讀書｜《點對萬物》：資深金融記者揭秘以太坊內幕_比特幣

《點對萬物：以太坊與未來數字金融》

〔美〕卡米拉·魯索著

吳緒瑤譯

中譯出版社2022年10月出版

職業金融記者卡米拉·魯索在本書中詳細介紹了以太坊團隊在一個空想家的領導下進行的狂野冒險，同時也描述了以太坊的熱潮所帶來的一系列后果：監管審查的增加、華爾街興趣的初現、“黑帽”極客的瘋狂攻擊等。本書主要探討了數字資產如何刺激企業轉型和避免欺詐行為。在讀完本書后，讀者將會對數字資產有全新的看法。

>>內文選讀：

奔向月球

2018年5月中旬，紐約

一場派對正在游艇上進行，在這兒抬眼就可以看到自由女神像，酒精和電子舞曲讓派對的氣氛持續高漲。當晚派對結束時，兩個被隨機選中的嘉賓各得到了一輛“阿斯頓·馬丁”作為禮物。其中一輛車的車門上印有比特幣的首字母“B”，另一輛車印有以太坊的標志；一場在布魯克林倉庫舉辦的活動中，健康大師迪帕克·喬普拉帶著大家上冥想課，該活動供應的壽司上印著“可以在區塊鏈上追蹤”的標語；一場藝術拍賣會上，一只由代碼和像素組成的數碼貓拍出了14萬美元的價格；一場由加密貨幣公司贊助的活動上，說唱歌手史努比在舞臺上和觀眾分享一根卷煙；一間位于紐約SoHo商業區的頂層公寓里，華爾街銀行家出身的加密貨幣投資人拉著從硅谷輟學轉到加密貨幣行業的創業者們高談闊論；一場在脫衣舞俱樂部里舉辦的聚會上，一名說唱歌手正站在油膩的鋼管舞桿旁，唱著加密貨幣主題曲，比特幣兄弟們則向身穿丁字褲的舞者們舉起了香檳酒杯。

數據：Aave原生穩定幣GHO發行量突破1800萬枚，7日增幅達74%:8月8日消息，據Etherscan數據顯示，Aave原生穩定幣GHO發行量已突破1800萬枚，截止目前達到18,488,403枚，過去一周增幅達74%。[2023/8/8 21:32:19]

3輛蘭博基尼停在希爾頓酒店前，時代廣場迎來了約8500名參會人，這些人以2000美元一張的價格購買入場票，想在加密貨幣淘金熱中分一杯羹。有數十名20多歲的年輕人通過出售自己的數字貨幣，在一夜之間籌集了數百萬美元。他們在活動現場把自己的展位布置得絢麗多彩。

短短7天內，所有這些都發生在同一個城市。這就是紐約“區塊鏈周”，在此期間，來自各地的加密貨幣團體聚在一起，以小賭大，在大大小小的聚會和會議中上演“一諾千金A”。

事實上，在這7天里，16家初創公司在一次被稱為首次代幣發行的眾籌機制中融資近3億美元，ICO這種形式，讓世界上任何地方的人都可以發行加密貨幣并出售給全球各地的投資人。

市場在經歷了令人瞠目的回升后，依然出現了大幅下跌，所有人都在問最近的暴跌是暫時回落，還是崩盤的預兆。興奮中夾雜著一絲絕望的氣息，這讓市場上本就過多的投機行為更加緊迫。在會上融資和發言的大多數初創企業除了能在網站上給出承諾外，什么也沒有，而3輛蘭博基尼也是被租來的。

就在幾個月前，即2017年12月，加密貨幣的價格曾出現過一次高點，當時的比特幣還是規模最大、最早出現的加密貨幣，其價格從2017年年初的1000美元左右飆升至近20000美元。這次下跌對于資深人士來說很是平常，因為他們清楚，自2009年推出這款數字貨幣以來，比特幣的價格曾經有過3次指數級的上漲和暴跌。在過去的那些高峰時期，比特幣曾代表了大部分加密貨幣的市場行情。但這一次，情況有所不同。

若USDC再次折價10%，超7000萬美元的頭寸或面臨清算風險:金色財經報道，如果穩定幣本周再次與美元脫錨，使用DeFi協議押注USDC在周末復蘇的交易員將面臨8位數的清算風險。

根據DeFi Llama的數據，有7080萬美元的頭寸可能在1.00美元到0.895美元之間被清算，Compound最近填補的兩個頭寸分別價值2070萬美元和1540萬美元。

USDC上周六跌至0.88美元的低點，此前USDC發行方Circle宣布，它在硅谷銀行（SVB）持有33億美元現金儲備。

Circle上周日透露，這33億美元將于周一上午美國各銀行開門營業時完全可用，平息了人們對可能暫停贖回的擔憂。雖然眼下的恐慌似乎已經結束，USDC也在周一恢復與美元錨定，但如果USDC一旦再次觸及0.985美元，價值2040萬美元的兩個Compound頭寸中的第一個將被清算，另一個頭寸的清算價格點是0.925美元。（CoinDesk）[2023/3/14 13:02:08]

2015年，以太坊推出了數字貨幣——以太幣。兩年后，其價格的上漲速度甚至超過了比特幣。2018年1月，以太幣的價格達到峰值，超過了1400美元，而在12個月前，其價格僅為10美元左右。這意味著，要是有人在2017年年初購買了總價約1萬美元的以太幣，然后在峰值期賣出，那他就已經是個百萬富翁了。有的投資人一度猜測以太幣的市值將超過比特幣，因為在某一個回升的節點，以太幣的增速甚至超過了比特幣。一些人也表示，以太幣的價格一路飆升是有其充分理由的。以太坊不只是數字貨幣的網絡。若是將以太坊作為基礎層，開發者能創建他們能想到的任何應用，包括發行自己的貨幣。只用推送幾行代碼，就可以鑄造加密貨幣，然后用來換取比特幣或以太幣，再換成美元，這就是所謂的ICO。這樣一種融資機制，聯結了需要融資的人和愿意出資換取發財機會的人。得益于這種新穎的籌資方式，數以千計的新幣不斷涌現，加劇了人們對加密貨幣的狂熱追捧。

不良資產基金正以最高20%的面值價格購買FTX不良資產:金色財經報道，據消息人士透露，不良資產基金在私人場外交易（OTC）市場以最高20%的面值價格購買FTX的破產索賠權。FTX目前欠50個最大的債權人31億美元，破產交易市場對FTX不良資產的估值約為索賠面值的16%，其中破產市場XClaim上正在出售的個人索賠高達2700萬美元。（CoinDesk）[2023/2/21 12:18:34]

任何能上網的人都成了投資人，這些人狂擲資金，把錢砸進加密貨幣領域，砸向年輕有為的加密貨幣開發者們。數百萬美元的融資目標，區塊鏈初創公司在短時間內就能達成，這樣的ICO通常在幾分鐘內，有時甚至是幾秒鐘內就結束了。其實用加密貨幣能做的事情不多，畢竟它們只屬于互聯網，交易也局限于監管不嚴的在線平臺。大多數商家不承認加密貨幣，而能使用這些貨幣，被稱為“dapps”的去中心化應用，仍然在實驗階段，使用過程中還故障不斷。但是，對于這些虛擬貨幣來說，使用并不是關鍵，關鍵是要在價格飆升之前買入，然后在下一個峰值期賣出。至少，理論上是這樣的。

就區塊鏈初創企業的融資金額來看，ICO在2017年首次超過了傳統風險投資。到2018年年底，有近100億美元在這一年涌入ICO。換言之，這金額大約是加拿大、墨西哥和巴西股票市場那段時間的融資總和。這種能為早期企業籌集資金的新形式，為科技初創企業提供了投資的新渠道。而在此之前，普通人是無法參與其中的。

由于市場資金淤積，一些小型加密貨幣的價格飆升速度甚至超過了比特幣和以太幣。如果你訪問加密貨幣價格查詢網站，目之所見都是綠色數字和上漲箭頭，圖表中所有的線條都呈拋物線趨勢。選擇哪種貨幣好像都無關緊要，因為任意一種貨幣的價值都會隨著時間的推移而發生變化。

GameStop將發行首個官方NFT系列GMERICA:8月30日消息，GameStop在Twitter上表示，將于EST時間8月30日中午（北京時間8月30日晚間或8月31日凌晨）發行首個官方NFT系列GMERICA，該NFT系列由推特ID為@1TZAH的藝術家創作。[2022/8/30 12:57:59]

每個人都想通過加密貨幣搖身一變成為百萬富翁。人們在谷歌上搜索比特幣的次數超過了搜索唐納德·特朗普的次數。一些名人從加密貨幣公司那里獲得了豐厚的報酬，嘗到甜頭的他們開始在社交媒體為ICO站臺。帕麗斯·希爾頓在推特上寫道：“期待參與全新的@呂底亞幣代幣發行！Billions項目組加密貨幣Billions項目組以太坊#區塊鏈”。弗洛伊德·梅威瑟發照片墻稱：“8月2號斯托克斯網站首次發行代幣，我已經準備好大賺一筆了。”

不只是名人在關注加密貨幣。突然間，銀行大亨和藍籌公司的首席執行官們都開始議論紛紛，對加密貨幣和區塊鏈評頭論足。富達投資集團的阿比蓋爾·約翰遜說“我相信比特幣”；摩根大通公司的杰米·戴蒙說“這就是個騙局”；高盛集團的首席執行官勞爾德·貝蘭克梵稱“這東西不足掛齒”；而沃倫·巴菲特則直言不諱，表示比特幣“可能與老鼠藥一般”。

與此同時，由于數以百萬計的美元攪動市場，監管部門爭先恐后地想知道如何處理這些新奇的玩意兒。加密貨幣是證券，是軟件，是貨幣，還是商品？前加密貨幣創始人卷款逃跑；黑客從ICO的數字錢包和交易所竊取比特幣；機器人在社交媒體上投餌、發文章，試圖誘騙人們發送加密貨幣等，這樣的故事比比皆是。加密貨幣簡直是詐騙、盜版和謠言的完美“溫床”。

福克斯記者：美國證交會已經向幾家加密交易平臺發出了問詢信:6月14日消息，據福克斯新聞記者表示，美國證交會已經向幾家加密交易平臺發出了問詢信，詢問他們是否缺乏內幕交易保護措施。[2022/6/14 4:25:03]

還有一些由衷地想利用區塊鏈技術的人，他們希望開發出能夠改變世界的應用程序。在他們夢想的世界里，人們可以避開傳統機構，用戶之間直接進行價值轉移，不必通過銀行和其他中介。他們想讓數據和金錢重歸用戶控制，而不是放在中心實體的計算機服務器和金庫中。對他們來說，區塊鏈技術將從掌控科技和金融的巨頭公司手中分一杯羹，然后將權利交到人們手中。

當然，沒有人真的要推翻政府，在銀行門口抗議，或在街上與警察發生沖突。這其實是一場基于技術和密碼學的革命，將在一個平行宇宙中開展。在那里，傳統的金融法規不再適用，一切都從頭開始建立。起初，沒有人會注意或關心這些黑客異類，如果就這么忽視下去，再注意到這些黑客的時候可能就已經晚了。這場革命始于比特幣，而現在，以太坊在這場走向“去中心化未來”的地下戰斗中開辟了一個全新的武器庫。

這樣一場革命，至少是許多開發者的夢想，讓他們放下一切，加入了不斷壯大的“以太坊大軍”。

為了寫這本書，我潛入了這支“軍隊”。

2013年，我第一次為彭博新聞社撰寫有關比特幣的文章。當時我住在阿根廷，看到了普通人如何使用數字貨幣來保護他們的儲蓄不受通貨膨脹的影響，以及如何使用數字貨幣來規避貨幣管制。當我在2017年搬到彭博社的紐約辦公室時，“區塊鏈”已經成了每個人的口頭禪，變成了一個空洞的流行語。當時，在彭博社以及其他主流的財經媒體中，每天都在報道加密貨幣和區塊鏈的記者不多，我是其中之一。2013年底，在報道了史上最瘋狂的經濟泡沫之一后，我終于有機會喘口氣，決定將這次爆發事件更持久地記錄在案，而以太坊則是記錄中最濃墨重彩的一筆。

我進行了100多次采訪，每次采訪都持續好幾個小時，采訪對象是所有致力于以太坊協議開發的創始人和開發人員，從早期到如今的所有參與了搭建的人都算在內。與我交流的人中有投資人、律師、監管者、通信員、設計師和研究人員，他們也曾為打造以太坊出力。這些與我交談的人都非常熱心，幫助我翻出了幾十份塵封的舊電子郵件、聊天記錄、文件和圖片。我還深入研究了在線論壇、博客文章和存檔網站。我跟隨這個妙趣橫生、滿懷理想、才華橫溢的團隊在布拉格、布宜諾斯艾利斯、多倫多、柏林、丹佛、巴黎、紐約、舊金山和大阪參加了各種會議和黑客馬拉松活動。

我感覺自己就像是愛麗絲跟隨白兔般，進入了一個夢幻的世界。在這里，人們辦理銀行業務不需要銀行，養貓養的是數字貓，公司的組織架構中不需要CEO，大家都在討論加密貨幣的價格一路飆升，就像乘坐飛船一樣奔向月球A。年輕的開發者們蓬頭垢面、不修邊幅，無論他們是從計算機科學課程中輟學而來，還是從加密貨幣行業以外的其他公司逃離而來，他們都是讓夢想成為現實的魔法師，在充斥著表情包、彩虹般的幻想、“獨角獸”公司和計算機代碼的旋渦中前行。

他們是極客、金融家，是不合時宜、離經叛道的人。在這一群人圍成的圓圈中心，站著維塔利克·布特林，一個19歲的天才黑客，以太坊就是從他的一個想法演變而來的。一群來自五湖四海、擁有不同背景的人，因為信仰維塔利克而加入了他的行列，想要一起將這個夢想變為現實。他們技術研究的核心是改變世界的運作方式。而這一宏偉愿景吸引了更多的人，現在已有成千上萬的人共同建造它。人們試圖從中合法或非法地牟利。維塔利克在改變世界的道路上穩步前行。經過5年的不斷努力，他帶領團隊建立起了價值數十億美元的網絡，但過程并非一帆風順：嫉妒的黑客惡意攻擊、艱難的技術挑戰、早期團隊的內訌以及數量驚人的財富誘惑，這些都在威脅著維塔利克的理想主義追求。

最讓人分心的是加密貨幣市場的增長，簡直令人眼花繚亂。在2018年年初的市場高峰期，數字資產的價值已經從一年前的150多億美元膨脹到超過8000億美元。在這段時間里，許多新的加密貨幣如雨后春筍般涌現。但維塔利克并不高興。

維塔利克在2017年12月12日發了一條推特：“加密貨幣總市值今天剛剛突破5000億美元，但這是我們‘贏得’的嗎？”“我們為多少沒有銀行賬戶的人提供銀行服務？”他繼續發問，“有多少區塊鏈應用擁有了大規模用戶，又有多少應用積累起了大體量？有多少人得到了保護，免受惡性通貨膨脹的影響？”他在一系列的推文中質疑加密貨幣迄今為止的影響力是否配得上目前的市場規模。

“所有這些問題的答案絕對不是零，在某些情況下，數量甚至相當可觀。”他寫道，“但還不值5000億美元那么多，還不夠。”

本書在美國付印時，以太幣的價值正徘徊在200美元以下，是2018年年初價格的十分之一。許多投機者已經套現，但真正的信徒，如維塔利克等，還在繼續奮力推進他們的愿景。與前幾代基于互聯網的革命一樣，保持純粹和質樸是很困難的。很多時候，愿景在現實面前會變得模糊，甚至混亂不堪。像維塔利克這樣有遠見的人，夢想著登上月球以及更遠的地方，卻經常低估了人類的野心、貪婪和恐懼等世俗力量所能施加的引力。

作者：卡米拉·魯索

編輯：周怡倩

責任編輯：朱自奮

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