打著“數字人民幣”旗號的新型電詐盯上老年人，提額轉賬還需謹慎_數字人

本文轉自：新民晚報

在數字人民幣興起的同時，不法分子也盯上了這一新興事物，各類打著數字人民幣旗號的騙局也開始萌動，不法分子開始用虛假利益誘惑市民或虛構數字人民幣投資進行詐騙。近日，一位70多歲的阿姨就差點上當，她來到農行上海黃浦國貨路支行咨詢將數字人民幣錢包升級為一類賬戶并提升限額的業務。在銀行工作人員和民警的反復詢問和耐心勸導后，這位阿姨意識到事有蹊蹺，最終決定放棄提升額度的業務，并對在場的民警和工作人員表示感謝。

聲音 | 煙臺網警：不法分子打著“區塊鏈技術”旗號投資虛假平臺:12月7日， 煙臺網警巡查執法公眾號發文稱， 最近，“區塊鏈”頻頻被點名,儼然成為全民熱議的話題, 區塊鏈是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術的新型應用模式，是比特幣的一個重要概念，它本質上是一個去中心化的數據庫。然而不法分子也瞅準“商機”，打著區塊鏈技術名義進行招搖撞騙，特別是各種利用虛擬貨幣實施的詐騙讓人防不勝防。[2019/12/9]

政策 | 福建省處非辦：警惕打著“區塊鏈”“虛擬貨幣”等旗號的非法集資活動:根據福建日報，9月12日，福建省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室發布了關于防范利用金融平臺公司名義開展非法集資活動的風險提示。近期，一些不法分子利用各類金融平臺，打著“一帶一路”“支持三農”“金融創新”“區塊鏈”等旗號，通過編造“高收益、低風險”項目，發行“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式非法吸收公眾資金，侵害公眾合法權益。省處非辦提醒廣大社會公眾遠離非法金融平臺，謹防非法集資陷阱。[2018/9/14]

黃浦分局供圖

證監會：一些企業打著區塊鏈招牌，開發各種“虛擬資產”公開發行融資:證監會打擊非法證券期貨活動局巡視員劉云峰23日在在2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上表示，證監會會同清理整頓各類交易場所部際聯席會議有關成員單位，認真部署開展清理整頓各類交易場所“回頭看”行動，集中整治地方各類交易場所存在的違法違規問題，堅決防控各類交易場所觸碰非法集資紅線。當前，非法集資形勢依然復雜嚴峻，大案要案頻發，呈現向新領域、新業態蔓延趨勢，存在濫用新概念，進行偽創新。一些公司利用投資高新科技項目為噱頭公開募集資金，還有一些企業打著區塊鏈招牌，開發各種“虛擬資產”公開發行融資。[2018/4/23]

當時，該行網點工作人員在按照規定對阿姨開展盡職調查及反詐騙提示的過程中了解到，這位阿姨之所以要升級一類賬戶，是因為她在一個第三方理財公司做理財，在有意向購買理財產品后，聯系該公司的客戶經理幫她購買理財產品。面對這種第三方公司的可疑情況，加之客戶已經70多歲，家里人也不知道她投資的事情，網點工作人員一邊勸阻一邊報警。

屬地半淞園派出所民警接報后迅速來到銀行網點，向當事人詢問詳細情況，并聯系老人家屬。經過民警進一步的了解，原來，老人打算全權將理財投資交于“第三方公司”進行打理，該公司所謂“工作人員”還要求后續資金均要轉化為數字人民幣進行投資，并允諾后續將理財收益通過數字貨幣形式轉賬給投資人。

據網點員工反映，近日來，已有多名老年人受他人引導，前往銀行咨詢辦理數幣錢包升級業務。數字人民幣作為一項新型業務，方便快捷的使用方法為市民帶來了全新的體驗，但由于業務推出時間短、市民認知度不高，往往容易被不法分子利用進行提額轉賬。

提醒，未免遭上當受騙，市民不要在數字人民幣App及銀行App之外的平臺泄露賬號、密碼、身份證等個人信息，切記不要出售和出借“數字人民幣”錢包。

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