幣圈幻影（二）｜“低買高賣”來獲利，商戶的灰色“生意經”_USDT

BBTFINTECH

美聯儲加息“靴子”落地后，比特幣價格連日上調，卻仍然難掩高波動的風險。而除了“帶單老師”通過拉新返傭獲利外，幣圈商戶這一群體也引起了北京商報記者注意。

通過收售穩定幣，幣圈商戶便能“低買高賣”實現獲利，更有商戶向北京商報記者承諾，只需繳納1萬元便可以教授操作技巧。

而在多位業內人士看來，幣圈商戶通過信息差賺取差價，實際是瘋狂在違法邊緣游走，一旦卷入洗錢犯罪或被認定為非法金融活動，將面臨法律的嚴懲。

01中間商賺差價屬非法金融活動

“大批入倉，有貨，價優”“不要問我在不在，一直都在接單中”……3月22日，北京商報記者在一位幣圈用戶的“朋友圈”看到這樣幾條廣告。相關內容中提到的接單對象，正是USDT。

C2C的交易模式下，催生了眾多依靠交易USDT賺取收益的幣圈商戶。一名幣圈商戶王力告訴北京商報記者，在虛擬貨幣交易平臺交易USDT的情況一般分為兩類，一類是個人用戶炒幣后想要出手離場，這類用戶只需要在平臺上進行出售USDT的掛單操作即可；另一類是向平臺繳納一定保證金，在通過平臺審核后成為個人商戶，可通過平臺收售USDT，從中賺取差價。

經濟日報：“幣圈”須持續“縮圈”:8月10日，經濟日報發文《“幣圈”須持續“縮圈”》。文章表示，監管層再次釋放出強監管信號，原因在于近期虛擬貨幣投機炒作活動又有所抬頭。公眾也應該看到，虛擬貨幣絕非一本萬利的投資產品，要增強風險意識，樹立正確的投資理念，遠離相關交易炒作活動，還可以主動參與到整治中來，及時舉報相關違法違規線索。只要形成整治虛擬貨幣炒作的強大合力，“幣圈”也將持續“縮圈”。[2021/8/10 1:44:53]

3月22日，根據一頭部交易所的自選交易區展示的信息，不同商戶在收款渠道、交易額度以及交易價格方面各有不同。其中，出售USDT的價格主要集中在6.32元-6.34元區間，而購買USDT的價格多為6.33元-6.36元。

圖片來源：受訪用戶提供

幣記Bitget與幣圈判官達成合作關系:據官方消息，幣記Bitget與幣圈判官達成合作關系，共同拓展市場

幣圈判官于2019年進入區塊鏈市場，主要專攻ETH合約 ，現貨，數字貨幣量化（現貨 合約）。 致力于技術分析，資金分配 ，風險控制管理。自今年4月份深入合作以來，跟單人數已超十萬人，日交易量上千萬usdt。4月22號預測以太將創歷史新高當晚到達，4月28號再次成功預測以太坊創歷史新高，提前帶領合作用戶布局，拿下上千點利潤。實現利潤與風險雙向控制。

幣記Bitget總部位于新加坡，是一家擁有四國牌照的專注于衍生品的全球數字資產交易平臺，在日本、韓國、越南、加拿大等地設有辦事處。幣記Bitget的標桿產品為一鍵跟單，累計跟單數超過360萬，全球擁有150多萬注冊用戶，合約交易量位居世界前五。[2021/4/30 21:11:56]

“這樣一枚USDT至少可以賺1-4分錢，在行情出現劇烈波動時，這一差價會更大。對于一些想追趕行情的玩家來說，賣到6.5元也會有人要。USDT的價格也會有變化，但持幣總量不變的前提下，本金不會發生虧損。”王力指出。但對于這一交易模式的單月獲利情況，王力始終三緘其口。

分析 | 幣圈”降溫但攻擊仍將繼續:近日，360安全大腦發布了《2018年Android惡意軟件專題報告》報告預測了Android惡意軟件在未來五大發展趨勢，其中第三為“幣圈”降溫但攻擊仍將繼續：結合今年在多個虛擬貨幣項目中發現的安全漏洞以及虛擬貨幣自身匿名性的特點，雖然虛擬貨幣價格大幅下降，但是安全事件還是會持續發生，勒索病、挖礦病、針對交易所，公鏈，合約的攻擊會繼續，也會有新技術手段出現。[2019/2/21]

在溝通過程中，王力向北京商報記者表示，若有興趣做這一行，需要盡量準備更多銀行卡和流動資金，并稱只需向其繳納1萬元便可以毫無保留地教授操作技巧。同時，王力還提醒稱：“有部分商戶提出收費2萬-3萬元，千萬別被騙了。”

對于這類幣圈商戶的貨幣模式，中聞律師事務所合伙人李亞指出，開展虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務等行為均屬于監管部門認定的非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締，構成犯罪的還將依法追究刑事責任。

現場 | 相里朋：STO可能是幣圈最后的掙扎:金色財經獨家現場報道，金色沙龍?破繭系列“STO能否成為區塊鏈行業強心劑”在四分之三區域全球商業中心舉辦，工信部高級工程師相里朋表示，STO既滿足政府監管需求，又能滿足融資困難的中小企業便利融資。然而在國外這條途徑或許有可能，但在中國目前這就是非法融資，就是集資詐騙。所以如果在法律法規合規的情況下，STO或許是幣圈突圍的方式。但是如果沒有這些，STO可能是幣圈最后的掙扎。金色沙龍系列活動由金色財經主辦，貝殼公關承辦，節點資本聯合主辦。[2018/10/27]

另一方面，C2C的交易模式下，用戶需要先行向商戶賬戶進行轉款，商戶再在平臺上進行“放幣”操作。上海對外經貿大學區塊鏈技術與應用研究中心主任劉峰表示，這一模式下，不排除部分人采用詐騙的方式收錢不“放幣”，讓買家遭受資金損失。

02資金來源無保障易卷入洗錢風波

早在2017年9月，央行等七部委發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確提出任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或虛擬貨幣。

聲音 | 李笑來會客內部語音遭泄露 引發幣圈內爭議:7月1日晚，李笑來會客內部語音遭泄露，在幣圈社群瘋傳。整個談話涉及以太坊和EOS等主流幣種走勢，以及穿越牛熊的價值投資戰略。重要觀點節選如下：

1. 不要盲?的相信“價值投資”。如果你隨波逐流地認為價值投資是對的，你終究是個傻*。

2. 傻*的共識也是共識，不傻*的?需要接受這個現實。得*絲者得天下，散戶最?逼，別看你現在天天罵散戶這幫傻*，就是他供養你，你罵?家?嘛。

3. 不看好某些項?，?如ETH，但是成功了，有歷史原因。看好EOS，它會更成功的。

4. 糖果是有價值的，那??放的幣是笑來??找項?要過來的。

5. 流量＋技術是關鍵，不做中間環節，因為區塊鏈就是去中介的。

6. 對那種概念的多中?化交易所不感冒的，我們認為更?的中?多個已經是去中?化。多中?化不是要消滅掉所有公司。

7. 把底層?戶連接起來，才是最?逼的社群。

8. 老貓是我幫他火的 。

9.帥初做得是空氣幣，他騙人模式簡單，要是做dapp，就讓他滾了，落地再說。

10.區塊鏈創始人至少得是個網紅，人流才是核心競爭力。

11.NEO是個傻*項目，根本沒有東西，全是資本盤玩起來的，達鴻飛手機沒幾個幣。

12.有個騙子交易所叫幣安，有個騙子叫孫宇晨。

13.趙長鵬人品不好，跟徐明星也有黑歷史，他其實不太懂技術。

14.一定要自己開交易所。[2018/7/4]

沉浸幣圈多年的用戶劉雨告訴北京商報記者，在央行發布上述規定前，各虛擬貨幣交易所采用的業務模式是平臺作為中央對手向用戶提供服務，用戶向平臺賬戶充值資金后獲得相應虛擬貨幣。

2017年底，三大頭部交易所陸續上線C2C交易模式，各國用戶可以通過本地法幣購買或出售虛擬貨幣，平臺不再觸碰用戶資金。而C2C本質是“個人與個人之間的電子商務”，買賣雙方的價格、交易形式均由用戶自行選擇，C2C也成為用戶進場持幣和出幣兌現的必經環節。

依靠這一模式，幣圈商戶的生意真的好做嗎？北京商報記者也向多位幣圈商戶、用戶以及虛擬貨幣交易所從業人員了解了這一情況。在持續呈現高壓態勢的監管環境下，幣圈商戶仍然風險重重，首當其沖的便是容易卷入洗錢風波中。

“大額資金沉淀沒有超過7天，我是真不敢接啊，最近能明顯感覺到，有一批進來‘洗’的”“不謹慎點沒有辦法，我名下能用的銀行卡基本都被凍結了，現在就怕錢不干凈”……3月22日，多名幣圈商戶向北京商報記者指出。

C2C交易環節中，法幣資金的轉賬主要依靠于銀行等渠道，而各金融機構和第三方支付機構對于這一交易活動也實行了嚴格的風控措施，對于有風險的交易賬戶采取凍結、封禁。

據王力介紹，此前，商戶通常會要求查看客戶資金流水，要保證大額進賬資金超過24小時，但自2021年下半年以來，相關支付渠道的審核更為嚴格，幣圈對于客戶資金來源也要求更為嚴格。

“現在基本是至少沉淀7天的資金，還要查看平臺交易流水和信用等級，確定真實參與虛擬貨幣交易。”王力指出。

同時，有虛擬貨幣交易所從業人員向北京商報記者指出，C2C模式下交易相關要求多是由交易雙方磋商決定，平臺方會提供風險控制策略，例如T+n限制資金轉出、智能識別高風險客戶等。

北京商報記者多方了解到，在大量洗錢、詐騙案件中，犯罪分子會將非法所得資金分散至多個賬戶，再通過各個手段“洗白”資金。

劉峰指出，在虛擬貨幣交易過程中，只要涉及到境內轉賬，交易雙方都將面臨資金流安全的問題。一旦某些買家的資金涉及到非法交易，商戶賬戶作為資金流中的一環必然也會被以涉嫌非法的名義遭到凍結。

而除了凍結賬戶資金外，更為嚴重的是卷入到非法洗錢犯罪中。李亞表示，如果商戶明知自己的行為會發生掩飾、隱瞞他人犯罪所得及其收益的來源和性質的結果，并且希望或者放任這種結果發生的，可能會構成洗錢罪。此類商戶面臨的將是法律的制裁。

03交易活動不受保護自身權益易受損

此前，北京商報記者調查報道了《幣圈幻影|“帶單老師”一對一指導、交易所返傭日入10萬，隱秘的幣圈，還有何貓膩？》，揭露了當前虛擬貨幣領域仍在開展的炒幣行為，其中還穿插著帶單指導、拉新返傭等高風險情況。

監管重壓之下，幣圈的交易活動更為隱密，C2C交易模式也因為沒有被監管明確叫停而處于灰色地帶，為炒幣活動提供便利。但根據央行要求，各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

多家銀行、支付機構也曾明確禁止賬戶用于虛擬貨幣交易。2021年5月，便有銀行發布公告明確，任何機構和個人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過該行賬戶劃轉相關交易資金。

“在我國境內監管部門對于虛擬貨幣的交易持反對態度，虛擬貨幣C2C交易采用的是直接向個人用戶轉賬，雖然極易繞開監管，但是同樣面臨兩方面問題，”李亞指出，第一，交易本身不受法律保護，一旦一方出現違約等行為，另一方無法適用中國法律來保護自身的權益，只能是直面損失。第二，虛擬貨幣C2C交易如果涉及到兌換和中介方，就會被認定為非法金融活動，面臨的是遭到取締和涉嫌犯罪問題。

劉峰同樣建議，虛擬貨幣的交易目前我國法律明確不予保護，因此在未來一段時間應該會持續高壓監管態勢。對此一些投資者應該提高認知，一方面避免被騙、造成財產損失，另一方面也要清楚法律現狀，注意法律風險。

文/北京商報記者岳品瑜廖蒙

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