法律意見分享丨關于辦理虛擬貨幣客戶銀行卡解凍案件_USDT

「案件介紹」

張三是一名資深泰達幣玩家，2022年3月11日，張三將其持有的泰達幣在“交易所”出售，“交易所”為其匹配到一個買家。張三在交易所APP上點擊轉幣給買家后，買家通過“劉某”的銀行賬戶向張三的浦發銀行轉賬4.1萬元，用于支付交易款項，張三收到買家的支付款項后，又將該款項全額轉轉至其本人名下的招商銀行卡中，2022年3月11日，張三招商銀行卡被某分局凍結。

2022年3月22日，京師深圳律師接受張三的委托，為其代理銀行卡賬戶解凍業務。

DEUS：如果資金被退回，將不會對黑客采取法律行動，20%的資金將作為漏洞賞金:5月7日消息，DeFi協議DEUS推特發文，更新了關于穩定幣DEI安全漏洞事件的進展。目前所有合約都被暫停，鏈上的DEI代幣被銷毀，以防止進一步的破壞。團隊目前正在了解DEI的實際支持情況。為了實現這一點，在銷毀代幣之前，要對所有DEI余額進行快照。在評估所有余額后，將制定一個全面的恢復和贖回計劃。對于黑客攻擊后試圖套利而被卡住的用戶，將會有一個評估，他們可能會被允許盡快撤銷這些交易。此操作將涉及銷毀流通的DEI，并增加所有其他用戶的支持。DEUS建議用戶保持耐心，在具體的贖回計劃出臺之前，不要與當前的DEI合約進行交互。

此外，DEUS表示，如果資金被退回，他們將不會采取任何法律行動。此事件將被視為白帽救援，20%的資金將作為漏洞賞金。團隊還確認BSC鏈上的多重簽名是由DEUS團隊控制的多重簽名。團隊將在收到資金后公開確認。[2023/5/7 14:48:17]

張三交易虛擬幣的記錄

Amber Group任命Benjamin Bai為首席法務官兼全球法律與合規主管:金色財經消息，數字資產平臺Amber Group今天宣布任命Benjamin Bai為其首席法務官。作為行業資深人士，Benjamin加入螞蟻集團，擔任副總裁兼首席知識產權(IP)和國際訴訟顧問。Benjamin將提供業務支持的法律和合規指導，并與Amber Group的領導團隊及其利益相關者密切合作，以鞏固其行業領導地位。（prnewswire）[2022/7/4 1:49:16]

張三銀行賬戶被凍結狀態

Yearn提案建議資助法律激進主義DAO:加密社區反對備受爭議的基礎設施法案，該法案在加密稅收規定方面對“經紀人”一詞的定義超出范圍，Yearn提議資助一個以建設者為先的法律激進主義去中心化自治組織(DAO)。LeXpunK_DAO將把長期戰略宣傳活動與實時響應時事、快速反應的‘游擊法’突襲相結合。鑒于正在進行的監管審查，該提案已獲得持有者100%的支持。Curve治理提出了類似提案，這兩個項目估計每個項目都將捐助100萬美元來推動工作。（Bitcoin Exchange Guide）[2021/8/9 1:42:57]

某地分局凍結張三銀行賬戶的案號和聯系方式

伊朗總統呼吁建立加密貨幣交易法律框架:伊朗總統呼吁建立加密貨幣交易法律框架。 在周二舉行的內閣經濟協調委員會會議上，伊朗總統Hassan Rouhani強調有必要使加密貨幣活動合法化，以維護和保護國家利益。Hassan Rouhani稱，該國必須注意有關加密和數字貨幣的法律和技術要求。（Cointelegraph）[2021/6/9 23:24:39]

律師介入后，張三的銀行賬戶由“賬戶凍結”變更為“銀行賬戶資金限額凍結”

一、律師向機關提交的法律意見摘要

第一、“虛擬貨幣是一種虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。”

第二、法律、行政法規未禁止持有虛擬貨幣，監管政策也未對虛擬貨幣的財產屬性予以否定。監管政策認可虛擬貨幣在性質上是一種特定的虛擬商品。

澳洲法律公司CEO起訴互聯網巨頭“卡特爾”式加密禁令:澳大利亞法律公司JPB Liberty的首席執行官Andrew Hamilton正在發起一場集體訴訟，指控社交媒體和搜索巨頭谷歌、Facebook、Twitter和YouTube的卡特爾式行為，意在扼殺新興的加密貨幣行業。這起訴訟已經累積了超過6億美元的索賠，指控這些公司充當“卡特爾”，在2018年，社交平臺頒布了全面禁令，禁止推廣加密資產和首次發行硬幣。經過兩年半的準備，Hamilton已經準備好在48小時內提起訴訟，并強調索賠人的注冊將于8月21日結束。（Cointelegraph）[2020/8/12]

第三、禁止從事的與虛擬貨幣相關的行為，由于虛擬貨幣不是法定貨幣，因此，任何組織和個人不得從事代幣發行融資活動。

第四、對于特定主體，還不得從事相應禁止行為：一是金融機構和支付機構不得開展涉及虛擬貨幣的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資及虛擬貨幣衍生品交易，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務；二是代幣融資交易平臺不得開展法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

二、關于張三轉讓USDT給“XXX”的法律意見

張三轉讓USDT給“XXX”的行為未涉嫌破壞金融秩序也未危害金融安全。張三是個人，不是金融機構和互聯網企業。也沒有從事中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定的禁止行為。

張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。

U

SDT虛擬幣屬于虛擬商品，張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。張三將USDT虛擬幣以41511元的價格轉讓給“XXX”的行為是雙方真實意思表示，價格真實，不具有

欺騙性，不存在炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙、洗錢等行為，也未從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動。也未破壞金融秩序、危害金融安全的。

張三轉讓USDT虛擬幣的行為，張三所代表的不是金融機構，也不是互聯網企業。根據中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定，該規定禁止的是：金融機構不得為虛擬貨幣相關業務活動提供服務和從事虛擬幣業務，互聯網企業不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。該規定第一條：參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。張三交易USDT虛擬幣的也未涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全。并不違反刑法的規定，不能認定為犯罪行為。

律師介入后當事人銀行卡賬戶完全解除凍結。

三、律師辦案思路

律師在辦理銀行賬戶凍結業務時，通過向辦案機關提交客戶不構成辦案機關指控的所謂從事“網絡賭博、電信詐騙”犯罪證據，并提供客戶銀行流水注明每一筆錢款的來源，證明涉案款項來源合法，只是收款的路徑不合法。再向辦案機關出具專業的法律意見，與辦案人員深入溝通，轉變辦案人員認為交易虛擬幣屬于犯罪的有罪思維，助力客戶銀行卡賬戶解凍。

作者簡介

王蒙磊律師

北京市京師律師事務所律師

深圳市律師協會刑民交叉委員會干事

執業領域：刑民交叉案件、銀行賬戶資金解凍業務

作者簡介

趙飛律師

北京市京師律師事務所律師

北京市京師律師事務所工會委員

執業領域：涉港案件、銀行賬戶資金解凍業務

文章聲明

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