葉檀：全球加息周期已經到來！比特幣被砍 樓市掙扎 資金到了哪里？_比特幣

來源：葉檀財經

文/葉檀財經女俠|舌善心

狼來了。

以比特幣為首的數字貨幣被攔腰一刀，幾乎小命歸天；房地產貌似活蹦亂跳，扎口越來越緊；股債等金融產品值得密切。

美聯儲已經在收緊了！

加息近在眼前，對此要有充分的警惕。

美聯儲在變相回收流動性。6月17日議息會議后，美聯儲將聯邦基金利率區間的上限——超額準備金利率上調10個基點，到0.15%；把聯邦基金利率區間的下限——隔夜逆回購利率上調5個基點，到0.05%。

兩個舉措，都是回收動作。

從0到0.05%！一點點利率，看上去毫不起眼，卻是一種態度，不是加息，卻是加息預兆，就像你關注已久的人嘴角那抹似有似無的微笑。

房地產投資者以25萬美元價格購買Solana NFT綁定住宅:金色財經報道，德克薩斯州麥卡倫的單戶住宅價值 235,000 美元，房地產代幣化平臺Homebase在大約兩周內籌集了24.68萬美元，通過與為此目的創建的NFT綁定的智能合約，將Solana上的住宅代幣化。

據該公司首席執行官Domingo Valadez稱，整體工作耗時一年，涉及監管和法定方面：向美國證券交易委員會提交文件，向散戶和合格投資者推銷安全代幣。 聲明稱，Homebase支持 USDC支付，允許用戶“一鍵點擊”購買代幣化的財產切片。[2023/3/29 13:33:18]

等了許久的那只靴子，要落地了。

據明明債券研究團隊分析，4月發表的美聯儲議息會議紀要首次透露，已經有過縮減QE的討論。

紀要還透露：

“根據調查回復，美聯儲的凈資產購買被預期將在首次縮減購買規模后的三個季度結束，而聯邦基金利率的目標區間將在停止資產購買后的三個季度首次上調”。

市場過剩資金太多，可投標的太少，錢太多，也是種麻煩，邊際效用疾速下降。

SPACE ID市場及生態初始流通分配中的7500萬枚ID已轉入Binance:3月27日消息，據鏈上數據分析師余燼監測，SPACE ID市場及生態初始流通分配的1.2億枚ID中已有7500萬枚被轉移至Binance平臺。據悉，ID初始流通中有4760萬枚為空投Token，1億枚為Binance Launchpad份額，其余1.2億枚分配給市場和生態。[2023/3/27 13:28:29]

你想讓錢進實體，人家偏要進狗狗幣，你想讓錢投高科技，人家偏要投房產。太多的資金，拉動不了經濟，拉動不了高科技，失效了。

過剩的資金開始回流到美聯儲。

美聯儲在4月紀要里面說：

“兩次議息會議期間，準備金余額進一步增長至創紀錄的3.9萬億美元水平，隔夜逆回購協議有效支持政策實施，吸收資金量的峰值超過1000億美元。”

從4月下旬以來，美聯儲隔夜逆回購協議的需求量和成交量均大幅增加。

超準利率和回購利率上升，無處可去的資金如洶涌的潮水，重回美聯儲這個大水庫。

現在天花板和地板兩大利率微升，回流資金倍受鼓舞。

做空Curve的巨鯨在Aave V2上的借貸正在被清算:11月22日消息，行情數據顯示，CRV 價格已經突破 0.61 美元，24 小時上漲超 20%，Aave 上 0x57e0 開頭巨鯨健康系數（Health Rate）已經降至 1 以下，其 USDC 抵押品正在被清算。此前，該巨鯨從Aave V2抵押了6255萬美元，借入了9047萬枚CRV，并轉入交易所試圖做空CRV。[2022/11/22 7:57:15]

6月21日，涌向美聯儲的資金規模高達7651億美元，續創歷史新高。從6月17日以來，接連3個交易日，美聯儲隔夜逆回購使用規模接連超過7000億美元資金，“接盤”22680億美元。

趨勢還將持續，無論在實體還是在金融，這些資金找不到比美聯儲能夠提供的更高的、更穩定的收益。

加息預期升一點，風險資產就緊一緊。

看下面兩張圖，倫敦美元隔夜拆息利率上行，美國三個月國債收益率上升。

圣基茨和尼維斯將在2023年采用比特幣現金作為法定貨幣:金色財經報道，圣基茨和尼維斯總理Terrance Drew在圣基茨和尼維斯的BCH會議上宣布，BCH將在2023年3月成為該國的法定貨幣。他補充說，該國還將研究開采BCH，并歡迎與加密貨幣的 \"未來機會 \"對話和探索。

該公告引發了關于該國選擇采用比特幣現金而不是比特幣的辯論，支持該決定的人將反對者指向WhyBitcoinCash網站以獲取信息。（cryptoslate）[2022/11/14 12:59:48]

美國短期國債收益率上升。

其實，美聯儲早就在暗中收緊，不過很多人不知不覺。

摩根士丹利分析師MichaelWilson說，美聯儲幾個月前就開始緊縮了，“在這輪寬松周期中，已經越過頂峰，在山的另一頭了。”

他的理由是，M1和M2已經翻過山頭。

M1、M2增速在2月底見頂，接下來，M2會降到一個更“正常”的年增長率水平，即7-8%。

以色列財政部將與Fireblocks和VMWare發行基于區塊鏈的數字債券:10月19日消息，以色列財政部將通過特拉維夫交易平臺與數字資產基礎設施公司 Fireblocks 和 VMWare 合作，發行基于區塊鏈的數字債券，該債券將使用智能合約，通過 Token 化對數字債券的交易和清算進行實時測試。

據報道，以色列財政部此舉旨在簡化債券發行流程、降低發行成本并縮短國家債券的發行和清算期限。（CoinDesk）[2022/10/19 17:32:34]

其他國家不得不提前收緊，應對通脹和美聯儲加息的雙重壓力。

6月21日，穆迪首席亞太經濟學家史蒂夫科克倫(SteveCochrane)表示，一旦美聯儲加息，會有大量資金回流美國。亞洲國家必須為未來的美聯儲加息所帶來負面影響做好準備。

豈止亞洲國家，其他國家已經開始加息。

巴西：6月16日，巴西央行年內第三次加息，上調基準貸款利率75個基點，到4.25%。在8月份的議息會議上，可能還會上調75個基點，基準利率到5%。預計到今年底，巴西基準利率將升至6.25%。

土耳其：大加特加。3月18日，土耳其央行將關鍵利率上調200個基點，高達19%。

俄羅斯：今年三次提高基準利率。

3月份基準利率提高25個基點到4.5％；

4月份提高0.5個百分點到5.0％；

6月11日，提高0.5個百分點到5.5%。

加拿大暗示明年加息，韓國暗示年內加息，挪威、匈牙利、捷克等國也將在年內加息。

中國怎么樣呢？我自巋然不動。

6月21日，央行授權全國銀行間同業拆借中心公布最新一期LPR，1年期LPR為3.85%，5年期以上LPR為4.65%，連續14個月“按兵不動”。

6月21日，中國銀行存款利率定價機制生變，“基準利率×倍數”改為了“基準利率+基點”的定價方式。

按照央行“短穩長降”的原則，中國各大銀行紛紛下調大額存款利率，降幅接近10%，實際上起到了降息的作用。

中國的結構性調整早就開始，只是表面不動而已。

各國嚴陣以待，一手加息或者收緊貨幣，另一手持有大量外匯儲備，以防資金撤離。

截至今年5月，亞洲央行持有的外匯儲備達到5.82萬億美元，是2014年8月以來的最高水平。如果剔除中國的外匯儲備，亞洲新興經濟體央行的外匯儲備水平達到2.6萬億美元。

新興市場經濟體正在集體建立金融防火墻，以防美聯儲加息上演2013年似的“縮減恐慌”。

比特幣徹底沒戲房地產還在掙扎

數字貨幣顛覆央行信用貨幣？過于天真。央行不存在了？天真。

這不是技術問題。

數字貨幣要顛覆的是主權貨幣，央行無法參與其中，馬斯克等推特上下其手，誰能忍？

一次次警告之后，6月21日，中國央行發布消息，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路。

連支付的鏈路都給切斷了，還怎么玩？從礦工到炒家，一邊涼快去。

全球加密貨幣跳水，6月21日，比特幣在6月8日以來第一次跌到3.2萬美元以下。

只要主要央行下手，滅掉加密幣，分分鐘的事。

房地產不至于像加密幣這么慘，但房地產這架飛機上空氣越來越稀薄。我一直強調，黃金時代已過，白銀時代仍在。

收房價先收房貸，今年以來，重點城市房貸利率持續上升。

貝殼研究院發布的數據顯示，6月受監測的72城主流首套房貸利率為5.52%，二套利率為5.77%，環比上浮5個、4個基點。6月72城房貸平均放款周期為50天，比上個月，延長了2天。

6月份，72個重點城市中，四成城市房貸利率上浮，其中，長三角區域房貸加息幅度較大。

二季度，72個城市首套、二套房貸利率分別累計上漲17個、15個基點，加息幅度超過一季度。

合肥、南京等城市部分銀行5月起因貸款額度受限而停止辦理二手房抵押貸款業務等。

牢牢記住，房地產黃金時代已過，我們只能在市場經濟比較發達的城市群，尋找被低估的那些城市進行投資。

至于人民幣匯率，6月10號陸家嘴金融論壇上，郭樹清、易綱提示風險，早就說過，有漲有跌，炒作風險極大。

話音未落，人民幣匯率來到了6.47的低位。

短短十天時間，人民幣一口氣也不歇，掉頭向下。

不能炒加密幣，不能炒房地產，不能加杠桿炒人民幣，那么，資金到底去了哪里？

未來的重點必然是股市、債市。在股市、債市里面怎么運作？且待下篇分解。

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