相反，SEC的行動似乎是為了急于從其他監管機構那里獲得管轄權，而保護投資者似乎并不是SEC的首要任務。

爭議：

加密貨幣到底是證券還是商品？背后是美國兩大監管機構的管轄之爭

在SEC針對Binance的訴訟文件中，SEC將Binance主導發行的BNB、BUSD均被列為證券。SEC的這個做法在加密圈引發了廣泛的爭議。以BUSD為例，這種穩定幣業內更多的將其歸入“商品”范疇。應該由美國的另一大監管機構CFTC(美國商品期貨交易委員會)來管轄。SEC今年以來不斷收緊對于加密市場的監管，其將不同種類的加密貨幣統統認定為“證券”以實施管轄和執法。

SEC對Binance的訴訟中，將將SOL、ADA、MATIC、FIL、ATOM、SAND、MANA、ALGO、AXS和COTI等加密貨幣統統認定為證券。此舉引發了更多的反對。

這也招致了加密社區許多反對觀點與詬病。Cardano創始人CharlesHoskinson、孫宇晨都開始公開發聲支持Binance。

實際上，今年3月，幣安及其創始人趙長鵬被美國CFTC指控故意逃避聯邦法律，并經營著一家非法的數字資產衍生品交易所。當時也引發了加密社區關于管轄權問題的探討。實際上，美國證交會和商品期貨交易委員會這兩大實權監管機構在對于加密貨幣的監管分工問題上，一直沖突不斷。SEC認為加密貨幣是屬于其管轄范圍的證券，應遵守投資者保護法。SEC希望將加密貨幣“納入公共政策框架”，確保加密huo幣處于監管范圍內并滿足政策目標，這樣這一快速增長的行業就不會“破壞系統的穩定性”。而在CFTC內部也在積極尋求擴大加密市場的監管權力，他們視數字商品是一種新的資產類別。

總之，加密貨幣等數字資產屬于證券還是商品。如果定義為證券，那就歸SEC管；如果定義為商品，就歸CFTC管。為此，SEC和CFTC一直在嘗試定義或者重新定義加密貨幣、數字資產和Web3。

對于加密圈而言，北京青年報記者注意到，大部分的市場主體均不愿意承認自己經營的是證券或者是證券交易所。業內人士透露，商品市場可以在較少的監管監督下運作。而證券通常受價格透明度，交易報告和市場濫用等更為苛刻的規則約束。在美國，如果認定為商品，則私人做數字貨幣則可放行；如果認定為證券，而又沒有按證券申報，相關企業很有可能會受到SEC的調查。不過，也有市場觀點認為，將加密貨幣指定為類似于證券的金融工具可能是積極的，而繁瑣的監督與允許資金向更廣泛的投資者推銷加密貨幣的潛力相平衡。

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文/北京青年報記者朱開云

編輯/樊宏偉

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