極限資本利用率：Aave（2023潛力加密貨幣系列）_數字資產

在如今的熊市中，我們無法預測復蘇的時間，但熊市又往往是我們深入學習，儲備子彈的最佳時機。所以我們計劃做一系列“2023潛力加密貨幣系列介紹”。并不是任何投資建議，僅供參考。

為什么要聊Aave？

Aave是最大的加密貨幣借貸協議之一。是一種基于以太坊區塊鏈的去中心化金融協議。Aave允許用戶通過去中心化平臺進行加密貨幣的借貸，沒有中介或中央機構。

Youbi Capital 12小時前從Binance重新買入500萬枚YGG:金色財經報道，據SpotOnChain監測數據顯示，Youbi Capital 12 小時前從Binance以0.337美元（169萬美元）重新買入500萬枚YGG。3天前，VC在暴漲期間以0.564美元（282萬美元）的價格向Binance存入了 500 萬枚YGG。他們在2022 年 8 月 3 日至 2023 年 5 月 24 日期間獲得了1,430萬枚YGG，Youbi 目前持有 1,260 萬枚YGG（ 422萬美元）。[2023/8/10 16:17:25]

Aave的借貸系統通過智能合約運作，根據預定規則自動執行交易。用戶可以將加密貨幣存入池中，其他用戶可以通過提供抵押品從該池中借款。如果借款人沒有按時償還貸款，則抵押品將被用于清償貸款，同時會對其信用評級進行影響。

CME“美聯儲觀察”：美聯儲5月加息25個基點的概率為69.2%:金色財經報道，據CME“美聯儲觀察”：美聯儲5月維持利率不變的概率為30.8%，加息25個基點至5.00%-5.25%區間的概率為69.2%；到6月維持利率不變的概率為28.7%，累計加息25個基點的概率為66.6%，累計加息50個基點的概率為4.7%。[2023/4/11 13:55:32]

Aave有哪些核心技術？

借貸池：Aave的借貸池是一個智能合約，由多個用戶共享和借貸數字資產。用戶可以將自己的加密貨幣存入池中，并賺取利息，同時其他用戶可以從該池中借款。Aave借貸池中的利率是動態調整的，根據供求關系變化而變化，使得利率更具有市場競爭力。

YGG、Magic Eden等四家公司成立Web3 Games Collective以支持鏈游發展:金色財經報道，Yield Guild Games（YGG）、Game7、Magic Eden 和 Fenix Games 成立Web3 Games Collective以推動鏈游發展，并在投資、開發、生態合作等方面給予支持。[2023/3/24 13:25:14]

利率模型：Aave的利率模型是基于供需關系的，使用名為“動態利率”的算法，以確定利率。當借款池中的可借金額大于借款池中的需求時，利率將下降，當需求大于供應時，利率將上升。這種動態利率模型可以確保Aave的利率始終具有市場競爭力。

Visa提議使用StarkNet進行自動循環支付:金色財經報道，Visa表示，建立在以太坊之上的第2層區塊鏈StarkNet可能有助于彌合加密貨幣和現實世界之間的差距，讓使用自保管錢包的人更容易支付賬單。根據Visa的一份加密思想領導力提案，雖然自動循環支付在傳統的移動銀行應用程序中很常見，但在區塊鏈上是一項更難的任務。Visa使用StarkNet擴展平臺實現了加密錢包Argent的概念驗證，因為允許智能合約為用戶執行交易的帳戶抽象尚未在以太坊上上線。該提案概述了一種用戶使用自保管錢包自動付款的方法，而無需簽署每筆交易。（the block）[2022/12/20 21:55:35]

抵押品：Aave的借貸機制要求借款人提供抵押品，以保證貸款的安全性和穩定性。抵押品通常是加密貨幣或其他數字資產。如果借款人未能按時償還貸款，則抵押品將被用于清償貸款，同時還可能會對其信用評級產生負面影響。

閃電貸：Aave的閃電貸是一種無需抵押、瞬時的貸款，只能在單個事務中進行，并在同一事務中還清本金和利息。閃電貸是一種獨特的功能，使得用戶可以在瞬間獲得所需的資金，而無需提供任何抵押品。

安全性：Aave通過使用安全的智能合約和多層安全措施來保護用戶的數字資產。Aave智能合約的安全性經過了嚴格測試和審查，以確保合約不會遭受黑客攻擊或其他安全漏洞。此外，Aave還為用戶提供了保險功能，以保障用戶資產的安全性。

Aave相比其他借貸協議有什么優勢？

支持更多的加密貨幣種類和多樣的抵押品：Aave支持許多加密貨幣種類，包括以太坊、穩定幣和其他代幣。此外，Aave還支持多種抵押品類型，包括單一抵押品和多個抵押品的混合抵押品。

利率更低：Aave的利率通常比其他借貸協議低，這意味著用戶可以獲得更便宜的借款。此外，Aave還為用戶提供了更靈活的利率選項，用戶可以選擇固定或浮動利率，以適應市場波動。

更安全：Aave借貸協議的安全性得到了廣泛的認可。它采用了多種安全措施，包括智能合約審計、資金池模型、以及保險基金等。

更高的流動性：Aave采用了閃電貸技術，可以在幾秒鐘內完成借款或抵押。這意味著用戶可以在不需要等待礦工確認的情況下，快速交易和移動他們的資金。

社區治理：Aave借貸協議采用了去中心化的治理模式，允許持有AAVE代幣的用戶投票決定平臺的發展方向，包括借貸協議的升級和新增功能的投票。

還有哪有DeFi的借貸協議？

Compound:Compound是一種基于以太坊的去中心化借貸協議，允許用戶在抵押品的基礎上借貸加密貨幣。Compound采用類似于Aave的動態利率模型，根據供求關系調整利率。

MakerDAO:MakerDAO是一種基于以太坊的去中心化穩定幣系統，也包括一個借貸協議，稱為DaiCreditSystem。用戶可以將以太坊等數字資產作為抵押品，然后借出Dai穩定幣。

dYdX:dYdX是一種基于以太坊的去中心化交易和借貸平臺。dYdX允許用戶借貸多種數字資產，并提供杠桿交易功能，支持各種交易對。

Venus:Venus是一個基于Binance智能鏈的去中心化借貸協議，支持多種數字資產的借貸，包括加密貨幣和穩定幣。Venus的特點包括高效、低費用、安全和易于使用等。

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